2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷1029

****2021年基金从业资格考试《基金法

律法规、职业道德与业务规范》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、单选题（58分，每题1分）

1.（）使ETF的价格与净值趋于一致。

A．基金的套利机制

B．基金的被动投资

C．实物申购赎回机制

D．完全复制指数

答案：A

解析：一级市场的存在使二级市场交易价格不可能偏离基金份额净值

很多，否则两个市场的差价会引发套利交易。套利交易会使套利机会

最终消失，使二级市场价格回复到基金份额净值附近。因此，正常情

况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近。

2.下列对封闭式基金与开放式基金差异的描述，不正确的是

（）。

A．期限不同

B．交易场所不同

C．基金营运依据不同

D．价格形成方式不同

答案：C

解析：封闭式基金与开放式基金主要有以下不同：①期限不同；②份

额限制不同；③交易场所不同；④价格形成方式不同；⑤激励约束机

制与投资策略不同。C项是契约型基金与公司型基金的主要区别之一。

3.某基金管理公司的员工在宣传以往的投资业绩时，只介绍表现最

好的基金，刻意忽略业绩并不突出的基金。这种行为违反了（）

原则。

A．诚实守信

B．守法合规

C．专业审慎

D．客户至上

答案：A

解析：基金从业人员的上述行为属于虚假陈述而欺诈客户的行为，违

反了诚实守信原则。

4.下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是

（）。

A．书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地

证监局

B．报证监局时应随附电子文档

C．基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3个工作日内

递交报告材料

D．负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规

性进行复核并出具复核意见

答案：C

解析：基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介

材料之日起5个工作日内递交报告材料。

5.（）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事证

券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

A．QDII基金

B．LOF

C．ETF

D．ETF联接基金

答案：A

解析：QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事

证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。它为国内投资者参与

国际市场投资提供了便利。

6.下列关于基金管理公司独立运作原则的说法中正确的是（）。

A．基金管理公司董事不得在股东单位兼职

B．基金管理公司的实际控制人可以直接任免基金管理公司高管人员

C．所有与股东签署的服务协议均应上报

D．基金管理公司业务部门可以与实际控制人下属部门之间为隶属关

系

答案：C

解析：A项，董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；B项，

股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司

高管人员；D项，基金管理公司及其业务部门与股东，实际控制人及

其下属部门之间没有隶属关系。

7.（）是证券投资基金在美国的称谓。

A．共同基金

B．单位信托基金

C．集合投资基金

D．证券投资信托基金

答案：A

解析：世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在

美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单

位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投

资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

8.下列不属于基金信息披露的主要监督者的是（）。

A．证券投资基金业协会

B．证监会及其派出机构

C．基金托管人

D．证券交易所

答案：C

解析：中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体

及其活动实施监督管理；基金业协会作为行业自律性组织，对基金业

实施行业自律管理；证券交易所负责组织和监督基金的上市交易，并

对上市交易基金的信息披露进行监督。C项，基金托管人是基金信息

披露义务人。

9.（）我国推出了第一只货币市场基金。

A．2000年8月

B．2002年5月

C．2005年2月

D．2003年12月

答案：D

解析：我国第一只货币市场基金是2003年12月推出的华安现金富利

基金。

10.证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是

（）。

A．具有规模优势

B．强化监管

C．收益稳定

D．风险固定

答案：A

解析：证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风

险的集合投资方式。基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管

理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资

者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。

11.作为基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）的披

露义务。

A．基金份额持有人大会信息

B．基金份额变化信息

C．基金份额持有信息

D．基金运作、托管监督报告

答案：A

解析：基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人

大会相关的披露义务。

12.下列关于基金市场营销的说法，错误的是（）。

A．市场营销不同于有形产品营销

B．强调销售服务的持续性

C．基金市场营销的意义体现于基金募集阶段

D．在服务过程中，注重与客户的关系，保证服务的质量

答案：C

解析：C项，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强

调销售服务的持续性。基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从

而不断扩大客户体，扩大基金规模。

是通过比较（），进而调整投资组合的资产比例，实

现价值的保本与增值的投资组合保险策略。

A．投资组合现时净值与投资组合价值底线

B．投资组合现时净值与单个资产价值底线

C．单个资产现时净值与投资组合价值底线

D．单个资产现时净值与单个资产价值底线

答案：A

解析：CPPI是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，

从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与

增值目标的保本策略。

14.关于公司型基金的说法，错误的是（）。

A．基金不具有独立法人地位

B．基金股东大会是基金的最高权力机构

C．基金本身是一个具有独立法人地位的公司

D．基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件

答案：A

解析：A项，公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公

司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股

东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。

15.基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当

向（）申请注册。

A．证券交易所

B．中国证监会

C．基金业协会

D．工商登记注册地中国证监会派出机构

答案：B

解析：基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务

活动。基金估值核算机构是指从事基金估值核算业务活动的机构。基

金管理人可以自行办理基金估值核算业务，也可以委托基金估值核算

机构代为办理基金估值核算业务。基金估值核算机构拟从事公开募集

基金估值核算业务的，应当向中国证监会申请注册。

16.投资合规性风险管理主要措施不包括（）。

A．建立有效的投资流程和投资授权制度

B．对宣传推介材料进行合规审核

C．重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平

对待不同投资者等行为

D．每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保

投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定

答案：B

解析：B项属于销售合规性风险管理的主要措施之一。

17.下列符合诚实守信规范要求的是（）。

A．压低基金的收费水平

B．低于基金销售成本销售基金

C．公平、合法、有序地进行竞争

D．采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金

答案：C

解析：诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以

排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售

基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销

售基金。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。

18.关于货币市场基金的说法不正确的是（）。

A．投资门槛极低

B．投资者进行短期投资的理想工具

C．货币市场属于场内交易市场

D．可以投资于剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券

答案：C

解析：货币市场属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或

电子交易系统以协商价格完成。

19.以下关于基金托管业务监管的说法中，正确的是（）。

A．基金托管业务的监管主要由中国银保监会负责

B．基金托管业务的监管主要由中国证监会负责

C．基金托管人资格由中国证监会负责

D．中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管

答案：B

解析：A项，商业银行取得基金托管资格后，其基金托管业务活动主

要受中国证监会的监管；C项，基金托管人由依法设立的商业银行或

其他金融机构担任，商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同

中国银保监会核准，其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会

核准；D项，中国证监会对基金托管银行的监管既涉及基金托管人的

市场准入监管，也涉及对基金托管人业务行为的监管。

20.基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。

A．基金管理人

B．基金发起人

C．基金份额持有人

D．基金托管人

答案：A

解析：基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人，因此，管

理人及其董事应保证年度报告的真实、准确和完整，承诺其中不存在

虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并就其保证承担个别及连带责任。

21.下列关于我国各类基金销售方式的特点，说法错误的是

（）。

A．客户可以通过直销渠道在一家基金公司购买多家的产品

B．银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务，难以专注

于基金销售

C．新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维，投资便利度高、附

加功能丰富

D．证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的

首选

答案：A

解析：基金公司直销的特点：①基金公司非常重视直销业务，投入在

加大；②熟悉自身产品，重视资讯；③在购买费率上通常低于传统代

销渠道；④受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果

通过直销渠道购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管

理；⑤由于产品相对单一，较难给予客户全面的配置建议。

22.（），“中国概念基金”相继推出。

A．20世纪90年代末期

B．20世纪60年代以后

C．20世纪80年代末期

D．20世纪40年代以后

答案：C

解析：在20世纪80年代末，一批由中资或外资金融机构在设立

的“中国概念基金”相继推出，这些“中国概念基金”一般均是由国

外及我国香港等地基金管理机构单独或者与境内机构联合设立，投资

于在香港上市的内地企业或者中国内地企业的股票。

23.（）要求用精确的语言披露信息，不使人误解，不得使用

模棱两可的语言。

A．真实性原则

B．准确性原则

C．完整性原则

D．规范性原则

答案：B

解析：基金信息披露的原则包括真实性原则、准确性原则、完整性原

则、及时性原则和公平性原则。其中，准确性原则要求用精确的语言

披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语

言。

24.契约型基金份额持有人享有（）。

A．基金投资决策权

B．基金资产保管权

C．基金资产管理权

D．基金份额所有权

答案：D

解析：契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合

同设立，基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金

合同的当事人，依法享受权利并承担义务。因此，基金投资者享有基

金份额所有权；基金管理人享有投资决策权、管理权；基金托管人享

有基金资产保管权。

25.（）是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转

换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。

A．创业投资基金

B．天使基金

C．信托投资基金

D．股票基金

答案：A

解析：创业投资基金，是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依

法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。基

金业协会在基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和会员管

理等环节，对创业投资基金采取区别于其他私募基金的差异化行业自

律，并提供差异化会员服务。

26.（）是对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的具

有个性化特征的服务。

A．

B．互联网

C．“一对一”专人服务

D．电话服务中心

答案：C

解析：专人服务是为投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个

性化服务。基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销

售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。

27.（）不是我国保险公司、保险资产管理公司的资产管理业

务内容。

A．万能险

B．管理企业年金

C．集合资金信托

D．养老保障及其他委托管理资产

答案：C

解析：保险公司、保险资产管理公司的资产管理业务包括万能险、投

连险、管理企业年金、养老保障及其他委托管理资产。C项，集合资

金信托是信托公司的资产管理业务。

28.证券投资基金由（）进行基金财产的保管。

A．基金管理人

B．基金托管人

C．基金投资者

D．证监会

答案：B

解析：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保

管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。

29.我国基金信息披露的规范性文件中，基金信息披露编报规则不

包括（）。

A．交易的业务规则的编制及披露

B．主要财务指标的计算及披露

C．投资组合报告的编制及披露

D．基金净值表现的编制及披露

答案：A

解析：基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告

以及基金上市交易公告书等。其中，基金定期公告包括基金季度报告、

基金半年度报告、基金年度报告。而基金年度报告的内容包括基金管

理人和托管人在年度报告披露中的责任、正文与摘要的披露、关于年

度报告中的重要提示、基金财务指标的披露、基金净值表现的披露、

基金管理人报告的披露、基金财务会计报告的编制与披露、基金投资

组合报告的披露、基金持有人信息的披露、开放式基金份额变动的披

露。

30.基金监管只有以有效地（）为切入点和着力点，才能切实

保护投资人及相关当事人合法权益。

A．保护投资人

B．规范证券投资基金活动

C．促进资本市场的健康发展

D．促进证券投资基金的健康发展

答案：B

解析：规范证券投资基金活动，是保护投资人及相关当事人合法权益

的监管目标的必然要求。基金监管只有以有效地规范证券投资基金活

动为切入点和着力点，才能切实保护投资人及相关当事人合法权益。

31.根据债券的（），可以将债券分为低等级债券、高等级债

券等。

A．信用等级

B．债券发行者

C．债券到期日

D．投资风格

答案：A

解析：根据债券信用等级的不同，可以将债券分为低等级债券、高等

级债券等；根据债券发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业

债券、金融债券等；根据债券到期日的不同，可以将债券分为短期债

券、长期债券等。

32.避险策略基金的投资目标是（）。

A．获得尽可能高的回报

B．使投资风险尽可能低

C．获得市场平均收益

D．在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

答案：D

解析：避险策略基金原称保本基金，是指通过一定的保本投资策略进

行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期

到期时，可以获得投资本金保证的基金。避险策略基金的投资目标是

在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。

33.下列关于股票基金（开放式）与股票的不同之处，说法错误的

是（）。

A．股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险

B．非上市股票基金每一交易日只有一个价格

C．股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险

D．可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断

答案：D

解析：D项，人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如

财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合

理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。

换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，

因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。

34.依照《证券投资基金法》的规定，属于基金托管人职责的是

（）。

A．办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜

B．及时办理基金资金清算、交割事宜

C．保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表

D．计算并公告基金资产净值

答案：B

解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安

全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；

③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独

立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、

交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基

金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金

管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定

召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作；

⑪中国证监会规定的其他职责。ACD三项属于基金管理人的职责。

35.关于在岸基金的说法不正确的是（）。

A．在岸基金相对离岸基金容易受基金的监管部门监督

B．资金需求者在本国募集资金

C．证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额

D．将募集的资金投资于本国证券市场

答案：C

解析：在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投

资基金。由于在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管

人及其他当事人和基金的投资市场均在本国境内，所以基金的监管部

门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资

运作行为进行监管。

36.下列关于LOF份额的申购和赎回的表述，错误的是（）。

A．以金额申购，以份额赎回

B．场内申购和赎回申报单位分别为1元人民币和1份基金份额

C．在深圳证券交易所申购的基金份额，T＋1日可在深圳证券交易所

卖出或赎回

D．T日买入的基金份额，T日可在深圳证券交易所卖出或者赎回

答案：D

解析：D项，T日买入的基金份额，T＋1日可以在深圳证券交易所卖

出或者赎回。

37.下列不属于基金公司投资风险的是（）。

A．市场风险

B．流动性风险

C．信用风险

D．新业务风险

答案：D

解析：投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括

市场风险、流动性风险和信用风险，主要责任人是投资部门；操作风

险是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导

致的直接或间接损失的风险，主要包括制度和流程风险、信息技术风

险、业务持续风险、人力资源风险、新业务风险和道德风险。

38.下列有关基金公司四大委员会职权的说法中正确的是（）。

A．由投资经理负责定期调整投资总体方案

B．产品审批委员会根据合规性原则确定发行产品的风险等级

C．审定公司内部控制制度并监督执行是监事会的职责

D．估值委员会负责制定估值流程及人员的分工和职责

答案：D

解析：A项，投资决策委员会负责决定基金的资产分配比例，制定并

定期调整投资总体方案；B项，产品审批委员会根据销售适用性原则，

确定发行产品的风险等级；C项，风险控制委员会负责审定公司内部

控制制度并监督执行的有效性。

39.相比其他开放式基金，QDII基金在募集认购的具体规定上的独

特之处不包括（）。

A．发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格

和经营外汇业务资格

B．基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小

C．QDII基金份额可以用人民币、美元或其他外汇货币为计价货币认

购

D．QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金不同

答案：D

解析：D项，QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，

主要包括开户、认购、确认三个步骤。

40.以下关于ETF联接基金特征的描述不正确的是（）。

A．联接基金依附于主基金

B．增强了ETF市场的交易活跃度

C．不是基金中的基金

D．能参与ETF的套利

答案：D

解析：D项，联接基金不能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为

了做大指数基金的规模。联接基金的目的不在于套利，而是通过把场

外渠道的资金引进来，做大指数基金的规模，推动指数化投资。

41.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公

告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序

和表决方式等事项。

A．7

B．10

C．15

D．30

答案：D

解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会由基金

管理人召集。召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公

告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序

和表决方式等事项。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行

表决。

42.基金管理公司内部控制机制是指（）。

A．公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系

B．公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序

C．公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序

D．公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制

措施的总称

答案：A

解析：内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其

相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范

和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程

进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系

统的、制度保证的运行过程。

43.以下不属于基金管理人信息披露范围的是（）。

A．涉及基金净值复核的信息披露

B．涉及基金募集的信息披露

C．涉及基金上市交易的信息披露

D．涉及基金投资运作的信息披露

答案：A

解析：基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息

披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各

环节。A项，涉及基金净值复核的信息披露属于基金托管人的信息披

露范围。

44.下列关于开放式基金业务的表述，错误的是（）。

A．持有时间越长，适用的赎回费率越低

B．申购可采用分期缴款方式

C．赎回费扣除手续费后，余额归入基金财产

D．赎回以份额申请

答案：B

解析：B项，投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项（中国

证监会另有规定的基金除外），投资人按规定提交申购申请并全额交

付款项的，申购申请即为成立；基金份额登记机构确认基金份额时，

申购生效。

45.投资者的申购（认购）、赎回申请信息由（）汇总后传至

基金的注册登记机构。

A．投资者

B．销售机构

C．管理人

D．托管人

答案：B

解析：投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机

构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后

统一传送至注册登记机构。

46.一般认为，世界上第一只开放式投资基金是（）。

A．苏格兰美国投资信托

B．马萨诸塞投资信托基金

C．海外及殖民地政府信托

D．马萨诸塞金融服务公司

答案：B

解析：1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立

的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的

鼻祖。

47.通常对封闭式混合型基金的财务会计报表分析不包括（）。

A．持仓结构分析

B．基金份额变动分析

C．盈利能力分析

D．投资风格分析

答案：B

解析：封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序

认可不能增减，因此其财务会计报表分析中不包括基金份额变动分析。

48.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以

上投资于债券的为债券基金。

A．50%

B．60%

C．80%

D．90%

答案：C

解析：债券基金主要以债券为投资对象。根据中国证监会对基金类别

的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

49.下列关于股票基金、债券基金的申购和赎回原则，说法不正确

的是（）。

A．采取未知价交易原则

B．采取份额赎回原则

C．金额赎回原则

D．金额申购原则

答案：C

解析：目前，开放式基金中，股票基金、债券基金所遵循的申购、赎

回原则为：①未知价交易原则；②金额申购、份额赎回原则，即申购

以金额申请，赎回以份额申请。

50.在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（）

核准。

A．基金持有人大会

B．基金托管人

C．基金上市的证券交易所

D．中国证券登记结算公司

答案：C

解析：当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事

件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地

方监管局备案。封闭式基金还应在披露临时报告前，送基金上市的证

券交易所审核。

51.基金公司在风险管理中最重要的是（）。

A．在全公司坚持不懈推动风险管理的理念和文化

B．不断提高公司经营管理和专业水平

C．建立行之有效的风险控制制度

D．严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度

答案：A

解析：在风险管理中，基金公司最重要的是要在全公司坚持不懈推动

风险管理的理念和文化，推动风险管理意识渗入到公司的每一项业务

和企业文化中，要求全体员工牢固树立内控优先和全员风险管理理念，

加强法律法规和公司规章制度培训学习，增强风险防范意识，严格执

行法律法规及公司制度、流程和各项管理规定，以他们的能力、诚信

和职业道德对风险进行控制和管理，做到自上而下全员参与，风险优

先，全面控制，动态监控，及时报告。

52.在我国基金募集申请监督的实践中，募集申请的核准由（）

负责。

A．证券交易所

B．中国证券业协会

C．专家评审会

D．中国证监会

答案：D

解析：根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金

募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。中国证监会

在基金注册审查过程中，可以委托基金业协会进行初步审查并就基金

信息披露文件合规性提出意见，或者组织专家评审会对创新基金募集

申请进行评审，也可就特定基金的投资管理、销售安排、交易结算、

登记托管及技术系统准备情况等征求证券交易所、证券登记结算机构

等的意见，供注册审查时参考。

53.下列关于销售策略的说法，不正确的是（）。

A．基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不

到位等问题

B．在价格策略方面，我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单

一

C．在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券商

代销为主

D．在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销

答案：B

解析：B项，在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相

结合的方式，根据申购资金量不同，持有期限不同，基金投资品种和

期限的不同设定不同的费率结构。

54.下列不属于注册公开募集基金需提交的文件的是（）。

A．申请报告

B．基金合同草案

C．上市公告书

D．招募说明书草案

答案：C

解析：注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列

文件：①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募

说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提

交的其他文件。

55.下列关于道德的差异性，说法错误的是（）。

A．不同的社会有完全不同的道德

B．社会经济基础和社会关系的不同决定了道德的差异性

C．不同的社会条件下有着不同的社会价值观念

D．社会道德规范包括基本道德规范和一系列特定道德规范

答案：A

解析：不同的社会有不同的道德。道德是由一定的社会经济基础决定

的，是一定社会关系的反映。不同的社会条件下有着不同的社会价值

观念和道德标准，以及与其相适应的道德规范体系。这并不排除不同

社会的道德之间存在某些共性的可能。

56.（）是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额

分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交

易的结构化证券投资基金。

A．分级基金

B．伞型基金

C．系列基金

D．避险策略基金

答案：A

解析：分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额

分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交

易的结构化证券投资基金。BC两项，系列基金又称为伞型基金，是指

多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行

相互转换的一种基金结构形式；D项，避险策略基金原称保本基金，

是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以

保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基

金。

57.（）不属于发售公开募集基金应符合的条件。

A．基金募集已申请注册

B．由基金托管人或者其委托的基金销售机构办理基金份额的发售

C．在基金份额发售的3日前公布招募说明书等有关文件

D．对基金募集所进行的宣传推介活动符合规定

答案：B

解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金份额的发售，由基金管

理人或者其委托的基金销售机构办理。

58.我国开放式基金的存续期为（）。

A．5年

B．15～50年

C．15年

D．一般无期限

答案：D

解析：封闭式基金与开放式基金期限不同，封闭式基金一般有一个固

定的存续期；而开放式基金一般是无特定存续期限的。《证券投资基

金法》规定，封闭式基金合同中必须规定基金封闭期，封闭式基金期

满后可以通过一定的法定程序延期或者转为开放式。