2019年10月基金从业资格《基金法律法规》真题及问题详解

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2019年10月基金从业资格《基金法律法规》真题及

答案

1.下列关于契约型基金和公司型基金的区别的说法中，准确的

是()。

Ⅰ.法律主体资格不同

Ⅱ.投资者的地位不同

Ⅲ.基金营运依据不同

Ⅳ.监管机构不同

V.交易场所不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

答案：B

解析：契约型基金与公司型基金主要有以下区别：(1)法律主体

资格不同。(2)投资者的地位不同。(3)基金组织方式和营运依据不同。

2.下列关于投资者教育基本原则的说法中，准确的是()。

A.投资者教育有固定的推广模式

B.存有广泛适用的投资者教育计划

C.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

D.投资者教育有成熟的经验能够遵循

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答案：C

解析：投资者教育的基本原则包括：投资者教育应有助于监管者

保护投资者;投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代;

证券经营机构理应承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者

教育纳入各业务环节;投资者教育没有一个固定的模式;不存有广泛适

用的投资者教育计划;投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

3.基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的

是()。

I.公司重大关联交易

II.基金重大关联交易

III.公司审计事务

Ⅳ.基金审计事务

A.I、II、III、Ⅳ

B.I、Ⅲ

、III

D.I、II、III

答案：A

解析：董事会审议下列事项，理应经过2/3以上的独立董事通过：

①公司及基金投资运作中的重大关联交易;

②公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所;

③公司管理的基金的半年度报告和年度报告;

④法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。

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4.甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证

券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取

利益，关于这个行为下列表述准确的是()。

Ⅰ.属于利益输送

Ⅱ.违反了客户至上的职业道德要求

Ⅲ.违反了守法合规的职业道德要求

Ⅳ.属于操纵市场的行为

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

答案：A

解析：甲的行为属于典型的“老鼠仓”及非法利益输送行为，严

重违反客户至上职业道德规范，也违反了守法合规职业道德要求。保

护投资者合法权益是基金业的生命线，是基金业能否健康发展的根本，

而损害投资人利益的最主要的形式就是利用未公开信息交易、非公平

交易和各种形式的利益输送等。所以，客户至上是基金从业人员的职

业道德底线。

5.各类私募基金募集完毕，私募基金管理人向基金业协会报送基

金备案手续的内容不包括()。

A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别

B.基金合同、公司章程或者合伙协议

C.基金收益分配原则、执行方式

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D.采取委托管理方式的，理应报送委托管理协议

答案：C

解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金

募集完毕，私募基金管理人理应根据基金业协会的规定，办理基金备

案手续，报送以下基本信息：①主要投资方向及根据主要投资方向注

明的基金类别;②基金合同、公司章程或者合伙协议;③采取委托管理

方式的，理应报送委托管理协议;④基金业协会规定的其他信息。C项

属于基金合同理应包括的内容。

6.按照基金运作方式，证券投资基金能够划分为()。

A.私募基金和公募基金

B.上市基金和不上市基金

C.开放式基金和封闭式基金

D.契约型基金和公司型基金

答案：C

解析：按照基金运作方式，证券投资基金能够划分为开放式和封

闭式基金。

7.基金销售机构应妥善管理基金份额持有人的开户资料，客户身

份资料自业务关系结束当年起至少保持()

5年

10年

20年

15年

答案：D

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解析：基金管理人、基金销售机构理应建立健全档案管理制度，

妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务相关的其他资料。

客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务相关

的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

8.基金公司合规管理的目标包括()Ⅰ建立健全基金管理人合规

风险管理体系Ⅱ实现对合规风险的有效识别和管理Ⅲ促动基金管理

人人员的稳定Ⅳ确保基金管理人依法合规经营

A.ⅡⅢⅣ

B.ⅠⅢⅣ

C.ⅠⅡⅣ

D.ⅠⅡⅢ

答案：C

9.中国证券投资基金业协会能够对基金从业人员采取的法律处分

措施不包括()

A.取消基金从业资格

B.书面警告

C.采取证券市场禁入措施

D.认定为不适当人选

答案：D

10.根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，关于基金宣传

推介材料，以下表述错误的是()

A.基金宣传资料在面对特定体展示时，才能够通过诱导性表

述促成客户交易

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B.基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解

基金的主要渠道

C.基金宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规

D.基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传材料中夸大产

品业绩

答案：A

11.按《公开募集证券投资基金运作管理办法》，发起式基金的

基金合同生效3年后，若基金资产净值低于()的，基金合同自动终止。

A.5000万元

B.1000万元

C.1亿元

D.2亿元

答案：D

12.下列关于普通基金净值公告的表述中，准确的是()

A.开放式基金在开放申购和赎回前，理应披露每天的份额净值

和资产净值

B.封闭式基金每周披露的信息理应包括资产净值和份额净值

C.封闭式基金每日披露的信息理应包括基金资产净值、份额净

值和份额累计净值

D.开放式基金在开放申购和赎回前，理应披露每个开放日的资

产净值、份额净值和份额累计净值

答案：B

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3.某证券投资基金合同生效刚满10个月，关于该基金宣传推介

材料的业绩登载，下列做法错误的是()。

A.登载了最近半年的优异业绩表现

B.基金业绩表现数据经过基金托管人复核

C.在推介定期定额投资业务时选择了沪深300指数，对其过往

充足长时间的实际收益率实行了模拟

D.登载了基金管理人管理的其他基金的业绩，同时特别声明其

他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证

答案：A

14.关于基金销售相关数据的保存，准确的是()

A.每天备份，异地妥善存放

B.每周备份，公司库房妥善存放

C.每周备份，已定妥善存放

D.每天备份，公司库房妥善存放

答案：A

15.关于公募基金管理公司管理层下设的风险管理专业委员会的

职责，以下表述错误的是()

A.针对内控机制薄弱环节，提出控制措施和解决方案

B.审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系

C.最终批准公司风险管理的基本制度

D.识别并评估各项业务所涉及的重大风险

答案：C

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16.关于资产管理业务的作用和功能，以下说法错误的是()

A.通过不同的产品对金融资产实行合理定价

B.增大资产需求方和提供方的连接难度

C.能够满足投资者多样化的投资需求

D.能够促动市场经济体系实行有效的资源配置

答案：B

17.以下兼职行为中违反基金管理人的合规负责人理应保持业务

独立性规定的是()

A.合规负责人兼任公司董事会秘书

B.合规负责人同时分管公司产品部

C.合规负责人同时分管监察稽核部和风险管理部

D.合规负责人兼任公司工会主席

答案：C

18.在基金份额发售的3日前，需要在基金管理上公告

的信息包括()

A.托管协议、招募说明书、募集申请报告

B.基金合同、招募说明书、募集申请报告

C.基金合同、托管协议、募集申请报告

D.基金合同、托管协议、招募说明书

答案：D

19.关于基金管理人对基金销售机构实行审慎调查必须了解的信

息，以下表述错误的是()

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A.了解该基金销售机构的盈利状况和盈利水平

B.了解该基金销售机构的内部控制情况、账户管理制度

C.了解该基金销售机构销售人员水平和持续营销水平

D.了解该基金销售机构的信息管理平台建设情况

答案：A

20.某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金准予注册是的

(录入有误)文件，那么该基金最迟开始募集的日期应为()

A.2019年2月28日

B.2018年5月31日

C.2018年8月31日

D.2018年3月31日

答案：C

21.关于普通投资者和专业投资者，以下说法准确的是()

A.专业投资者必须是法人机构或金融机构发行的产品

B.符合转化条件的专业投资者能够自主选择转化为普通投资者，

只需书面告知基金销售机构

C.自然人只能是普通投资者，普通投资者还包括部分法人机构

D.基金销售机构理应自动将符合转化条件的普通投资者转化为

专业投资者

答案：B

22.基金年度报告的内容应包括()Ⅰ经审计的基金财务会计报告

Ⅱ基金托管人报告Ⅲ基金管理人报告Ⅳ更新的基金合同

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A.ⅠⅢⅣ

B.ⅠⅡⅢⅣ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅡⅢⅣ

答案：C

23.以下不属于基金管理公司投资管理人员的是()。

A.基金经理

B.公司研究部门负责人

C.分管投资的高级管理人员

D.基金会计

答案：D

24.关于基金与股票的比较，以下描述准确的是()。

A.股票是信用凭证，基金是受益凭证

B.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域

C.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大

D.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系

答案：D

25.根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括()。

A.可转换债券基金

B.金融债券基金

C.政府债券基金

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D.企业债券基金

答案：A

26.《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务()。

A.能够由基金管理人办理，也能够委托中国证监会认定的其他机

构办理

B.只能委托中国证监会认可的第三方独立机构办理

C.只能由基金管理人办理

D.只能由销售机构办理

答案：A

27.关于基金认购，以下说法错误的是()。

A.认购的最终结果要待基金募集结束后才能确认

B.认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资者资金账户

C.投资人办理认购申请时，需按照销售机构规定的方式部分缴款

D.一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销

答案：C

28.以下不属于金融市场构成要素的是()。

A.金融工具

B.金融交易的组织方式

C.市场参与者

D.外部环境

答案：D

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29.关于基金申购费的前端收费方式和后端收费方式，以下表述

准确的是()

A.前端收费方式和后端收费方式，均可根据持有期限分段设置申

购费率

B.前端收费方式和后端收费方式，均可根据申购金额分段设置申

购费率

C.前端收费方式下，能够根据持有期限分段设置申购费率;后端

收费方式下，能够根据申购金额分段设置申购费率

D.前端收费方式下，能够根据申购金额分段设置申购费率，后端

收费方式下，能够根据持有期限分段设置申购费率

答案：D

30下列属于基金合同特别约定事项的是()。

A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务

B.基金募集的目的和基金名称

C.基金收益分配原则、执行方式

D.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则

答案：A

31.基金管理人内部控制的原则不包括()。

A.有效性原则

B.相互依赖原则

C.成本效应原则

D.健全性原则

答案：B

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32.关于基金认购费，以下表述错误的是()。

A.后端收费模式在认购时不收取认购费

B.认购金额产生的利息需收取认购费

C.后端收费模式的认购费率随投资时间的延长而递减

D.不同的认购金额能够设置不同的认购费率

答案：B

33.我国当前只能由依法设立的()担任基金管理人。

A.基金投资者

B.基金管理公司

C.基金份额持有人

D.基金托管银行

答案：B

34.以下涉及基金托管人信息披露义务的业务环节是()。Ⅰ、

基金资产保管Ⅱ、代理清算交割Ⅲ、会计核算Ⅳ、投资运作监督

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

35.基金投资运作过程中可能面临的各种风险不包括()。

A.信用风险

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B.信息技术风险

C.市场风险

D.基金持有人净赎回基金总份额5%以内份额的风险

答案：D

36.开放式基金的基金合同生效要求基金份额持有人很多于()人。

A.100

B.200

C.500

D.1000

答案：B

37.基金管理人理应自收到核准文件之日起()个月内实行基金份

额的发售。

A.1

B.2

C.3

D.6

答案：D

38.按照法律形式分类，投资基金的主要类别不包括()。

A.公司型基金

B.契约型基金

C.开放型基金

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D.有限合伙型基金

答案：C

39.当前可申请从事基金代理销售的机构不包括()。

A.证券投资咨询机构

B.商业银行

C.基金评价机构

D.保险公司

答案：C

40.基金管理人应建立电子信息数据的()和备份制度，重要数据

理应()并且长期保存。

A.即时保存;本地备份

B.即时保存;异地备份

C.定期保存;本地备份

D.定期保存;异地备份

答案：B

41.以下不属于我国开放式基金注册登记体系模式的是()。

A.内置和外置兼有的“混合”模式

B.委托中央国债登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外

置”模式

C.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外

置”模式

D.基金管理人自建登记系统的“内置”模式

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答案：B

42.我国分级基金的募集包括()和()两种方式。

A.合并募集;分开募集

B.现金募集;非现金募集

C.直销募集;分销募集

D.场内募集;场外募集

答案：A

43.关于开放式基金巨额赎回，以下描述不准确的是()。

A.出现巨额赎回时，基金管理人能够根据基金资产组合情况决定

部分延迟赎回

B.单个开放日基金赎回申请超过上一日基金总份额的10%为巨额

赎回

C.单个开放日基金净额赎回申请超过基金总份额10%时，为巨额

赎回

D.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人可暂停接

受赎回申请

答案：B

44.关于基金产品的风险评价，以下表述准确的是()。

A.基金销售机构不能对基金产品实行风险评估

B.基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售

机构理应要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明

C.根据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适

当性管理实施指引(试行)》，基金产品的风险等级至少分为4个等级

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D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基

金产品的重要依据

答案：B

45.下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是()。

A.相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产

B.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转

C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构

归集

D.禁止挪用

答案：A

46.证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基金的()。

A.管理人、托管人和持有人

B.发起人、管理人和持有人

C.受益人、管理人和持有人

D.托管人、发起人和持有人

答案：A

47.下列不属于公募基金特征的是()。

A.主要以具有较强风险承受水平的富裕阶层为目标客户

B.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管

C.能够面向社会公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不

固定

D.投资金额要求低，适宜中小投资者参与

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答案：A

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