法律法规学习心得体会范文

法律法规学习心得体会范文

法律法规学习心得体会范文

篇一

随着中国经济的飞速发展和金融改革的推进，金融业潜在风险不

断加大，通过法制完善、法规学习，做好风险防范和应对，是每一

位金融业从业人员的责任和义务。金融风险可以分为市场风险、信

用风险、流动性风险、操作风险、政策合规风险等等，作为一名银

行柜面服务人员，最值得重视和防范的即合规风险和操作风险。通

过一系列的金融风险防范及金融法律法规的学习，不仅有助于加强

我们柜面服务人员的风险识别和防范意识，把控和化解操作风险，

保障资金安全；也有利于我行更好的配合外部监管部门的要求，促

进我行完善内控机制，实现内控和外控的有效平衡，保证银行良好

经营状态。

此次法规学习培训内容涉及面广，形式多样，让我们对所从事行

业的职业道德和监管法规有了更深刻的认识，法律法规知识结构得

以梳理和更新，获益良多。所学内容可以归纳为三大类，一是银行

职业道德相关内部制度学习，如银行员工守则》、《银行员工行为

准则》、《银行员工职业道德基本准则》；二是外部监管部门颁发

的银行从业人员操守学习文件，如人行和银监会转发的《银行从业

人员职业操守》、《银行金融机构从业人员职业操守指引》；三是

金融业法律法规常识，涉及《商业银行法》和《刑法》中关于金融

机构的工作人员应遵守的相关规定。

银行从业人员的职业道德直接关系到银行业的健康发展。对于银

行业从业人员个人来说，遵守职业道德规范是人人必备的必修课。

通过对职业道德相关内部制度的学习，我们深知自身必须具备的素

养：一是诚信，人无信不立。不仅对客户、对经手的每一笔业务，

对同事，对监管部门，诚信是最基本的准则，恪守诚信也是每一位

国行人的工作信条。二是合规守法，合规操作，防范风险，对客户

资金安全负责，对银行合规经营负责，也是对国家，对人民负责。

三是专业精神。每一位银行从业人员都应熟悉本职工作，扎实掌握

本岗位业务技能，从而高效准确的为客户服务，提升综合业务素质。

银行业外部监管是为了维持一个稳定、高效、有序的金融市场和

适度竞争，保证国家经济又快又稳的发展。通过学习外部监管部门

颁发的学习文件，有利于结合外部监管要求加强从业人员自我约束，

实现银行的稳健发展。在柜面工作中，每天最直接的和大量资金的

往来打交道，更需要过硬的思想素质和更严格的职业准则。时刻谨

记诚实守信、守法合规、勤勉尽职、保护商业秘密与客户隐私等准

则。对客户，除了利用自身业务技能为其准确高效的办理业务外，

履行客户尽职调查义务，同时妥善保存客户资料及其交易信息档案，

遇到利益冲突时，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇

监管规定。把操守指引落实到日常工作每一个细节。

金融业的快速稳定发展离不开金融法制法规建设，加强金融法律

法规的学习，有利于提高从业人员法律合规意识，保证业务安全合

规，保护银行和客户的合法权益。通过对《刑法》和《商业银行法》

的学习，以及对民间借贷和常识的了解，将法律武器和风

险防范相结合，在日常业务中，做到对可疑交易和非法交易有高度

职业敏感度和洞察力，向客户宣传合法合规知识，改进工作方法，

也有利于保障自身利益，防范利益被侵害，以有力的内控促进银行

业务安全发展。

这次银行组织的金融法规学习培训给予了我们很好的提升自我的

平台，法律与每个公民息息相关。没有规矩不成方圆，各行各业都

有其运行规则，国家社会经济的稳定运行离不开法制建设和保障。

虽然我们只是数以万计的银行从业人员中平凡的一员，但“不积跬步，

无以至千里；不积小流，无以成江海”，只要我们将守法合规意识贯

彻落实到日常繁杂工作的每一个细节，防微杜渐，对本职工作负责，

对银行合规经营负责，就是对国家、社会、人民负责，无愧于银行

从业人员职业道德和从业操守的信条。

篇二

今年以来，金融案件频发，涉案金额和数量均双升，涉案手段更

具有多样性、隐蔽性、分散性，银行从业人员牵涉民间借贷、企业

骗贷、中小银行票据大案、外资银行员工违规买卖外汇、银行人员

私下收取佣金、违规代客户办理业务等案件层出不穷。归根结底只

有两点，那就是由于有章不循和监管不力而造成的。学法、懂法、

守法，时刻绷紧风险这根弦，是走好人生每一步棋的最基本保证，

否则在大是大非面前终究会迷失自我。

银行从业人员的职业道德直接关系到银行业的健康发展。对于银

行业从业人员个人来说，遵守职业道德规范是人人必备的必修课。

通过对职业道德相关内部制度的学习，我们深知自身必须具备的素

养：一是诚信，人无信不立。不仅对客户、对经手的每一笔业务，

对同事，对监管部门，诚信是最基本的准则，恪守诚信也是每一位

国行人的工作信条。二是合规守法，合规操作，防范风险，对客户

资金安全负责，对银行合规经营负责，也是对国家，对人民负责。

三是专业精神。每一位银行从业人员都应熟悉本职工作，扎实掌握

本岗位业务技能，从而高效准确的为客户服务，提升综合业务素质。

在柜面工作中，每天最直接的和大量资金的往来打交道，更需要

过硬的思想素质和更严格的职业准则。时刻谨记诚实守信、守法合

规、勤勉尽职、保护商业秘密与客户隐私等准则。对客户，除了利

用自身业务技能为其准确高效的办理业务外，履行客户尽职调查义

务，同时妥善保存客户资料及其交易信息档案，遇到利益冲突时，

不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。把操守

指引落实到日常工作每一个细节。

每一个银行员工都应树立感恩的理念:感谢客户给银行带来的利

润、效益和业务发展机会,感谢客户与我结缘,让我获得为他服务的机

会,使我获得建功立业创收的机会;同时，也应感谢银行为员工提供展

示自我的服务平台。只有树立感恩理念常存感激客户心态，才能真

正从内心深处做好规范化文明服务,才能树立以客户为中心的服务宗

旨，才能真正做到用心为客户服务，才能真正地服好务。

篇三

为全面提高自身的综合素质和法制观念、法律意识，更好防范和

化解金融风险，保证我部各项业务的健康发展。我充分利用“四法”

颁布和实施的契机，有针对性地重点学习和贯彻银行业“三法”；认

真学习银监会颁布的文件和规章；现将学习情况汇报如下：一是按

步骤、分层次的全方位开展培训学习。自从修改后的《人民银行

法》、《商业银行法》、《银行业监督管理法》和《行政许可证法》

颁布以来，我从自身实际出发，研究制定详细的学习方案，并采取

多种措施确保学习效果。从总行到支行、从宣传到学习、从学习到

考核全方位地对本部全体职工进行系统的法制培训，使全体员工真

正做到学法、懂法、守法、执法，全面增强依法治行的意识和自觉

性。首先，我把银行业的相关法律法规分发到各部门科室和支行，

特别是《银监法》、《商业银行法》做到全营业部干部员工人手一

册，做到人人都是制度的执行者和贯彻者。其次是结合创建学习型

工行和学习型机关、学习型营业部的要求，开展学习和辅导。每周

组织星期二和星期四两个晚上进行法律法规的学习和辅导，并安排

适当时间进行银行法的问题讨论活动；我部也结合本部的实际情况

安排适当的时间进行系统的法律法规知识的学习。在学习过程中，

我能认真做到先学一步，率先垂范，为全体员工起好带头作用。三

是加强考核力度。在学法的基础上，为了检验学习的效果，总行在

7月份组织了一次《银行业监管法规》知识的考试，我部员工都能

进行认真的准备和复习，考试情况良好，达到了考试的目的，加强

了对法律法规知识的理解和掌握，同时也为基层行作出了榜样。我

部根据实际情况在三季度组织员工进行了各种形式的测试，使员工

系统地掌握金融相关法律规定，以便更好地履行工作职责。二是广

泛开展自我教育。法律法规的能否正确落实，关键要靠每个员工能

否在心里深处形成一种认同感。为了把法律法规的学习活动日常化、

经常化，我行在开展大规模的集体学习和培训的同时，积极引导员

工开展自学和自我教育。我行制定的《员工行为规范行为手册》已

经成为每个员工最受欢迎的读物，我通过长期来的学习形成了一种

良好的习惯，那就是时不时地要翻一翻制度汇编，查一查自己的工

作得失。我甚至随时放在案头或身边，作为解决问题的必备工具。

我通过学习，并与本部员工互相交流自己的心得并通过科室会议反

应自己的意见和建议。写学习体会已经成为时下每个员工的一个普

遍共识，有的学习体会还在本行的简报上进行了刊登，作为员工经

验交流的范本。通过交流和自我教育加深了他们对法律的理解和自

我监督。学法、知法、守法、用法，已成为我行员工的自觉行为。

三是做到学用结合。学法的目的是为了用法，真正做到“学以致用”。

结合三法的实施和建立现代企业制度的需要，我制订和完善了会计

方面内控制度管理制度并组织全体员工学习。并组织员工学习典型

案例，通过典型案例剖析，分析违法违纪、经济纠纷造成损失的原

因，增强员工学法守法的自觉性。并根据监管部门的要求，对每种

违规操作和违法行为制定了相应的奖惩措施，做到有据可依。通过

各种活动的开展，在全体员工中形成浓厚的学习风气。我部员工积

极利用所学法律知识为客户解答不同的业务法律问题。

四是感恩上帝，是服务理念升华。每一个银行员工都应树立感恩

的理念:感谢客户给银行带来的利润、效益和业务发展机会,感谢客户

与我结缘,让我获得为他服务的机会,使我获得建功立业创收的机会;

同时，也应感谢银行为员工提供展示自我的服务平台。只有树立感

恩理念常存感激客户心态，才能真正从内心深处做好规范化文明服

务,才能树立“以客户为中心”的服务宗旨，才能真正做到用心为客户

服务，才能真正地服好务。服务文化是以服务价值观为核心、以客

户满意为目标、以形成全员共同的价值认知和行为规范为内容的文

化。文化建设不是一蹴而就的事情，要经过长期的沉淀和融合长成。

招商银行经常组织员工开展一系列服务文化灌输活动，促使员工通

过参加这些活动建立习惯性的服务行为方式。活动的内容包括系列

服务培训、银行内部的服务活动等。这些活动既建树了服务理念，

又使员工身体力行其中，培养了服务意识，养成了服务行为习惯。

把服务要求升华为服务自觉，把服务做法升华为服务制度，把服务

行为升华为服务习惯，把服务品牌升华为服务品质。让文化变成员

工的行为风格，让服务核心价值深入人心，同时不断吸收其他行业、

金融同业的先进理念和做法，经过长时间的锤炼，使这样的服务文

化成为员工一致的思想与行动。