2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷445

****2021年基金从业资格考试《基金法

律法规、职业道德与业务规范》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、单选题（58分，每题1分）

1.（）针对直接关系型体。

A．缘故法

B．介绍法

C．陌生拜访法

D．电话约访法

答案：A

解析：缘故法针对直接关系型体，就是利用营销人员个人的生活与

工作经历所建立的人际关系进行客户开发。这些体主要包括营销人

员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事等，属于直接关系型。运用

缘故法寻客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便。

2.下列关于基金管理公司监事、监事会的说法中正确的是（）。

A．监事会向董事会负责

B．股东会可以批准监事的报酬事项

C．职工监事由股东会任免

D．基金公司必须设立监事会

答案：B

解析：A项，监事会向股东会负责；C项，法规要求监事会成员中应

该包括职工监事，由全体员工民主选举和罢免；D项，根据法律法规，

基金公司可以根据实际情况设立监事会或者执行监事。

3.基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露投资顾问

和托管人的信息不包括（）。

A．投资顾问主要负责人家庭背景

B．托管人托管资产规模

C．托管人

D．投资顾问成立时间

答案：A

解析：基金管理公司在管理QDII基金时，如委托投资顾问、

托管人，应在招募说明书中披露投资顾问和托管人的相关信

息，包括投资顾问和托管人的名称、注册地址、、

法定代表人、成立时间，投资顾问最近一个会计年度资产管理规

模，主要负责人教育背景、从业经历、取得的从业资格和专业职称介

绍，托管人最近一个会计年度实收资本、托管资产规模、信用等

级等。

4.（）是一切基金监管活动的出发点。

A．基金监管的目标

B．基金监管的原则

C．基金监管的法律体系

D．基金监管的组织结构

答案：A

解析：基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。

5.基金管理人的基金宣传推介材料，自向公众分发或者发布之日起

5个工作日内报（）备案。

A．主要经营活动所在地中国证监会派出机构

B．注册地中国证监会派出机构

C．中国证监会

D．证券交易所

答案：A

解析：依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基

金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管

理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之

日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

6.下列关于基金销售业务信息管理平台的表述，不正确的是

（）。

A．信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的

原则

B．后台管理系统直接面对基金投资人

C．自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份

的功能

D．后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用

答案：B

解析：B项，前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基

金投资人的交易活动直接相关的应用系统，后台管理系统实现对前台

业务系统功能的数据支持和集中管理。

7.当基金发生重大事件可能对投资者决策产生重大影响时，基金管

理人应在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息

披露的（）。

A．真实性原则

B．准确性原则

C．完整性原则

D．及时性原则

答案：D

解析：A项，真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它

要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方

式反映真实状态。B项，准确性原则要求用精确的语言披露信息，在

内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。C项，完

整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体

信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对

信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种

风险因素。

8.合规政策内容不包括（）。

A．合规管理部门的功能和职责

B．合规管理部门的权限

C．合规负责人的合规管理职责

D．管理层薪酬

答案：D

解析：合规政策是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合

规目标的纲领性、指导性的文件。除ABC三项外，合规政策还包括：

①保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施；②合规管理部

门与其他部门之间的协作关系；③设立业务条线和分支机构合规管理

部门的原则等内容。

9.（）是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分

为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易

的结构化证券投资基金。

A．分级基金

B．伞型基金

C．系列基金

D．避险策略基金

答案：A

解析：分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额

分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交

易的结构化证券投资基金。BC两项，系列基金又称为伞型基金，是指

多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行

相互转换的一种基金结构形式；D项，避险策略基金原称保本基金，

是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以

保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基

金。

10.承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（）。

A．风险投资基金

B．证券投资基金

C．另类投资基金

D．对冲基金

答案：D

解析：对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充

分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投

资模式。

11.中国证券投资基金探索阶段的特点不包括（）。

A．探索性

B．自发性

C．不规范性

D．监管严格性

答案：D

解析：探索阶段，中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不

规范性。D项，处于探索阶段的中国基金存在着大量问题，表现之一

为由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、

监管不力的问题。

12.根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告

的是（）。

A．季度报告

B．月度报告

C．年度报告

D．半年报告

答案：C

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第十八条的规定，基

金管理人应当在每年结束之日起九十日内，编制完成基金年度报告，

并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。

基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。

13.（）所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当对基金

投资人公开。

A．基金销售机构

B．基金份额持有人

C．基金托管人

D．基金销售支付机构

答案：A

解析：基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当向

基金投资人公开。基金销售机构应当加强投资者教育，引导投资者充

分认识基金产品的风险特征，保障投资者合法权益。

14.下列有关督察长职权的说法中错误的是（）。

A．督察长应享有充分的知情权和独立的调查权

B．督察长有权参加公司董事会会议

C．督察长有权查阅，但无权复制公司档案

D．督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构

答案：C

解析：督察长在履行职责时应该坚持原则，独立客观，以保护持有人

利益为根本出发点，公平对待投资者。督察长应享有充分的知情权和

独立的调查权。督察长有权参加或者列席公司董事会会议、经营决策

会议，有权查阅、复制公司相关文件、档案，有权要求相关员工对相

关事项做出说明，并向为公司提供审计、法律服务的中介机构了解情

况。如果需要，督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构或者

人员协助工作，费用由公司承担。

15.基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是（）。

A．对基金投资范围、公开披露信息的监督

B．对基金投资范围、交易过程的监督

C．对基金投资范围、投资对象的监督

D．对基金投资范围、投资流程的监督

答案：C

解析：基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，基金托

管协议包含两类重要信息：①基金管理人和基金托管人之间的相互监

督和核查。例如，基金托管人应依据法律法规和基金合同的约定，对

基金投资对象、投资范围、投融资比例、投资禁止行为、基金参与银

行间市场的信用风险控制等进行监督；基金管理人应对基金托管人履

行账户开设、净值复核、清算交收等托管职责情况等进行核查。②协

议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

16.（）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内

部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损

失和声誉损失的风险。

A．市场风险

B．合规风险

C．操作风险

D．信用风险

答案：B

解析：A项，市场风险是指基金投资行为受到宏观政治、经济、社会

等环境因素对证券价格所造成的影响而面对的风险。C项，操作风险

是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不

完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。D项，信

用风险来源于贷款的借贷方、债券发行人以及回购交易和衍生产品的

交易对手的违约可能性。

17.基金中的基金是指（）以上的基金资产投资于其他基金份

额的基金。

A．50%

B．60%

C．70%

D．80%

答案：D

解析：基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其

投资组合由其他基金组成。80%以上的基金资产投资于其他基金份额

的，为基金中的基金。

18.资本市场的基础是（）。

A．充足的资金

B．信息披露

C．资金增值

D．高效的交易平台

答案：B

解析：资本市场的基础是信息披露，监管的主要内容之一就是对信息

披露的监管。

基金T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单

中公告。

A．T日

B．T＋1日

C．T＋2日

D．T－1日

答案：B

解析：ETF基金T日现金差额在T＋1日的申购清单和赎回清单中公告。

T日投资者申购和赎回基金份额时，需按T＋1日公告的T日现金差额

进行资金的清算交收。

20.下面不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是

（）。

A．《证券投资基金管理公司管理办法》

B．《公开募集证券投资基金运作管理办法》

C．《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》

D．《证券投资基金销售管理办法》

答案：C

解析：《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》属于基金监

管中的自律规则。

21.（）是合规管理的关键性原则。

A．独立性原则

B．全面性原则

C．审慎性原则

D．连贯性原则

答案：A

解析：独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活

动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。

22.下列关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，表述不正

确的是（）。

A．开放式基金成为主流产品

B．基金行业分散趋势突出

C．快速发展，市场地位和影响不断提高

D．基金市场竞争加剧

答案：B

解析：全球基金业发展的趋势与特点包括：①美国占据主导地位，其

他国家和地区发展迅猛；②开放式基金成为证券投资基金的主流产品；

③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；④基金资产的资金来源发

生了重大变化；⑤ETF等被动基金规模迅速扩大；⑥另类投资基金兴

起。

23.下列关于专业委员会会议的说法中错误的是（）。

A．投资决策委员会定期会议每年召开一次

B．产品审批委员会定期会议每季度召开一次

C．风险控制委员会定期会议每月召开一次

D．运营估值委员会定期会议每季度召开一次

答案：A

解析：投资决策委员会会议分为定期会议和临时会议。定期会议又分

为例会和年会。年会每年召开一次，审议通过基金年度投资目标和计

划；例会每月召开一次，讨论基金投资的各有关事宜。如有必要，召

开投资决策委员会临时会议。

24.证券投资基金由（）进行基金财产的保管。

A．基金管理人

B．基金托管人

C．基金投资者

D．证监会

答案：B

解析：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保

管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。

25.基金公司进行危机处理应遵循的原则不包括（）。

A．相互协作原则

B．及时报告原则

C．大事报备原则

D．认真总结的原则

答案：C

解析：基金公司危机处理应遵循的原则主要有：①完备性原则；②预

防为主的原则；③及时报告原则；④优先性原则；⑤相互协作原则；

⑥尽快恢复原则；⑦积极沟通原则；⑧认真总结的原则。

26.以下关于避险策略基金安全垫的说法不正确的是（）。

A．是风险投资可承受的最高损失限额

B．可以适当放大安全垫的倍数，提高风险资产投资比例以增加基金

的收益

C．安全垫放大倍数的增加，投资风险也将趋于同步增大

D．在放大倍数一定的情况下，安全垫价值上升，风险资产投资比例

将下降

答案：D

解析：D项，基金管理人一般只在市场可能发生剧烈变化时，才对基

金安全垫的中长期放大倍数进行调整。在放大倍数一定的情况下，随

着安全垫价值的上升，风险资产投资比例将随之上升。一旦投资组合

现时净值向下接近价值底线，系统将自动降低风险资产的投资比例。

27.以下说法中，正确的是（）。

A．专业审慎是基金职业道德的核心规范

B．基金行业的本质是销售行业

C．诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素

D．基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础

答案：C

解析：A项，诚实守信是基金职业道德的核心规范；B项，基金行业的

本质是资产管理行业；D项，投资人的信心和信任是支撑基金市场存

续和基金行业发展的基础。

28.下列关于证券交易所的说法，错误的是（）。

A．是实行自律管理的法人

B．享有交易所业务规则制定权

C．负责对基金在场内场外的投资交易活动进行监管

D．设有基金交易监控系统，重点监控涉嫌违法违规的交易行为

答案：C

解析：依据《证券投资基金监管职责分工协作指引》的规定，证券交

易所负责对基金在交易所内的投资交易活动进行监管；负责交易所上

市基金的信息披露监管工作。

29.基金募集失败，（）应当以其固有财产承担因募集行为而

产生的债务和费用。

A．基金管理人

B．基金托管人

C．基金份额持有人

D．中国证监会

答案：A

解析：基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：①以其固有财

产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30

日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

30.开放式基金由基金管理人在每个开放日后的第（）天进行

基金资产净值公告。

A．4

B．3

C．2

D．1

答案：D

解析：开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资

产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基

金份额净值和份额累计净值。

31.基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。

A．基金管理人

B．基金发起人

C．基金份额持有人

D．基金托管人

答案：A

解析：基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人，因此，管

理人及其董事应保证年度报告的真实、准确和完整，承诺其中不存在

虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并就其保证承担个别及连带责任。

32.合规独立性不包括（）。

A．部门独立性

B．机制独立性

C．问责独立性

D．产品独立性

答案：D

解析：合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其中，合规部

门的独立性最为重要。

基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例

不得超过基金、集合计划资产净值的（）。

A．1%

B．2%

C．5%

D．10%

答案：D

解析：除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买

不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的

凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，

借入现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产

净值的10%；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参

与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会

禁止的其他行为。

34.根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列哪项

投资活动？（）

A．买卖股票

B．买卖国债

C．买卖企业债券

D．买卖地产

答案：D

解析：基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券；②中

国证监会规定的其他证券及其衍生品种。依据《证券投资基金法》的

规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券；②违反规

定向他人贷款或者提供担保；③从事承担无限责任的投资；④买卖其

他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；⑤向基金管理人、基

金托管人出资；⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的

证券交易活动；⑦法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

35.基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、

自有资产、其他资产的运作应当分离，这样体现的是基金管理公司内

部控制的（）原则。

A．独立性

B．相互制约

C．有效性

D．健全性

答案：A

解析：内部控制的五原则包括健全性原则、有效性原则、独立性原则、

相互制约原则和成本效益原则，其中独立性指基金管理人各机构、部

门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的

运作应当分离。

36.我国国内避险策略基金为实现保本的目的，主要选择的投资策

略是（）。

A．动态资产配置策略

B．买入并持有策略

C．恒定比例投资组合保险策略

D．对冲保险策略

答案：C

解析：国际成熟市场的保本投资策略目前较多采用衍生金融工具进行

操作。目前，国内尚缺乏这些金融工具，所以国内避险策略基金为实

现保本的目的，主要选择固定比例投资组合保险策略作为投资的保本

策略。

建仓期通常不超过（）。

A．2个月

B．1个月

C．3个月

D．4个月

答案：C

解析：ETF的基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至

达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过3个

月。

38.下列关于合规风险、操作风险、声誉风险和道德风险，说法错

误的是（）。

A．合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险

B．大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上

C．操作风险是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导

致利益相关方对公司的风险

D．道德风险是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利于公司和行

业的行为导致的风险

答案：C

解析：合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。虽

然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往

往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识；声誉风险

则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关

方对公司的风险；道德风险主要是指基金管理人员为谋求私

利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。

39.基金公司内部的监督部门为（）。

A．产品营销部门

B．合规与风险部门

C．后台运营部门

D．交易部

答案：B

解析：合规与风险部门是公司内部的监督部门，一般包括监察稽核部

和风险管理部。监察稽核部负责公司的法律合规事务；风险管理部负

责对公司经营过程中产生的或潜在的风险进行有效识别、管理和报告。

40.我国基金监管法律法规体系的核心不包括（）。

A．《证券投资基金法》

B．《证券法》

C．《基金运作管理办法》

D．《基金管理公司管理办法》

答案：B

解析：针对基金业迅速扩张中出现的问题，中国证监会在《证券投资

基金法》的框架下出台了多项法规，规范基金行业，保护投资者利益。

先后出台了《基金管理公司管理办法》《基金运作管理办法》《基金

销售管理办法》《基金信息披露管理办法》等六项行政规章及若干配

套监管文件，形成了以“一法六规”为核心的比较完善的监督管理法

规体系。

41.下列关于基金管理公司独立运作原则的说法中正确的是

（）。

A．基金管理公司董事不得在股东单位兼职

B．基金管理公司的实际控制人可以直接任免基金管理公司高管人员

C．所有与股东签署的服务协议均应上报

D．基金管理公司业务部门可以与实际控制人下属部门之间为隶属关

系

答案：C

解析：A项，董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；B项，

股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司

高管人员；D项，基金管理公司及其业务部门与股东，实际控制人及

其下属部门之间没有隶属关系。

42.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，

基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是（）。

A．开放式基金

B．封闭式基金

C．公司型基金

D．契约型基金

答案：B

解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份

额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎

回的一种基金运作方式。封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期

限内未经法定程序认可不能增减。

43.我国基金管理人进行基金的募集，必须向（）提交相关文

件。

A．中国证监会

B．中国银保监会

C．中国证券业协会

D．中国人民银行

答案：A

解析：我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》

的有关规定，向中国证监会提交相关文件。

44.判定构成“操纵市场”的关键因素是（）。

A．有误导市场参与者的意图

B．歪曲证券价格

C．人为控制交易量

D．误导和干扰市场

答案：A

解析：操纵市场，是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量

等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素包括：①

有误导市场参与者的意图；②实施了歪曲证券价格或者人为控制交易

量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市

场”的关键因素。

45.《证券投资基金销售管理办法》中，允许的行为有（）。

A．合理预测基金的投资业绩

B．不同的申购基金可适用不同的申购费率

C．在确保无风险的条件下，临时挪用基金份额持有人的认购资金，

并及时归还

D．基金管理人以自有资金为持有人承担风险

答案：B

解析：AD两项，根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金宣

传推介材料的禁止性规定包括：不得预测基金的证券投资业绩，违规

承诺收益或者承担损失等；C项，禁止任何单位或者个人以任何形式

挪用基金销售结算资金、基金份额。

46.下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（）。

A．基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和

程序

B．基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制

度和程序

C．基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险

不匹配

D．中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理

答案：D

解析：D项，中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检

查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处

理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售

机构进行必要的指导。基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况

进行自律管理。

47.某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对

应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可

得到的赎回金额为（）元。

A．10347.5

B．10227.5

C．10497.5

D．10447.5

答案：D

解析：赎回金额＝赎回总额－赎回费用；赎回总额＝赎回数量×赎回日

基金份额净值；赎回费用＝赎回总额×赎回费率。本题中，赎回总额＝

10000×1.05＝10500（元），赎回费用＝10500×0.5%＝52.5（元），

赎回金额＝10500－52.5＝10447.5（元）。

48.个人投资者与机构投资者的不同点不包括（）。

A．投资来源

B．投资目标

C．投资方向

D．投资本质

答案：D

解析：机构投资者的性质与个人投资者不同，在投资来源、投资目标、

投资方向等方面都与个人投资者有很大差别。

49.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（）。

A．内部控制大纲

B．基本管理制度

C．经营理念

D．部门业务规章

答案：C

解析：经营理念属于控制环境的内容，控制环境是内部控制的基本要

素之一，不属于内部控制制度的组成部分。

50.根据基金投资理念的不同，可以将基金分为（）。

A．封闭式基金和开放式基金

B．契约型基金和公司型基金

C．离岸基金和在岸基金

D．主动型基金和被动型基金

答案：D

解析：依据投资理念的不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指

数）型基金。主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金；

被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的

表现，被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又

被称为指数型基金。

51.我国目前基金申购款，一般在（）日到达基金的银行存款

账户。

A．T

B．T＋1

C．T＋2

D．T＋3

答案：C

解析：目前，我国境内基金申购款一般能在T＋2日内到达基金的银行

存款账户；赎回款一般于T＋3日内从基金的银行存款账户划出。

在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（）。

A．0.0001元

B．0.001元

C．0.1元

D．0.01元

答案：B

解析：ETF基金合同生效后，基金管理人可以向证券交易所申请上市。

ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循以下交易规则：

①基金上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值；②基金

实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行；③基

金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出；

④基金申报价格最小变动单位为0.001元。

53.下列不属于基金信息披露的规范性文件的是（）。

A．《证券投资基金信息披露内容与格式准则》

B．《证券投资基金信息披露编报规则》

C．《证券投资基金信息披露XBRL模板》

D．《证券投资基金信息披露管理办法》

答案：D

解析：D项属于基金信息披露的部门规章。我国的基金信息披露制度

体系如图7-1所示。

图7-1我国的基金信息披露制度体系

54.基金销售机构在销售基金和相关产品时，要坚持（）原则。

A．投资人利益优先

B．公司利益优先

C．投资人收益－风险匹配

D．公司收益－风险匹配

答案：A

解析：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险

承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人

利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机

构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。

55.下列关于4Ps营销理论的说法错误的是（）。

A．所包含的营销要素是指产品、价格、渠道、促销

B．要把产品的特摆在首位

C．基金公司需要直接面对客户

D．基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性

答案：C

解析：以4Ps为核心的营销组合策略中，分销策略是指基金公司可以

不直接面对客户，而是通过分销商、经销商来进行，重点是培育分销

商和建立销售网络的策略。

56.依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责不包括

（）。

A．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

B．复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎

回价格

C．办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项

D．按照规定召集基金份额持有人大会

答案：C

解析：C项是基金管理人的职责。

57.关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。

A．存在前端收费和后端收费两种模式

B．后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用

C．前端收费模式是指在认购基金份额时不收费

D．前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减

答案：A

解析：基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。前端

收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费是

指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收

费模式。后端收费模式设计的目的是鼓励投资者能长期持有基金，因

为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再

收取认购费用。

58.基金公司在风险管理中最重要的是（）。

A．在全公司坚持不懈推动风险管理的理念和文化

B．不断提高公司经营管理和专业水平

C．建立行之有效的风险控制制度

D．严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度

答案：A

解析：在风险管理中，基金公司最重要的是要在全公司坚持不懈推动

风险管理的理念和文化，推动风险管理意识渗入到公司的每一项业务

和企业文化中，要求全体员工牢固树立内控优先和全员风险管理理念，

加强法律法规和公司规章制度培训学习，增强风险防范意识，严格执

行法律法规及公司制度、流程和各项管理规定，以他们的能力、诚信

和职业道德对风险进行控制和管理，做到自上而下全员参与，风险优

先，全面控制，动态监控，及时报告。