基金从业基金法律法规复习题集第1759篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格

考前练习一、单选题

1.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和

()检查，出具合规意见书。

A、董事长

B、监事长

C、督察长

D、董事会

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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程

【答案】：C

【解析】：

基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书。

2.基金销售适用性管理制度至少包括以下()内容：

I•对基金产品的风险等级进行设置

对基金产品进行风险评价的方式或方法

皿•对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

IV.

对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

A

I

、

B

、

I、

n

C

、

D

I、

n、皿、V

、

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【知识点】：第22章>第4节>基金销售适用性的指导原则和管理制度【答案】：D

【解析】：知识点：掌握基金销售适用性的指导原则、管理制度和实施保障；

I、

基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：①对基金管理人对基金

产品或者②对基金产品或者服务的风险等级进行设置，进行审慎调查的方式和方法；服务进行风险评价的方式或方法；③对投

资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序；④对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；⑤

对基金产品或者服务和基金投资

者进行匹配的方法；⑥投资者适当性管理的保障措施和风控制度。

3.不属于证券市场活动及证券监管的“三公”原则是

A、公开

B、公平

C、公正

D、公允

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【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则

【答案】：D

【解析】：公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。基金特别是公开募集

的基金是证券市场的重要参与元素之一，

样适用于基金活动和基金监管。

知识点：基金监管的基本原则

因此，证券市场的“三公”原则也同

4.内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、

外部环境的变化进行及时的修改或完善，这体现了制定内部控制制度的()原则。

经营方针、经营理念等内

A、审慎性

B、全面性

C、适时性

D、合规性

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【知识点】：第25章>第3节>内部控制制度概述

【答案】：C

【解析】：

基金管理公司制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：①合法、合规性原则；②全面性原则；

③审慎性原则；④适时性原则。其中，适时性原则是指内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、

经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。

5.内部控制必须随着有关法律、法规的调整和经营方针、经营理念等外部环境的变化及时修改或完善，这体现了制定内部

控制制度的()原则。

、审慎性A．

B、全面性

C、适时性

D、合规性

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【知识点】：第25章>第3节>内部控制制度概述

【答案】：C

【解析】：

基金管理公司制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：①合法、合规性原则；②全面性原则；

③审慎性原则；④适时性原则。其中，适时性原则是指内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、

经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。知识点：内部控制制度概述

6.出现下列()情形时，公开募集基金管理人的职责终止。

I.被依法取消基金管理资格的

被基金份额持有人大会解任

皿•被依法撤销

W.依法宣告破产

A、I

B、I、H

C、I、H、川

D、I、H、M、W

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【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管【答案】：D

【解析】：知识点：掌握对基金管理人的监管内容；

依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：①被依法取消基金管理资格；②被基金

份额持有人大会解任；③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；④基金合同约定的其他情形。

7.普通投资者为专业投资者之外的投资者，具有特别保护。下列选项中，不属于普通投资者特别保护内容的是()。

A、信息告知

B、适当性匹配

、政策红利C．

D、风险警示

>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者【答案】：C

【解析】：

普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。C选项错误，符合题意。

基金是指一国境内设立，经该国有关部门批准从事证券市场的()等有价证券投资的基金。

I•股票

债券

皿•不动产

W.保险

Ai>n

、B

I、皿、W

、

C

、

D

i、n、w

、

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：A

【解析】：

知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类；

QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事证券市场的股票、债券等有价证

券投资的基金。

9.基金份额登记不包括()

A、登记过户

B、会计核算

C、结算

D、存管

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。

【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：B

【解析】：

基金的会计核项，B存管和结算等业务活动。基金份额登记是指基金份额的登记过户、

算属于基金估值核算业务。

知识点：基金市场服务机构

．

10.职业素质包括专业技能和()。

A、道德素养

B、教育背景

C、表达能力

D、执行能力

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【知识点】：第5章>第1节>职业道德

【答案】：A

【解析】：

知识点：理解道德与职业道德的含义；职业素质既包括专业技能，也包括道德素养。

11.法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力，说明法律与

道德()。

A、调整范围相同

B、调整手段不同

C、目的不同

D、功能相互排斥

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【知识点】：第5章>第1节>道德

【答案】：B

【解析】：

道德与法律的区别：①表现形式不同。②内容结构不同。③调整范围不同。④调整手段不同。其中，调整手段不同是指法律主

要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。

12.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括()

A、内部控制大纲

B、基本管理制度

C、经营理念

D、部门业务规章

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【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素

。

C

：【答案】．

【解析】：

经营理念属于控制环境的内容．控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。

13.下列关于职业道德，说法错误的是()

A、具有法律强制力

B、调整职业关系

C、提升职业素质

D、促进行业发展

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【知识点】：第5章>第1节>职业道德

【答案】：A

【解析】：

。

职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、

业发展的作用。其作用有调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。

知识点：职业道德的作用

提升职业素质和促进行

14.某基金经理甲的哥哥乙是A公司总经理，在A公

司发行债券时，乙到甲希望甲能购买A公司债券，甲考虑到特殊关系，便用自己管理的基金购买了A公司债券。此行为违

反了()原则。

A、守法合规

B、诚实守信

C、客户至上

D、保守秘密

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【知识点】：第5章>第2节>客户至上

【答案】：C

【解析】：

15.基金管理人应当在每个季度结束之日起()个工作日内编制完成季度报告并对外披露

A、15

B、20

C、10

D、30

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【知识点】：第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务

【答案】：A

【解析】：

在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在

指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人

网站上披露基金季度报告。知识点：基金管理人的信息披露义务

16.下列关于资产管理特征的说法，错误的是()

A、从参与方来看资产管理包括委托方和受托方

B、资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理

C、从受托资产来看，主要为固定资产等实物资产

。

D、从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货等资产实现增值

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【知识点】：第1章>第2节>金融资产与资产管理

【答案】：C

【解析】：

C项，从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。

17.金融市场的参与者不包括()。

A、政府

B、中央银行

C、社会团体

D、企业居民

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【知识点】：第1章>第1节>金融市场的构成要素

【答案】：C

【解析】：金融市场的参与者主要有：政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

18.基金宣传推介材料的语言表述不得使用()等易使基金投资人忽视风险的表述。

A、坐享财富增长

B、安心享受成长

C、尽享牛市

D、以上都是

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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定

【答案】：D

【解析】：知识点：理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定：

基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳

健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富

增长”

资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”

述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。

“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投

“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表

19.基金管理人应当在基金()报告和基金()报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并

说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。

A、季度：半年度

B、半年度：年度

C、季度：年度

D、半年度：季度

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【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范

【答案】：B

【解析】：

知识点：掌握销售费用其他规范；基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管

费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。

20.A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料

出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资

的投资收益率最高档可达到

中指

者参加活动

8．8%”。对此案例的评析，下列说法错误的是()。

A、最高可享8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语

B、根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定，该公司需改正其宣传资料

C、基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失

D、A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定

D

：【答案】.

【解析】：

D项，A公司违反了基金宣传推介材料中关于不得违规承诺收益或者承担损失的规范。知识点：宣传推介材料的禁止性规定

21.目前，我国公募证券投资基金全部是()

A、封闭式基金

B、股票基金

C、契约型基金

D、增长型基金

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。

【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：C

【解析】：

目前，我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。

22.()是合规管理的关键性原则。

A、独立性原则

B、全面性原则

C、审慎性原则

D、连贯性原则

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【知识点】：第26章>第1节>合规管理的意义

【答案】：A

【解析】：

独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。

知识点：合规管理的意义

23.()中的财务报告需要审计。

A、季度报告

B、月度报告

C、年度报告

D、临时报告

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【知识点】：第20章>第2节>基金份额持有人的信息披露义务：【答案】

【解析】：有时公开披露的基金信息需要由中介机构出具意见书。例如，会计师事务所需要对基金年度报告

中的财务报告、基金清算报告等进行审计，律师事务所需要对基金招募说明书、基金清算报告等文件出具法律意见书。

知识点：基金份额持有人的信息披露义务

24.经中国人民银行总行批准，()于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。

A、建业基金

B、昌久基金

C、淄博乡镇企业投资基金

D、武汉证券投资基金

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【知识点】：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段

【答案】：C

【解析】：

1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金(简

称“淄博基金”)正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基

金，该基金为公司型封闭式基金。

知识点：萌芽和早期发展时期

25.下列关于基金管理人的信息披露义务所涉及的时间，说法正确的是

I•当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在

露临时报告书，并分别报中国证监会及地方证监局备案

()。

2日内编制并披

管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间等事项

赎皿.ETF上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、

回清单

W.在每季结束后20个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告

A、I

B、I、H

C、I、H、川

D、I、H、M、W

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务

【答案】：C

【解析】：知识点：理解基金管理人信息披露的主要内容；

对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，

募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。

具体涉及基金

日公告大会的召开时间、30I正确：管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前应将持有

项报中国证人大会决定的事审议事项、议事程序和表决方式等事项。会议召开后，会议形式、

监会核准或备案，并予公告。

日内编2H正确：当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在

并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方证监

i岗前职业道德教育n岗位职业道德教育

制

26.基金职业道德教育的途径包括()

皿后续职业道德教育w中国基金业协会的自律

n、wA、I、皿B、i、n、wC、i、n、皿、wD点击展开答案与解析>>>基金职业道德教育的内容与途径>【知识点】：

第5章>第3节C：【答案】：【解析】中基金职业道德教育的途径多种多样，主要有岗前职业道德教育、岗位职业道德

教育、国基金业协会的自律、树立

基金职业道德典型和社会各界持续监督。27.以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。资本市场是指以期限在

()、半年A、一年BC、三年、五年D>>>点击展开答案与

解析金融市场的分类节第章：第【知识点】1>1>B：【答案】：【解析】．知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理

财的关系、金融市场的分类和构成要素；资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期

资金交易的市场。

28.基金监管的高效监管原则首先要求基金监管机构具有

A、独立性

B、合法性

C、权威性

D、公开性

()。

>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则

【答案】：C【解析】：

高效监管原则首先要求基金监管机构具有权威性，要赋予基金监管机构以合法的监管地位和合理的监管权限和职责。

29.关于股票基金，下列说法不正确的有()

A、股票基金是各国广泛采用的基金类型

B、根据中国证监会的基金分类标准，

C、根据中国证监会的基金分类标准，

D、主要投资于股票>>>点击展开答案与解析

。

50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：B【解析】：股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国

(地区)广泛采用的一种基金类型。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产

于股票的为股票基金。

知识点：证券投资基金的分类标准及介绍

80%以上投资

30.基金管理公司变更()应当报经国务院证券监督管理机构批准。

A、持股5%以上股权的股东

B、公司实际控制人

C、其他重大事项

D、以上都是

>>>点击展开答案与解析对基金管理人的监管>节3第>章4：第【知识点】．

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握对基金管理人的监管内容；

基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监

督管理机构批准。

31.独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供的评估报告期限不包括()。

A、每日

B、每周

C、月度

D、季度

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素

【答案】：D

【解析】：

独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供每日、

考依据。知识点：内部控制的基本要素

每周及月度评估报告，作为决策参

32.基金信息披露内容主要有下列事项()。

I•基金招募说明书

基金合同

皿•基金托管协议

W.基金份额发售公告

AI

、

、

Bi>n

C

、

、

i、n、

D

i、n、皿、w

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第20章>第1节>基金信息披露的内容【答案】：D

【解析】：知识点：掌握基金信息披露的作用、原则和内容；

基金信息披露的内容包括以下方面：

基金招募说明书。(1)

基金合同。(2)

基金托管协议。(3)

基金份额发售公告。(4)

基金募集情况。(5)

基金合同生效公告。(6)

基金份额上市交易公告书。(7)

基金资产净值、基金份额净值。(8)

基金份额申购、赎回价格。(9)

基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。(10)

临时报告。(11)

(12)基金份额持有人大33.私募基金托管人从事私募基金业务不得有以下行为。

事损害基金财产和投资者利益的投资活动□•不公平地对待其管理的不同基金财产

()I•从

皿.泄露因

职务便利获取的未公开信息W.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动.

A、I

B、I、H

C、I、H、川

D、I、H、M、W

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金运作的监管

【答案】：D

【解析】：知识点：掌握非公开募集基金的投资运作行为规范；私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其

他私募服务机构及其从业人员从事私

募基金业务，不得有以下行为：①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；②

不公平地对待其管理的不同基金财产；③利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输

送；④侵占、挪用基金财产；⑤泄露因职务便利获取的未公开信息，禾u用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活

动；⑥从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；⑦玩忽职守，不按照规定履行职责；

34.基金资产()投资于股票为股票基金。

A、60%以上

B、70%以上

C、80%以上

D、90%以上

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：C

【解析】：

根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产

知识点：证券投资基金的分类标准及介绍

80%以上投资于股票的为股票基金

35.开放式基金合同生效后每()更新招募说明书。

A、3个月

B、6个月

C、1年

D、9个月

>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务

【答案】：B

：【解析】．

开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登

载在指定报刊上。

知识点：基金管理人的信息披露义务

36.自然人作为基金公司主要股东的条件是个人金融资产不低于()人民币并在境内外资产管理行业从业10年以上。

A、1000万元

B、3000万元

C、5000万元

D、1亿元

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：B

【解析】：

知识点：掌握对基金管理人的监管内容；

根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》国函[2013]132号，基金公司主要股东为法人或

者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资

产管理行业从业10年以上。

37.基金信息披露应用XBRL具有下列作用()。

I•有助于基金管理人梳理内部信息系统和相关业务流程

基金信息服务中介可望以更低成本和以更便捷的方式获得高质量的公开信息皿•投资者将更容易获得有用的信息

监管部门可加大数据分析深度和广度

A

I

、

、

B

I、

n

、

D

I、n、皿、w

、

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第20章>第1节>XBRL在基金信息披露中的应用

【答案】：D

【解析】：

知识点：了解我国基金信息披露体系及XBRL的应用；

C

I、

总的来说，XBPL在基金信息披露中的应用将有利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息编报、传送和

使用的效率与质量。具体而言，对于编制信息披露文件的基金管理人及进行财务信息复核的托管人，采用XBRL将有助于

其梳理内部信息系统和相关业务流程，实现流程再造，促进业务效率和内部控制水平的全面提高；对于分析评价机构等基金

信息服务中介，将可望以更低成本和更便捷的方式获得高质量的公开信息；对于投资者，将更容易获得有用的信息，便于

其进行投资决策；对于监管部

38.()是指利用内幕信息进行证券交易，为自己或者他人牟取利益。

A、内幕交易

B、不正当竞争

C、操纵市场

D、倒卖交易

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第5章>第2节>诚实守信

【答案】：A

【解析】：

知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求；内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。

39.合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则不包括()

A、立法机关和证监会发布的基本法律规则

B、公司章程所制定的各种法规

。

C、公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德

D、基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第26章>第1节>合规管理的含义

【答案】：B

【解析】：

合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则包括：①立法机关和证监会发布的基本法律规则；②基金业协会和证券业协会等

自律性组织制定的适用于全行业的规范、

程以及企业的各种内部规章制度

标准、惯例等；③公司章

(故B项不正确)以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

。40.基金信息披露的原则主要体现在以下方面()

I•披露内容

披露形式

皿•披露主体

W.披露媒体.

AI

、B

i>n

、

、

i、n、

D

i、n、皿、w

、

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第20章>第1节>基金信息披露的原则和制度体系

【答案】：B

【解析】：

知识点：掌握基金信息披露的作用、原则和内容；信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容

上，要求遵循真实性

原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原

则。

C