哪些情形下第三方支付机构会被追究刑事责任

哪些情形下第三方支付机构会被追究刑事责任

一、支付机构有下列情形之一的，中国人民银行及其分支机构有权责令其停止办理部

分或全部支付业务：

一累计亏损超过其实缴货币资本的50%;

二有重大经营风险;

三有重大违法违规行为。

二、支付机构有下列情形之一的，中国人民银行分支机构责令其限期改正，并给予警

告或处1万元以上3万元以下：

一未按规定建立有关制度办法或风险管理措施的;

二未按规定办理相关备案手续的;

三未按规定公开披露相关事项的;

四未按规定报送或保管相关资料的;

五未按规定办理相关变更事项的;

六未按规定向客户开具发票的;

七未按规定保守客户商业秘密的。

三、支付机构有下列情形之一的，中国人民银行分支机构责令其限期改正，并处3万

元;情节严重的，中国人民银行注销其《支付业务许可证》;涉嫌犯罪的，依法移送公

安机关立案侦查;构成犯罪的，依法追究刑事责任：

一转让、出租、出借《支付业务许可证》的;

二超出核准业务范围或将业务外包的;

三未按规定存放或使用客户备付金的;

四未遵守实缴货币资本与客户备付金比例管理规定的;

五无正当理由中断或终止支付业务的;

六拒绝或阻碍相关检查监督的;

七其他危及支付机构稳健运行、损害客户合法权益或危害支付服务市场的违法违规行

为。

相关阅读：

第三方支付的优势

在缺乏有效信用体系的网络交易环境中，第三方支付模式的推出，在一定程度上解决

了网上银行支付方式不能对交易双方进行约束和监督，支付方式比较单一;以及在整个交

易过程中，货物质量、交易诚信、退换要求等方面无法得到可靠的保证;交易欺诈广泛存

在等问题。其优势体现在以下几方面：

首先，对商家而言，通过第三方支付平台可以规避无法收到客户货款的风险，同时能

够为客户提供多样化的支付工具。尤其为无法与银行网关建立接口的中小企业提供了便捷

的支付平台。

其次，对客户而言，不但可以规避无法收到货物的风险，而且货物质量在一定程度上

也有了保障，增强客户网上交易的信心。

第三，对银行而言，通过第三方平台银行可以扩展业务范畴，同时也节省了为大量中

小企业提供网关接口的开发和维护费用。

可见，第三方支付模式有效的保障了交易各方的利益，为整个交易的顺利进行提供支

持。

感谢您的阅读，祝您生活愉快。