基金从业基金法律法规复习题集第1034篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考

前练习

一、单选题

1.基金()是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

A、管理人

B、托管人

C、份额持有人

D、注册登记机构

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：C

【解析】：

基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

2.某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备的条件有()。

Ⅰ．安全保管基金资产的条件

Ⅱ．向监管机构出具有托管能力的保证函

Ⅲ．基金管理人出具委托其托管的委托函

Ⅳ．基金托管人出具委托其托管的委托函

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第4章>第3节>对基金托管人的监管

【答案】：A

【解析】：

知识点：掌握对基金托管人的监管内容；

担任基金托管人，应当具备下列条件：①净资产和风险控制指标符合有关规定；②设有专门的

基金托管部门；③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；④有安全保管基金财产的条件；

⑤有安全高效的清算、交割系统；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与行⑧法律、⑦有

完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；基金托管业务有关的其他设施；

政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。

3.基金监管“三公”原则中的公平原则是指()。

A、作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

B、基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

C、对监管对象公正对待，一视同仁

D、基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

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【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则

【答案】：B

【解析】：

“三公”原则即公开、公平、公正原则。公平原则是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依

照相同的标准衡量同类监管对象的行为。

4.道德与法律的区别不包括()。

A、表现形式不同

B、内容结构不同

C、依据标准不同

D、调整手段不同

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【知识点】：第5章>第1节>道德

【答案】：C

【解析】：

道德与法律的区别表现为：①表现形式不同；②内容结构不同；③调整范围不同；④调整手段不

同。

5.与国内股票基金相比，国外股票基金所特有的风险是()。

A、通货膨胀风险

B、汇率风险

C、市场风险

D、利率风险

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【知识点】：第3章>第2节>股票基金的类型

【答案】：B

：【解析】．

按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。国内股

票基金以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响。国外股票基金以非本国的

股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。

知识点：股票基金的类型

6.商业秘密的特点不包括()。

A、不为公众所知悉

B、能够带来经济利益

C、被采取保密措施

D、不具有实用性

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【知识点】：第5章>第2节>保守秘密

【答案】：D

【解析】：

商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息

和经营信息。

知识点：保守秘密

7.职业道德的作用有()。Ⅰ．调整职业关系Ⅱ．提升职业素质Ⅲ．促进行业发展Ⅳ．消除职

业矛盾

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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【知识点】：第5章>第1节>职业道德

【答案】：B

【解析】：

职业道德的作用有：①调整职业关系。②提升职业素质。③促进行业发展。

8.投资基金按照法律形式可以分为()等形式。

Ⅰ．契约型

Ⅱ．公司型

Ⅲ．无限合伙型

Ⅳ．有限合伙型

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解证券投资基金与其他金融工具的比较；

此外，投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式

9.下列关于非公开募集基金的备案的说法，正确的是()。

A、非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向中国证监会备案

B、对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，中国证监会应当向基金

业协会报告

C、基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单

及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续

D、各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，

报送基金份额上市交易公告书等基本信息

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【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管

【答案】：C

【解析】：

依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案

(A项错误)；对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金业协会应

当向中国证监会报告(B项错误)；基金份额上市交易公告书属于公开募集基金信息披露的内容(D

项错误)。故C项正确。

10.()是指利用内幕信息进行证券交易，为自己或者他人牟取利益。

A、内幕交易

B、不正当竞争

C、操纵市场

D、倒卖交易

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【知识点】：第5章>第2节>诚实守信

【答案】：A

【解析】：

知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求；

内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。．

11.基金募集失败，基金管理人应承担下列责任()。

Ⅰ．以固有财产承担因募集行为而产生的费用

Ⅱ．以固有财产承担因募集行为而产生的债务

Ⅲ．按期返还投资者已缴纳的款项

Ⅳ．按期返还投资者已缴纳的款项的银行同期存款利息

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第16章>第1节>基金募集的程序

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握基金合同生效的条件；

基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：

①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

并加计银行同期存款利息。日内返还投资者已缴纳的款项，30②在基金募集期限届满后

的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我)12.(

教育。A、职业道德要求B、职业道德教育C、职业道德规范、职业道德原则D>>>点击展开

答案与解析：第【知识点】5>基金职业道德教育的含义节3第章>B：【答案】：【解析】．

职业道德教育的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教

育。

知识点：基金职业道德教育

13.金融市场的参与者不包括()。

A、政府

B、中央银行

C、社会团体

D、企业居民

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【知识点】：第1章>第1节>金融市场的构成要素

【答案】：C

【解析】：

金融市场的参与者主要有：政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

14.基金资产()投资于股票为股票基金。

A、60%以上

B、70%以上

C、80%以上

D、90%以上

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：C

【解析】：

根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

知识点：证券投资基金的分类标准及介绍

15.合规独立性不包括()。

A、部门独立性

B、机制独立性

C、问责独立性

D、产品独立性

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【知识点】：第26章>第1节>合规管理的意义

【答案】：D

【解析】：

合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。．

知识点：合规管理的意义

16.不动产投资基金投资于服务的领域有()。

Ⅰ．零售物业

Ⅱ．房地产

Ⅲ．仓储

Ⅳ．酒店

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别

【答案】：B

【解析】：

知识点：理解证券投资基金与其他金融工具的比较；

不动产投资基金(REITs)是一种以发行权益凭证的方式汇集投资者的资金，由专门投资机构进行

不动产投资经营管理，并将投资综合收益按比例分配给投资者的一种基金，不动产投资基金可以

采用私募方式，也可以采用公募方式。REITs投资与服务的领域十分宽广，除住宅房地产和写字

楼以外，还包括零售物业、医疗保健、基础设施、仓储、工业地产、酒店、数据中心等。

17.通过基金进行基金买卖属于()

A、基金直销

B、基金代销

C、基金网络销售

D、基金第三方销售

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【知识点】：第21章>第3节>销售方式

【答案】：A

【解析】：

在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金进行基金买卖。

知识点：销售方式

18.下列不是基金市场营销特征的有()。

、持续性A．

B、适用性

C、规范性

D、广泛性

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【知识点】：第21章>第3节>销售理论

【答案】：D

【解析】：

基金市场营销的特征是规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。

19.基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级(R5)的基金产品或者服务时，应向其完整揭

示的事项不包括()。

A、基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险

B、基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率

C、普通投资者的获利情况

D、普通投资者投诉方式及纠纷解决安排

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【知识点】：第22章>第4节>投资者与基金产品或者服务的风险匹配

【答案】：C

【解析】：

C项应为：普通投资者可能承担的损失。

20.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当开展下列工作()。

Ⅰ．执行基金投资人身份认证程序

Ⅱ．核查基金投资人的投资资格

Ⅲ．切实履行反等法律义务

Ⅳ．评价基金投资人的风险承受能力

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第22章>第4节>基金投资人风险承受能力调查和评价

【答案】：C

【解析】：

知识点：掌握基金销售适用性基金投资人风险承受能力调查和评价的要求；

基金销售机构应当建立基金投资人调查制度，制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业流程，

对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价

前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，切实履行反

等法律义务。

21.货币市场工具一般指短期内的、具有高流动性的低风险债券，其中短期通常指()以内。

A、1个月

B、6个月

C、12个月

D、3个月

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【知识点】：第3章>第4节>货币市场基金的投资对象与货币市场工具

【答案】：C

【解析】：

货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。

22.以4Ps为核心的基金营销组合策略不包括()。

A、产品策略

B、渠道策略

C、促销策略

D、市场策略

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【知识点】：第21章>第3节>销售理论

【答案】：D

【解析】：

以4Ps为核心的基金营销组合策略有：(1)产品策略。(2)渠道策略。(3)促销策略。(4)价格策略。

23.基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为()。

Ⅰ．在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂

Ⅱ．以排挤竞争对手为目的压低基金的收费水平

Ⅲ．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准

Ⅳ．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金．

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握销售费用其他规范；

基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行

商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人

的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回

扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业

竞争秩序的行为。

24.分级基金预期风险收益较低的子份额称为()，预期风险收益较高的子份额称为()。

A、A类份额；B类份额

B、B类份额；A类份额

C、C类份额；A类份额

D、D类份额；B类份额

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【知识点】：第3章>第9节>分级基金的基本概念

【答案】：A

【解析】：

分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收

益较高的子份额称为B类份额。

25.按投资对象进行分类，可以将分级基金分为()。

A、母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金

B、封闭式分级基金与开放式分级基金

C、主动投资型分级基金与被动投资(指数化)型分级基金

D、股票型分级基金、债券型分级基金(包括转债分级基金)、QDII分级基金等

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【知识点】：第3章>第9节>分级基金的分类和规范

【答案】：D

【解析】：

包括转债(按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金．

分级基金)、QDII分级基金等。

26.下列选项不属于基金公司违规行为屡禁不止的重要原因的是()。

A、诚信体系不健全

B、高层管理人员不重视

C、薪酬绩效体系不完善

D、合规管理意识缺乏

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【知识点】：第26章>第4节>合规风险及其种类

【答案】：C

【解析】：

近年来，多家基金公司被爆出从业人员利用未公开信息进行交易的丑闻，给基金行业的形象造成

了极坏的影响。应该说，诚信体系不健全、合规管理意识缺乏、高层管理人员重视不够是基金公

司违规行为屡禁不止的重要原因。

知识点：合规风险

27.股票基金分类方式不包括()。

A、按股票投资规模分类

B、按投资市场分类

C、按投资风格分类

D、按收益率分类

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【知识点】：第3章>第2节>股票基金的类型

【答案】：D

【解析】：

股票基金分类方式包括：①按投资市场分类。②按股票规模分类。③按投资性质分类。④按基金

投资风格分类。⑤按行业分类。

28.基金销售是指()活动。

A、基金宣传推介

B、基金份额申购

C、基金份额赎回

D、以上都是

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：D

：【解析】．

知识点：理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系：

基金销售是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回，并收取以基金交易(含

开户)为基础的相关佣金的活动。

29.基金管理人应当在每个季度结束之日起()个工作日内编制完成季度报告并对外披露。

A、15

B、20

C、10

D、30

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【知识点】：第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务

【答案】：A

【解析】：

在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告

全文。在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

知识点：基金管理人的信息披露义务

30.下列不属于封闭式基金的认购特点的是()

A、只能网上发售

B、按1元进行认购

C、以份额为单位进行认购申请

D、可以向机构发售基金份额

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【知识点】：第16章>第1节>封闭式基金的认购

【答案】：A

【解析】：

16-5

表

封闭式基金认购的特点

发售方式

网上发售：通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，

向公众发售基金份额

网下发售：通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或者个人投资者发

售基金份额

认购价格

元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费按1.00

31.()是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事证券市场的股票、债券等有价证

券投资的基金。

A、LOF

B、ETF

C、QDII基金

D、QFII基金

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：C

【解析】：

经该国有关部门批准从事证基金是指在一国境内设立，)合格境内机构投资者QDII(

券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

32.投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地()，提示相关的

投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质(并最终起到保护投资者利益的作用)

的一项系统的社会活动。

Ⅰ传播有关投资知识

Ⅱ传授有关投资经验

Ⅲ培养有关投资技能

Ⅳ倡导理性的投资观念

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第23章>第3节>投资者保护工作的概念和意义

【答案】：D

【解析】：

此题考查投资者保护的概念。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均选。

33.()不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。

A、基金主管机构的变化

B、基金投资对象的多样化

C、基金监管法规的完善

D、主流品种的变迁

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【知识点】：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段

【答案】：B

【解析】：

我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有五个：其一，基金业的主管

机构从中国人民银行过渡为中国证监会；其二，基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院

证券委出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》及中国证监会根据

《证券投资基金法》制定一系列配套规则；其三，基金市场的主流品种从不规范的“老基金”，

到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现；其四，随着居民财产收入的

增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们家庭

金融理

。)(下列选项不属于公募另类投资基金的是34.

A、商品基金

B、非上市股权基金

C、房地产基金

D、混合基金

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：D

【解析】：

另类投资基金是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金，范围十分广泛。

我国市场上出现的公募另类投资基金主要有商品基金、非上市股权基金、房地产基金。

知识点：证券投资基金的分类标准及介绍

35.基金监管活动的要素包括()等。

A、原则、内容、方式、手段

B、目标、原则、方式、手段

C、目标、体制、内容、方式

D、目标、体制、手段、方式

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【知识点】：第4章>第1节>基金监管体系

【答案】：C

【解析】：

基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。基金监管活动的要素主要包括目标、

体制、内容和方式等。

36.基金管理人需至少()公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。

A、每周

B、每日

C、每月

D、每年

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【知识点】：第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务

【答案】：A

【解析】：

基金管理人需至少每周公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。

37.投资基金所投资的资产是()。

Ⅰ．股票．

Ⅱ．房地产

Ⅲ．大宗能源

Ⅳ．股权

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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【知识点】：第1章>第4节>投资基金的定义

【答案】：B

【解析】：

知识点：理解证券投资基金与其他金融工具的比较；

投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等，也可以是

房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。

38.()是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估

和报告。

A、独立性原则

B、客观性原则

C、公正性原则

D、全面性原则

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【知识点】：第26章>第1节>合规管理的目标和基本原则

【答案】：C

【解析】：

公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评

估和报告。

知识点：合规管理的基本原则

39.基金管理人合规管理的基本原则不包括()原则。

A、成熟性

B、协调性

C、独立性

D、客观性

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合规管理的含义>节1第>章26：第【知识点】．

【答案】：A

【解析】：

基金管理人的合规管理是指对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组

织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的

管理活动。合规管理的基本原则有：①独立性原则；②客观性原则；③公正性原则；④专业性原

则；⑤协调性原则。

40.申请募集基金应提交的主要文件包括()。

Ⅰ基金募集申请报告

Ⅱ招募说明书草案

Ⅲ基金合同草案

Ⅳ基金托管协议草案

A、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第16章>第1节>基金募集的程序

【答案】：D

【解析】：

申请募集基金应提交的主要文件包括基金募集申请报告、招募说明书草案、基金合同草案、基金

托管协议草案、律师事务所出具的法律意见书、中国证监会规定提交的其他文件等。