金融许可证管理办法(中国银行业监督管理委员会03年第2号令颁布

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金融许可证管理办法(中国银行业监

督管理委员会2003年第2号令颁布

金融许可证管理办法

第一条为了加强金融机构的准入管理，

促进金融机构依法经营，根据《中华人

民共和国银行业监督管理法》和《中华

人民共和国行政许可法》等有关法律规

定，制定本办法。第二条本办法所

称金融许可证是指中国银行业监督管理

委员会依法颁发的特许金融机构经营金

融业务的法律文件。金融许可证

的颁发、更换、吊销等银监会依法行使，

其他任何单位和个人不得行使上述职

权。第三条金融许可证适用于银

监会监管的、经批准经营金融业务的金

融机构。金融机构包括政策性银行、

商业银行、农村合作银行、城市信用社、

农村信用社、村镇银行、贷款公司、农

村资金互助社、金融资产管理公司、信

托公司、企业集团财务公司、金融租赁

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公司、汽车金融公司、货币经纪公司等。

第四条银监会对金融许可证实行分级

授权、机构审批权与许可证发放权适当

分离的管理原则。银监会负责其

直接监管的金融法人机构金融许可证的

颁发与管理；负责外国独资银行及其分

行、中外合资银行及其分行、外国银行

分行、外国独资财务公司和中外合资财

务公司等外资金融机构金融许可证的颁

发与管理。银监局负责下列机构

金融许可证的颁发与管理：1.本辖区内政

策性银行、国有商业银行、股份制商业

银行分行；2.金融资产管理公司分支机

构；3.城市商业银行法人机构及其分支机

构；4.外资银行分行以下机构；5.除银监

会直接监管外的信托公司、企业集团财

务公司、金融租赁公司等非银行金融机

构及其分支机构；6.城市信用联社、农村

信用联社、农村商业银行和农村合作银

行法人机构；7.所在地村镇银行、贷款公

司、农村资金互助社和所在地金融机构

同城营业网点。银监会地区分局负责

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上述机构以外的其他金融机构及其分支

机构金融许可证的颁发与管理。

第五条银监会或其派出机构根据行政

许可决定需向金融机构颁发、换发金融

许可证的，应当自作出行政许可决定之

日起10日内向申请人颁发、换发金融许

可证。第六条金融机构领取金融许

可证时，应提供下列材料：银监会或

其派出机构的批准文件；金融机构介

绍信；领取许可证人员的合法有

效身份证明；银监会或其派出机构要

求的其他资料。第七条金融许可证

载明下列内容：机构编码；

机构名称；1依据的法律法

规；机构批准成立日期；营业地

址；颁发许可证日期；银监会

或其派出机构的公章。第八条发

生下列情形，金融机构应当向银监会或

其派出机构申请换发金融许可证：机

构更名；营业地址变更；许可

证破损；许可证遗失；银监会

或其派出机构认为其他需要更换许可证

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的情形。机构更名和营业地址变

更应当将旧证缴回银监会或其派出机

构，并持本办法第六条规定的材料换领

金融许可证。许可证破损应在重

新申领许可证时缴回原证。许可

证遗失，金融机构应当在银监会或其派

出机构指定的报纸上声明原许可证作

废，重新申领许可证。第九条金

融许可证实行机构编码终身制原则。金

融机构除发生更名、营业地址变更、被

撤销等原因外，机构编码一旦确定不再

改变。金融许可证如遗失或破损，

再申请换领许可证时，原机构编码继续

沿用。金融许可证如被吊销，该机构

编码自动作废，不再使用。第十

条金融机构行政许可被撤销、被撤回，

被吊销金融许可证，或者金融机构解散、

被撤销、被宣告破产的，应当在收到中

国银监会或其派出机构有关文件、法律

文书或人民法院宣告破产裁定书之日起

15日内，将金融许可证缴回颁发许可证

的银行业监管机构。逾期不缴回的，颁

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发金融许可证的银行业监管机构在缴回

期满后5日内依法收缴。第十一

条金融许可证颁发或更换时，应在银监

会或其派出机构指定的全国公开发行的

报纸上进行公告。金融许可证被

吊销时，也应在银监会或其派出机构指

定的报纸上进行公告。第十二条

公告的具体内容应当包括：机构名称、

营业地址、金融机构编码、、

。第十三条金融许可证

应当在机构营业场所的显著位置公示。

金融机构应当在营业场所的显著位置以

适当方式公示其业务范围、主要负责人。

业务范围应在公示中逐一列出，主要负

责人姓名按金融机构上级部门的任命文

件确定。金融机构在业务范围或主要负

责人发生变更后5个工作日内，应当更

换公示内容。银监会及其派出机构依

法对公示情况进行监督与检查。

第十四条任何单位和个人不得伪造、变

造金融许可证。金融机构不得出租、出

借、转让金融许可证。第十五条

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银监会及其派出机构应当加强金融许可

证的信息管理，建立完善的机构管理档

案系统，依法披露金融许可证的有关信

息。2第十六条金融机构违

反本办法，有下列行为之一的，银监会

及其派出机构责令限期改正，给予警告；

逾期不改正的，可以处以3万元以下罚

款；情节严重的，可以取消其直接负责

的高级管理人员的任职资格：不按规

定换领金融许可证；损坏金融许可

证；遗失金融许可证且不向银监

会报告；未在营业场所公示金融许可

证。第十七条商业银行出租、出

借金融许可证的，依照《中华人民共和

国商业银行法》的有关规定进行处罚。

第十八条伪造、变造、转让金融许可证

的，移交司法机关依法追究刑事责任。

第十九条金融许可证银监会统一印制

和管理。银监会按照金融许可证编码方

法打印金融许可证，颁发时加盖银监会

或其派出机构的单位印章方具有效。

金融许可证应作为重要凭证专门管理。

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许可证保管、打印、颁发等职能应相互

分离、相互制约，同时建立金融许可证

颁发、收缴、销毁登记制度。对

于金融许可证颁发管理过程中产生的废

证、收回的旧证、依法缴回和吊销的许

可证，应加盖作废章，作为重要空白凭

证专门收档，定期销毁。第二十

条本办法自2003年7月1日起施行。

其他有关规定与本办法有冲突的，以本

办法为准。3

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