基金从业基金法律法规复习题集第4541篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考

前练习

一、单选题

1.以4Ps为核心的基金营销组合策略不包括()。

A、产品策略

B、渠道策略

C、促销策略

D、市场策略

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【知识点】：第21章>第3节>销售理论

【答案】：D

【解析】：

以4Ps为核心的基金营销组合策略有：(1)产品策略。(2)渠道策略。(3)促销策略。(4)价格策略。

2.下列关于资产管理本质，说法错误的是()。

A、投资人必须做到“买者自负”

B、管理人必须坚持“卖者有责”

C、管理人必须坚持“卖者无责”

D、—切资产管理活动都要求风险与收益相匹配

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【知识点】：第1章>第2节>资产管理的本质

【答案】：C

【解析】：

资产管理简单来说是“受人之托、代人理财”，其本质是基于信任而履行受托职责，实现委托人

利益最大化。具体表现是：(1)一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配。(2)管理人必须坚持

“卖者有责”。(故C项错误)(3)投资人必须做到“买者自负”。

3.对所有基金从业人员均有约束效力的是()。

A、保守秘密

B、客户至上

C、忠诚尽责

D、诚实守信

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【知识点】：第5章>第2节>保守秘密

【答案】：A

【解析】：

保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。对所有的基金从

业人员均有约束效力。

知识点：保守秘密

4.基金管理人的从业人员()进行证券投资。

A、禁止

B、可以

C、可以但必须申报

D、以上都不是

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【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：C

【解析】：

依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其

本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人

发生利益冲突。公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员

进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案。

知识点：掌握对基金管理人的监管内容；

5.基金份额登记机构的主要职责包括()。

A、基金份额的募集与客户服务

B、基金的销售与基金投资

C、基金份额的注册登记

D、基金份额的募集与运作管理

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：C

【解析】：

基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资者的基金账户。②负责基金份额的登记。

③基金交易确认。④代理发放红利。⑤建立并保管基金份额持有人名册。⑥法律法规或份额登记

服务协议规定的其他职责。

6.发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用()资金认购基金的金额不少于1000万年。

3元人民币，且持有期限不少于

Ⅰ．公司股东资金

Ⅱ．公司固有资金

Ⅲ．公司高级管理人员

Ⅳ．基金经理

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第16章>第1节>基金募集的程序

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握基金合同生效的条件；

发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人

员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。

7.()在基金运作中具有核心作用。

A、基金管理人

B、基金份额持有人

C、基金销售机构

D、证券交易所

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：A

【解析】：

基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资

产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。

知识点：证券投资基金的参与主体

8.()是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法

律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

A、市场风险

B、合规风险

C、操作风险

、信用风险D．

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【知识点】：第26章>第4节>合规风险及其种类

【答案】：B

【解析】：

合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受

法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

知识点：合规风险及其种类

9.基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是()。

A、向投资人承诺收益

B、进行基金投资人风险承受能力调查

C、介绍投资人想要了解的基金产品情况

D、根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品

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【知识点】：第5章>第2节>专业审慎

【答案】：A

【解析】：

基金销售机构人员在销售基金时，不可向投资人承诺收益。

10.()不属于具体的基金客户服务流程。

A、投资咨询

B、投资跟踪与评价

C、受理投诉

D、公开客户档案

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【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务内容和规范

【答案】：D

【解析】：

具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟

踪与评价、客户档案管理与保密等。

11.保本基金从本质上讲是一种()。

A、货币基金

B、债券基金

C、混合基金

D、股票基金

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【知识点】：第3章>第6节>避险策略基金的前身

【答案】：C

【解析】：

知识点：理解市场上各类特殊类别基金的特点；

避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报，从本质上讲是一种

混合基金。

12.在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是()。

A、登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业

绩

B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告

C、根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点

D、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据

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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范

【答案】：C

【解析】：

基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有预测基金的投资

业绩等情形。

知识点：宣传推介材料的业绩登载规范

13.基金职业道德教育的途径包括()。

Ⅰ岗前职业道德教育

Ⅱ岗位职业道德教育

Ⅲ后续职业道德教育

Ⅳ中国基金业协会的自律

A、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第5章>第3节>基金职业道德教育的内容与途径

【答案】：C

【解析】：

基金职业道德教育的途径多种多样，主要有岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、中国基金业

协会的自律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。

。()普通投资者转化为专业投资者的条件，说法错误的是14.

A、最近1年末净资产不低于1000万元

B、最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投

资经历的除专业投资者外的法人或其他组织

C、金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元，且具有1年以上证券、

基金、期货、黄金、外汇等投资经历

D、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上金融

产品设计、投资、风险管理及相关工作经历

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【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者

【答案】：C

【解析】：

符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是

否同意其转化：(1)最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，

且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。

(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元(故C项说法错误，符合

题意)，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、

投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。

15.根据下面资料，回答{TSE}题

某基金销售机构的从业人员甲，并未取得基金销售人员从业考试合格证。因同事乙生病住院，便

代替乙从事基金宣传推介活动。甲在进行投资分析时，由于时间紧迫，没有进行充分的市场调查，

仅参考市场上的研究结果就将研究报告提交给公司。

根据以上材料，回答2～4题。

{TS}甲代替乙从事基金宣传推介活动的行为违反了()的要求。

A、持证上岗

B、持续学习

C、客户至上

D、公平对待客户

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【知识点】：第5章>第2节>专业审慎

【答案】：A

【解析】：

持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和

技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向中国基金业协会

申请执业注册后，方可执业。

。)(根据运作方式分类，可以将基金分为16.

A、契约型基金和公司型基金

B、股票基金、债券基金、货币基金和混合基金

C、公募基金和私募基金

D、封闭式基金和开放式基金

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【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别

【答案】：D

【解析】：

按照运作方式，投资基金可以分为开放式、封闭式基金.按照资金募集方式，可以分为公募基金

和私募基金。按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式。

17.投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地()，提示相关的

投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质(并最终起到保护投资者利益的作用)

的一项系统的社会活动。

Ⅰ传播有关投资知识

Ⅱ传授有关投资经验

Ⅲ培养有关投资技能

Ⅳ倡导理性的投资观念

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第23章>第3节>投资者保护工作的概念和意义

【答案】：D

【解析】：

此题考查投资者保护的概念。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均选。

18.资产管理的本质具体表现不包含()。

A、一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配

B、管理人必须坚持“卖者有责”

C、投资人必须做到“买者自负”

D、交易双方必须做到“风险共担”

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【知识点】：第1章>第2节>资产管理的本质

D

：【答案】．

【解析】：

资产管理的本质具体表现为一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配、管理人必须坚持“卖者

有责”、投资人必须做到“买者自负”。

知识点：资产管理的本质

19.某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备的条件有()。

Ⅰ．安全保管基金资产的条件

Ⅱ．向监管机构出具有托管能力的保证函

Ⅲ．基金管理人出具委托其托管的委托函

Ⅳ．基金托管人出具委托其托管的委托函

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第4章>第3节>对基金托管人的监管

【答案】：A

【解析】：

知识点：掌握对基金托管人的监管内容；

担任基金托管人，应当具备下列条件：①净资产和风险控制指标符合有关规定；②设有专门的

基金托管部门；③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；④有安全保管基金财产的条件；

⑤有安全高效的清算、交割系统；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有

关的其他设施；⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的和经国

务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。

20.特殊类型基金包括()。

Ⅰ．保本基金

Ⅱ．LOF

Ⅲ．基金中基金

Ⅳ．分级基金

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类；

随着行业的发展，基金产品创新越来越丰富，市场中也出现了不少特殊类型基金。严格意义上说，

前文的基金中基金、另类投资基金也属于特殊类型的基金。

．避险策略基金1

(LOF)．上市开放式基金2

．分级基金3

()21.我国证券投资基金的萌芽期是指。1985—1997年A、—2002年B、19982007年C、

2003—年D、2008—2014点击展开答案与解析>>>【知识点】：第2章>第我国证券投资基金

发展的五个阶段节>5A：【答案】【解析】：②试点发年—1997)；①萌芽和早期发展时期我国

证券投资基金业的发展历程有：(1985④行业平稳发展及创新探索)(2003年展阶段(1998—2002)；

③行业快速发展阶段—2007年；)(2015；⑤防范风险和规范发展阶段年至今。)2014(2008阶段

—年。()22.基金信息披露的作用主要表现在以下方面Ⅰ．有利于投资者的价值判断Ⅱ．有

利于防止利益冲突与利益输送Ⅲ．有利于提高证券市场的效率Ⅳ．能有效防止信息滥用、Ⅰ

A．

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第20章>第1节>基金信息披露的含义与作用

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握基金信息披露的作用、原则和内容；

基金信息披露的作用主要表现在四个方面：

(一)有利于投资者的价值判断：在基金份额的募集过程中，基金招募说明书等募集信息披露文件

向公众投资者阐明了基金产品的风险收益特征及有关募集安排，投资者能据以选择适合自己风险

偏好和收益预期的基金产品。在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩和风险

状况等信息，现有持有人可以评价基金经理的管理水平，了解基金投资是否符合基金合同的承诺，

从而判定该基金产品是否值得继续持有。

(二)有利于防止利益冲突与利益输送：资本市

23.资本市场是指以期限在()以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

A、半年

B、一年

C、三年

D、五年

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【知识点】：第1章>第1节>金融市场的分类

【答案】：B

【解析】：

知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；

资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的

市场。

24.货币市场基金可以投资下列哪项金融工具?()

A、可转换债券

B、现金

C、信用等级AA+级以下的企业债券

D、股票

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货币市场基金的投资对象与货币市场工具>节4第>章3：第【知识点】．

【答案】：B

【解析】：

货币市场基金不得投资的金融工具包括：①股票；②可转换债券；③以定期存款利率为基准利率

的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；④信用等级在AA+级以下的企业债券；

⑤中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。货币市场基金能够进行投资的金融工具

主要包括：①现金；②期限在1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单；③剩余期限在397

天以内(含397天)的债券；④中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场

工具。

知识点：货币市场基金的投资对象与货币市场工具

25.以下不属于中国证监会对基金募集申请材料的齐备性审查的是()。

A、基金合同草案

B、招募说明书草案

C、上市公告书

D、申请报告

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【知识点】：第16章>第1节>基金募集的程序

【答案】：C

【解析】：

中国证监会对基金募集申请材料进行齐备性审查，即对报送的申请报告、基金合同草案、托管协

议草案和招募说明书草案等必要文件是否齐备进行审查。

26.金融的含义是()

A、货币资金的融通

B、实物的融通

C、虚拟资产的融通

D、互联网金融的融通

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【知识点】：第1章>第1节>金融与居民理财

【答案】：A

【解析】：

所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。

知识点：金融与居民理财

27.一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所

持表决权的()以上通过。

A、1／2

3

／1、B．

C、3／4

D、1／4

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【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：A

【解析】：

基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应该经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1／

2以上通过；但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、

与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2／3以上通过。基金份额持

有人大会决定的事项，应该依法报国务院证券监督管理机构核准或者备案，并予以公告。

28.基金行业自律组织的法定监管机构为()。

A、社会力量

B、基金机构

C、中国证监会

D、以上都不是

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【知识点】：第4章>第1节>基金监管的概念和特征

【答案】：C

【解析】：

知识点：掌握基金监管的概念、体系、原则和目标；

广义的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以

及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。狭义的基金监管，一般专指行政

监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

本书采用狭义的基金监管概念，即基金监管专指行政监管；相应地，基金行业自律组织、基金

机构内部监督部门和社会力量所实施的监督或管理，分别采用“基金行业自律”“基金机构内控”

“社会力量监督”来表述。

基金

29.下列关于分级基金份额认购的说法，错误的是()。

A、合并募集，是投资者以母基金代码进行认购

、分开募集，是分别以子代码进行认购，通过比例配售实现子份额的配比B．

C、场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统

D、目前，我国只有上海证券交易所开办场内认购分级基金份额

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第16章>第1节>分级基金份额的认购

【答案】：D

【解析】：

目前，我国只有深圳证券交易所开办场内认购分级基金份额。

30.2001年9月，我国第一只开放性基金——()诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向

规范运作转变。

A、华夏基金

B、华安创新

C、博时基金

D、中欧

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第25章>第1节>加强基金管理人内部控制的重要性

【答案】：B

【解析】：

知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；

2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向

规范运作转变。

31.为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日()的债券。

A、短

B、一致

C、长

D、以上都不是

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【知识点】：第3章>第6节>避险策略基金的前身

【答案】：B

【解析】：

知识点：理解市场上各类特殊类别基金的特点；

为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券；同

时，为提高收益水平，避险策略基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资都能保障其

本金不遭受损该基金于投资期限到期时，使得市场不论是上涨还是下跌，产上，

失。

32.2013年6月1日修订实施的《证券投资基金法》放松了下列()管制。

Ⅰ．允许基金管理公司开展专户管理等私募业务

Ⅱ．允许设立子公司开展专项资产管理业务

Ⅲ．允许设立子公司开展基金销售业务

Ⅳ．允许设立香港子公司从事RQFIl等国际化业务

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段

【答案】：D

【解析】：

知识点：了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品；

基金监管机构不断坚持市场化改革方向，贯彻“放松管制、加强监管”的思路，允许基金管理公

司开展专户管理等私募业务、设立子公司开展专项资产管理和销售业务、设立香港子公司从事

RQFII等国际化业务，基金产品的审批也逐步放松，取消产品发行数量的限制，审核程序也大大

简化。

33.可以根据基金所投资股票的下列()特性对股票基金进行分类。

Ⅰ．投资市场

Ⅱ．股票规模

Ⅲ．股票性质

Ⅳ．行业分类

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第3章>第2节>股票基金的类型

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握基本基金类型及其特点；

一只股票基金也可以被归为不同的类型。

按投资市场分类)一(

按股票规模分类)二(

按股票性质分类)三(

按基金投资风格分类)四(

按行业分类)五(

。)34.下列关于股票基金的表述，不正确的是(

、与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高AB、长期来看，股票基金

提供了应对通货膨胀的有效手段、股票基金能给投资者带来稳定收入CD、股票基金以追求长

期的资本增值为目标>>>点击展开答案与解析：第股票基金在投资组合中的作用>23章>第节

【知识点】C【答案】：【解析】：股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。

与其他类型的基金相比，股票基金也是应对通货膨胀最有股票基金的风险较高，但预期收益也较

高。与房地产一样，效的手段。知识点：股票基金在投资组合中的作用()35.关于股票基

金的特点，以下表述错误的是。A、风险较高，但预期收益也较高、以追求长期的资本增值为

目标B、应对通货膨胀有效的手段CD、适合短期波段操作，通过买卖价差盈利点击展开答案

与解析>>>

【知识点】：第3章>第2节>股票基金在投资组合中的作用

【答案】：D

【解析】：

股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金

的风险较高，但预期收益也较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足

教育支出、退休支出等远期支出的需要。与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手

段。

36.下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是()。

A、货币市场

B、证券市场

C、外汇市场

D、黄金市场

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第1章>第1节>金融市场的分类

【答案】：A

【解析】：

金融市场按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。A

项，按交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。

知识点：金融市场分类

37.2014年8月8日生效的中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》将公募基金分为

以下类别()。

Ⅰ．股票基金

Ⅱ．债券基金

Ⅲ．货币市场基金

Ⅳ．基金中的基金

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金分类的实践

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类；

根据在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，随着我国基金品种的日益丰富，

中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将

公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中基金等类别。

38.独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供的评估报告期限不包括()。

A、每日

B、每周

C、月度

D、季度

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素

【答案】：D

【解析】：

独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供每日、每周及月度评估报告，作为决策参

考依据。知识点：内部控制的基本要素

39.下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的是()。

Ⅰ根据投资对象，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金

Ⅱ根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金、离岸基金和国际基金

Ⅲ根据投资理念，分为主动型基金与被动型(指数)基金

Ⅳ根据投资目标，分为股票基金和私募基金

A、Ⅰ、Ⅱ

B、I、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：C

【解析】：

根据投资目标可以将证券投资基金分为增长型(成长型)基金、收入型基金和平衡型基金。

40.开展审慎调查应当优先根据被调查方()信息进行。

A、历史

B、公开披露

C、内幕

D、财务

点击展开答案与解析>>>

【知识点】：第22章>第4节>基金销售渠道审慎调查

【答案】：B

【解析】：

开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露信息进行。