基金从业基金法律法规复习题集第5469篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考

前练习

一、单选题

1.基金销售机构的销售策略不包括()。

A、产品策略

B、价格策略

C、数量策略

D、促销策略

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【知识点】：第21章>第3节>销售理论

【答案】：C

【解析】：

基金销售机构的销售策略有产品策略、价格策略、渠道策略以及促销策略。

2.下列关于基金销售渠道审慎调查的说法中，正确的是()。

Ⅰ．基金管理人需了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售

人员能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据

Ⅱ．基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标

准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰

Ⅲ．接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别

Ⅳ．基金销售渠道审慎调查仅指基金代销机构对基金管理人的审慎调查

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第22章>第4节>基金销售渠道审慎调查

【答案】：C

【解析】：

Ⅳ错误：基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理

人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎

调查。

知识点：理解基金销售适用性渠道审慎调查的要求；

3.在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应当优先保障()的

利益。

A、基金份额持有人

B、基金管理公司

C、基金公司股东

D、基金公司员工

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【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：A

【解析】：

知识点：掌握对基金管理人的监管内容；

当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益

优先。

4.我国证券投资基金业发展线索下列表述错误的是()

A、基金业的主管机构从中国人民银行过渡到基金业协会

B、基金监管法规从地方法规起步，到国务院行政条例，再到全国人大修订法律

C、基金市场的主流品种从不规范的“老基金”到封闭式基金再到开放式基金

D、中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉

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【知识点】：第2章>第5节>每个阶段的特点和标志产品

【答案】：A

【解析】：

A项正确表述为基金业的主管机构从中国人民银行过渡到中国证监会。

5.基金交易确认的机构是()。

A、基金销售机构

B、基金销售支付机构

C、基金份额登记机构

D、基金评价机构

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：C

【解析】：

基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人的基金账户；②负责基金份额⑥法律法

⑤建立并保管基金份额持有人名册；的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；

规或份额登记服务协议规定的其他职责。

6.一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所

持表决权的()以上通过。

A、1／2

B、1／3

C、3／4

D、1／4

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【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：A

【解析】：

基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应该经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1／

2以上通过；但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、

与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2／3以上通过。基金份额持

有人大会决定的事项，应该依法报国务院证券监督管理机构核准或者备案，并予以公告。

7.基金宣传推介材料的语言表述在缺乏足够证据支持的情况下不得使用()等表述。

A、首只

B、最大

C、唯一

D、以上都是

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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定：

基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情

况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最

强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投

资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表

述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。

8.基金估值核算是指基金()等业务活动。

A、会计核算

、估值B．

C、信息披露

D、以上都是

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系；

基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。

9.基金管理公司变更()应当报经国务院证券监督管理机构批准。

A、持股5％以上股权的股东

B、公司实际控制人

C、其他重大事项

D、以上都是

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【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握对基金管理人的监管内容；

基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事

项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

10.一般而言，风险从小到大的顺序是()。

Ⅰ．货币基金

Ⅱ．收入型基金

Ⅲ．平衡型基金

Ⅳ．增长型基金

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ、I

C、Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：A

【解析】：

知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类：

与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动

性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场

所。所以货币基金风险最低。

一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、

收益则介于增长型基金与收入型基金之间

11.基金管理人内部控制应履行的原则不包括()。

A、适用性原则

B、独立性原则

C、有效性原则

D、相互制约原则

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【知识点】：第25章>第1节>内部控制的五原则

【答案】：A

【解析】：

基金管理人内部控制应履行：①健全性原则；②有效性原则；③独立性原则；④相互制约原则；

⑤成本效益原则。

知识点：内部控制的五原则

12.投资基金市场营销的()要求基金销售机构、基金监管人员在开展基金营销活动时，必须严

格遵守基金营销活动的监管规定。

A、服务性

B、使用性

C、专业性

D、规范性

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【知识点】：第21章>第3节>销售理论

【答案】：D

【解析】：

投资基金市场营销的规范性要求基金销售机构、基金监管人员在开展基金营销活动时，必须严格

遵守基金营销活动的监管规定。

13.基金行业从业人员诚实守信的本质是()。

A、真诚老实

B、表里如一

、言而有信C．

D、以上都是

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【知识点】：第5章>第2节>诚实守信

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求；

诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。

14.股票型分级基金份额为()。

A、母基金份额

B、A类子份额

C、B类子份额

D、以上都是

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【知识点】：第3章>第9节>分级基金的基本概念

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解市场上各类特殊类别基金的特点；

分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，

并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。其中，分级基金的基础份额称

为母基金份额，预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B

类份额。

15.()应当贯穿于公司经营活动的始终。

A、授权控制

B、审批控制

C、风险控制

D、业务控制

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【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素

【答案】：A

【解析】：

基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。

知识点：内部控制的基本要素

16.基金的后台管理运作不包括()。

、基金份额的销售A．

B、基金会计核算和信息披露

C、基金资产的估值

D、基金份额的注册登记

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的运作

【答案】：A

【解析】：

基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务

价值，而基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障

基金的安全运作起着重要的作用。

知识点：证券投资基金的运作

17.对证券投资基金分类有助于()。

Ⅰ．投资者对各种基金风险收益特征的把握

Ⅱ．基金管理公司公平合理比较基金业绩

Ⅲ．基金研究评价机构进行基金评级

Ⅳ．监管部门实施分类监管

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金分类的实践

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类；

科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于

投资者做出正确的投资比较与选择。对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进

行才公平合理；对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础；对监管部门而

言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

18.某基金管理公司的员工在宣传以往的投资业绩时，只介绍表现最好的基金，刻意忽略业绩并

不突出的基金。这种行为违反了()原则。

、诚实守信A．

B、守法合规

C、专业审慎

D、客户至上

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【知识点】：第5章>第2节>诚实守信

【答案】：A

【解析】：

基金从业人员的上述行为属于虚假陈述而欺诈客户的行为，违反了诚实守信原则。

知识点：诚实守信

19.下列选项中不属于基金销售机构对普通投资需承担的特别责任的是()

A、特别注意义务

B、特别告知义务

C、特别风险义务

D、细化分类和管理业务

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【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者

【答案】：C

【解析】：

基金销售机构对普通投资则承担以下特别责任和要求。1.细化分类和管理义务。2.特别的注意义

务。3.特别告知义务。4.不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务。5.举证

责任倒置原则。6.录音或录像要求。

知识点：普通投资者和专业投资者

20.下列判断有误的是()。

A、信息不对称是市场存在的基础

B、基金持有人与基金管理人之间是信托关系

C、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产

D、基金管理人、基金托管人可以将基金财产归入其固有财产

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【知识点】：第25章>第1节>加强基金管理人内部控制的重要性

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；

根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资

基金活动时，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利基金托管

人不得基金管理人、基金托管人的固有财产，益。基金财产应独立于基金管理人、．

将基金财产归入其固有财产。

21.下列选项不属于公募另类投资基金的是()。

A、商品基金

B、非上市股权基金

C、房地产基金

D、混合基金

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：D

【解析】：

另类投资基金是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金，范围十分广泛。

我国市场上出现的公募另类投资基金主要有商品基金、非上市股权基金、房地产基金。

知识点：证券投资基金的分类标准及介绍

22.投资基金可以按照()标准进行分类。

Ⅰ．资金募集方式

Ⅱ．法律形式

Ⅲ．运作方式

Ⅳ．投资对象

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握投资基金的定义和主要类别；

投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别，例如，按照资金募集方式，可以分为公募基金和

私募基金两类。此外，投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；

按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。人们日常接触到的投资基金分类，主要是以

所投资的对象的不同进行区分的。

23.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的()。

、职业行为规范A．

B、职业义务

C、职业责任

D、以上都是

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【知识点】：第5章>第2节>基金从业人员职业道德的含义

【答案】：A

【解析】：

知识点：理解基金从业人员职业道德的含义；

基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，是基于基金行业以及基

金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范。

24.基金管理公司和基金代销机构制作、发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材

料不包括()。

A、宣传推介材料的形式和用途说明

B、基金管理公司督察长出具的合规意见书

C、基金托管银行出具的基金财产报告

D、相关获奖证明复印件

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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程

【答案】：C

【解析】：

报告材料的内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督

察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印

件，以及有关获奖证明的复印件。

25.以下关于道德具有的特征说法中，有误的一项是()。

A、形态性

B、约束性

C、具体性

D、继承性

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【知识点】：第5章>第1节>道德

【答案】：A

【解析】：

知识点：理解道德与职业道德的含义；

:

道德的特征．

1．道德具有差异性

2．道德具有继承性

3．道德具有约束性

4．道德具有具体性

。下列说法正确的是()26.Ⅰ．基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不构成对私募

基金管理人投资能力的认可Ⅱ．基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不构成对私募基金

管理人持续合规情况的认可Ⅲ．基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不作为对基金财

产安全的保证Ⅳ．基金业协会为私募基金办理登记备案构成对私募基金持续合规情况的认可A、

Ⅰ、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢCD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析对非公开募集基金

运作的监管节>54【知识点】：第章>第C【答案】：：【解析】知识点：掌握非公开募集基金

产品备案制度、基金的托管及销售：

基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资

能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。

)(27.对基金研究评价机构而言，是进行基金评级的基础。、基金的管理人A．

B、基金的份额

C、基金的分类

D、基金的收益

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金分类的意义

【答案】：C

【解析】：

对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础。

28.信息披露前应经过必要的()审查。

A、合理性

B、风险性

C、合规性

D、内控性

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【知识点】：第26章>第4节>信息披露合规性风险

【答案】：C

【解析】：

信息披露合规性风险主要措施包括：(1)建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相

关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。(2)信息披露前应经

过必要的合规性审查。

知识点：信息披露合规性风险

29.下列属于基金职业道德教育主要内容的是()。

A、提升基金职业道德素养

B、参加基金职业道德实践

C、领会基金职业道德宗旨

D、灌输基金职业道德规范

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【知识点】：第5章>第3节>基金职业道德教育的内容与途径

【答案】：D

【解析】：

基金职业道德教育主要包括培养基金职业道德观念和灌输基金职业道德规范两个方面的内容。

30.下列说法正确的是()。

Ⅰ．新的基金和股票投资者进入证券市场，增加了市场的需求和市场的流动性

Ⅱ．很多投资者风险意识不强，盲目入市，存在博傻心理，投机彩严重

Ⅲ．中国证券投资者同样具有在美国等成熟证券市场上个体证券投资者所表现出的各种非理性心

理偏差

Ⅳ．构建我国证券市场投资者教育体系的目标，就是要培育我国投资者的理性投资理念

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第23章>第3节>投资者保护工作的概念和意义

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解投资者教育工作的概念、意义和基本原则；

投资者保护工作的概念和意义：

投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传

授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者

的权利和保护途径，提高投资者素质(并最终起到保护投资者利益的作用)的一项系统的社会活动。

其手段就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。

投资者权益保护是国际证监会组织(IOSCO)提出的证券监管三大目标之一。加强公司治

31.基金管理人合规管理的基本原则不包括()原则。

A、成熟性

B、协调性

C、独立性

D、客观性

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【知识点】：第26章>第1节>合规管理的含义

【答案】：A

【解析】：

基金管理人的合规管理是指对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组

织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的

管理活动。合规管理的基本原则有：①独立性原则；②客观性原则；③公正性原则；④专业性

原则；⑤协调性原则。．

32.金融资产通常划分为()金融资产。

Ⅰ．债券类

Ⅱ．股权类

Ⅲ．基金类

Ⅳ．货币类

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第1章>第2节>金融资产与资产管理

【答案】：B

【解析】：

知识点：理解资产管理的特征与资产管理行业的功能；

金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有

权关系和债权关系。它分为债券类金融资产和股权类金融资产两类。

33.道德的特征不包括()。

A、道德具有差异性

B、道德具有继承性

C、道德具有约束性

D、道德具有抽象性

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【知识点】：第5章>第1节>道德

【答案】：D

【解析】：

道德的特征包括道德具有差异性、继承性、约束性和具体性。

34.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏是基金信息披露的禁止性行为之一，下列说法错误的是

()。

Ⅰ．虚假记载是指投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述

Ⅱ．误导性陈述是指披露中存在应披露而未披露的信息

Ⅲ．重大遗漏是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为

Ⅳ．虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏将扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB．

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第20章>第1节>基金信息披露的禁止行为

【答案】：A

【解析】：

知识点：掌握基金信息披露的禁止性行为：

虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为；误导性

陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述；重大遗漏是指披露中存

在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策。以上三类行为将扰乱市场正常秩序，

侵害投资者合法权益，属于严重的违法行为。

35.基金管理人的从业人员()进行证券投资。

A、禁止

B、可以

C、可以但必须申报

D、以上都不是

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【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：C

【解析】：

依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其

本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人

发生利益冲突。公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员

进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案。

知识点：掌握对基金管理人的监管内容；

36.金融资产是代表()的凭证。

A、收益权

B、过去收益权

C、现在收益权

D、未来收益权

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金融资产与资产管理>节2第>章1：第【知识点】．

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解资产管理的特征与资产管理行业的功能；

金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，

37.保本基金的核心是运用()投资策略进行基金的操作。

A、消极型

B、积极型

C、组合保险

D、以上都不是

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【知识点】：第3章>第6节>避险策略基金的投资策略

【答案】：C

【解析】：

知识点：理解市场上各类特殊类别基金的特点；

避险策略的前身保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进

行基金的操作。

38.基金管理人需至少()公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。

A、每周

B、每日

C、每月

D、每年

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【知识点】：第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务

【答案】：A

【解析】：

基金管理人需至少每周公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。

39.()客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识。

A、持续性

B、专业性

C、适用性

D、服务性

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【知识点】：第21章>第3节>销售理论

B

：【答案】．

【解析】：

基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员

广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求。

知识点：销售理论

40.基金宣传推介材料的语言表述不得使用()等片面强调集中营销时间限制的表述。

A、欲购从速

B、申购良机

C、过期不候

D、以上都是

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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定；

基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的

情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最

强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投

资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表

述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。