合规风险分析报告(共10页)

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合规风险分析报告

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篇一：农合行xx支行合规风险评价报告

XX支行关于开展合规风险评价报告

XX农合行：

XX支行今年持续建立健全合规风险管理体系，提高全行风

险管理的有效性，从健全内部控制制度、完善岗职关系，加快信

息系统建设着手，进一步强化全面风险管理，取得了一定成效，

现将本行当前风险管理工作情况汇报如下：

一、基本情况

今年以来，我行通过开展内控强化年活动、不规范经营整治

活动、开展风险隐患全面排查、持续推进标准基层行社创建工作，

以及推广实施流程与合规风险系统上线等工作，本行各项基础工

作得到进一步夯实，风险管控制能力持续提升；上半年对我行各

部门职责、岗位职责进行了一次全面清理规范，对全行内控管理

制度进行了一次修订梳理，初步完成了流程与合规风险管理系统

的基础信息录入工作，已在系统中完成了机构名称、人员信息配

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置，岗位职责录入、内控管理制度录入等工作，为支行流程与风

险管理工作提供了信息化系统管理的基础环境。

二、合规风险分析。

自20xx年以来，我行无违规经营现象和案件发生，现行内

控规章制度按年梳理完善，基本能够覆盖经营管理的主要领域和

重要环节，但需进一步完善内控管理制度内容，促进全行依法合

规，业务操作流程有法可依，有制可询。三、风险隐患预警情况

本行已连续三年对全行制度进行了梳理，全行制度整体较为

完善，但全行各条线制度修订工作还有待加强，重点是信贷业务

条线制度，贷款新规实施后涉及修订的制度范围较大；其次是风

险管理类制度，如本行的风险管理政策以及对村镇银行实施并表

管理所需的相关制度等需进一步补充完善，以满足自身风险政策

导向、风险偏好设定及监管政策要求。

四、操作风险

我支行员工尽职尽责，在业务操作上比较熟练，但由于我支

行的业务量较大，每天办理业务的客户较多，偶尔有排队等候现

象。在等候时，有的客户素质较差不遵循制度，对客户密码的安

全性形成了风险。

五、存贷款业务

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1、贷款方面加强“三法一指引”的落实和信贷辅导网活动，

严格执行信贷操作流程，提高信贷常规操作水平，减少不必要的

差错，提高信贷质量（如存在借款合同与借款借据合同号不一致

的现象，部份贷款逾期后，无贷后检查记录、逾期原因分析报告、

逾期贷款催收通知书等）

2、存款方面对员工揽储的绩效考核有待进一步细化和完善，

正真调动员工揽储的积极性，财政性存款占比仍不高，应加大对

该块存款的营销考核力度。

六、内部控制风险1、业务操作方面，我支行加紧加大各项

业务的学习力度，熟练掌握各项业务操作规程，严格贯彻落实各

项内控制度，加大制度执行力度。严格按总行下发的各相关文件

要求、操作流程认真管理和操作，但临柜人员操作合规性，柜员

暂时离开岗位时三收一退情况仍需要进一步加强巩固。

2、现金业务方面

我支行坚持金库钥匙坚持平行交接，坚持双人临柜、双人管

库、双人守库。双人押运制度，库存现金按总行核定的限额管理，

超限额及时上缴，营业终了，柜员坚持换人清箱核对。坚持一日

两碰库，核查凭证及现金。库管员当场监交。款箱入库保管。但

仍然要加大监管力度防范风险。

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六、应对的措施及建议

针对我行此次风险评估的结果，为强化我行内控风险管理能

力，主要采取的措施：

1、全面梳理和整合各项会计规章制度提高制度执行的有效

性针对会计规章制度多的情况，认真执行各项制度

2、加强监管力度，分工要全面，明确，对各项业务操作要

做到责任到人，相互提示，监督。

3、针对不熟悉的业务加强学习，尤其是新进员工业务流程

学习，提高风险防范意识，增强员工的业务素质。

4、实施不定期检查，严格考核评价，切实防范经济案件和

重大违规案件。以上是我行此次合规风险评估报告，不足之处请

总行予以指正。

XX农合行XX支行SY

20xx年1月3日

篇二：银行法律合规风险管理报告

法律合规风险管理报告

（

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一、本年度风险状况

制定单位：_**支行（一）整体风险状况

1、重大合规要求变化（描述年内当地重大监管法规变化的

内容、阐述主要影响）本年度没有重大合规要求变化情况

2、监管处罚检查评级（描述年内监管处罚检查评级的内容、

进行数据同比分析、阐述主要影响）

本年度没有监管处罚情况

（二）专项风险状况

重大合同、诉讼仲裁案件、知识产权、反、内部交易、

关联交易、授权、规章制度、金融消费者权益保护等领域的风险

状况

本年度我行没有重大合同签订，没有发生内部交易、关联交

易及金融消费者权益保护、诉讼仲裁案件。

我行20xx年度按省行反工作部署及要求，认真开展反

工作，反各项制度执行良好。根据省行工作安排，20xx

年我行完成了年度机构及岗位转授权工作，授权制度执行良好。

20xx年度，我行能够较好地执行各项规章制度，制度执行情况

良好。

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二、本年度风险管理工作情况

（一）整体风险管理工作情况

1、风险监测分析（法律合规风险监控报送、法律审查等）

20xx年度，我行能够按时报送法律合规风险监控报表，20xx

年度我行没有发生重大法律合规风险事件。

2、风险预警提示（法律合规风险提示、答疑汇编等）

我行对省行下发的法律合规风险提示及答疑汇编等能够及

时转发到各网点和部门，各网点及部门能够及时组织员工进行学

习，提高风险意识及防范风险能力。

3、风险缓释跟进（合规要求变化、监管处罚、监管检查评

价跟进缓释等）

20xx年度，对合规要求变化能够及时按省行相关条线工作

要求做好应对及变化后制度的落实，对监管检查能够及时跟进，

没有出现监管处罚情况。

4、风险报告与通报（法律合规风险状况通报与报告）

20xx年度，我行按时报送《中国银行南昌市**支行内部控

制与操作风险管理报告》及《基层机构实施自查情况报告》，对

支行季度的风险管理及自查制度执行情况进行报告，并制订下阶

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段工作计划。

（二）专项风险管理工作情况

20xx年度，我行在专项风险管理工作方面主要工作举措：

1、反工作方面。为进一步强化我行的反工作，20xx

年度，我行反工作强抓了开户环节的开户资料审核及系统完

整录入的工作。各网点及部门每日均能指定专人负责大额和可疑

交易的甄别工作，支行综合管理部有专人负责抽查各网点及部门

甄别的情况，为提高反人员业务素质，我行还组织相关人员

到省行跟班学习。认真做好对公及对私客户的风险等级调整工作，

重点关注低风险及高风险客户的年度核查工作，根据客户变化情

况及时进行相应的等级调整。4季度根据省行工作部署开展了反

的宣传活动，通过宣传活动的开展，进一步增强了员工及客

户反工作的意义及重要性的认识。

2、授权工作方面。我行根据省行授权工作安排，认真开展

了支行对各网点的机构转授权工作及支行本部的岗位转授权工

作。20xx年10月下旬，我行金融大街支行开张营业，支行及时

对该网点进行了机构转授权工作。另外我行对省行相关条线下发

的授权权限调整，相应的及时进行了授权权限调整。3、自查工

作方面。基层机构自查工作是一项日常性的自我检查，主动整改

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的内控工作，为减少漏查及提高自查质量，支行综合管理部门指

定专人每日负责查看各网点自查情况及自查问题整改情况，及时

督促网点做好自查工作，且每月自查通报纳入到各网点及部门的

月度绩效考核。另外我行还有专人不定期查看操作风险监控平台，

对出现未整改的问题，及时提示相关责任人进行整改，并在系统

进行录入整改情况。

4、其他方面。在法律合规方面，我行还加强了对各项规章

制度的传导、学习及执行落实的督导工作，对一些协议出现变更

后需客户重新签订新协议的，及时开展协议的重签工作，如代发

工资，公司理财协议等。每季度我行组织辖内各网点及各部门召

开内控分析会议，各网点及部门汇报本季度的内控工作及下季度

的工作打算。

、

篇三：银行合规风险自查报告

银行合规风险自查报告

为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，

降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范

的自查行动。第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文

件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用

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社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以

及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。

第二，做好自查和整改工作自查柜面业务操作。对柜面业务操

作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要

空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反等进行

自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前

支取等业务操作的合规性进行自查，出了存在问题的原因，纠

错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业

务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在

此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中

的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自

查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。

自查服务形象。按照辛集县农信联社“统一着装，树立新形象”

的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗情况进行自查，

同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促

使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务

水平，真正实现“合规管理，风险共。防，和谐共赢”通过全

面清查，准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责

明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。第

三，加强学习，提高风险防控能力为使活动不走过场，使每个

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柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进

行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同

时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现

代化支付业务操作规程、反操作规程等等，大大提高了我们

作为一线柜员的实际操作能力。全员行动，按照“合规创造价

值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标，多措并举，从

全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树

立信用社新形象，为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防

控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风

险管理体系”做足准备。四．整改措施及今后工作思路今后，

我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设

年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大

对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、

文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。（一）

加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文

化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通

过学习SC6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信

贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项

业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到

岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营

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的理念，从而有效防范我社内部操作风险。（二）加强对自己

的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言

行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及

“九种人”定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价

值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消

除麻痹思想，使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”

的重要性。（三）积极参加全社员工以操作风险防控为主题进

行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提

高员工风险防范意识和防范能力。（四）以科学的发展观为指

导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织

好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫

等方面的检查工作。

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