基金法律法规1

1、基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的任选或改任，

应当报经（）审核。

A中国证监会

B证券业协会

C基金业协会

D证券交易所

参考答案：A教材页码：86页

解析：基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的任选或改

任，应当报经中国证监会审核。

2、（）确保了基金募集与交易活动的安全性。

A基金募集

B基金交易

C注册登记

D基金变更

参考答案：C教材页码：3页

解析：注册登记确保了基金募集与交易活动的安全性。

3、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付

赎回款项，但不得超过正常支付时间（）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的

信息披露媒体公告。

A3

B7

C10

D20

参考答案：D教材页码：20页

解析：以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得

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超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

4、（）是基金监管活动的出发点和价值归宿。

A基金监管目标

B基金监管体制

C基金监管内容

D基金监管方式

参考答案：A教材页码：74页

解析：基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。

5、我国基金监管的目标，也体现为（）的立法宗旨。

A《证券投资基金法》

B《证券投资基金运作管理办法》

C《证券投资基金销售管理办法》

D《证券投资基金管理公司管理办法》

参考答案：A教材页码：74页

解析：我国基金监管的目标，也体现为《证券投资基金法》的立法宗旨。

6、（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

A基金行业自律

B政府基金监管

C社会力量监管

D基金机构内控

参考答案：B教材页码：74页

解析：相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，政府基金监管指最为广泛、

最具权威、最为有效的监管。

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7、（）是保护投资人即相关当事人合法权益的监管目标的必然要求。

A保护投资人及相关当事人的合法权益

B规范证券投资基金活动

C促进证券投资基金的健康发展

D促进资本市场的健康发展

参考答案：B教材页码：75页

解析：基金监管目标中规范证券投资基金活动，是保护投资人即相关当事人合法权益的监管

目标的必然要求。

8、下列关于基金监管目标说不不正确的是（）

A基金监管的首要目标是为投资者创造利益

B规范证券投资基金活动是保护投资人即相关当事人合法权益是监管目标的必然要求

C规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标

D投资人及相关当事人是基金市场的主体

参考答案：A教材页码：75页

解析：基金监管的首要目标是保护投资者利益。

9、某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净

值为1.1000元、赎回费率为0；Y基金份额净值为1.2000元，转出份额为100万份，那么

转出金额为（）

A110万元

B100万元

C120万元

D330万元

参考答案：A教材页码：21页

解析：转出金额=1.1×100=110万份元

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10、以下关于开放式基金的描述，正确的是（）

A开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户

B由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高

C开放式基金的非交易过户，从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户

D基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的托管

参考答案：D教材页码：21页

解析：开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额

按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一个投资者基金账户的行为。基金份额的转换

常常还会收取一定的转换费用，基金转换业务相比较赎回基金份额后再进行基金申购而言，

时间成本和交易费用都较低。

11、ETF建仓期通常不超过（）

A4个月

B2个月

C1个月

D3个月

参考答案：D教材页码：21页

解析：ETF建仓期通常不超过3个月。

12、关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是（）

A可以由国家有关机关授权基金销售网点进行基金份额冻结

B基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结

C基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结

D在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益，不在冻结的范围之内

参考答案：C教材页码：21页

解析：通常，基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的冻结份额与解冻，以及注册

登记机构认可的其他情况下的冻结与解冻。

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13、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为（）元。

A0.1

B0

C0.001

D0.01

参考答案：C教材页码：22页

解析：ETF基金申报价格最小变动单位为0.001元。

14、ETF基金管理人（）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情

况，公布证券申购与赎回清单。

A每日开市前

B每日开市后

C每日闭市前

D每日闭市后

参考答案：A教材页码：22页

解析：ETF基金管理人每日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股

票情况，公布证券申购与赎回清单。

15、ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为（），从上市首日开始实行。

A0.05

C0.1

D0.15

D0.2

参考答案：B教材页码：22页

解析：ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行。

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16、证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计

算并每（）提供一次基金份额参考净值。

A15秒

B30秒

C1分钟

D1天

参考答案：A教材页码：22页

解析：证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据

计算并每15秒提供一次基金份额参考净值。

17、如果基金墨迹期限届满后不鞥成立，基金管理人要在（）日内返还投资者已缴纳的

款项，并加计银行存款利息。

A7

B10

C15

D30

参考答案：D教材页码：6页

解析：如果基金墨迹期限届满后不能成立，基金管理人要在30日内返还投资者已缴纳的款

项，并加计银行存款利息。

18、申请募集基金应提交的主要文件不包括（）。

A基金募集申请报告

B基金合同草案

C基金托管协议草案

D招募说明书正式文本

参考答案：D教材页码：5页

解析：另外还有；招募说明书草案等四个主要文件。

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19、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）

A基金份额持有人人数达到10000人以上

B基金份额总额达到核准规模的60%以上

C基金份额总额超过核准的最低募集份额总额

D基金份额总额达到核准规模的80%以上

参考答案：D教材页码：6页

解析：封闭式基金需募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上、基金份额持有人不少于

200人的要求。

20、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过（）

A3个月

B6个月

C2个月

D1个月

参考答案：A教材页码：6页

解析：基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过3个月。

21、基金管理人应当自收到验资报告之日起（）日内，向中国证监会提出备案申请和验

资报告，办理基金备案手续。

A5

B10

C15

D20

参考答案：A教材页码：6页

解析：基金管理人应当自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提出备案申请和验资

报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。

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22、不属于基金巨额赎回的有（）

A单个开放日基金净赎回申请为上一日基金总份额的16%

B单个开放日基金净赎回申请为上一日基金总份额的11%

C单个开放日基金净赎回申请为上一日基金总份额的8%

D单个开放日基金净赎回申请为上一日基金总份额的14%

参考答案：C教材页码：20页

解析：单个开放日基金净赎回申请为上一日基金总份额的10%时，为巨额赎回。

23、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的

资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一

日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A0.11

B0.1

C0.09

D0.08

参考答案：B教材页码：20页

解析：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行

的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上

一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。

24、（）是指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。

A认购

B申购

C赎回

D转换

参考答案：A教材页码：20页

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解析：考察认购的定义

25、关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）

A存在前端和后端收费两种模式

B后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用

C前端收费模式是指在认购基金份额时不收费

D前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减

参考答案：A教材页码：8页

解析：前端收费是指认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费是指在认购基金

份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费的认购费率一般设

计为随着基金份额持有时间的延长而递减，持有至一段时间后费率可降为零。

26、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（）为基数收取。

A净认购份额

B认购金额

C认购份额

D净认购金额

参考答案：D教材页码：8页

解析：根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以净认购金额为基础收取。

27、货币型基金的认购费一般为（）

A0

B1%---1.5%

C0.01

D1%以下

参考答案：A教材页码：8页

解析：货币型基金一般不收取认购费。

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28、某投资者投资10000元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认

购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为（）

A9884.42

B9881.42

C10000

D9884

参考答案：A教材页码：8页

解析：净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=10000/(1+1.2%)=9881.42元

认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值=（9881.42+3）/1=9884.42份

考生请注意，此类题型经常会出现这样的题目，某投资者投资1万元认购基金，假设管理

人规定的认购费率为1%，则其可得到的认购份额为多少?遇到这样的题目，可不考虑认购利

息，基金份额面值视为1元。

29、开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由（）直接办理，也可以由其委托基

金销售代理网点进行

A基金发起人

B基金管理人

C基金托管人

D基金投资人

参考答案：B教材页码：16页

解析：开放式基金的申购和赎回与认购一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代

理人的代销网点办理。

30、开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的（），并应当归入基

金财产。

A0.1

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B0.25

C0.3

D0.5

参考答案：B教材页码：16页

解析：开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基

金财产。

31、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为（）元人

民币。

A0.01

B0.05

C0.1

D0.001

参考答案：D教材页码：14页

解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人

民币。

32、我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行（）交割，交收。

AT+2

BT+1

CT+3

DT+0

参考答案：B教材页码：14页

解析：我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行T+1交割，交收。

33、我国基金交易佣金不得高于（），起点（），由证券公司向投资者收取。

A3%，5元

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B3%，15元

C0.3%，5元

D0.3%，15元

参考答案：C教材页码：14页

解析：封闭式佣金交易费用的内容。

34、有关开放式基金申购、赎回的原则，下列说法正确的是（）。

A开放式基金实行”金额申购、份额赎回”原则

B申购实行“已知价”原则

C赎回原则为“金额赎回”原则

D基金赎回实行“已知价”原则

参考答案：A教材页码：15页

解析：目前，开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为：1“未知价”交易原则；2“金额

申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。

35、一般而言，投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构会在（）日为投资者办理

增加或减少权益的登记手续。

AT+0

BT+1

CT+2

DT+3

参考答案：B教材页码：19页

解析：一般而言，投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构会在T+1日为投资者办理增

加或减少权益的登记手续。

36、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金赎回申请超过基金

总份额的（）时，为巨额赎回。

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A0.05

B0.06

C0.1

D0.03

参考答案：C教材页码：20页

解析：单个开放日的基金赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

37、注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发

送至（）。

A证券交易所

B证监会

C基金托管人

D基金份额持有人

参考答案：C教材页码：32页

解析：注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据

发送至基金托管人。

38、以下关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是（）

A对信息披露人不理的信息也要披露

B要充分披露重大信息

C要事无巨细的披露所有信息

D要披露所有可能影响投资者决策的信息

参考答案：C教材页码：98页

解析：完整性原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细的披露所有信息，因为这

不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

39、下列不属于我国基金信息披露制度体系的是（）

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A基金信息披露的规范性文件

B基金信息披露的地方政策

C信息披露自律规则

D基金信息披露的国家法律

参考答案：B教材页码：99页

解析：我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律规则四个

层次。

40、以下属于基金信息披露自律性规则的是（）

A《证券投资基金法》

B《证券投资基金披露管理办法》

C《证券交易所LOF业务规则与业务指引》

D《证券投资基金信息披露指引》

参考答案：C教材页码：99页

解析：基金信息披露自律性规则包括；证券交易所业务规则，证券交易所ETF业务实施细则

和证券交易所LOF业务规则与业务指引。

41、基金信息披露最主要的负责人是（）

A基金上市交易的证券交易所

B基金管理人

C基金注册登记人

D基金托管人

参考答案：B教材页码：101页

解析：基金信息披露最主要的责任人是基金管理人；证监会是基金信息披露的主要监管者。

42、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的（）日内披

露。

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A15

B10

C60

D45

参考答案：D教材页码：102页

解析：开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新招募说明书摘要登载在

指定报刊上；在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并将更新的内容

提供书面说明。

43、在基金份额发售（）日前，披露招募说明书基金合同及份额发售公告等信息。

A5

B3

C1

D7

参考答案：B教材页码：102页

解析：在基金份额发售3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站

上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊

和管理人网站上。

44、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内编制完成季度报告并对外披

露。

A15

B30

C20

D10

参考答案：A教材页码：102页

解析：在每个季度结束之日起15个工作日内,在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

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45、在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（）核准。

A基金上市的证券交易所

B基金持有人大会

C基金托管人

D中国证券登记结算公司

参考答案：A教材页码：102页

解析：当发生对基金份额持有人权益或者基金价格发生重大影响事件时，应在2日内编制并

披露临时报告书，并分别报中国证监会及其证监局备案。对于上市交易基金的临时报告，一

般需在披露报送基金上市的证券交易所审核。

46、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）方面的披露义务。

A基金份额持有人大会

B基金份额变化信息

C基金运作、托管监督报告

D基金份额持有信息

参考答案：A教材页码：103页

解析：根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要

求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有

权自行召集。此时，该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、

审议事项、议事程序和表决方式等事项。

47、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开

时间、会议形式，审议事项、表决方式等事项。

A45

B10

C15

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D30

参考答案：D教材页码：104页

解析：根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要

求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有

权自行召集。此时，该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、

审议事项、议事程序和表决方式等事项。

48、投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为（）

A9:15--11:30和13:00--15:00

B9:20--11:30和13:00--15:00

C9:30--11:30和13:00--15:30

D9:30--11:30和13:00--15:00

参考答案：D教材页码：23页

解析：投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为9:30--11:30和13:00--15:00。

49、LOF申报价格的最小变动单位为（）元。

A1

B0.1

C0.01

D0.001

参考答案：D教材页码：27页

解析：LOF申报价格的最小变动单位为0.001元。

50、LOF份额的跨系统转托管如处理成功，（）日起，转托管准入的基金份额可赎回或卖

出。

AT+2

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BT+3

CT+1

DT+4

参考答案：A教材页码：28页

解析:LOF份额的跨系统转托管如处理成功，T+2日起，转托管准入的基金份额可赎回或卖出。

51、LOF基金份额申购单位为（）。

A1元人民币

B10元人民币

C1份基金份额

D10份基金份额

参考答案：A教材页码：28页

解析:LOF基金份额申购单位为1元人民币。

52、LOF基金份额赎回申报单位为（）。

A1元人民币

B10元人民币

C1份基金份额

D10份基金份额

参考答案：C教材页码：28页

解析:LOF基金份额赎回申报单位为1份基金份额。

53、T日买入LOF基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

AT

BT+1

CT+2

DT+3

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参考答案：B教材页码：28页

解析:T日买入LOF基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

54、深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（），自上市首日起

执行。

A0.1

B0.12

C0.05

D0.15

参考答案：A教材页码：28页

解析:深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起

执行。

55、根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可由基金（）为头其他机构代为办

理。

A管理人

B销售人

C托管人

D投资人

参考答案：A教材页码：31页

解析:我国《证券投资基金法》规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可由基金基金管

理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构代为办理。

56、T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机

构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后在（）日统一传送至注册登记机构。

AT

BT+1

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CT+2

DT+3

参考答案：A教材页码：31页

解析:基金份额登记流程的内容。

57、基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法

权益的重要环节。

AA基金管理人

B基金托管人

C基金注册登记机构

D基金份额持有人

参考答案：D教材页码：31页

解析:开放式基金份额登记概念的内容。

58、开放式基金份额登记，是指（）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额

持有人持有基金份额的事实的行为。

A基金注册登记机构

B证券登记结算机构

C证券交易所

D基金份额持有人

参考答案：A教材页码：31页

解析:开放式基金份额登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，

确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

59、投资者的申购（认购）、赎回申请信息由（）汇总后传送至基金的注册登记机构。

A投资者

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B销售机构

C托管人

D管理人

参考答案：B教材页码：32页

解析:T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销网点传送至代销机构总部，由代销机构总

部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后传送至基金的注册登记机构。

60、目前，我国境内基金申购款一般在（）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（）日

内从基金的银行存款账户划出。

AT、T+1

BT+1、T+2

CT+2、T+3

DT+2、T+4

参考答案：C教材页码：32页

解析:目前，我国境内基金申购款一般在T+2日内到达基金银行存款账户，赎回款于T+3日

内从基金的银行存款账户划出。

61、基金业绩表现数据应当经（）复核或者摘取自基金定期报告。

A基金管理人

B基金托管人

C证券登记结算机构

D证券公司

参考答案：B教材页码：144页

解析:基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。

62、基金销售费用结构说法不正确的是（）

A基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费

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B基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费

C认购费和申购费可以采用在基金份额发售或认购时收取的前端收费方式

D认购费和申购费可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式

参考答案：C教材页码：147页

解析:认购费和申购费可以采用在基金份额发售或认购时收取的前端收费方式。

63、下列收费方式中不能被认购费和申购费采用的是（）

A在基金份额发售时收取前端收费方式

B认购时收取的前端收费方式

C申购时收取的前端收费方式

D在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式

参考答案：B教材页码：147页

解析:认购费和申购费采用的收费方式中不包括认购时收取的前端收费方式。

64、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，以下说法不正确的是（）。

A对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法

C对基金投资人风险承受能力进行调查的方式或方法

D对基金产品和基金管理人进行匹配的方法

参考答案：D教材页码：149页

解析:对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

65、开放式基金在每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资

则的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务队（）的要求很高。

A专业性

B规范性

C持续性

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D时效性

参考答案：D教材页码：158页

解析:开放式基金在每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投

资则的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务队时效性的要求很高。

66、下列不属于基金客户服务特点的是（）

A专业性

B规范性

C适用性

D时效性

参考答案：C教材页码：158页

解析:基金客户服务的特点是专业性、规范性、持续性和时效性。

67、下列关于投资者教育基本原则说法不正确的是（）

A投资者教育应有助于监管者保护投资者

B投资者教育没有一个固定模式

C投资者教育不应被视为是对市场参与者与监管工作的替代

D投资者教育应同于投资咨询

参考答案：D教材页码：166页

解析:投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

68、下列属于投资者教育内容的是（）

A投资决策教育

B资产配置教育

C权益保护教育

D以上说法都正确

参考答案：D教材页码：166页

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解析：投资者教育包括投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育三方面内容。

69、有关法律明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）

个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

A1

B2

C3

D4

参考答案：C教材页码：32页

解析：有关法律明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起

3个工作日内，对该对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

70、2013年6月，中国证监会修订了《证券投资基金销售管理办法》其中规定（）可以

办理其募集的资金产品销售业务。

A基金管理人

B基金托管人

C基金经理

D以上说法都正确

参考答案：A教材页码：127页

解析：2013年6月，中国证监会修订了《证券投资基金销售管理办法》其中规定基金管理

人可以办理其募集的资金产品销售业务。

71、下列关于基金销售机构反说法不正确的是（）。

A为客户开立基金账户时，应当按照反相关法律法规的规定进行客户身份识别

B进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业交易特征等因素

C客户风险等级至少应分为高、中、低、零四个等级

D在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，基金销售机构应向中国反洗

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钱监测分析中心报告。

参考答案：C教材页码：129页

解析：客户风险等级至少应分为高、中、低三个等级。

72、在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，基金销售机构应向中

国反监测分析中心报告。

A5

B10

C30

D60

参考答案：B教材页码：129页

解析：在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，基金销售机构应向中国

反监测分析中心报告。

73、以4ps为核心的营销组合策略说法不正确的是（）

A重视开发功能，要求产品有独特的卖点，把产品的特摆在首位

B基金公司可以不直接面对客户，而是通过分销商、经销商来进行，重点是培育经销商和建

立销售网络

C基金公司可以改变销售行为来激励购买，以长期的行为吸引客户

D注重于客户的关系，保证服务质量

参考答案：C教材页码：130页

解析：为了促进销售的增长，基金公司可以改变销售行为来激励购买，以短期的行为吸引客

户。

74、下列不属于以4PS为核心的营销策略确的是（）

A产品策略

B分销策略

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C促销策略

D价格策略

参考答案：D教材页码：130页

解析：以4PS为核心的营销策略的产品是产品策略、分销策略、促销策略、人员策略。

75、坚持投资人利益优先原则，把适合的产品卖给合适的投资人，这属于运用4Ps理论时要

特别注意的（）

A规范性

B持续性

C专业性

D适用性

参考答案：D教材页码：130页

解析：坚持投资人利益优先原则，把适合的产品卖给合适的投资人，这属于运用4Ps理论时

要特别注意的适用性。

76、基金销售分为直销和代销两种方式。下列关于直销与代销理解不正确的是（）

A销售人员方面，直销专业性强，代销对基金的专业知识产品特性的掌握程度低

B销售网络方面，直销数量有限、推广效果有限，代销营业网点数量众多、受众范围广

C销售成本方面，直销营销成本高，代销营销成本低

D客户关系方面，直销易于建立双向持久的联系、提高忠诚度，代销有广泛的客户基础

参考答案：C教材页码：131页

解析：以直销方式进行基金销售时，基金公司承担固定成本，针对特定的目标客户可以大幅

度降低营销成本；代销机构则是有业绩有佣金，但基金公司对渠道的竞争提高了代销成本。

77、当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风

险偏好者的需求。

A债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

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B货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金

C债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

D货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

参考答案：B教材页码：133页

解析：当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金

在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

78、宣传推介材料审批报备流程中书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场

所所在地的（）

A证券公司

B证券业协会分支机构

C证监局

D证券交易所分支机构

参考答案：C教材页码：141页

解析：宣传推介材料审批报备流程中书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场

所所在地的证监局。

79、下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是（）

A登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度，股东

并不直接参与基金财产的投资运作

B投资者购买货币市场基金等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构

C投资者投资于保本基金等于将资金作为存款放在银行或者存款类金融机构

D中国证监会的核准代表中国证监会对该基金的风险和收益作出实质性判断、推荐或者保证

参考答案：A教材页码：144页

解析：本题考查基金宣传推介材料的规范性内容。投资者购买货币市场基金并不等于将资金

作为存款存放在银行或者存款类金融机构，投资者投资于保本基金被等于将资金作为存款放

在银行或者存款类金融机构；中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益

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做出实质性判断、推荐或者保证。

80、坚持投资人利益优先原则，把合适的产品卖给合适的投资人，这属于运用4PS理论时要

特别注意的（）

A规范性

B持续性

C专业性

D适用性

参考答案：D教材页码：130页

解析：坚持投资人利益优先原则，把合适的产品卖给合适的投资人，这属于运用4PS理论时

要特别注意的适用性。

81、基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在变

化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会备案。

A0.15

B0.05

C0.3

D0.5

参考答案：C教材页码：103页

解析：基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%时，托管人应当在变

化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会备案。

82、编制基金招募说明书的主要目的是（）。

A让广大投资者了解基金基本情况

B证明基金管理人的专业资格

C规范基金运作的权利义务关系

D明确管理人和托管人之间的关系

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参考答案：A教材页码：105页

解析：基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制定的，供投资者了解管理人基

本情况、说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。

83、不属于封闭式基金合同内容的是（）

A确定基金交易价格

B基金份额持有人的权利和义务

C基金份额发售、交易安排

D基金财产清算方式

参考答案：A教材页码：105页

解析：本题考查基金合同的内容

84、基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A基金的持有人结构

B基金的投资方向

C基金的运作方向

D基金的投资基本要素

参考答案：A教材页码：105页

解析：基金合同包含以下两类重要信息：1基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信

息；2基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金合同终止等方面的

信息。

85、我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为（）周岁具有完全民

事行为能力人。

A16--60

B16--70

C18--60

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D18--70

参考答案：D教材页码：121页

解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18--70周岁具有完

全民事行为能力人。

86、我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为16周岁以上不满18

周岁的公民要求提交相关的（）才能进新开户。

A收入证明

B监护人资料

C监护人收入证明

D本人身份资料

参考答案：A教材页码：122页

解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18--70周岁具有完

全民事行为能力人。办理基金开户要求个人投资者年龄为16周岁以上不满18周岁的公民要

求提交相关的收入证明才能进新开户。

87、（）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和

服务。

A易入原则

B可测原则

C成长原则

D识别原则

参考答案：A教材页码：125页

解析：本题考查易入原则的定义

88、（）是指根据市场调查，专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算

出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。

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A易入原则

B可测原则

C成长原则

D识别原则

参考答案：B教材页码：125页

解析：本题考查可测原则的定义。

89、我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与（）之间订立的就基金资产保管、资金

清算、会计核算等方面达成的协议书。

A基金托管人

B基金份额持有人

C监管机构

D基金发起人

参考答案：A教材页码：107页

解析：基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金

财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相关监督等事宜中的权利、义务及

职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有者的合法权益。

90、基金投资组合一般在（）中公布。

A季报

B月报

C周报

D临时报告

参考答案：A教材页码：109页

解析：基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合

报告、开放式基金份额变动等内容，在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合、

按行业分类的股票投资组合，前10名股票明细，按券种分类的债券投资组合、前五名债券

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明细及投资组合报告附注等内容。

91、有关基金年度报告，不正确的是（）。

A基金年度报告的财务灰机报告应当通过审计

B在年度报告的扉页作出投资风险提示

C基金资产净值信息是基金年度报告披露的资金资产运作成果的几种表现

D基金管理人应当在每年结束之日起60日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文

登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上

参考答案：D教材页码：110页

解析：基金年度报告时基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起

90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载

在指定报刊上。

92、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（）

A季度报告

B半年报告

C月度报告

D年度报告

参考答案：D教材页码：110页

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是年度报告。

93、以下关于QDII基金的描述，不正确的是（）

AQDII基金的管理人可聘请投资顾问

BQDII基金可单独或同时以人民币、美元的那个主要外币计算并披露净值信息

CQDII基金一般直接由海外托管银行负责境内、资产的托管业务

DQDII基金的信息披露可同时采用中、英文，以中文为准

参考答案：C教材页码：114页

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解析：与普通基金仅投资境内证券不同，QDII基金将其全部或部分资金投资证券，管理

人会聘请投资顾问为其证券投资提供咨询或组合管理服务，托管人会委托资产

托管人负责资产托管业务。

94、下列（）不是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中

心。

A基金客户

B基金份额持有人

C基金产品的投资人

D基金管理人

参考答案：D教材页码：121页

解析：基金客户即基金份额持有人、基金产品投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报

的受益人，是开展基金一切活动的中心。

95、根据《证券投资基金法》，下列关于基金份额持有人享有的权利说法不正确的是（）

A分享基金财产收益

B参与分配清算后的剩余基金财产

C按照规定要求召开基金会员大会

D查阅或复制公开披露的基金信息资料

参考答案：C教材页码：121页

解析：按照规定要求召开基金投资者大会

96、（）是指细分市场在今后的一段时间内，市场规模会不断扩大，市场容量会稳步增长，

并且可能引申出更多的营销机会。

A易入原则

B可测原则

C成长原则

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D识别原则

参考答案：C教材页码：125页

解析：本体考查成长原则的定义。

97、（）是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚的认识不同细分市场

的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性

A易入原则

B可测原则

C成长原则

D识别原则

参考答案：C教材页码：125页

解析：本题考查识别原则的定义

98、下面不是常用的寻潜在客户的方法的是（）

A缘故法

B介绍法

C陌生拜访法

D主动接触法

参考答案：D教材页码：125页

解析：常用的寻潜在客户的方法有缘故法、介绍法和陌生拜访法。

99、根据中国证券投资基金业年报显示，2013年基金公司通过直销渠道实现的产品销售额

首次超过（）渠道。

A商业银行

B证券公司

C期货公司

D保险公司

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参考答案：A教材页码：126页

解析：根据中国证券投资基金业年报显示，2013年基金公司通过直销渠道实现的产品销售

额首次超过银行渠道。

100、为了规范公开募集证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场的健康发展，2013

年6月，中国证监会修订了（）。

A《证券投资基金法》

B《证券投资基金销售管理办法》

C《证券投资基金管理暂行办法》

D《基金公司管理办法》

参考答案：B教材页码：127页

解析：为了规范公开募集证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场的健康发展，2013

年6月，中国证监会修订了《证券投资基金销售管理办法》。

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