法律合规部工作总结

法律合规部工作总结

篇一：XX年风险合规部工作总结

XX村镇银行风险合规部

XX年工作总结

XX年，风险合规部在行领导的正确带领下，全面贯彻

年初全行工作会议的讲话精神，自觉践行依法合规经营理念，

提高员工合规意识。由于我行成立时间短，业务基础相对薄

弱，如何在保障业务发展的同时，推动我行合规文化建设，

确保全行合规、稳健经营，不出现重大违规事情，将是风险

合规部下一步的工作要点。

一、XX年工作总结

1、按照“急用先行”原则，完善内控制度建设。整章

建制一直是我行持续重视的工作。今年以来，在行领导的指

导和帮助下，我部门制定了《XX村镇银行房地产抵押自行协

商估价管理办法》、《XX村镇银行信贷业务档案管理实施细则》

等制度，这些制度的制定与出台，有利于提升我行房地产抵

押与信贷业务档案的管理；同时，我行结合业务部门在经营

活动中的实际情况，先后修订了《XX村镇银行股份有限公司

信贷操作规程》、《XX村镇银行股份有限公司贷款管理委员会

工作规则》等规章制度，起草了《》、《》等制度的讨论稿，

进一步完善了内控制度建设。

2、严格贷款审核，提升审批效率。XX年，我部门以《XX

村镇银行股份有限公司信贷操作规程》等信贷制度为理论依

据，严格贷款发放、授信用信等各项信贷业务的审查审批工

作。截至

XX年12月，我部共审各类业务笔，组织召开信贷管

理委员会次，累计审核贷款万元。为提高信贷审批效率，

我部设立了贷款审批登记薄，对各营业点上报审批的贷款进

行登记与管理；同时，我部门加强与各营业点的联系与沟通，

在确保贷款风险可控的前提下，简化客户签字频率，优化审

批流程。

3、强化合规检查，有效防范风险。XX年，我部门按季

度组织人员对各营业点进行合规检查，通过现场检查、查看

监控录像、查阅信贷档案、谈话了解等办法，及时发现和纠

正了一些违规行为。同时，针对客户经理对风险点的认识未

能有效提高，对贷款贷前、贷后调查不够深入等情况，我部

门结合实际情况，制定了《贷前调查表》、《风险预警表》等，

引导员工深入开展贷前调查，按月对存量贷款进行风险排查

与预警，有效防范了信贷风险。

4、强化员工风险培训与学习，增强风险防范意识。XX

年，风险合规部在培训与学习方面一是组织全行客户经理开

展了多次不同形式的合规培训与教育。培训的主要内容包括

贷款调查的方式、步骤以及注意事项、贷款风险案例的讲解

与分析、贷款发放过程中应注意的法律风险等。二是通过OA

下发各类合规风险文件、法律风险文件以及信贷操作过程中

的注意事项等，有效帮助客户经理提升对风险点的认识，增

强风险防范意识。

5、加强不良贷款清收处臵工作。XX年以来，我部门一

方面加强法院等部门的沟通联系，积极利用司法部门进行信

贷逾期

客户的催收。另一方面加强对客户经理的引导，要求客

户经理在贷款调查过重加强对客户资产的调查了解，为贷款

逾期后的资产保全工作提供线索。在银行内部，风险合规部

加大了贷款风险的排查力度，要求客户经理每月对存量贷款

进行风险排查，建立风险预警机制，对发现风险隐患的贷款

要及时书面上报，提前化解。

二、存在的问题

1、风险合规部在宏观上对全行信贷政策的把控与分析

还不够，尚未结合我行经营情况、市场份额以及行业分析等

因素，提出应对策略，作为制定、修改我行信贷政策的基本

依据。

2、由于受到人力资源因素的影响，目前风险合规部包

括事后监督人员仅有3人，导致风险合规部的岗位职责在落

实过程中存在不够深入等问题。

3、检查制度虽已建立，但频率仍然较低，特别是未开

展风险针对性较强的专项检查，如对贷款用途的跟踪调查、

贷后检查的落实情况等，客户经理对风险点的认识未能有效

提高，对贷款贷后调查仍流于形式。

4、风险合规部与各营业点的沟通交流还有待加强。

篇二：合规部XX年工作总结

成武县农村信用合作联社合规部

XX年度工作总结

XX年在联社领导的重视与支持下，合规部全面贯彻落实

XX年工作会议精神，紧密围绕提高精细化管理水平，坚持“总

体部署，扎实推进，积极创新，持续改进，稳步提高”这一

目标，通过日常合规工作，全面建立有效的合规风险管理机

制，坚持检查、督促与日常监控并重的“三位一体”合规工

作长效机制，切实加强合规风险管理，推动合规文化建设，

保障全社依法、合规、稳健经营。经过部门全体员工的共同

努力，充分发扬团队精神，较好的完成了年初制定的各项目

标任务。现将XX年工作总结如下：

一、加强合规文化建设，做好合规宣传教育

（一）加强合规文化宣传。一是认真坚持每周四下午定

时发送合规短信，确保合规短信及时发送至全社每名员工的

手机中，增强员工合规操作意识。合规部于5月份在全社组

织开展了合规短信公开征集活动，共征集到230余条优秀合

规短信。并按季做好短信编制、备案、审查工作，增强短信

的针对性和时效性。不断加强对合规短信发送情况与效果进

行检查督导，及时更新了各级发送人员的手机号码。二是做

好合规信息报送。根据办事处要求，及时总结合规工作经验，

及时报告合规风险信息，每月向办事处上报优秀合规信息2

篇。三是做好合规宣传工作。合规部根据自身实际，不

断拓宽合规宣传渠道、积极创新合规宣传方式、努力提高合

规宣传效果，大力推动合规信息平台建设，在内、外，报纸，

杂志上开辟合规宣传专栏，刊发合规简报。四是确保办公用

计算机全部使用合规屏保，加强检查，并积极做好合规屏保

后续修订工作。五是征集合规宣传漫画，出版漫画集并组织

评奖。合规部于8月26日面向全社干部职工征集合规宣传

漫画，截止9月25日共征集到合规漫画72幅，评出一等奖

3名、二等奖5名、三等奖10名，优秀奖若干名。获奖作品

由成武联社收藏，优秀作品推荐办事处、省联社参赛。

（二）开展合规知识教育活动。一是组织全社员工对银

监会法律法规清理结果进行学习，提高全员法律法规意识。

二是6月份由合规部负责牵头组织对本联社各部门XX年度

的规章制度和操作流程进行全面梳理，并建立了年度规章制

度梳理审查登记薄。与此同时，合规部会同各专业部门，对

本单位规章制度的制定质量、执行情况和实施效果进行了全

面检查与评价，编制了年度规章制度评价报告及时上报办事

处。三是加强合规知识学习。组织加强对法律法规、监管知

识、管理制度、操作流程的学习，对不同专业每月组织一次

合规知识集中学习，9月份合规部组织了全员合规知识测试，

通过此次合规知识测试进一步强化了员工合规意识，测试成

绩及格率在95%以上。四是围绕省联社成立7周年，联

社举办合规知识大奖赛活动，层层组织选拔，共选拔出

4名业务较熟的优秀人员，推荐参加10月份办事处组织的合

规知识大奖赛。

二、加强合规风险管理，提高合规管理水平

（一）加强合规管理工作的检查指导。一是年初制定了

年度、季度工作指导意见。根据合规工作指导意见，细化完

善工作措施抓好贯彻落实，推动合规工作有序开展。二是做

好日常工作交流沟通。按季召开全社合规联络员联席会议，

定期研究合规风险管理情况，形成合规组织体系有效联动的

管理合力。三是组织开展合规风险检查工作。7月份组织开

展了合规风险检查，内容包括：合规管理体系运转情况、合

规风险类别、风险影响程度、风险生成原因、违规事件整改

效果等，并形成合规风险检查报告，上报联社高级管理层与

办事处。对检查中所发现的问题，以《合规督查意见书》的

形式向专业部门发出。

（二）做好各类合规风险管理报告报送工作。一是年初

建立合规风险事项报告制度。按季收集合规风险信息或风险

点，对合规风险进行评估、监测，提出风险预警和化解措施，

形成合规风险报告，按季及时向高管层和专业部门反馈。二

是建立合规工作报告制度。根据成武联社合规风险管理操作

规程和工作计划完成情况，按季编制《合规工作报告》和《合

规风险事项报告》，能够按时于季末15日内完成书面报送工

作。

三、加强营业点规范化服务建设，提高优质文明服务水

平

今年以来，合规部“立足长远、不断创新”发展工作思

路，努力做好营业点规范化服务建设工作。结合辖内实际情

况，高起点、高标准地打造一批具有信用社特和优势的营

业点，严格按照省联社统一标准，建设“形象好、功能全、

辐射面广、服务水平高”的精品点，在硬件设施配备上，各

社统一配备了客户专用点钞机、自动扎把机、LED利率屏、

宣传电视、客户等候排椅、雨伞架、书报架、手机充电站、

饮水机、绿花卉植物、银联提示牌、一米安全提示线等。

其中对金城信用社、城关信用社、孙寺信用社、白浮信用社

进行了装修改造，明年计划再对4家信用社进修装修改造。

在优质文明服务方面，合规部不断强化营业点优质文明服务

建设，1月份配合上海启航银行培训公司对我社员工进行规

范化服务培训，2至11月份多次对各社规范服务情况进行现

场检查、电视监控非现场检查，对检查中所发现的问题及时

做到整改，对相关责任人进行了相应的处罚，对优质文明服

务做到较好的先进个人进行物质奖励。6月份由内训师对各

营业点员工、大堂经理、保安人员进行了规范服务培训。为

了有效提高营业点日常优质文明服务后续管理工作，合规部

向各营业点下发了《晨会登记薄》、《营业

点巡查登记薄》、《服务质量监测登记薄》等。7至10月

份先后推荐3名优秀员工参加省联社内训师培训。通过全社

员工共同努力，使服务水平有了明显提高，同时提升了社会

形象，增强市场竞争力，促进各项业务持续健康发展。

四、点改造及温馨家园建设工作

成武联社共有基层营业点27处，其中城区点9家，乡

镇点18家。按照办事处温馨家园建设活动方案要求，成武

联社对辖内营业点员工生活区域逐步进行改造，首先对具备

改造条件的15家点进行温馨家园改造，城区改造2家，乡

镇改造13家。此次温馨家园建设处处彰显以人为本建设理

念，先后为员工宿舍配备空调、液晶电视、电脑、写字台、

衣柜、书橱、单人床、开水煲等，为员工活动室配备电脑、

整体音响、桌、乒乓球台等一系列的健身活动器具，为

员工餐厅、厨房配备了整体厨房、电冰箱、消毒柜、微波炉、

电饼铛、电饭煲、空调、液晶电视、绿花卉等。与此同时，

合规部出台了《温馨家园管理暂行办法》强化温馨家园后续

管理工作。截止XX年6月底，已经完成全部改造计划。温

馨家园建设不但给基层营业点员工营造出优良的生活环境，

而且激发了员工们的工作热情，温馨家园建设得到了广大基

层信用社员工们的一致赞誉。

五、下步工作计划

（一）做好XX年度基层信用社绩效考评汇总工作。合

篇三：法律合规小组上半年工作总结

法律合规部工作汇报

一、上半年工作总结

在公司领导的正确指导下，法律合规部在上半年圆满完

成了公司领导交办的各项工作，这些工作主要有：

1、建章立制工作

规章制度建设是公司在筹备期间的一项重要工作。根据

公司领导的工作安排，法律合规部负责制订规章制度建设规

划和规划实施的监督检查，协调各部门在起草和修改规章制

度中所出现的问题，并对各项规章制度进行合规审核。今

年年初，我们对XX年规章制度建设计划重新进行了修订，

就现有规章制度是否全面、完整问题在公司范围内征求了意

见，研究确定了根本制度、基本制度、操作制度的名称规范

问题，在与有关部门沟通的基础上明确了各部门起草规章制

度的时间进度，对各部门起草和修改规章制度的进展情况进

行跟踪了解，督促各部门按计划完成相关规章制度的制订。

为了保证了规章制度的合法性、规范性，我们进一步完

善了规章制度的审核送签制度。具体程序是：由提出制定规

章制度的部门负责拟定规章制度草稿并向公司有关部门征

求意见，在征求意见的基础上形成规章制度送审稿，由起草

部门负责人签署，送法律合规部进行初审，法律合规部从规

章制度合法合规性、是否充分征求有关方面的意见、与

公司现有规章制度有效衔接等方面进行初审，并进一步协调

有关各方的意见。送审稿经法律合规部初审确认后，属于操

作制度的，由法律合规部送相关部门负责人会签后报分管副

总经理、法律合规部主管副总经理审签，再报总经理签发；

属于基本规章制度的，法律合规部送有关部门负责人会签，

报总经理办公会审批；属于根本制度的，经上述审核流程后

还需经董事会会议或股东大会审批。

上半年我们共审核规章制度73件次，包括对已完成的

《审计工作管理办法》等7项基本规章制度、《信息系统突

发事件管理规则》等29项操作规章制度的审核会签工作，

其中《信息系统突发事件管理规则》、《战略工作管理办法》

等19项规章制度已正式印发。

今年5月底，为了中国保监会开业验收需要，我们将已

经完成的规章制度汇编成册，形成了公司自筹备以来的第二

本规章制度。《规章制度汇编》收集了75项规章制度，共计

42万余字。

在《规章制度汇编》所收入的75项规章制度中，《公司

章程》、《内部控制管理办法》属根本制度，是我们参与起草

修改的重要文件。对《公司章程》，从今年3月份开始我们

共进行了9次大的修改和20余次小的修改。《公司章程》吸

收了国家电公司有关部门的意见40余条。在今年5月22

日召开的公司创立大会上，《公司章程》经股东代表审

议，顺利通过。之后，又根据中国保监会发改部和法规部的

意见，进行了三次12处修改。在与保监会发改部、法规部

交换修改意见的过程中，我们极力维护了对公司有利的条款。

另外我们还独立完成了《董事会审计委员会议事规则》、

《董事会提名薪酬委员会议事规则》、《董事会议事规则》、

《监事会议事规则》等根本制度，和《关联交易管理办法》、

《反管理办法》、《重大突发事件管理办法》等基本制度

的起草。

目前已经完成的规章制度，保证了公司开业验收的顺利

进行，同时为公司实现规范化管理、审慎稳步经营奠定了基

础。

2、产品审核情况

为了保证公司在成立之后的业务开展，法律合规部对产

品精算部开发的第一批保险产品给予了法律支持，主要包括

对保险条款、产品说明书、信息披露规定、产品设计方案等

内容的审核。这方面工作所涉及的知识面广，对专业性、技

术性、经验性要求都很强。今年上半年，我们按照及时、严

谨、充分沟通的原则，就保险产品是否违反保险监管规定及

其他法律规定，就法律概念及法律术语的使用是否正确，保

险产品条款的表述是否准确、完整、通俗等问题，进行了239

项次的审核，提出了相应的修改意见，保证了保险产品的合

法合规性。

3、对业务单证和合作协议提出合规建议

为了保证业务开展的合规需要，我们对业务管理部、员

工福利部、财务部提出的合作协议、业务单证进行了多次审

核。这些工作主要有：审核保险合作协议6份；审核业务单

证27种，包括：暂收费收据、投保单、保险合同、保全清

单等；审核承保、核保、保全、理赔等规则和流程16件。

在审核中，我们所提出的建议，基本被采纳。对于有分

歧的地方，我们和相关部门部能够进行有效、及时的沟通，

并且面对面地进行讨论，双方最终采纳达成共识的意见。

4、合同管理工作

截止到目前，经法律合规部审核的合同47份，共计7

类，其中已由公司签署的28份合同，共计5类，涉及金额

万元。

在合同审核过程中，我们本着对公司负责、防范合同风

险、保护公司利益的原则，对每份合同都提出了许多修改意

见，这些意见全部被采纳。

5、对法律合规工作进行基础性建设。

为了使公司领导和有关部门能及时查阅相关法律法规，

同时也为了适应我们日常工作的需要，我们编制了法律合规

风险管理法规目录电子版，该目录收集了400件法律、行政

法规、部门规章，并随着国家法律法规和保险监管规定的出

台进行了多次更新。

建立部门审核意见登记留存制度。为了使部门的工作规

范化，我们建立了部门审核意见台账，包括规章制度审核台

账、产品条款审核台账、合同审核台账，对每一件规章制度、

每一个产品条款、每一份合同的审核都进行登记编号，留存

审核意见，方便查询。

建立部门定期会议制度。为了方便工作沟通、交流，我

们建立了部门定期会议制度，每周三下午召开一次部门例会，

总结上周完成工作，安排下周工作计划。

6、普法与合规培训工作

起草了《公司XX年普法工作计划》；举办法律专题系列

讲座，进行了“合同知识与管理”、《公司法》、《保险法》专

题讲座；起草保险法培训项目企划书；向公司新进员工介绍

了公司规章制度建设情况。

7、除上述工作外，我们还参与公司领导安排的多项工

作：

（1）参与创立大会的筹备工作、会务工作，并为会议

起草了《关于英大泰和人寿保险股份有限公司章程起草工作

的说明》和股东大会、董事会部分议案和决议。

（2）参与了公司治理结构问题的调查、研究、讨论，

并在调查、研究和讨论的基础上起草了《公司治理结构》；

（3）对董事会和股东大会召开等问题、公司登记注册