2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷1145

****2021年基金从业资格考试《基金法

律法规、职业道德与业务规范》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、单选题（58分，每题1分）

1.（）是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到

的处罚降到最低。

A．合规审核

B．合规检查

C．合规培训

D．合规投诉处理

答案：A

解析：合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，其目标是把外部

监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。合规审核能

把公司可能受到的处罚降到最低。

2.下列选项中，不属于申请募集基金应提交的主要文件的是

（）。

A．资金结算文件

B．基金合同草案

C．基金托管协议草案

D．招募说明书草案

答案：A

解析：申请募集基金应提交的主要文件包括：基金募集申请报告、基

金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具

的法律意见书等。其中，基金合同草案、基金托管协议草案、招募说

明书草案等文件是基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册

文本。

3.基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。

A．产品设计

B．投资管理

C．销售环节

D．风险控制

答案：C

解析：基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员

为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，

为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险。

4.关于基金的职业道德建设，说法正确的有（）。

A．只要抓好领导干部的职业道德建设就可以了

B．职业道德建设不需要社会各界的监督

C．政府要建立必要的职业道德奖惩机制

D．职业道德建设要同完善职业道德监督机制相结合

答案：D

解析：A项，基金职业道德规范教育，是指对基金从业人员开展的以

基金职业道德具体规范为内容的教育；B项，社会各界的监督，不仅

是对基金职业道德教育成果的检验环节，监督本身也是教育的有效组

成部分；C项，基金业协会应当建立必要的职业道德奖惩机制，促进

和保证基金职业道德的实施。

5.基金客户服务中，售中服务的具体内容不包括（）。

A．为客户提供投资咨询建议

B．向客户普及基金相关法律知识

C．协助客户完成风险承受能力测试

D．协助客户办理资料变更业务

答案：B

解析：基金客户服务中，售中服务指客户在基金投资操作过程中享受

的服务，主要包括：①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测

试结果；②推介符合适用性原则的基金；③介绍基金产品；④协助客

户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。B项属于售前

服务。

6.公募基金行业规范的内容不包括（）。

A．信息披露

B．投资者的投资能力

C．利润分配

D．投资限制

答案：B

解析：公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的

基金，它一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润

分配、投资限制等行业规范要求。私募基金是私下或直接向特定投资

者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，

对投资者的投资能力有一定的要求。

7.一般认为，世界上第一只开放式投资基金是（）。

A．苏格兰美国投资信托

B．马萨诸塞投资信托基金

C．海外及殖民地政府信托

D．马萨诸塞金融服务公司

答案：B

解析：1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立

的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的

鼻祖。

8.基金公司应尽可能充分考虑到运作各个环节可能出现的突发危机

情况，清楚界定相关部门和岗位的责任，并准备相应的处理办法，这

体现了危机处理中的（）。

A．完备性原则

B．预防为主的原则

C．优先性原则

D．尽快恢复原则

答案：A

解析：B项，预防为主的原则指应对公司各业务流程和组织结构进行

全面分析，对危机隐患、发生概率、危害程度、影响范围等做出识别

和分析，预先制定应对措施；C项，优先性原则指当危机发生时，公

司各项资源应优先满足危机处理的需要，最大限度地降低危机的不利

影响；D项，尽快恢复原则指危机处理完毕后，应迅速恢复公司各项

业务的正常运作。

9.与政府监管机构相比，基金业协会更侧重在（）的层面对基

金从业人员的执业活动进行监管。

A．内幕信息

B．法律法规

C．职业道德

D．执业规范

答案：C

解析：政府监管机构是在法律法规的层面对基金从业人员的执业活动

进行监管，基金业协会更侧重在职业道德的层面对基金从业人员的执

业活动进行监管。因此，从监管职责分工的角度来看，基金业协会在

基金职业道德建设方面应该发挥更为重要的作用。

10.根据中国证监会的有关规定，基金认购费将以（）为基础

收取。

A．净认购金额

B．认购份额

C．认购金额

D．净认购份额

答案：A

解析：中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进

行了统一规定。根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础

收取。

11.依照《证券投资基金法》的规定，属于基金托管人职责的是

（）。

A．办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜

B．及时办理基金资金清算、交割事宜

C．保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表

D．计算并公告基金资产净值

答案：B

解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安

全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；

③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独

立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、

交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基

金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金

管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定

召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作；

⑪中国证监会规定的其他职责。ACD三项属于基金管理人的职责。

基金T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单

中公告。

A．T日

B．T＋1日

C．T＋2日

D．T－1日

答案：B

解析：ETF基金T日现金差额在T＋1日的申购清单和赎回清单中公告。

T日投资者申购和赎回基金份额时，需按T＋1日公告的T日现金差额

进行资金的清算交收。

13.下列关于基金管理人及其从业人员的说法，正确的是（）。

A．基金从业人员不得买卖证券

B．公开募集基金的基金管理人可以将其固有财产混同于基金财产从

事证券投资

C．公开募集基金的基金管理人应当进行基金会计核算并编制基金财

务会计报告

D．当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲

突时，应以基金管理人利益优先

答案：C

解析：A项，2013年《证券投资基金法》借鉴发达国家的监管思路和

做法，一方面允许基金从业人员进行证券投资，另一方面强化对其监

管；B项是基金管理人及其从业人员的执业禁止行为之一；D项，当

基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，

应以基金份额持有人利益优先。

14.关于货币市场工具，表述不正确的是（）。

A．也称为现金投资工具

B．通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行

C．流动性好、安全性高

D．收益率与其他证券相比较高

答案：D

解析：货币市场工具流动性好、安全性高，但其收益率与其他证券相

比则非常低。

15.基金管理人进行合规检查的具体内容不包括（）。

A．公司是否独立运作

B．公平交易制度建设及执行情况

C．重大关联交易的执行情况

D．基金公司的收入情况

答案：D

解析：合规检查的主要目标是制度、程序和流程的执行情况。除ABC

三项外，合规检查还包括：①公司员工特别是投资、研究人员及其配

偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效；②基金公司

投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破；③

风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节。

16.相比其他开放式基金，QDII基金在募集认购的具体规定上的独

特之处不包括（）。

A．发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格

和经营外汇业务资格

B．基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小

C．QDII基金份额可以用人民币、美元或其他外汇货币为计价货币认

购

D．QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金不同

答案：D

解析：D项，QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，

主要包括开户、认购、确认三个步骤。

的场内申购对价不包括（）。

A．现金替代

B．现金差额

C．组合证券

D．组合外证券

答案：D

解析：场内申购赎回ETF的申购对价和赎回对价包括组合证券、现金

替代、现金差额及其他对价。场外申购赎回ETF时，申购对价和赎回

对价均为现金。

18.为基金公司管理的资产运营和公司运营提供支持的部门为

（）。

A．产品营销部门

B．其他支持性部门

C．后台运营部门

D．研究部门

答案：C

解析：后台运营部门是为基金公司管理的资产运营和公司运营提供支

持，可以细分为注册登记、资金清算、基金会计和信息技术等几个功

能部门。

19.下列有关基金管理公司治理原则的说法中错误的是（）。

A．定期提供有关公司经营的各项报告保障了董事的知情权

B．不得将经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员体现了独立运

作原则

C．长效激励约束原则鼓励在法律法规允许的前提下引入股权激励机

制

D．公平对待原则要求公司开展业务不得在基金财产与委托资产之间

进行利益输送

答案：B

解析：基金管理公司治理应遵循公司的统一性和完整性原则，在经理

层层面，在职权范围内应保证公司经营活动独立，自主决策，不受他

人干预，不得将经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员。B项，

体现了统一性和完整性原则；

20.金融市场按交割期限可划分为（）。

A．现货市场和期货市场

B．货币市场和资本市场

C．股票市场和债券市场

D．初级市场和二级市场

答案：A

解析：金融市场的分类主要有以下几种：①按照交易工具的不同期限

分为货币市场和资本市场；②按照不同的交易标的物分为票据市场、

证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等；③按交割期限分

为现货市场和期货市场；④按交易性质分为发行市场和流通市场；⑤

按地理范围分为国内金融市场和国际金融市场。

21.忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到（）。

A．忠诚廉洁

B．诚实守信

C．爱岗敬业

D．服务众

答案：A

解析：忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：①忠诚

廉洁；②勤勉尽责。把忠诚廉洁落实到勤勉尽责的执业活动中。

22.下列关于基金管理公司独立运作原则的说法中正确的是

（）。

A．基金管理公司董事不得在股东单位兼职

B．基金管理公司的实际控制人可以直接任免基金管理公司高管人员

C．所有与股东签署的服务协议均应上报

D．基金管理公司业务部门可以与实际控制人下属部门之间为隶属关

系

答案：C

解析：A项，董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；B项，

股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司

高管人员；D项，基金管理公司及其业务部门与股东，实际控制人及

其下属部门之间没有隶属关系。

23.下列关于开放式基金认购的表述不正确的是（）。

A．投资者认购时，需要提前在注册登记机构开立基金账户

B．申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准

C．开放式基金的认购采取数量认购的方式

D．一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销

答案：C

解析：C项，开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办

理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。

24.基金管理人设监事会，监事会向股东会负责，监事会职权不包

括（）。

A．检查公司的财务

B．对公司董事和高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督

C．列席股东大会会议

D．提议召开临时股东会

答案：C

解析：基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法行使

下列职权：①检查公司的财务；②对公司董事和高级管理人员履行合

规管理职责的情况进行监督；③对发生重大合规风险负有主要责任或

者领导责任的董事和高级管理人员提出罢免的建议；④提议召开临时

股东会；⑤列席董事会会议；⑥公司章程规定的其他职权。

25.以下关于基金销售费用的说法，正确的是（）。

A．应在招募说明书中载明费率标准

B．代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用

C．基金的申购费必须在申购时收取

D．对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费

后，余额可归入风险准备金

答案：A

解析：B项，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向

投资人收取销售费用，未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资

人适用不同费率；C项，认购费和申购费可以采用在基金份额发售或

者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣

除的后端收费方式；D项，收取销售服务费的，对持续持有期少于30

日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基

金财产。

26.（）不属于封闭式基金的特点。

A．基金份额固定

B．没有赎回压力

C．扩展能力较大

D．资金可用于长期投资

答案：C

解析：封闭式基金份额固定，即使基金表现好，其扩展能力也受到较

大的限制。

27.契约型基金的营运依据是（）。

A．基金公司章程

B．托管协议

C．基金合同

D．基金招募说明书

答案：C

解析：从基金的营运依据来看，契约型基金依据基金合同营运基金；

公司型基金依据投资公司章程营运基金。

28.关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是（）。

A．是社会团体法人

B．是自律性组织

C．权力机构为全体会员组成的会员大会

D．理事会成员由证监会指定

答案：D

解析：D项，基金业协会设理事会，理事会成员依章程的规定由选举

产生。

29.我国基金管理人进行基金的募集，必须向（）提交相关文

件。

A．中国证监会

B．中国银保监会

C．中国证券业协会

D．中国人民银行

答案：A

解析：我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》

的有关规定，向中国证监会提交相关文件。

30.下列不属于促销策略的是（）。

A．派发各种宣传资料

B．基金产品推介会

C．费率打折

D．设计费用优惠政策

答案：D

解析：在促销策略方面，基金销售机构往往采取多种促销手段与投资

者进行交流沟通。除采取报刊广告、网络宣传、电台广告、平面广告、

派发各种宣传资料、基金产品推介会、费率打折等常用手段外，产品

组合营销以及历史上存在过的基金拆分、大比例分红等创新型基金促

销手段也不断涌现。D项属于价格策略。

31.基金从业人员与其所在机构之间是（）关系。

A．协议代理

B．委托代理

C．法定代理

D．指定代理

答案：B

解析：基金从业人员与其所在机构之间是委托代理关系或雇佣关系，

基金机构是委托人或者雇主，基金从业人员是受托人或者雇员。

32.根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告

的是（）。

A．季度报告

B．月度报告

C．年度报告

D．半年报告

答案：C

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第十八条的规定，基

金管理人应当在每年结束之日起九十日内，编制完成基金年度报告，

并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。

基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。

33.较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督，政府基

金监管的特征不包括（）。

A．监管对象具有广泛性

B．监管时间具有连续性

C．监管活动具有自愿性

D．监管主体及其权限具有法定性

答案：C

解析：政府基金监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量

监督具有以下特征：①监管内容具有全面性；②监管对象具有广泛性；

③监管时间具有连续性；④监管主体及其权限具有法定性；⑤监管活

动具有强制性。

34.基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的

（），并应当归入基金财产。

A．10%

B．25%

C．33%

D．50%

答案：B

解析：基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。场

外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率；场内赎回为固

定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。赎回费在扣除

手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

35.基金管理公司在设立子公司时应遵循的原则不包括（）。

A．专业化

B．差异化

C．合理化

D．特化

答案：C

解析：基金管理公司在设立子公司时，要认清自身基础定位，结合自

身资源禀赋，遵循监管要求，梳理完善母子公司组织架构，坚持以公

募基金为主业，以专业化、特化、差异化为原则，避免母子公司同

业竞争，盲目发展。同时，母公司要明确自身对子公司的管控责任。

36.下列关于我国各类基金销售方式的特点，说法错误的是

（）。

A．客户可以通过直销渠道在一家基金公司购买多家的产品

B．银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务，难以专注

于基金销售

C．新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维，投资便利度高、附

加功能丰富

D．证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的

首选

答案：A

解析：基金公司直销的特点：①基金公司非常重视直销业务，投入在

加大；②熟悉自身产品，重视资讯；③在购买费率上通常低于传统代

销渠道；④受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果

通过直销渠道购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管

理；⑤由于产品相对单一，较难给予客户全面的配置建议。

37.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进

行基金募集。

A．1

B．3

C．6

D．12

答案：C

解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金

募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应

当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提

交注册申请。

38.依照有关规定，基金招募说明书不需包括的内容是（）。

A．基金收益的合理预期

B．风险警示内容

C．基金份额的发售日期和期限

D．基金募集申请的准予注册文件名称和注册核准日期

答案：A

解析：基金招募说明书应当包括下列内容：①基金募集申请的准予注

册文件名称和注册日期；②基金管理人、基金托管人的基本情况；③

基金合同和基金托管协议的内容摘要；④基金份额的发售日期、价格、

费用和期限；⑤基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；⑥

出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称

和住所；⑦基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支

付方式与比例；⑧风险警示内容；⑨中国证监会规定的其他内容。

39.基金监管工作的首要目标是（）。

A．保护投资人的利益

B．保证市场的公平、效率和透明

C．降低系统风险

D．推动基金业的发展

答案：A

解析：基金监管目标包括：①保护投资人及相关当事人的合法权益；

②规范证券投资基金活动；③促进证券投资基金和资本市场的健康发

展。其中，依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的

首要目标。投资人是基金市场的支撑者，其合法权益得到有效的保护，

证券投资基金才有可能持续健康发展。

40.基金上市交易公告书的编制主体是（）。

A．基金管理人

B．基金托管人

C．基金托管人与基金管理人

D．基金份额持有人

答案：A

解析：凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市

交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。目前，

披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金

（LOF）和交易型开放式指数基金（ETF）以及分级基金子份额。

41.公司内部控制的核心是（）。

A．明确责任

B．权力制衡

C．风险控制

D．严格授权

答案：C

解析：公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审

慎经营、防范和化解风险为出发点。

42.中国证券投资基金探索阶段的特点不包括（）。

A．探索性

B．自发性

C．不规范性

D．监管严格性

答案：D

解析：探索阶段，中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不

规范性。D项，处于探索阶段的中国基金存在着大量问题，表现之一

为由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、

监管不力的问题。

43.（）不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。

A．基金主管机构的变化

B．基金业务的创新

C．基金监管法规的完善

D．主流品种的变迁

答案：B

解析：我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索

主要有五个：①基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会；

②基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委出台行政条

例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》及中国证

监会根据《证券投资基金法》制定一系列配套规则；③基金市场的主

流品种从不规范的“老基金”，到封闭式基金，再到开放式基金，乃

至各类基金创新产品纷纷出现；④随着居民财产收入的增加和理财意

识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐

成为人们家庭金融理财的主要工具之一；⑤在新的时期，基金行业面

临新的机遇和挑战。

44.（）是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转

换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。

A．创业投资基金

B．天使基金

C．信托投资基金

D．股票基金

答案：A

解析：创业投资基金，是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依

法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。基

金业协会在基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和会员管

理等环节，对创业投资基金采取区别于其他私募基金的差异化行业自

律，并提供差异化会员服务。

45.以下关于ETF联接基金特征的描述不正确的是（）。

A．联接基金依附于主基金

B．增强了ETF市场的交易活跃度

C．不是基金中的基金

D．能参与ETF的套利

答案：D

解析：D项，联接基金不能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为

了做大指数基金的规模。联接基金的目的不在于套利，而是通过把场

外渠道的资金引进来，做大指数基金的规模，推动指数化投资。

46.业务管理部门中合规文化的基础是（）。

A．职业操守

B．职业道德

C．职业技能

D．职业目标

答案：A

解析：基金管理人在组建内部的合规部门时，应遵循合规原则，而合

规部门则应支持业务管理部门推进以职业操守为基础，建设蓬勃向上、

富有活力的合规文化，从而促进形成高效的公司治理环境。同时，公

司通过各种文化活动，来形成员工自觉合规的文化环境。

47.下列股票属于成长型股票的是（）。

A．蓝筹股、收益型股票

B．周期型股票

C．防御型股票

D．逆势型股票

答案：B

解析：根据股票性质的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长

型股票。成长型股票可以进一步分为持续成长型股票、趋势增长型股

票、周期型股票等。ACD三项都属于价值型股票。

48.基金信息披露的最根本、最重要的原则是（）原则。

A．时效性

B．重要性

C．真实性

D．全面性

答案：C

解析：真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披

露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映

真实状态。

49.基金公司进行危机处理应遵循的原则不包括（）。

A．相互协作原则

B．及时报告原则

C．大事报备原则

D．认真总结的原则

答案：C

解析：基金公司危机处理应遵循的原则主要有：①完备性原则；②预

防为主的原则；③及时报告原则；④优先性原则；⑤相互协作原则；

⑥尽快恢复原则；⑦积极沟通原则；⑧认真总结的原则。

50.下列关于投资者教育工作形式的说法错误的是（）。

A．投资者现场教育工作形式的特在于现场的互动交流

B．非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动

C．电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力

D．电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术

答案：B

解析：从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两

种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司

组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式；非现场形式

主要是除现场形式以外的各种宣传保护形式。

51.下列不属于基金信息披露的规范性文件的是（）。

A．《证券投资基金信息披露内容与格式准则》

B．《证券投资基金信息披露编报规则》

C．《证券投资基金信息披露XBRL模板》

D．《证券投资基金信息披露管理办法》

答案：D

解析：D项属于基金信息披露的部门规章。我国的基金信息披露制度

体系如图7-1所示。

图7-1我国的基金信息披露制度体系

52.分级基金按运作方式分类可分为（）。

A．主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金

B．封闭式分级基金与开放式分级基金

C．合并募集和分开募集

D．存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金

答案：B

解析：A项属于按投资风格进行的分类；C项属于按募集方式进行的

分类；D项属于按是否存在母基金份额进行的分类。

53.基金份额登记不包括（）。

A．登记过户

B．会计核算

C．结算

D．存管

答案：B

解析：基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活

动。B项，基金的会计核算属于基金估值核算业务。

54.公司员工违反忠实义务的行为不包括（）。

A．欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户

B．对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实

C．对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为

D．代表客户履行职责的行为

答案：D

解析：公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：①以任何行

为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户；②对重大事实作虚假陈述

或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质；③参与任

何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往；④

参与任何操纵市场的行为；⑤向任何其他人透露（除非是代表客户履

行职责的行为）关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。

55.基金监管只有以有效地（）为切入点和着力点，才能切实

保护投资人及相关当事人合法权益。

A．保护投资人

B．规范证券投资基金活动

C．促进资本市场的健康发展

D．促进证券投资基金的健康发展

答案：B

解析：规范证券投资基金活动，是保护投资人及相关当事人合法权益

的监管目标的必然要求。基金监管只有以有效地规范证券投资基金活

动为切入点和着力点，才能切实保护投资人及相关当事人合法权益。

56.世界上第一只ETF是在（）推出的。

A．英国

B．美国

C．加拿大

D．澳大利亚

答案：C

解析：1990年，加拿大多伦多证券交易所（TSE）推出了世界上第一

只ETF指数参与份额（TIPs）。

57.如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（）

日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A．7

B．10

C．15

D．30

答案：D

解析：基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失

败，基金管理人应承担下列责任：①以固有财产承担因募集行为而产

生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳

的款项，并加计银行同期存款利息。

58.我国的证券交易所是依法设立的，（），为证券的集中和

有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策

规定的职责，实行自律性管理的法人。

A．以利润最大化为目的

B．不以营利为目的

C．以收入最大化为目的

D．以指数最大化为目的

答案：B

解析：证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是

依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场

所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自

律性管理的法人。