20XX-20XX法律顾问《经济与民商法律》真题第九章-企业法律顾问考试

2007-2012法律顾问《经济与民商法律》真

题第九章-企业法律顾问考试

企业法律顾问栏目整理了：2007-2012年企业法律顾问考试

真题《经济与民商法律》各章已考真题及解析，望给备考2014

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第

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节真题汇总

第九章

金融法

一、单项选择题

1.张某与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进

行证券交易，严重影响了证券交易价格，该行为属于(

)。(2011年)

A.内幕交易

B.操纵市场

C.欺诈客户

D.误导行为

答案：B

解析：操纵市场是指以获取利益或减少损失为目的，利用资

金、信息等优势或滥用职权，影响证券市场价格，制造证券市场

假象，诱导投资者在不了解事实真相的情况下作出证券投资决

定，扰乱证券市场秩序的行为。操纵市场行为人为地扭曲了证券

市场的正常价格，使价格与值严重背离，扰乱了证券市场正常秩

序。选项B正确。

2.甲股份有限公司公开发行股票募集资金。如果改变招股说

明书所列资金用途的，必须由(

)作出决议。(2011年)

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.总经理

答案：A

解析：根据《证券法》第15条规定：公司对公开发行股票

所募集资金，必须按照招股说明书所列资金用途使用。改变招股

说明书所列资金用途，必须经股东大会作出决议。擅自改变用途

而未作纠正的，或者未经股东大会认可的，不得公开发行新股。

选项A正确。

3.依照法律规定，中国人民银行的法定职责是(

)。(2011年)

A.对银行业金融机构实行并表监督管理

B.监督管理银行间同业拆借市场

C.对银行业金融机构的高级管理人员实行任职资格管理

D.对银行业金融机构的风险状况进行非现场监管

答案：B

解析：《中国人民银行法》第4条规定：中国人民银行履行

下列职责:

(一)发布与履行其职责有关的命令和规章;(二)依法制定和执

行货币政策;(三)发行人民币,管理人民币流通;(四)监督管理银行

间同业拆借市场和银行间债券市场;(五)实施外汇管理,监督管理

银行间外汇市场;(六)监督管理黄金市场;(七)持有、管理、经营国

家外汇储备、黄金储备;(八)经理国库;(九)维护支付、清算系统的

正常运行;(十)指导、部署金融业反工作,负责反的资金

监测;(十一)负责金融业的统计、调查、分析和预测;(十二)作为国

家的中央银行,从事有关的国际金融活动;(十三)国务院规定的其

他职责。

中国人民银行为执行货币政策,可以依照本法第四章的有关

规定从事金融业务活动。

选项B正确。

4.关于信托财产在偿债方面的独立性的说法，正确的是(

)。(2011年)

A.在信托法律关系存续期间，受托人有权用信托财产清偿其

与信托无关的个人债务

B.税务机关无权请求对信托财产强制执行以清偿该财产本

身应担负的税款

C.受托人的债权人无权要求拍卖信托财产来清偿受托人的

个人债务

D.受托人破产时，可以用信托财产清偿其破产债权人的债权

答案：C

解析：(1)在信托关系存续期间，受托人无权用信托财产清偿

其与信托无关的个人债务，债权人也无权要求强制执行或拍卖信

托财产来满足其与这种债务相对应的债权。选项A错误，C正确。

(2)税务机关有权请求对信托财产强制执行以清偿该财产本身应

担负的税款，选项B错误。(3)受托人破产时，不得用信托财产

清偿其破产债权人的债权。选项D错误。

5.票据权利因手续欠缺而消灭时，持票人对于出票人或承兑

人在因该票据未支付而所受的实际利益限度内产生的权利是(

)。(2011年)

A.票据返还权

B.损害赔偿权

C.票据抗辩权

D.利益偿还请求权

答案：D

解析：利益偿还请求权是指票据权利因时效或者手续欠缺而

消灭时，持票人对于出票人或承兑人在因该票据未支付而所受的

实际利益限度内请求偿还其利益的权利。行使利益偿还请求权的

要件为：1.权利人为持票人，包括收款人、最后的被背书人、因

清偿票据债务而取得票据的被追索人;义务人是受有实际利益的

出票人、承兑人。2.票据权利因时效或手续欠缺而消灭，但票据

上债权债务依民法有关规定仍有效存在。3.出票人或承兑人请求

偿还应得利益只限于出票人、承兑人实际所受利益，偿还金额不

得超过票据金额。选项D正确。

6.甲患精神病，被人民法院宣告为限制民事行为能力人。某

日，甲将一张汇票签章背书转让给乙，后乙又将该汇票签章背书

转让给丙。下列说法中，正确的是(

)。(2011年)

A.甲的签章有效，乙的签章无效

B.甲与乙的签章均无效

C.甲的签章无效，乙的签章有效

D.甲与乙的签章均有效

答案：C

解析：根据《票据法》第6条规定：无民事行为能力人或者

限制民事行为能力人在票据上签章的，其签章无效，但是不影响

其他签章的效力。选项C正确。

7.关于期货交易所特征与行为的说法，正确的是(

)。(2011年)

A.期货交易所以营利为目的

B.期货交易所可间接参与期货交易

C.经批准期货交易所可以从事股票投资

D.期货交易所不得实行自律管理

答案：C

解析：(1)期货交易所不以营利为目的,按照其章程的规定实

行自律管理。期货交易所以其全部财产承担民事责任。AD错误。

(2)期货交易所不得直接或者间接参与期货交易。未经国务院期货

监督管理机构审核并报国务院批准,期货交易所不得从事信托投

资、股票投资、非自用不动产投资等与其职责无关的业务。B错

误(3)未经国务院期货监督管理机构批准,任何单位或者个人不得

设立期货交易所或者以任何形式组织期货交易及其相关活动。选

项C正确。

8.关于上市公司强制收购的说法，正确的是(

)。(2010年)

A.在收购要约确定的承诺期限内，收购人可以撤销其收购要

约

B.收购人可以仅向被收购公司的特定股东发出收购要约

C.采取要约收购方式的，收购人在收购期限内不得卖出被收

购公司的股票

D.收购要约约定的收购期限为15日

答案：C

解析：《证券法》第88条第l款规定：“通过证券交易所的

证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有

一个上市公司已发行的股份达到百分之三十时，继续进行收购

的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者

部分股份的要约。”第90条第2款规定：“收购要约约定的收购

期限不得少于三十日，并不得超过六十日。”第91条规定：“在

收购要约确定的承诺期限内，收购人不得撤销其收购要约。收购

人需要变更收购要约的，必须事先向国务院证券监督管理机构及

证券交易所提出报告，经批准后，予以公告。”第93条规定：“采

取要约收购方式的，收购人在收购期限内，不得卖出被收购公司

的股票，也不得采取要约规定以外的形式和超出要约的条件买入

被收购公司的股票。”选项C正确。

9.关于商业银行分支机构设立的说法，正确的是(

)。(2010年)

A.商业银行设立分支机构必须经中国人民银行审查批准

B.在我国境内的分支机构，应当按行政区划设立

C.商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总

行资本金总额的70%

D.经批准设立的商业银行分支机构，由国务院银行业监督管

理机构颁发经营许可证

答案：D

解析：《商业银行法》第19条规定：“商业银行根据业务需

要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构。设立分支机构必

须经国务院银行业监督管理机构审查批准。在中华人民共和国境

内的分支机构，不按行政区划设立。…‘商业银行在中华人民共

和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应

的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总

行资本金总额的百分之六十。”第21条规定：“经批准设立的商

业银行分支机构，由国务院银行业监督管理机构颁发经营许可

证，并凭该许可证向工商行政管理部门办理登记，领取营业执

照。”选项D正确。

10.关于信托财产独立性的说法，错误的是(

)。(2010年)

A.信托财产不得归入受托人的固有财产

B.信托财产应当来源于委托人合法拥有的财产

C.因信托财产产生的债权与受托人固有财产产生的债务可

以抵销

D.受托人破产的，信托财产不属于受托人的破产财产

答案：C

解析：《信托法》第14条规定：“受托人因承诺信托而取得

的财产是信托财产。…‘受托人因信托财产的管理运用、处分或

者其他情形而取得的财产，也归人信托财产。…‘法律、行政法

规禁止流通的财产，不得作为信托财产。…‘法律、行政法规限

制流通的财产，依法经有关主管部门批准后，可以作为信托财

产。”第16条规定：“信托财产与属于受托人所有的财产(以下简

称固有财产)相区别，不得归入受托人的固有财产或者成为固有

财产的一部分。…‘受托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被

宣告破产而终止，信托财产不属于其遗产或者清算财产。”第18

条规定：“受托人管理运用、处分信托财产所产生的债权，不得

与其固有财产产生的债务相抵销。…‘受托人管理运用、处分不

同委托人的信托财产所产生的债权债务，不得相互抵销。”选项

C表述错误，当选。

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