2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷453

****2021年基金从业资格考试《基金法

律法规、职业道德与业务规范》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、单选题（58分，每题1分）

1.关于公司型基金的说法，错误的是（）。

A．基金不具有独立法人地位

B．基金股东大会是基金的最高权力机构

C．基金本身是一个具有独立法人地位的公司

D．基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件

答案：A

解析：A项，公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公

司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股

东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。

2.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金

销售机构销售基金的保有量提取一定比例的（），用以向基金销

售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。

A．销售服务费

B．增值服务费

C．客户维护费

D．转换费

答案：C

解析：基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基

金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基

金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。基金销售机

构收取客户维护费的，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关

规定。

3.属于基金托管人规范行为的有（）。

A．垫付基金管理人20%的注册资本

B．根据需要进行投资，并在规定时间内偿还基金财产

C．单独为基金设立资金和证券账户

D．为托管的所有基金设立一个银行存款账户

答案：C

解析：A项，为保证基金托管人对基金管理人的有效监督，《证券投

资基金法》规定，基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相

互出资或者持有股份；B项，基金托管人及其从业人员在执业中禁止

侵占、挪用基金财产；D项，基金托管人应对所托管的不同基金财产

分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。

4.基金招募说明书中最重要的信息不包括基金的（）。

A．投资目标

B．业绩比较基准

C．风险收益特征

D．申购、赎回的约定

答案：D

解析：基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收

益特征、投资限制是招募说明书中最为重要的信息，因为它体现了基

金产品的风险收益水平，可以帮助投资者选择与自己风险承受能力和

收益预期相符合的产品。

5.（）主要用于发送简洁、明了的文字信息。

A．电话服务中心

B．自动传真

C．

D．短信通知

答案：D

解析：自动传真、特别适合用于传递行文较长的信息资料、

定期或临时公告。而短信通知则主要用于发送简洁、明了的文字信息。

6.关于证券投资基金的表述，不正确的有（）。

A．基金投资者是基金的所有者

B．基金管理人负责基金财产的保管

C．基金实行组合投资，以便分散风险

D．基金管理人负责基金的投资操作

答案：B

解析：B项，证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定

投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管

理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投

资风险的集合投资方式。

7.基金托管人根据（）的指令办理资金划拨。

A．基金销售机构

B．基金注册登记机构

C．基金管理人

D．基金投资人

答案：C

解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责之一为按照

基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割

事宜。

8.下列不属于按投资市场分类的股票基金是（）。

A．国内股票基金

B．国外股票基金

C．成长型股票基金

D．全球股票基金

答案：C

解析：按投资市场分类，股票基金可分为：①国内股票基金，以本国

股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响；②国外股票

基金，以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的

汇率风险；③全球股票基金，以全球股票市场为投资对象，进行全球

化分散投资，可以有效克服单一国家或区域投资风险，但由于投资跨

度大，费用相对较高。

9.作为基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）的披露

义务。

A．基金份额持有人大会信息

B．基金份额变化信息

C．基金份额持有信息

D．基金运作、托管监督报告

答案：A

解析：基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人

大会相关的披露义务。

10.关于货币市场工具，表述不正确的是（）。

A．也称为现金投资工具

B．通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行

C．流动性好、安全性高

D．收益率与其他证券相比较高

答案：D

解析：货币市场工具流动性好、安全性高，但其收益率与其他证券相

比则非常低。

11.下列关于合规管理的概念说法有误的是（）。

A．合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监

管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为

B．合规管理中的“规”是指基金业协会和证券业协会等自律性组织

制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等

C．合规风险是指因未能遵循有关法律、准则，而可能遭受法律制裁

或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险

D．所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理

活动与法律、规则和准则一致

答案：B

解析：合规管理的规则包括：①立法机关和证监会发布的基本法律规

则；②基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的

规范、标准、惯例等；③公司章程以及企业的各种内部规章制度以及

应当遵守的诚实、守信的职业道德。

12.采取多个基金共用一个基金合同、子基金独立运作的结构形式

的基金被称为（）。

A．基金中的基金

B．指数基金

C．平衡型基金

D．伞型基金

答案：D

解析：伞型基金又称为系列基金，是指多个基金共用一个基金合同，

子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

13.营销人员在开发客户中运用最多的方法是（）。

A．介绍法

B．陌生拜访法

C．缘故法

D．广告宣传法

答案：B

解析：陌生拜访法针对陌生关系型体，是营销人员通过主动自我介

绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是营销

人员在开发客户中运用最多的方法。

14.我国基金管理人进行基金的募集，必须向（）提交相关文

件。

A．中国证监会

B．中国银保监会

C．中国证券业协会

D．中国人民银行

答案：A

解析：我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》

的有关规定，向中国证监会提交相关文件。

15.（）是证券投资基金在美国的称谓。

A．共同基金

B．单位信托基金

C．集合投资基金

D．证券投资信托基金

答案：A

解析：世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在

美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单

位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投

资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

16.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内编

制完成季度报告并对外披露。

A．15

B．20

C．10

D．30

答案：A

解析：在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管

理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊

上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在每

季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报

告。

17.基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A．基金的投资基本要素

B．基金的运作方式

C．当事人的权利义务

D．基金的持有人结构

答案：D

解析：基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金

份额发售安排方面的信息，例如基金运作方式，运作费用，基金发售、

交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值

公告等事项，此类信息一般也会在基金招募说明书中出现；②基金合

同特别约定的事项，包括基金当事人的权利义务、基金持有人大会、

基金合同终止等方面的信息。

18.下列关于股票基金、债券基金的申购和赎回原则，说法不正确

的是（）。

A．采取未知价交易原则

B．采取份额赎回原则

C．金额赎回原则

D．金额申购原则

答案：C

解析：目前，开放式基金中，股票基金、债券基金所遵循的申购、赎

回原则为：①未知价交易原则；②金额申购、份额赎回原则，即申购

以金额申请，赎回以份额申请。

19.中国证监会领导干部离职后（）年内，不得到与原工作业

务直接相关的机构任职。

A．2

B．3

C．4

D．5

答案：B

解析：中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年

内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。但经过中国证监会批

准，可以在基金管理公司、证券公司、期货公司等机构担任督察长、

合规总监、首席风险官等职务。

20.基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务包括（）。

A．根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品

B．客观公正，按照依法制定的业务规则开展基金评价业务

C．对其服务能力和经营业绩进行如实陈述

D．确保基金销售结算资金安全、及时划付

答案：C

解析：基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务包括：①提供基金

投资顾问服务，应当具有合理的依据；②对其服务能力和经营业绩进

行如实陈述；③不得以任何方式承诺或者保证投资收益；④不得损害

服务对象的合法权益。A项是基金销售机构的义务；B项是基金评价机

构及其从业人员的义务；D项是基金销售支付机构的义务。

21.社会法治建设偏重于（）。

A．移风易俗

B．奖优罚劣

C．外化机制

D．内化机制

答案：C

解析：法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律。社会

法治建设偏重于“有法可依、有法必依、执法必严、违法必究”的外

化机制，而社会德治建设则偏重于“移风易俗”“奖优罚劣”“德育

教化”等诸多内化机制。

22.经中国证监会批准可以在境内募集资金进行证券投资的机

构称为（）。

A．风险投资者

B．合格境内机构投资者

C．战略投资者

D．合格机构投资者

答案：B

解析：符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，

可在境内募集资金进行证券投资管理。这种经中国证监会批准可

以在境内募集资金进行证券投资的机构称为合格境内机构投资者

（qualifieddomesticinstitutionalinvestor，QDII）。

23.在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。

A．投资需求

B．信息不对称

C．投机需求

D．风险管理

答案：B

解析：在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在

互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风

险。

24.溢价套利会导致ETF总份额的（）。

A．扩大

B．减少

C．不变

D．难以预测

答案：A

解析：折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份

额的扩大。

25.基金公司在风险管理中应当遵循的原则不包括（）。

A．全面性原则

B．最低性原则

C．权责匹配原则

D．适时性原则

答案：B

解析：基金公司在风险管理中应当遵循以下基本原则：①最高性原则，

公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承

诺；②全面性原则，风险控制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和

各个岗位，渗透到各个业务环节；③权责匹配原则；④独立性原则，

公司应设立相对独立的风险管理职能部门或岗位；⑤定性和定量相结

合原则；⑥适时性原则，公司风险控制制度的制定应具有前瞻性，并

且必须随着内部环境和外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。

26.开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延

缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）个工作日。

A．20

B．5

C．10

D．30

答案：A

解析：基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有

必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回

款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国

证监会指定的信息披露媒体公告。

27.从业人员关于守法合规的正确观念和态度是（）。

A．老老实实做人做事，不学法也能够做到守法

B．法律知识庞杂繁褥，从业人员无法学习

C．懂法才能依法办事，维护正当权益

D．工作之后再签合同也没关系

答案：C

解析：守法合规的基本要求包括：①熟悉法律法规等行为规范；②遵

守法律法规等行为规范。

28.《证券投资基金销售管理办法》中，允许的行为有（）。

A．合理预测基金的投资业绩

B．不同的申购基金可适用不同的申购费率

C．在确保无风险的条件下，临时挪用基金份额持有人的认购资金，

并及时归还

D．基金管理人以自有资金为持有人承担风险

答案：B

解析：AD两项，根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金宣

传推介材料的禁止性规定包括：不得预测基金的证券投资业绩，违规

承诺收益或者承担损失等；C项，禁止任何单位或者个人以任何形式

挪用基金销售结算资金、基金份额。

29.根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指（）

基金。

A．投资于股票、债券，且股票、债券投资比例不符合股票基金、债

券基金规定的

B．投资于股票、债券，且60%以上的基金资产投资于股票的

C．投资于股票、债券，且80%以上的基金资产投资于债券的

D．投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工

具的

答案：A

解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和

货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券

基金规定的为混合基金。

30.货币市场基金可以投资下列哪项金融工具？（）

A．可转换债券

B．现金

C．信用等级AAA级以下的企业债券

D．股票

答案：B

解析：货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：①现金；②

期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、

同业存单；③剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企

业债务融资工具、资产支持证券；④中国证监会、中国人民银行认可

的其他具有良好流动性的货币市场工具。货币市场基金不得投资的金

融工具包括：①股票；②可转换债券、可交换债券；③以定期存款利

率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；

④信用等级在AA＋以下的债券与非金融企业债务融资工具；⑤中国证

监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

31.以下关于ETF联接基金特征的描述不正确的是（）。

A．联接基金依附于主基金

B．增强了ETF市场的交易活跃度

C．不是基金中的基金

D．能参与ETF的套利

答案：D

解析：D项，联接基金不能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为

了做大指数基金的规模。联接基金的目的不在于套利，而是通过把场

外渠道的资金引进来，做大指数基金的规模，推动指数化投资。

32.封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是

（）。

A．是否具有股权性

B．基金成立是否规定了最低规模

C．是否被监管部门严格监督

D．基金规模是否固定

答案：D

解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份

额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎

回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额

可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作

方式。

33.关于我国避险策略基金的保本保障机制的说法，错误的是

（）。

A．基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务

B．保本义务人在避险策略基金到期出现亏损时，负责向基金份额持

有人偿付相应损失

C．基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同的，保本

义务人在向基金份额持有人偿付损失后，仍有向基金管理人追偿的权

利

D．基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金

管理人对投资人承担连带责任

答案：C

解析：C项，基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同

后，保本义务人在避险策略基金到期出现亏损时，负责向基金份额持

有人偿付相应损失。保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放

弃向基金管理人追偿的权利。

34.基金季度、半年度、年度报告在披露的第（）个工作日，

应分别报中国证监会及地方监管局、基金上市的证券交易所备案。

A．2

B．3

C．5

D．7

答案：A

解析：基金管理人的信息披露义务之一是：在每年结束后90日内，在

指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理

人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后15个工作日内，在指定

报刊和管理人网站上披露基金季度报告。上述定期报告在披露的第2

个工作日，应分别报中国证监会及地方证监局、基金上市的证券交易

所备案。对于当期基金合同生效不足2个月的基金，可以不编制上述

定期报告。

35.通常对封闭式混合型基金的财务会计报表分析不包括（）。

A．持仓结构分析

B．基金份额变动分析

C．盈利能力分析

D．投资风格分析

答案：B

解析：封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序

认可不能增减，因此其财务会计报表分析中不包括基金份额变动分析。

36.既注重资本增值又注重当期收入的基金是（）。

A．指数基金

B．增长型基金

C．收入型基金

D．平衡型基金

答案：D

解析：根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡

型基金。其中，平衡型基金是既注重资本增值又注重当期收入的基金。

37.关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。

A．存在前端收费和后端收费两种模式

B．后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用

C．前端收费模式是指在认购基金份额时不收费

D．前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减

答案：A

解析：基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。前端

收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费是

指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收

费模式。后端收费模式设计的目的是鼓励投资者能长期持有基金，因

为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再

收取认购费用。

38.从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（）。

A．公募基金和私募基金

B．开放式基金和封闭式基金

C．在岸基金、离岸基金和国际基金

D．公司型基金和契约型基金

答案：C

解析：A项是根据募集方式进行的分类；B项是根据运作方式进行的分

类；D项是根据法律形式进行的分类。

39.目前我国基金投资者结构的特征不包括（）。

A．结构个人化

B．机构多元化

C．高风险产品为机构投资者所青睐，低风险产品则为个人投资者所

青睐

D．个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导

答案：C

解析：从基金投资者结构特征上看，我国基金业的主要变化集中在结

构个人化、机构多元化两个方面。从不同类型基金产品的投资者结构

特征方面考察，2006年是一个重要的时间分界点。在这之前，高风险

产品为机构投资者所青睐，而低风险产品则为个人投资者所青睐。

2006年6月30日之后，个人资金快速转向高风险基金，而低风险基

金则逐渐为机构资金所主导。

40.由（）向深圳证券交易所提交LOF上市交易申请。

A．基金管理人

B．基金销售机构

C．基金注册登记人

D．基金持有人

答案：A

解析：LOF完成登记托管手续后，由基金管理人向深圳证券交易所提

交上市申请，申请在交易所挂牌上市。基金上市首日的开盘参考价为

上市首日前一交易日的基金份额净值。

41.证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是

（）。

A．具有规模优势

B．强化监管

C．收益稳定

D．风险固定

答案：A

解析：证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风

险的集合投资方式。基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管

理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资

者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。

42.我国的证券交易所是依法设立的，（），为证券的集中和

有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策

规定的职责，实行自律性管理的法人。

A．以利润最大化为目的

B．不以营利为目的

C．以收入最大化为目的

D．以指数最大化为目的

答案：B

解析：证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是

依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场

所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自

律性管理的法人。

43.基金运作信息披露文件包括（）。

A．招募说明书

B．基金合同

C．上市交易公告书

D．基金份额发售公告

答案：C

解析：基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告

以及基金上市交易公告书等。

44.基金份额登记机构的主要职责不包括（）。

A．建立并管理投资人的基金账户

B．基金会计核算

C．基金交易确认

D．代理发放红利

答案：B

解析：基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人的基

金账户；②负责基金份额的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；

⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥法律法规或份额登记服务协议

规定的其他职责。B项是基金估值核算机构的职责。

45.下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（）。

A．应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则

B．对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成

C．禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金

投资人风险承受能力不匹配的产品

D．基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极

型三个类型

答案：B

解析：B项，对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部

门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与

评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务

方提供基金产品风险评价方法及其说明。

46.在不违反法律、法规的前提下，公司必须保证给客户的所有建

议和为客户进行的所有交易都是本着（）的原则。

A．客观合理

B．独立

C．客户利益第一

D．谨慎专业

答案：C

解析：为追求客户合法利益的最大化，公司对客户负有忠实义务；在

不违反法律法规的前提下，公司必须保证给客户的所有建议和为客户

进行的所有交易都是本着客户利益第一的原则。

47.基金客户服务中，售中服务的具体内容不包括（）。

A．为客户提供投资咨询建议

B．向客户普及基金相关法律知识

C．协助客户完成风险承受能力测试

D．协助客户办理资料变更业务

答案：B

解析：基金客户服务中，售中服务指客户在基金投资操作过程中享受

的服务，主要包括：①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测

试结果；②推介符合适用性原则的基金；③介绍基金产品；④协助客

户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。B项属于售前

服务。

48.对冲基金起源于（）。

A．英国

B．加拿大

C．日本

D．美国

答案：D

解析：对冲基金起源于20世纪50年代初的美国。当时的宗旨在于利

用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风

险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险。

49.从资金的性质看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证

筹集起来的（）。

A．信托资产

B．债务资产

C．法人资本

D．借贷资产

答案：A

解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基

金份额就成为基金的受益人。

50.基金管理人自受理基金份额持有人有效赎回申请之日起，可以

将赎回款项划出的时间不包括第（）个工作日。

A．2

B．7

C．3

D．9

答案：D

解析：投资者赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向

投资者支付赎回款项。对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金

投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。

51.当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益

发生冲突时，投资管理人应当坚持（）。

A．基金管理公司利益优先的原则

B．基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则

C．基金托管银行利益优先的原则

D．基金份额持有人利益优先的原则

答案：D

解析：高级管理人员、基金管理公司基金经理应当维护所管理基金的

合法利益，在基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银行

的利益发生冲突时，应当坚持基金份额持有人利益优先的原则；不得

从事或者配合他人从事损害基金份额持有人利益的活动。

建仓期通常不超过（）。

A．2个月

B．1个月

C．3个月

D．4个月

答案：C

解析：ETF的基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至

达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过3个

月。

53.下列不属于欺诈行为的是（）。

A．虚假陈述

B．隐瞒真相

C．舞弊行为

D．不承诺收益

答案：D

解析：所谓欺诈，是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，

使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。欺诈的方式主要有两

种，一是虚假陈述，二是舞弊行为。这两种欺诈方式主要发生在宣传

销售基金产品和信息披露领域，针对基金销售人员和基金管理人的从

业人员。

54.关于货币市场基金的说法，正确的是（）。

A．没有投资风险

B．只适合长期投资

C．只适合短期投资

D．既适合短期投资，也适合长期投资

答案：C

解析：货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是

厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和

现金管理的理想工具，或暂时存放现金的理想场所。但货币市场基金

的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。

55.基金管理人进行合规培训的具体内容不包括（）。

A．与基金行业有关的法律法规

B．公司内部的员工守则和各项业务的合规制度

C．案例警示教育

D．先进事迹激励教育

答案：D

解析：有效进行合规培训管理，通过一套完善的系统监控、跟踪和评

估的流程，保证员工能够符合国家的法律和法规以及公司最新的合规

政策、流程规范等，从而帮助公司全面实现既定目标，有效降低运作

风险，并最终使合规培训成为基金管理人降低成本的关键。基金管理

人合规培训的具体内容包括：①国家制定颁布的与基金行业有关的法

律法规；②公司内部的员工守则和各项业务的合规制度；③案例警示

教育。

56.公司员工违反忠实义务的行为不包括（）。

A．欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户

B．对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实

C．对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为

D．代表客户履行职责的行为

答案：D

解析：公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：①以任何行

为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户；②对重大事实作虚假陈述

或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质；③参与任

何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往；④

参与任何操纵市场的行为；⑤向任何其他人透露（除非是代表客户履

行职责的行为）关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。

57.离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）

发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于（）证券市场的

证券投资基金。

A．本国（地区）

B．他国（地区）

C．第三国

D．本国（地区）或第三国

答案：D

解析：根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基

金。在岸基金是指在本国筹集资金并投资于本国证券市场的证券投资

基金；离岸基金是指一国（地区）的证券基金组织在他国（地区）发

售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或第三国

（地区）证券市场的证券投资基金。

58.投资合规性风险不包括（）。

A．基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库

B．基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利

益

C．业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，违反相关法律法规和公

司规章的行为

D．利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或

者明示、暗示他人从事相关交易活动

答案：C

解析：投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法

规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。C项属于销售合规性风险。