金融租赁公司同业拆借管理办法模版

同业拆借管理办法

第一章总则

第一条为规范**金融租赁有限公司（以下简称公司）的同业拆

借交易，防范同业拆借风险，维护资金安全，根据《金融租赁公司管

理办法》、《同业拆借管理办法》等国家有关法律法规，结合公司实

际，特制定本办法。

第二条本办法适用于公司与在中华人民共和国境内依法设立的

金融机构之间进行的人民币同业拆借交易。

第三条本办法所称同业拆借，是指经中国人民银行（以下简称

人民银行）批准进入全国银行间同业拆借市场（以下简称同业拆借市

场）的金融机构之间，通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资

金融通行为。全国统一的同业拆借网络包括：

（一）全国银行间同业拆借中心的电子交易系统；

（二）人民银行分支机构的拆借备案系统；

（三）人民银行认可的其他交易系统。

第四条公司的同业拆借交易遵循：

（一）安全性、效益性和流动性统一原则；

（二）风险控制原则；

（三）业务授权原则。

第二章管理职责分工

第五条公司风险控制委员会在同业拆借业务中主要职责如下：

（一）制定同业拆借业务的各项相关制度；

（二）决定同业拆借业务中各级审批人员的审批权限；

（三）审议同业拆借业务中具体交易权限；

（四）审议同业拆借业务管理中其他重大事项。

第六条资金管理部为同业拆借业务的前台部门，在同业拆借业

务中主要职责如下：

（一）负责同业拆借交易对手的开发和管理，向潜在交易对手申

请同业授信额度，配合风险管理部进行交易对手授信额度的审批或备

案；

（二）配合风险管理部进行同业拆借业务交易授权；

（三）负责公司日常流动性管理，根据公司资金头寸情况、租金

回收计划及相关部门报送的放款计划汇总形成资金计划，为同业拆借

交易提供依据；

（四）负责交易授权内同业拆借交易的具体实施；

（五）负责定期对同业拆借业务进行汇总报告及市场分析；

（六）负责同业拆借电子交易系统的管理；

（七）配合风险管理部完善同业拆借业务相关制度和流程。

第七条风险管理部为同业拆借业务的中台风险监控部门，负责

同业拆借业务的风险监控工作，主要职责如下：

（一）负责完成交易对手授信额度的初审，报风险控制委员会

审批或备案；

（二）负责对资金管理部提出的同业拆借交易授权建议进行

初审，报风险控制委员会审批；

（三）负责根据风险控制委员会的批复，完成同业拆借中台系

统中交易对手授信额度、交易员权限等风险参数的设置；

（四）负责同业拆借日常交易过程中的风险监控；

（五）负责同业机构授信额度的跟踪管理；

（六）负责拟定同业拆借业务的相关制度。

第八条计划财务部为同业拆借业务的后台清算部门，主要职责

如下：

（一）负责同业拆借业务相关资金账户的开立和管理；

（二）负责同业拆借后台系统中相关结算账户的设置工作；

（三）负责同业拆借日常交易的资金清算工作。

第三章交易和清算

第九条公司的资金管理部包括同业拆入和同业拆出两种。

第十条公司同业拆入时，拆借对手为经人民银行批准可以办理

本币资金拆借业务的金融同业机构。

第十一条同业拆借应通过全国银行间同业拆借中心的电子交易

系统进行。

第十二条同业拆借以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交。

第十三条同业拆借期限由交易人员根据公司需要与交易对手商

谈确定，但须遵守以下限制：

（一）同业拆入的最长期限为三个月；

（二）同业拆出的期限由人民银行《同业拆借管理办法》规定的