2020年春季(东北财经大学)东财《金融法》单元作业二标准答案

东财《金融法》在线作业二（随机）2020年春季（东北财经大学）

试卷总分:100 得分:100

一、单选题 (共 15 道试题,共 60 分)

1.申请人成立财务公司的企业集团的所有者权益不低于（ ）人民币或等值的自由兑换货币

A.5亿元

B.10亿元

C.2O亿元

D.30亿元

答案:D



2.下列不属于中国人民银行的职能是（ ）

A.发行的银行

B.银行的银行

C.企业的银行

D.政府的银行

答案:C



3.汽车金融公司对最大10家客户的授信余额不得超过注册资本的( )

A.10%

B.20%

C.50%

D.100%

答案:C



4.依据我国金融法律法规的规定，股票发行人如申请其发行的股票在证券交易所上市的，则其股本总额至少应达到的数额是（ ）

A.3000万元

B.4000万元

C.5000万元

D.6000万元

答案:C



5.证券公司债权人依法向法院申请证券公司破产的，证券公司必须在得知该事实之日起( )个工作日内报告中国证监会。

A.1

B.2

C.3

D.4

答案:A



6.甲公司在向银行申请贷款时以银行承兑汇票作质押担保。票据质押的生效要件是（ ）

A.甲公司须和银行签订票据质押合同

B.甲公司只须将汇票交付银行占有即可

C.甲公司应向银行作转让背书

D.甲公司须在票据上作质押背书

答案:D



7.为股票发行出具审计报告、资产评估报告、法律意见书等文件的有关专业人员，在该股票承销期内和期满后( )内，不得购买或者持有该股票

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.1年

答案:C



8.背书行为有效的是（ ）

A.将汇票金额3万元背书转让2万元

B.背书时记载不得转让

C.质押背书的被背书人作转让背书

D.委托收款背书的被背书人作转让背书

答案:B



9.专业代理人是指专门从事保险代理业务的保险代理公司，这种公司的组织形式必须是（ ）

A.有限责任公司

B.股份有限公司

C.国有独资公司

D.没有限制

答案:A



10.发起人持有本公司股份，自公司成立之日起（ ）年内不得转让

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

答案:C



11.中国进出口银行的注册资本为（ ）

A.33.8 亿

B.50亿

C.48亿

D.80亿

答案:A



12.下列不属于金融法律关系客体的是（ ）

A.证券

B.金银

C.财产

D.货币

答案:C



13.证券承销商首先以较低的价格将发行人拟发行的证券一次性全部购买，然后以较高的价格将证券在市场上销售给投资者。这种承销方式称为（ ）

A.单独承销

B.联合承销

C.全额包销

D.余额包销

答案:C



14.保险公司成立后须按照其注册资本金总额的（ ）提取保证金，存入保监会指定的银行。

A.20%

B.30%

C.25%

D.10%

答案:A



15.保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该（ ）

A.在第三者无力赔偿时，保

险方才予以赔偿

B.在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿

C.保险方不予赔偿

D.保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权

答案:D



二、多选题 (共 10 道试题,共 40 分)

16.认定融资租赁合同为无效的情形有（ ）

A.出租人不具有从事融资租赁经营范围的

B.承祖人与供货人恶意串通，骗取出租人资金

C.以融资租赁合同形式规避国家有关法律法规的

D.融资租赁合同所涉及的项目应当报经有关部门批准而未经批

答案:ABCD



17.银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括（ ）

A.抽查

B.不定期检查

C.金融机构年检

D.专题检查

答案:BCD



18.根据我国票据法，属于汇票的相对必要记载事项的有（ ）

A.付款日期

B.付款地

C.出票地

D.出票人

答案:ABC



19.下列哪些属于银行业金融机构业务违法（ ）

A.未经批准设立银行业金融机构分支机构的

B.未经批准变更、终止银行业金融机构的

C.违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动

D.违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的

答案:ABCD



20.单元制非银行金融机构有（ ）

A.信托投资公司

B.证券交易所

C.保险公司

D.证券公司

答案:AB



21.银监会对金融机构业务监管的法律性质是（ ）

A.决定批准或者不批准设立银行业金融机构

B.审查注册资本

C.监管其组织行为的合法性

D.监管其业务行为的安全性

答案:CD



22.根据我国现行银行法的规定，商业银行在我国境内不得从事的业务有：（ ）。

A.吸收公众存款

B.向企业投资

C.发行金融债券

D.投资于非自用不动产

答案:BD



23.证券的发行按照发行对象的范围不同分为（ ）

A.公开发行

B.上网发行

C.非公开发行

D.网下发行

答案:AC



24.根据信托事项的法律立场不同信托可分类为（ ）

A.民事信托

B.自益信托

C.金钱信托

D.商事信托

答案:AD



25.属于票据债务人的有( )

A.出票人

B.背书人

C.保证人

D.承兑人

E.支票付款人

答案:ABCDE