基金从业基金法律法规复习题集第2723篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考

前练习

一、单选题

1.基金市场营销主要有以下()策略。

Ⅰ．根据客户需求创新和销售多样化产品

Ⅱ．根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构

Ⅲ．组建功能互补、效益最大化的渠道网络

Ⅳ．多种促销手段并用

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第21章>第3节>销售策略

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解基金市场营销的特殊性及主要销售策略：

基金市场销售策略：

、产品策略1

创新和销售多样化产品在产品策略方面，中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，

我国的开放式基金已经构建起了一条包括货币市场基金、债券基金、混合基的特点。当前，除此

之外，以满足不同风险偏好客户的需求。金、股票基金等在内的风险从低到高的产品线，、分级

基金、浮动费率基金等创新产品的出现，也大大丰富了基金的产品线。在ETF、LOF这些机构

在产品策略方面也存在很多不足各类基金销售机构创新及销售多样化产品的同时，之处，(2.

对从业人员来说，下列做法不符合诚实守信要求的是。)、不欺诈客户A．

B、坚持诚信的无条件性原则

C、自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为

D、与同行进行正当竞争

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【知识点】：第5章>第2节>诚实守信

【答案】：B

【解析】：

诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。诚实守信要求基金从业人员：①不得欺诈客户；

②不得进行内幕交易和操纵市场行为；③不得进行不正当竞争。

知识点：诚实守信

3.投资基金市场营销的()要求基金销售机构、基金监管人员在开展基金营销活动时，必须严

格遵守基金营销活动的监管规定。

A、服务性

B、使用性

C、专业性

D、规范性

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【知识点】：第21章>第3节>销售理论

【答案】：D

【解析】：

投资基金市场营销的规范性要求基金销售机构、基金监管人员在开展基金营销活动时，必须严格

遵守基金营销活动的监管规定。

4.证券投资基金的参与主体包括()。

A、基金当事人

B、基金市场服务机构

C、基金监管机构和自律组织

D、以上都是

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系；

在基金市场上，存在许多不同的参与主体。依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场

的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。．

5.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括()。

A、内部控制大纲

B、基本管理制度

C、经营理念

D、部门业务规章

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【知识点】：第25章>第3节>内部控制制度概述

【答案】：C

【解析】：

经营理念属于控制环境的内容，控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组

成部分。

知识点：内部控制制度概述

6.保本基金从本质上讲是一种()。

A、货币基金

B、债券基金

C、混合基金

D、股票基金

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【知识点】：第3章>第6节>避险策略基金的前身

【答案】：C

【解析】：

知识点：理解市场上各类特殊类别基金的特点；

避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报，从本质上讲是一种

混合基金。

7.以下事项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件的是()。

A、有50人以上的从业人员

B、有安全高效的清算、交割系统

C、设有专门的托管部门

D、有符合要求的营业场所

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【知识点】：第4章>第3节>对基金托管人的监管

A

：【答案】．

【解析】：

担任基金托管人，应当具备下列条件：①净资产和风险控制指标符合有关规定；②设有专门的基

金托管部门；③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；④有安全保管基金财产的条件；⑤

有安全高效的清算、交割系统；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关

的其他设施；⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的和经国务

院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。

对基金托管人的监管

8.()是“投资者适当性”原则的体现。

A、合格投资者制度

B、适度监管制度

C、行政审批制度

D、市场准入限制

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【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管

【答案】：A

【解析】：

合格投资者制度是非公开募集基金在募集对象方面的一项重要制度，是将风险不同的金融产品提

供给具有相应风险承受能力投资者的“投资者适当性”原则的体现。

知识点：非公开募集基金募集行为的监管

9.下列属于基金职业道德教育主要内容的是()。

A、提升基金职业道德素养

B、参加基金职业道德实践

C、领会基金职业道德宗旨

D、灌输基金职业道德规范

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【知识点】：第5章>第3节>基金职业道德教育的内容与途径

【答案】：D

【解析】：

基金职业道德教育主要包括培养基金职业道德观念和灌输基金职业道德规范两个方面的内容。

10.巨额赎回风险是()所特有的一种风险。

A、封闭式基金

B、开放式基金

C、分级基金

基金LOF、D．

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【知识点】：第22章>第2节>风险提示函的必备内容

【答案】：B

【解析】：

巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份

额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

知识点：风险提示函的必备内容

11.依据()不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。

A、投资对象

B、投资目标

C、投资理念

D、运作方式

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：C

【解析】：

根据股票基金投资理念的不同，可以分为主动型和被动型。

12.基金募集申请报告的内容包括()。

A、基金有关注册条件的说明

B、法律意见书

C、基金合同摘要

D、招募说明书摘要

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【知识点】：第16章>第1节>基金募集的程序

【答案】：A

【解析】：

基金募集申请报告包括但不限于：①基金有关注册条件的说明；②基金与本公司已获批产品及行

业同类产品差异，以及对基金投资运作和投资者的影响评估；③其他需要监管机构特别关注事项。

知识点：基金的募集程序

13.金融资产分为()

①货币类金融资产②股权类金融资产③债券类金融资产④债权类金融资产

A、①②

①③、B．

C、②③

D、③④

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【知识点】：第1章>第2节>金融资产与资产管理

【答案】：C

【解析】：

(教材上册P11)金融资产分为债券类金融资产和股权类金融资产。债券类金融资产以票据、债券

等契约型投资工具为主。股权类金融资产以各类股票为主。

知识点：金融资产与资产管理

14.下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是()。

A、是我国对证券投资基金的一种本土化创新

B、可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

C、不可以在交易所进行份额交易

D、不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：C

【解析】：

上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)

进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。

15.证券交易所的设立和解散是由()决定的。

A、中国证券业协会

B、中国证券监督管理委员会

C、国务院

D、国务院证券监督管理机构

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【知识点】：第1章>第1节>金融市场的构成要素

【答案】：C

【解析】：

知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；

根据我国《中华人民共和国证券法》(简称《证券法》)规定，证券交易所是为证券集中交易提供

场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。证券交易所的设立和解散，由国务院

决定。

。()下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中，正确的是16.

A、基金管理人应在每年结束后60日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披

露年度报告全文

B、基金管理人应在上半年结束后90日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站

上披露半年度报告全文

C、基金管理人应在每季结束后30个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告

D、基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、

审议事项、议事程序和表决方式等事项

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【知识点】：第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务

【答案】：D

【解析】：

基金管理人在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度

报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露

半年度报告全文。在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

17.基金公司客户投诉处理体系正确顺序是()

①受理客户投诉②认真调查、及时处理投诉问题

③设立独立投诉处理部门④总结经验，防范风险

A、①②③④

B、③①②④

C、②①③④

D、①③②④

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【知识点】：第23章>第2节>基金客户投诉处理

【答案】：B

【解析】：

基金公司客户投诉处理流程图如下：

知识点：基金客户投诉处理

18.所有的组织活动和控制行为必须以促进实现组织的()为依据。

A、基本目标

B、最高目标

C、基础目标

、最低目标D．

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【知识点】：第25章>第1节>内部控制的三目标

【答案】：B

【解析】：

内部控制系统的目标就是直接促进组织目标的实现。所以，所有的组织活动和控制行为必须以促

进实现组织的最高目标为依据。

知识点：内部控制的三目标

19.基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为()。

Ⅰ．在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂

Ⅱ．以排挤竞争对手为目的压低基金的收费水平

Ⅲ．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准

Ⅳ．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握销售费用其他规范；

基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行

商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人

的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回

扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业

竞争秩序的行为。

20.对基金宣传推介材料违规情形的行政处罚措施主要是()。

A、提示改正

B、出具监管警示函

C、事先报备

D、以上都是

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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料违规情形和监管处罚

【答案】：D

：【解析】．

知识点：理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；

出现违规情形的，将视违规程度由中国证监会或地方证监局依法采取以下行政监管或行政处罚

措施：

提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。(1)

对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。(2)

个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，对在6(3)基金宣

该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。日后，方可

使用；在上述期限内，中国证监会发现10传推介材料自报送中国证监会之日起基金宣传在日

常运作中，我国基金管理公司按照21.()的规定管理基金资产。A、发起人协议、公司章程

B、基金托管协议C、基金合同D>>>点击展开答案与解析节第2>证券投资基金的参与主体和

运作关系章【知识点】：第2>D：【答案】：【解析】负基金管理人是基金产品的募集者和管理

者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，在我在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最

大的投资收益。责基金资产的投资运作，国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

知识点：证券投资基金参与主体。22.下列不是基金市场营销特征的有()A、持续性、适用

性BC、规范性D、广泛性点击展开答案与解析>>>销售理论>节3第>章21：第【知识点】．

【答案】：D

【解析】：

基金市场营销的特征是规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。

23.下列说法正确的是()。

Ⅰ．基金行业形成了以“一法六规”为核心的比较完善的监管法规体系

Ⅱ．修改后的《证券投资基金法》放宽了基金管理公司股东的资格条件

Ⅲ．修订后的《证券投资基金法》加速了基金行业外包市场的发展

Ⅳ．修订后的《证券投资基金法》搭建了大资产管理行业基本制度框架

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段

【答案】：D

【解析】：

知识点：了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品：

中国证监会在《证券投资基金法》的框架下出台了多项法规，规范基金行业，保护投资者利益。

其先后出台了《基金管理公司管理办法》《基金运作管理办法》《基金销售管理办法》《基金信息

披露管理办法》等六项行政规章及若干配套监管文件，形成了以“一法六规”为核心的比较完善

监督管理法规体系。

修订后的《证券投资基金法》放宽了基金管理公司股东的资格条件.

修订后的《证券投资基金法》第101条规定，“基金管理人可以委托基金服务机构代为办理基金

的份额登记、

24.某公司通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资

理念，这属于基金客户服务提供的()方式。

A、媒体和宣传手册的应用

B、“一对一”专人服务

C、邮寄服务

D、电话服务中心

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【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务提供方式

【答案】：A

【解析】：

在基金客户服务中，媒体和宣传手册的应用指的是．基金销售机构可通过电视、电台、．

报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念。

25.开展审慎调查应当优先根据被调查方()信息进行。

A、历史

B、公开披露

C、内幕

D、财务

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【知识点】：第22章>第4节>基金销售渠道审慎调查

【答案】：B

【解析】：

开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露信息进行。

26.以下哪项不是现代金融供求的重要组成部分()

A、日常收入

B、居民日常支出和储蓄

C、投资

D、艺术品收藏

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【知识点】：第1章>第1节>金融与居民理财

【答案】：D

【解析】：

现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要

组成部分。

知识点：金融与居民理财

27.道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，关于道德与法律的联系，下列说法中正确的

是()

A、如果某些行为违反了道德，该行为一定是违反法律的

B、绝大多数的道德规范都是以法律作为价值基础的

C、法律的实施对道德观念的培养具有强化促进作用

D、道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用

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【知识点】：第5章>第1节>道德

【答案】：C

【解析】：

而且更为明确，但在绝大多数情况下是一致或相近的，法律与道德的评价标准虽有不同，

所以法律的实施对道德观念的培养可以起到强化促进的作用。

28.()《公开募集证券投资基金运作管理办法》生效。

A、2012年8月8日

B、2014年8月8日

C、2012年12月18日

D、2014年12月18日

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：B

【解析】：

随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国

证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募

证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金和基金中的基金等类别。

知识点：证券投资基金的分类标准及介绍

29.证券公司代销基金具有下列()特点。

Ⅰ．传统股票投资者转为基金投资者的首选

Ⅱ．网点较多

Ⅲ．客户经理专业服务较好

Ⅳ．推动股票经纪客户向基金投资者转化有动力

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第21章>第3节>销售方式

【答案】：C

【解析】：

知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式；

随着互联网企业的强势介入，近年来又出现了基金公司与互联网企业合作进行线上销售、独立

基金销售机构线上代销等新的基金销售方式，也取得了极大的成功。互联网与金融的相互渗入给

证券市场秩序及监管带来新挑战。下面将依据销售主体对各类基金销售方式的特点进行对照，以

更为全面地了解基金销售方式。

基金公司直销：基金公司非常重视直销业务，投入在加大；熟悉自身产品，重视资讯；在购买

费率上通常低于传统代销渠道。但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过

直销渠道

30.某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备的条件有()。

Ⅰ．安全保管基金资产的条件

Ⅱ．向监管机构出具有托管能力的保证函

Ⅲ．基金管理人出具委托其托管的委托函

Ⅳ．基金托管人出具委托其托管的委托函

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第4章>第3节>对基金托管人的监管

【答案】：A

【解析】：

知识点：掌握对基金托管人的监管内容；

担任基金托管人，应当具备下列条件：①净资产和风险控制指标符合有关规定；②设有专门的

基金托管部门；③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；④有安全保管基金财产的条件；

⑤有安全高效的清算、交割系统；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有

关的其他设施；⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的和经国

务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。

31.按交易性质，金融市场分为()①发行市场②场内市场③流通市场④场外市场

A、①②

B、①③

C、②③

D、③④

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【知识点】：第1章>第1节>金融市场的分类

【答案】：B

：【解析】．

按交易性质金融市场分为发行市场和流通市场。

知识点：金融资产的分类

32.基金销售费用项目主要包括基金的()。

A、申购(认购)费

B、赎回费

C、销售服务费

D、以上都是

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【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握销售费用内容(原则性规范、费用结构和费率水平)；

基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购(认购)费、赎

回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，

如实核算、记账，依法纳税。

33.开放式基金的认购分为下列步骤()。

Ⅰ．认购

Ⅱ．确认

Ⅲ．缴费

Ⅳ．登记

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购

【答案】：B

【解析】：

知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；

开放式基金的认购，分为认购和确认两个步骤。

。()普通投资者转化为专业投资者的条件，说法错误的是34.

A、最近1年末净资产不低于1000万元

B、最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投

资经历的除专业投资者外的法人或其他组织

C、金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元，且具有1年以上证券、

基金、期货、黄金、外汇等投资经历

D、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上金融

产品设计、投资、风险管理及相关工作经历

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【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者

【答案】：C

【解析】：

符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是

否同意其转化：(1)最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，

且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。

(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元(故C项说法错误，符合

题意)，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、

投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。

35.投资基金按照资金募集方式可以分为()。

Ⅰ．公募基金

Ⅱ．私募基金

Ⅲ．开放式基金

Ⅳ．封闭式基金

A、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别

【答案】：C

【解析】：

知识点：理解证券投资基金与其他金融工具的比较；

按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。

36.4Ps营销理论不包括()。

A、产品

、渠道B．

C、结果

D、价格

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【知识点】：第21章>第3节>销售理论

【答案】：C

【解析】：

基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导，这些要素可以归纳为产品(product)、价

格(price)、渠道(place)、促销(promotion)，简称4Ps。

知识点：销售理论

37.基金交易确认的机构是()。

A、基金销售机构

B、基金销售支付机构

C、基金份额登记机构

D、基金评价机构

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：C

【解析】：

基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人的基金账户；②负责基金份额的登记；

③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥法律法规或份额登记

服务协议规定的其他职责。

38.客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括()。

A、电话服务中心

B、“一对一”专人服务

C、客户情绪体验

D、互联网的应用

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【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务提供方式

【答案】：C

【解析】：

客户服务部门应用以下七种方式提供并优化客户服务：①电话服务中心；②邮寄服务；③自动传

真、与手机短信；④“一对一”专人服务；⑤互联网的应用；⑥和移动客户端的应

用；⑦媒体和宣传手册的应用；⑧讲座、推介会和座谈会。

知识点：基金客户服务提供方式

。()诚实守信的基本要求包括39.

Ⅰ不得欺诈客户

Ⅱ不得从事与投资人利益相冲突的业务

Ⅲ不得进行内幕交易和操纵市场

Ⅳ对于同行不得进行不正当竞争

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第5章>第2节>诚实守信

【答案】：D

【解析】：

诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，

对于同行不得进行不正当竞争。

40.下列关于资产管理本质，说法错误的是()。

A、投资人必须做到“买者自负”

B、管理人必须坚持“卖者有责”

C、管理人必须坚持“卖者无责”

D、—切资产管理活动都要求风险与收益相匹配

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【知识点】：第1章>第2节>资产管理的本质

【答案】：C

【解析】：

资产管理简单来说是“受人之托、代人理财”，其本质是基于信任而履行受托职责，实现委托人

利益最大化。具体表现是：(1)一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配。(2)管理人必须坚持

“卖者有责”。(故C项错误)(3)投资人必须做到“买者自负”。