基金从业基金法律法规复习题集第3773篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考

前练习

一、单选题

1.基金销售管理的重要内容与基础的是()。

A、基金客户服务内容

B、基金客户档案管理

C、基金客户投诉处理

D、基金客户跟踪评价

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【知识点】：第23章>第2节>基金客户档案管理与保密

【答案】：B

【解析】：

基金客户档案管理是基金销售管理的重要内容与基础，而不能仅仅把它理解为客户资料的收集、

整理和存档。建立完善的客户档案管理系统和规程以及保密制度，对于提高营销效率、扩大市场

占有率以及与客户建立长期稳定的业务联系具有重要的意义。

知识点：基金客户档案管理与保密

2.对证券投资基金分类有助于()。

Ⅰ．投资者对各种基金风险收益特征的把握

Ⅱ．基金管理公司公平合理比较基金业绩

Ⅲ．基金研究评价机构进行基金评级

Ⅳ．监管部门实施分类监管

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金分类的实践

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类；

科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，基金业

绩的比较应该在同对基金管理公司而言，有助于投资者做出正确的投资比较与选择。．

一类别中进行才公平合理；对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础；对

监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

3.货币市场基金可以投资下列哪项金融工具?()

A、可转换债券

B、现金

C、信用等级AA+级以下的企业债券

D、股票

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【知识点】：第3章>第4节>货币市场基金的投资对象与货币市场工具

【答案】：B

【解析】：

货币市场基金不得投资的金融工具包括：①股票；②可转换债券；③以定期存款利率为基准利率

的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；④信用等级在AA+级以下的企业债券；

⑤中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。货币市场基金能够进行投资的金融工具

主要包括：①现金；②期限在1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单；③剩余期限在397

天以内(含397天)的债券；④中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场

工具。

知识点：货币市场基金的投资对象与货币市场工具

4.下列关于正当竞争的说法，不正确的是()。

A、公平竞争是正当竞争的前提

B、合法竞争是正当竞争的基础

C、有序竞争是正当竞争的表现

D、公开竞争是正当竞争的原则

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【知识点】：第5章>第2节>诚实守信

【答案】：D

【解析】：

竞争是市场经济的核心机制。公平竞争是正当竞争的前提，要求竞争的内容要公平。合法竞争是

正当竞争的基础，要求竞争的手段要合法。有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合

法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。

知识点：诚实守信

5.信息披露的原则主要体现在()上。

、对披露内容和披露形式的要求A．

B、对披露制度和披露形式的要求

C、对披露法规和披露形式的要求

D、对披露法规和披露制度的要求

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【知识点】：第20章>第1节>基金信息披露的原则和制度体系

【答案】：A

【解析】：

信息披露的原则主要体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真

实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范

性原则、易解性原则和易得性原则。

6.投资合规性风险不包括()。

A、基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库

B、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益

C、业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，违反相关法律法规和公司规章的行为

D、利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易

活动

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【知识点】：第26章>第4节>投资合规性风险

【答案】：C

【解析】：

投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和

损失风险。C项属于销售合规性风险。

知识点：投资合规性风险

7.职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的()。

A、行规行俗

B、行业伦理

C、行为准则

D、行业文化

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【知识点】：第5章>第2节>基金从业人员职业道德的含义

【答案】：C

【解析】：

知识点：理解道德与职业道德的含义；

我国《公民道德建设实施纲要》指出：“职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的”行

为准则，涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系。．

8.保本基金从本质上讲是一种()。

A、货币基金

B、债券基金

C、混合基金

D、股票基金

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【知识点】：第3章>第6节>避险策略基金的前身

【答案】：C

【解析】：

知识点：理解市场上各类特殊类别基金的特点；

避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报，从本质上讲是一种

混合基金。

9.基金职业道德修养的有效途径是()

A、基金职业道德教育

B、基金职业道德规范

C、基金职业道德实践

D、基金职业道德观念

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【知识点】：第5章>第3节>基金职业道德修养

【答案】：C

【解析】：

树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德。积极参加基

金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径。

知识点：基金职业道德修养

10.在基金信息披露中应用XBRL(可扩展商业报告语言)，有利于促进信息披露的规范化、透明化

和()，提高信息编报、传送和使用的效率和质量。

A、电子化

B、制度化

C、合法化

D、信息化

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【知识点】：第20章>第1节>XBRL在基金信息披露中的应用

【答案】：A

：【解析】．

在基金信息披露中应用XBRL(可扩展商业报告语言)，有利于促进信息披露的规范化、透明化和

电子化，提高信息编报、传送和使用的效率和质量。

11.下列不属于基金合同包含的重要信息的是()。

A、基金投资运作安排方面的信息

B、基金份额发售安排方面的信息

C、基金份额持有人的个人信息

D、基金合同特别约定的事项

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【知识点】：第20章>第3节>基金合同

【答案】：C

【解析】：

基金合同包含以下两类重要信息。

1.基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息

此类信息例如：基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资

基本要素，基金估值和净值公告等事项。此类信息一般也会在基金招募说明书中出现。

2.基金合同特别约定的事项

此类信息包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。

12.基金管理公司变更持有()以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事

项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

A、1%

B、10%

C、5%

D、15%

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【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：C

【解析】：

基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事

项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起六

十日内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。

知识点：对基金管理人的监管

13.基金所投资的有价证券主要是在()或银行间市场上公开交易的证券。

A、中央银行

、基金管理公司B．

C、期货交易所

D、证券交易所

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【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别

【答案】：D

【解析】：

基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、

货币、金融衍生工具等。

14.下列说法正确的是()。

Ⅰ．担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批

Ⅱ．未经登记不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动

Ⅲ．基金业协会通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办

结登记手续

Ⅳ．允许各类发行主体依法合规向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第4章>第5节>非公开募集基金的基金管理人登记

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握非公开募集基金管理人登记事宜；

我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准人限制，担任非公开募集基金的基金管

理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会

登记即可。未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称

进行证券投资活动；但是，法律、行政法规另有规定的除外。

基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金管

理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。中国证监会

15.连续()没有开展基金托管业务的可以取消其基金托管资格。

A、1年

B、2年

C、3年

个月6、D．

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【知识点】：第4章>第3节>对基金托管人的监管

【答案】：C

【解析】：

中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3

年没有开展基金托管业务的；②违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；③法律、行政法规

规定的其他情形。

知识点：对基金托管人的监管

16.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产()以上投资于股票的为股票基金。

A、50%

B、60%

C、65%

D、80%

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：D

【解析】：

股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产

80%以上投资于股票的为股票基金。

知识点：证券投资基金的分类标准与介绍

17.基金合同生效()的基金，其基金宣传推介材料应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年

度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。

A、6个月以上但不满1年

B、1年以上但不满10年

C、10年以上

D、以上都是

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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范

【答案】：B

【解析】：

知识点：理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；

基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：

(1)基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。

(2)基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业

绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。

(3)基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。

(4)业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的

18.下列关于资产管理特征的说法，错误的是()。

A、从参与方来看资产管理包括委托方和受托方

B、资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理

C、从受托资产来看，主要为固定资产等实物资产

D、从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货等资产实现增值

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【知识点】：第1章>第2节>金融资产与资产管理

【答案】：C

【解析】：

C项，从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。

19.投资基金市场营销的()要求基金销售机构、基金监管人员在开展基金营销活动时，必须严

格遵守基金营销活动的监管规定。

A、服务性

B、使用性

C、专业性

D、规范性

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【知识点】：第21章>第3节>销售理论

【答案】：D

【解析】：

投资基金市场营销的规范性要求基金销售机构、基金监管人员在开展基金营销活动时，必须严格

遵守基金营销活动的监管规定。

20.基金客户服务宣传与推介的主要内容是()。

、针对拟销售的目标市场识别潜在客户，到有吸引力的市场机会A．

B、建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

C、为投资人办理各类基金销售业务手续

D、以上都是

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【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务内容和规范

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解客户服务流程；

基金客户服务内容和规范：

基金客户服务宣传与推介是围绕投资人需求而展开的，且随着整个基金销售业务的实践不断发展、

修正变化。基金销售机构应制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规

范。具体工作内容主要涉及如下六个方面：

(1)对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，到

有吸引力的市场机会。

(2)在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公

开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传

21.与国内股票基金相比，国外股票基金所特有的风险是()。

A、通货膨胀风险

B、汇率风险

C、市场风险

D、利率风险

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【知识点】：第3章>第2节>股票基金的类型

【答案】：B

【解析】：

按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。国内股

票基金以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响。国外股票基金以非本国的

股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。

知识点：股票基金的类型

22.投资基金按照资金募集方式可以分为()。

Ⅰ．公募基金

Ⅱ．私募基金

Ⅲ．开放式基金

Ⅳ．封闭式基金

、Ⅲ、ⅣA．

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别

【答案】：C

【解析】：

知识点：理解证券投资基金与其他金融工具的比较；

按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。

23.以4Ps为核心的基金营销组合策略不包括()。

A、产品策略

B、渠道策略

C、促销策略

D、市场策略

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【知识点】：第21章>第3节>销售理论

【答案】：D

【解析】：

以4Ps为核心的基金营销组合策略有：(1)产品策略。(2)渠道策略。(3)促销策略。(4)价格策略。

24.商业秘密包括()。

Ⅰ．对证券市场的分析报告

Ⅱ．对某一行业的研究报告

Ⅲ．内控制度

Ⅳ．员工激励机制

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第5章>第2节>保守秘密

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握保守秘密的含义及基本要求；

商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信

息和经营信息。具体而言，从机构运营的角度看，可以包括对证券市场的分析报告、对某一行业

的研究报告、投资组合、投资计划等；从机构内部治理的角度看，可以包括内控制度、防火墙制

度、员工激励机制、人事管理制度、工作流程等。

基金募集认购有如下特点()。

Ⅰ．基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格

Ⅱ．基金管理人可根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小

Ⅲ．QDII基金份额可用人民币认购

Ⅳ．QDII基金份额可用美元或其他外汇货币为计价货币认购

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第16章>第1节>QDII基金份额的认购

【答案】：D

【解析】：

知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序：

QDII基金主要投资于市场，因而与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募

集认购的具体规定上有如下几点独特之处：

基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。QDII发售(1)

基金份额面值的大小。QDII基金管理人可以根据产品特点确定(2)

基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认(3)QDII

购。

。)(担任非公开募集基金的基金管理人实行26.

A、审批制

B、登记制

C、注册制

D、核准制

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【知识点】：第4章>第5节>非公开募集基金的基金管理人登记

【答案】：B

【解析】：

我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准人限制，担任非公开募集基金的基金管

理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会

登记即可。

知识点：非公开募集基金的基金管理人的登记

27.《货币市场基金管理暂行规定》规定货币市场基金可以投资的金融工具包括()。

Ⅰ．1年以内的银行存款

Ⅱ．期限在1年以内的债券回购

Ⅲ．期限在1年以内的中央银行票据

Ⅳ．剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第3章>第4节>货币市场基金的投资对象与货币市场工具

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握基本基金类型及其特点；

按照中国证监会和中国人民银行2015年颁布的《货币市场基金监督管理办法》的规定，货币

市场基金应当投资于以下金融工具：

现金：(1)

的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；)年1含(年以内1期限在(2)

资产支持证券；非金融企业债务融资工具、的债券、)天397含(天以内397剩余期限在(3)

(4)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。()情形之一的，

可以取消基金托管人的基金托管资格。28.有下列Ⅰ．不再具备基金托管资格法定条件的年没

有开展基金托管业务的Ⅱ．连续3Ⅲ．违反《证券投资基金法》规定，情节严重的Ⅳ．法律、

法规规定的其他情形A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD>>>点击

展开答案与解析>节对基金托管人的监管>【知识点】：第4章第3D【答案】：：【解析】知

识点：掌握对基金托管人的监管内容；

中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：

年没有开展基金托管业务的；②违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；③法①连续3律、

行政法规规定的其他情形。

。()29.合规风险的主要种类包括Ⅰ.投资合规性风险Ⅱ.销售合规性风险Ⅲ.信息披露合

规性风险Ⅳ.监管合规性风险Ⅴ.反合规性风险A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、

ⅤBC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD点击展开答案与解析>>>

【知识点】：第26章>第4节>合规风险及其种类

【答案】：C

【解析】：

合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反合规

性风险。

30.投资基金是一种()、利益共享、风险共担的集合投资方式。

A、组合投资、专业管理

B、分散投资、专业管理

C、分散投资、混业管理

D、组合投资、混业管理

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【知识点】：第1章>第4节>投资基金的定义

【答案】：A

【解析】：

投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集

合投资方式。

31.下列关于资产管理本质，说法错误的是()。

A、投资人必须做到“买者自负”

B、管理人必须坚持“卖者有责”

C、管理人必须坚持“卖者无责”

D、—切资产管理活动都要求风险与收益相匹配

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【知识点】：第1章>第2节>资产管理的本质

【答案】：C

【解析】：

资产管理简单来说是“受人之托、代人理财”，其本质是基于信任而履行受托职责，实现委托人

利益最大化。具体表现是：(1)一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配。(2)管理人必须坚持

“卖者有责”。(故C项错误)(3)投资人必须做到“买者自负”。

32.基金募集申请报告的内容包括()。

A、基金有关注册条件的说明

B、法律意见书

C、基金合同摘要

D、招募说明书摘要

点击展开答案与解析>>>

【知识点】：第16章>第1节>基金募集的程序

【答案】：A

【解析】：

基金募集申请报告包括但不限于：①基金有关注册条件的说明；②基金与本公司已获批产品及行

业同类产品差异，以及对基金投资运作和投资者的影响评估；③其他需要监管机构特别关注事项。

知识点：基金的募集程序

33.通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本机制，以保证基金份额持有人在保本周期

到期时，可以获得投资本金保证的基金被称为()。

A、系列基金

B、避险策略基金

C、基金中的基金

D、封闭式基金

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【知识点】：第3章>第6节>避险策略基金的投资策略

【答案】：B

【解析】：

避险策略基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本机制，以保证基金份额持有

人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。

34.基金管理人内部控制主要原则是()。

A、健全性原则

B、有效性原则

C、独立性原则

D、以上都是

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【知识点】：第25章>第1节>内部控制的五原则

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握基金公司内部控制的目标和原则；

内部控制的原则包括健全性原则，有效性原则，独立性原则，相互制约原则，成本效益原则。

35.特殊类型基金包括()。

Ⅰ．保本基金

Ⅱ．LOF

Ⅲ．基金中基金

Ⅳ．分级基金．

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类；

随着行业的发展，基金产品创新越来越丰富，市场中也出现了不少特殊类型基金。严格意义上说，

前文的基金中基金、另类投资基金也属于特殊类型的基金。

．避险策略基金1

(LOF)．上市开放式基金2

．分级基金3

)。(36.职业道德是指

、社会道德在职业领域的特殊表现AB、企业上司的指导性要求C、从业人员的自我约束D、

职业纪律方面的最低要求>>>点击展开答案与解析>【知识点】：第5章第1节职业道德>A：

【答案】：【解析】职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的

特殊表现，《公民道德建设是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

我国职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为准则，涵盖了从实施纲要》指出：“业

人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系。”知识点：职业道德。)(独立的风

险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供的评估报告期限不包括37.

A、每日

B、每周

C、月度

D、季度

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素

【答案】：D

【解析】：

独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供每日、每周及月度评估报告，作为决策参

考依据。知识点：内部控制的基本要素

38.基金宣传推介材料的语言表述在缺乏足够证据支持的情况下不得使用()等表述。

A、首只

B、最大

C、唯一

D、以上都是

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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定：

基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情

况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最

强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投

资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表

述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。

39.以下针对“一对一”专人服务的表述中错误的一项是()。

A、主要针对投资额较大的个人投资者和机构投资者

B、基金销售者一般不会安排固定的投资顾问

C、从基金销售开始就“一对一”服务

D、这种服务方式贯穿整个销售过程

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务提供方式

【答案】：B

：【解析】．

专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。基金销售者一般为其

安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过

程。

40.基金宣传推介材料所指的广告是()。

A、户外广告

B、报眼及报花广告

C、公共网站链接广告

D、以上都是

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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解宣传推介材料的范围和报备流程；

宣传推介材料的范围：

基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或《证券投资基金销售管理办法》规定，

者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括以下几类：

公开出版资料。(1)

宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告(2)等面向

公众的宣传资料。

海报、户外广告。(3)

电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。(4)

(5)通过报眼及报花广