[司法类试卷]企业法律顾问(经济与民商法律知识)金融法章节练习试卷1

[司法类试卷]企业法律顾问（经济与民商法律知识）金融法章节练习试

卷1

一、单项选择题

每题l分。每题的备选项中，只有1个最符合题意。

1下列选项中，不属于证券发行的原则的是()。

（A）诚信

（B）公开

（C）公平

（D）公正

2下列有价证券的发行、交易，需要由国务院根据《证券法》的原则进行规定的是

()。

（A）公司债券

（B）政府债券

（C）证券投资基金份额

（D）证券衍生品种

3我国现行证券业与银行业、信托业、保险业的经营管理原则是()。

（A）分业经营，共同管理

（B）分业经营，分业管理

（C）混业经营，分业管理

（D）混业经营，共同管理

答案见麦多课文库

4下列对证券发行描述正确的选项是()。

（A）公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院证

券监督管理机构核准

（B）证券发行只能采取公开发行的方式

（C）发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式

的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人

（D）设立公司的批准文件无须向国务院证券监督管理机构提交

5下列选项对公开发行股票募集的资金用途描述错误的是()。

（A）公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书所列资金用途使用

（B）改变招股说明书所列资金用途，必须经过国务院证券监督管理机构批准

（C）擅自改变招股说明书所列资金用途而未作纠正的，不得公开发行股票

（D）擅自改变招股说明书所列资金用途而未经股东大会认可的上市公司，不得非

公开发行新股

6下列选项对公开发行公司债券的条件描述错误的是()。

（A）股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不

低于人民币6000万元

（B）累计债券余额不超过公司净资产的40%

（C）债券的利率不超过中国人民银行限定的利率水平

（D）筹集的资金投向符合国家产业政策

答案见麦多课文库

7国务院证券监督管理机构应该自受理股票发行申请文件之日起()，内，依照

法定条件和法定程序作出予以核准或者不予核准的决定。

（A）15天

（B）1个月

（C）3个月

（D）6个月

8下列选项对证券的承销表述错误的是()。

（A）发行人向不特定对象公开发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司

承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议

（B）证券承销业务采取代销或者包销方式

（C）证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证

券全部退还给发行人的承销方式

（D）证券包销是指证券公司将发行人的证券在承销期结束时将售后的剩余证券全

部自行购入的承销方式

9下列选项对证券承销的期限描述正确的是()。

（A）证券的代销期限最长不超过90日，包销期限最长不超过60日

（B）证券的代销期限最长不超过60日，包销期限最长不超过90日

（C）证券代销、包销期限最长不超过60日

（D）证券代销、包销期限最长不超过90日

10下列选项对股份有限公司申请股票上市的条件描述错误的选项是()。

答案见麦多课文库

（A）股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行

（B）公司股本总额不少于人民币3000万元

（C）公开发行的股份达到公司股份总数的百分之二十以上；公司股本总额超过人

民币四亿元的，公开发行股份的比例为百分之十以上

（D）公司最近三年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

11下列选项对上市公司的要约收购描述正确的是()。

（A）通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行的股份达到百

分之三十时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司

全部股份的要约

（B）收购要约约定的收购期限不得少于60日，并不得超过90日

（C）在收购要约确定的承诺期限内，收购人不得变更其收购要约

（D）采取要约收购方式的，收购人在收购期限内，不得卖出被收购公司的股票

12下列选项对中国人民银行的法律地位表述有误的是()。

（A）中国人民银行是中国的中央银行，享有货币发行的垄断权，是发行的银行

（B）中国人民银行代表政府管理全国的金融机构和金融活动，经理国库，是政府

的银行

（C）中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时，可向其发放贷款，

是银行的银行

（D）中国人民银行在国务院领导下，听从国务院的指令进行金融管理活动，具有

相对的独立性

13下列选项属于中国人民银行的法定职责的是()。

答案见麦多课文库

（A）买卖政府债券

（B）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备

（C）发行金融债券

（D）办理国内外结算

14人民币的单位是()。

（A）元

（B）角

（C）分

（D）厘

15下列业务中商业银行可以从事的业务是()。

（A）同业拆借

（B）信托或者股票业务

（C）非自用不动产

（D）向非金融机构和企业投资

16下列选项对现金管理的叙述错误的是()。

（A）开户单位允许使用现金的各项开支的结算起点为1000元

（B）转账结算凭证在经济往来中具有同现金相同的支付能力

（C）机关、团体、部队、国有和集体企业事业单位购置国家规定的专项控制商

品，必须采取转账结算方式，不得使用现金

答案见麦多课文库

（D）开户单位所有支付给个人的款项，超过使用现金限额的部分，应当以支票或

者银行本票支付

17坐支是指()。

（A）开户单位从本单位库存现金限额中支付

（B）开户单位从本单位库存现金限额以上支付

（C）开户单位从开户银行提取现金

（D）开户单位从本单位的现金收入中直接支付

18下列选项对开户单位支付现金叙述有误的是()。

（A）开户单位支付现金，可以从本单位库存现金限额中支付或者从开户银行提取

（B）开户单位支付现金，可以直接从本单位的现金收入中直接支付

（C）开户单位因特殊情况需要坐支现金的，应当事先报经开户银行审查核准，由

开户银行核定坐支范围和限额

（D）坐支单位应当定期向开户银行报送坐支金额和使用情况

19企业因为异地产品展销，最适宜开办的账户是()。

（A）基本存款账户

（B）一般存款账户

（C）临时存款账户

（D）专用存款账户

20下列选项对基本存款账户描述不正确的是()。

答案见麦多课文库

（A）一个企业可以选择一家银行的不同营业机构分别开立基本存款账户

（B）基本存款账户主要用于办理日常的转账结算和现金收付

（C）企事业单位的工资、奖金等现金的支取，只能通过该账户办理

（D）企事业单位开立基本存款账户要实行开户许可证制度，必须凭中国人民银行

当地分支机构核发的开户许可证办理

21下列选项对企业开立的存款账户描述有错误的是()。

（A）一个企事业单位只能选择一家银行的一个营业机构开立一个基本存款账户

（B）企事业单位可以在其他银行的一个营业机构开立一个一般存款账户，该账户

可以办理转账结算和存取现金，借款清偿后要办理销户

（C）临时存款账户是存款人因临时经营活动需要开立的账户

（D）专用存款账户是企事业单位冈特定用途需要开立的账户

22下列选项对贷款的种类叙述不正确的是()。

（A）按照发放贷款时金融机构承担本息收回的责任来划分，贷款分为自营贷款、

委托贷款和特定贷款

（B）自营贷款是指金融机构以自有资本金、吸收的存款等合法方式筹集的资金自

主发放的贷款，金融机构不承担风险

（C）委托贷款是指政府部门、企事业单位及个人等委托人根据国家有关规定提供

资金，由金融机构根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限等代为发放、监

督使用并协助收回的贷款，金融机构只收手续费，不承担贷款风险

（D）特定贷款是指经国务院批准后由国有独资商业银行发放的贷款，因贷款造成

的损失，由国务院采取相应补救措施

答案见麦多课文库

23金融机构以自有资本金、吸收的存款等合法方式筹集的资金自主发放的贷款，

其风险由金融料L构承担，并由金融机构收回本金和利息的贷款方式是()。

（A）自营贷款

（B）委托贷款

（C）信用贷款

（D）特定贷款

24下列选项对按照归还期限划分的贷款描述有错误的是()。

（A）中期贷款是指贷款期限在一年以上(不含一年)五年以下(含五年)的贷款

（B）中期贷款是指贷款期限在一年以上(含一年)五年以下(不含五年)的贷款

（C）短期贷款是指贷款期限在一年以内(含一年)的贷款

（D）长期贷款是指贷款期限在五年以上(不含五年)的贷款

25下列选项对信用卡结算的表述不正确的是()。

（A）信用卡是商业银行向个人发行的一种支付结算工具

（B）信用卡可以用于购物消费、存取现金，并具有一定的消费信用功能

（C）目前，单位卡可用于10万元以下的款项支付，单位卡在同城和异地一律不

得支取现金

（D）在特殊情况下，单位款项划人个人卡需要提供单位财务证明

26下列选项对于托收承付结算的描述错误的是()。

（A）托收承付是根据购销合同，由销货单位发货后委托银行向异地购货单位收取

款项，由购货单位向银行承兑付款的结算方式

答案见麦多课文库

（B）经营管理较好并经开户银行审查同意的企业的商品交易，以及因商品交易而

产生的劳务供应的款项结算，可以使用托收承付方式

（C）代销、寄销商品的款项，不得办理托收承付结算，赊销商品的结算可以

（D）目前，托收承付结算的金额起点为1万元

27下列选项对商业银行描述错误的是()。

（A）商业银行是以盈利为主要经营目标的企业法人

（B）未经中国人民银行批准，任何单位和个人不得从事吸收公共存款等商业银行

业务

（C）未经中国人民银行批准，任何单位不得在名称中使用“银行”字样

（D）商业银行的分支机构具有法人资格，在总行授权的范围内依法开展业务

28下列选项对票据的定义表述正确的是()。

（A）票据是出票人签发的，约定由自己在一定时间、一定地点，按票载文义支付

一定金额的有价证券

（B）票据是出票人或者委托银行签发的，约定由自己或者指定人在一定时间、一

定地点，按票载文义支付一定金额的有价证券

（C）票据是出票人签发的，约定由自己或者指定人在一定时间、一定地点，按票

载文义有条件支付一定金额的有价证券

（D）票据是出票人签发的，约定由自己或者指定人在一定时间、一定地点，按票

载文义无条件支付一定金额的有价证券

29下列选项对票据的基本特征描述有错误的是()。

（A）票据的权利义务产生于票据作成时，票据作成前，票据权利并不存在

答案见麦多课文库

（B）票据所创设权利为金钱债权，持票人得依票载金额向特定债务人行使支付请

求权

（C）票据权利的产生以作成票据为必要条件；票据权利的转让以交付票据为必要

条件；票据权利的行使以提示票据为必要条件

（D）票据所创设的债券，可以以非金钱的方式给付

30下列选项对我国的票据种类的描述不正确的是()。

（A）我国票据法中所称的票据，是指汇票、本票、支票

（B）汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定

的金额给收款人或者持票人的票据

（C）本票是银行签发的，承诺自己在见票时或者指定日期无条件支付确定的金额

给收款人或者持票人的票据

（D）支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见

票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据

31汇款人将款项交存银行，委托银行签发汇票，交由汇款人持往异地办理结算或

者支取现金的票据是()。

（A）银行汇票

（B）商业汇票

（C）商业承兑汇票

（D）银行承兑汇票

32下列选项对汇票的记载事项描述错误的是()。

（A）汇票上未记载付款日期的，为见票即付

答案见麦多课文库

（B）汇票上未记载付款地的，付款人的营、营业场所、住所或者经常居住地为付

款地

（C）汇票上未记载出票地的，出票人的营业场所、住所或者经常居住地为出票地

（D）汇票上未记载收款人名称的，以持票人为收款人

33下列关于汇票背书的选项，正确的是()。

（A）持票人可以将汇票权利转让给他人或者将一定的汇票权利授予他人行使，但

是出票人不得在汇票上记载“不得转让”字样，否则汇票无效

（B）持票人将汇票权利转让给他人或者将一定汇票权利授予他人行使时，应当背

书并交付汇票

（C）背书由背书人签章并汜载背书日期，不得附有条件；附有条件的，所附条件

不具有法律效力

（D）背书未记载日期的，视为在汇票到期日后背书

34下列选项对汇票的承兑表述有错误的是()。

（A）定期付款的汇票，持票人应当在汇票到期日前向付款人提示承兑

（B）出票后定期付款的汇票，持票人应当在汇票到期日前向付款人提示承兑

（C）见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起20日内向付款人提示承兑

（D）见票即付的汇票无须提示承兑

35下列选项是关于汇票的付款的法律规定，描述有错误的是()。

（A）见票即付的汇票，持票人应自出票日起一个月内向付款人提示付款

答案见麦多课文库

（B）定期付款、山票后定期付款或者见票后定期付款的汇票，持票人应自到期日

起10口内向承兑人提示付款

（C）持票人未在法定期间内提示付款，承兑人或者付款人不再对持票人承担付款

责任

（D）持票人获得付款，应该在汇票上签收，并将汇票交付付款人

36本票的持票人未按照规定期限提示见票的，丧失()。

（A）票据权

（B）付款请求权

（C）对前手的追索权

（D）对出票人以外的前手的追索权

37下列选项对支票的种类描述不正确的是()。

（A）按照对支票的支付方式，可以将支票分为普通支票、转账支票、现金支票

（B）普通支票是支票上没有印“现金”或者“转账”字样的支票，它可以用于支取现

金，也可以用于转账

（C）转账支票一般用于转账，也可以用来支取现金

（D）现金支票只能用于支取现金

38支票的持票人应当自()提示付款。

（A）到期日起10日内

（B）到期日起15日内

（C）出票日起10日内

答案见麦多课文库

（D）出票日起15日内

39付款人付款后请求持票人交㈩票据的权利义务关系属于()。

（A）票据关系

（B）票据法上的非票据关系

（C）民法上的票据关系

（D）民法上的非票据关系

40下列哪一项法律关系不是民法上的非票据法律关系?()

（A）持票人因超过票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的，请

求出票人或者承兑人返还其与未支付的票据金额相当的利益而形成的法律关系

（B）授受票据的直接当事人之间基于授受票据的理由而产生的法律关系

（C）汇票或者支票的付款人与出票人或者其他资金义务人之间所建立的委托付款

的法律关系

（D）票据行为人与其相对人之间就票据行为，尤其是就票据的签发或者转让所达

成的一定合意而产生的法律关系

41我国现行的保险法是______制定，______修订的。()

（A）1993年1995年

（B）1995年1999年

（C）1995年2002年

（D）1998年2003年

答案见麦多课文库

42下列选项对保险标的表述有误的是()。

（A）保险标的是指作为保险对象的财产及其有关利益或者人的寿命和身体

（B）投保人对保险标的应当具有保险利益

（C）投保人对保险标的没有保险利益的，保险合同是可以被撤销的

（D）保险利益是指投保人对保险标的具有的法律上承认的利益

43对于如实告知的义务，下列选项有误的是()。

（A）订立保险合同，保险人可以就保险标的或者被保险人的有关情况提出询问，

投保人应当如实告知

（B）．投保人故意隐瞒事实，不履行如实告知义务的，或者因过失未履行如实告

知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除

保险合同

（C）投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对于保险合同解除前发生的保险

事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，并不退还保险费

（D）投保人因过失未履行如实告知义务的，保险人对于保险合同解除前发生的保

险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，但可以退还保险费

44根据保险人的委托，向保险人收取代理费，并在保险人授权的范围内代为办理

保险业务的单位或者个人，是()。

（A）保险公司

（B）保险经纪人

（C）保险代理人

（D）保险中介

答案见麦多课文库

45设立全国性商业银行的注册资本最低限额为______人民币。设立城市商业银行

的注册资本最低限额为______人民币，设立农村商业银行的注册资本最低限额为

______人民币。()

（A）三亿元两亿元一亿元

（B）五亿元两亿元一亿元

（C）十亿元一亿元五千万元

（D）二十亿元十亿元五亿元

46商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的

()。

（A）35%

（B）40%

（C）50%

（D）60%

47下列选项不属于银监会的监督管理对象的是()。

（A）政策银行

（B）城市信用合作社

（C）证券公司

（D）金融资产管理公司

48下列选项中，不是由银监会承担的职责是()。

（A）对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理

答案见麦多课文库

（B）建立银行业突发事件的发现、报告岗位责任制度

（C）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

（D）对银行业自律组织的活动进行指导和监督

49银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一

级派出机构应当首先采取的措施是()。

（A）责令限期改正

（B）责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

（C）实行接管或者促成机构重组

（D）予以撤销

50下列选项正确的是()。

（A）信托的当事人包括委托人、受托人、受益人三方

（B）信托的当事人包括委托人和受益人两方

（C）信托的当事人包括委托人和受托人两方

（D）信托的当事人包括受托人和受益人两方

51以委托人和受益人是否为同一人为标准，可以将信托分为()。

（A）意定信托与法定信托

（B）自益信托与他益信托

（C）私益信托与公益信托

（D）营业信托与非营业信托

答案见麦多课文库

52下列选项不一定是信托的生效要件的是()。

（A）具有合法的信托目的

（B）确定、合法的信托财产

（C）书面形式

（D）登记

53下列情形，可以申请撤销的是()。

（A）信托财产不能确定

（B）专以诉讼或者讨债为目的设立信托

（C）委托人设立信托损害债权人利益的

（D）受益人或者受益人范围不能确定的

54下列选项对信托的撤销表述正确的是()。

（A）信托可撤销的原因是专以诉讼或者讨债等不合法目的设立信托

（B）债权人有权申请人民法院撤销信托

（C）信托被撤销的，受益人已经取得的信托收益应当全部返还

（D）债权人的申请权自知道或者应当知道撤销原因之日起两年之内不行使的归于

消灭

55下列选项对信托财产表述错误的是()。

（A）受托人因承诺信托而取得的财产是信托财产

答案见麦多课文库

（B）受托人因信托财产的管理运用、处分或者其他情形而取得的财产，不归入信

托财产

（C）法律、行政法规禁止流通的财产，不得作为信托财产

（D）法律、行政法规限制流通的财产，依法经有关主管部门批准后，可以作为信

托财产

56下列选项中，能够对信托财产强制执行的是()。

（A）设立信托前债权人已对该信托财产享有优先受偿的权利，并依法行使该权利

的

（B）受托人处理信托事务所产生的债务，债权人要求清偿该债务的

（C）信托财产本身应担负的税款

（D）委托人对信托人负有到期债务的

57下列选项对受托人描述正确的是()。

（A）受托人以信托财产为限向受益人承担支付信托利益的义务

（B）委托人与受托人约定的报酬不得增减

（C）受托人违反信托目的处分信托财产或者因违背管理职责、处理信托事务不当

致使信托财产受到损失的，不影响请求给付报酬的权利

（D）受托人违背管理职责或者处理信托事务不当对第三人所负债务或者自己所受

到的损失，先以信托财产承担，再以其固有财产承担

58下列选项对信托受益人描述错误的是()。

（A）受益人是在信托中享有信托受益权的人

（B）受益人可以是自然人、法人或者依法成立的其他组织

答案见麦多课文库

（C）委托人可以是受益人，但不得是同一信托的惟一受益人

（D）受托人可以是受益人，但不得是同一信托的惟一受益人

59部分受益人放弃信托受益权的，被放弃的信托受益权首先应该归属于()。

（A）委托人

（B）委托人的继承人

（C）其他受益人

（D）信托文件规定的人

60委托人不可以解除信托的情况是()。

（A）受益人对委托人有重大侵权行为

（B）受益人对其他共同受益人有重大侵权行为

（C）经受益人同意

（D）信托文件规定的其他情形

61下列选项对不得收购上市公司的情形描述准确的是(

（A）收购人负有数额巨大的债务

（B）收购人有重大违法行为或者涉嫌有重大违法行为

（C）收购人最近三年有严重的证券市场失信行为

（D）收购人为自然人的

62下列选项对上市公司收购描述正确的是()。

答案见麦多课文库

)。

（A）上市公司的收购人指投资者，而不包括一致行动人

（B）上市公司收购聘请财务顾问的决定权在上市公司

（C）上市公司的收购指取得股份成为上市公司的控股股东

（D）持股比例只是判定拥有上市公司控制权的一个重要因素

63下列选项对上市公司收购涉及的信息披露描述不准确的是()。

（A）通过证券交易所的证券交易，投资者及其一致行动拥有权益的股份达到一个

上市公司已发行股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内编制权益变动报告

书

（B）投资者及其一致行动人不是上市公司的第一大股东或者实际控制人，其拥有

权益的股份达到或者超过该公司已发行股份的5%，但未达到20%的，应当编制简

式权益变动报告书

（C）投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到或者超过一个上市公司已发行股

份的20%但未超过30%的，应当编制详式权益变动报告书

（D）投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到或者超过一个上市公司已发行股

份的30%以上的，必须编制要约收购报告书并发出全面收购要约。

64下列选项对上市公司的要约收购价格描述正确的是()。

（A）收购人对同一种股票的要约收购价格，不得低于要约收购提示性公告前30

日内收购人取得该种股票所支付的最高价格

（B）收购人对同一种股票的要约收购价格，不得低于要约收购提示性公告前6个

月内收购人取得该种股票所支付的最高价格

（C）收购人对同一种股票的要约收购价格，不得低于要约收购提示性公告前6个

月内收购人取得该种股票所支付的最高价格的90%

答案见麦多课文库

（D）收购人对同一种股票的要约收购价格，不得低于要约收购提示性公告前30

个交易日该种股票的加权平均价格的算术平均值的90%

65下列选项对上市公司不得公开发行证券的情形描述错误的是()。

（A）本次公开发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏

（B）擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途

（C）上市公司最近十二个月内受到过证券交易所的公开谴责

（D）上市公司及其控股股东或实际控制人最近十二个月内存在未履行向投资者作

出的公开承诺的行为

66下列选项对上市公司非公开发行股票描述正确的是()。

（A）非公开发行的对象不得超过100名

（B）发行价格不得低于定价基准日前20个交易日公司股票的均价

（C）本次发行的股份自发行结束之口起12个月内不得转让，控股股东、实际控

制人及其控制的企业认购的股份，36个月内不得转让

（D）非公开发行的董事会决议作出后2日内，上市公司应该公告募集说明书

67下列选项对首次公开发行股票的发行人主体资格描述错误的是()。

（A）发行人自股份有限公司成立后，持续经营时间应当在3年以上，但经国务院

批准的除外

（B）有限责任公司按照原账面净资产折股整体变更为股份有限公司的，持续经营

时间可以从有限责任公司成立之日起计算

（C）发行人最近三年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化

（D）发行人最近三年内控股股东没有发生变更

答案见麦多课文库

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