基金从业基金法律法规复习题集第4777篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考

前练习

一、单选题

1.()也称为“结构性早期干预和解决方案”。

A、依法监管

B、审慎监管

C、适度监管

D、高效监管

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则

【答案】：B

【解析】：

审慎监管，也称“结构性的早期干预和解决方案”，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融

机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。

知识点：基金监管的基本原则

2.基金在投资运作过程中可能面临的风险有()。

Ⅰ市场风险

Ⅱ管理风险

Ⅲ技术风险

Ⅳ合规风险

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第22章>第2节>风险提示函的必备内容

【答案】：A

【解析】：

基金在投资运作过程中可能面临各种风险，不仅包括市场风险，还包括基金自身的管理风险、技

术风险和合规风险等。

3.已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场是()。

、一级市场A．

B、二级市场

C、三级市场

D、四级市场

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第1章>第1节>金融市场的分类

【答案】：B

【解析】：

知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；

流通市场，也称二级市场，是已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场。

)

(以下哪项不是金融市场的构成要素4.A、市场参与者B、交易场所C、金融工具D、金融交

易的组织形式点击展开答案与解析>>>金融市场的构成要素1节>第【知识点】：第1章>B：

【答案】【解析】：金融市场的构成要素包含市场参与者、金融工具和金融交易组织形式。知

识点：金融市场构成要素()。5.基金职业道德教育的内容有Ⅰ．培养基金职业道德观念

Ⅱ．灌输基金职业道德规范Ⅲ．树立基金职业道德典型Ⅳ．提升基金职业道德素养、ⅠAB、

Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ点击展开答案与解析>>>基金职业道德教育的含义>

节3第>章5：第【知识点】．

【答案】：B

【解析】：

道德教育的内容主要包括以下两个方面：

1．培养基金职业道德观念

2．灌输基金职业道德规范

知识点：理解基金职业道德教育与修养的内容与途径

6.基金监管原则的“三公”原则重在()。

A、公开

B、公平

C、公正

D、以上都不是

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【知识点】：第4章>第1节>基金监管的概念和特征

【答案】：C

【解析】：

知识点：掌握基金监管的概念、体系、原则和目标；

作为基金监管原则的“三公”原则，重在“公正”，即公正监管、公正执法，是依法监管原则的

具体化。

7.不属于基金托管人职责的内容是()。

A、投资风险管理

B、资产保管和资金清算

C、投资监督

D、会计复核

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：A

【解析】：

基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监

督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构

担任。

知识点：证券投资基金的参与主体

8.基金管理公司需要在每年结束后()内，披露基金年度报告。

A、30日

B、60日

日90、C．

D、120日

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【知识点】：第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务

【答案】：C

【解析】：

基金管理人的信息披露义务：在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理

人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在

管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上

披露基金季度报告。

9.投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中()属于个人背景的因素。

A、伦理道德

B、法律意识

C、社会制度

D、科技发展

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【知识点】：第23章>第3节>投资者教育的基本原则和内容

【答案】：B

【解析】：

投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体系的基础。投资

者的投资决策受到多种因素的影响，大致可分为两类：①个人背景，包括投资者本人的受教育程

度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活

目标等；②社会环境，包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。

知识点：投资者教育的基本原则与内容

10.()包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全

管理、不相容职务分离等办法。

A、内部环境

B、目标设定

C、控制活动

D、信息与沟通

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【知识点】：第25章>第1节>内部控制的基本概念及其含义

【答案】：C

【解析】：

知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；

企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风

险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。其中控制活动包括在整个公司内部使用的审核、批

准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。

只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，11.()同

时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。A、公募基金B、私募基金C、

开放式基金D、封闭式基金>>>点击展开答案与解析>投资基金的主要类别章>第4节【知识点】：

第1B【答案】：【解析】：私募基金只能向少数特定投资者采用私募基金是私下或直接向特定

投资者募集的资金，投资限制等方面监同时在信息披露、非公开方式募集，对投资者的投资能力

有一定的要求，管要求较低，方式较为灵活。。()12.在基金宣传推介材料中，不符合法

律法规相关要求的是个完整会计10年以上的，应当登载最近10A、登载基金的过往业绩时，基

金合同生效年度的业绩B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告

3个百分点C、根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准、按照有关法律法

规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据D点击展开答案与解析>>>>宣传推介

材料业绩登载规范和其他规范第：第【知识点】22章>2节C：【答案】【解析】：不得有预测

基与基金合同、基金招募说明书相符，基金宣传推介材料必须真实、准确，金的投资业绩等情

形。知识点：宣传推介材料的业绩登载规范．

13.()有权对基金管理人的投资行为进行监督。

A、律师事务所

B、基金托管人

C、基金代理销售机构

D、会计师事务所

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：B

【解析】：

根据《证券投资基金法》规定，为了保证基金资产的安全，基金资产必须由独立于基金管理人的

基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在基金

资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

知识点：证券投资基金的参与主体

14.资产管理行业的功能描述有错误的是()

A、资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到有效率的产品和服务

部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。

B、通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微

观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融

资更加便利。

C、资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需

求方和提供方能够便利的连接起来。

D、资产管理行业不能对金融资产进行合理的定价，阻碍金融市场提供流动性，提高交易成本。

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第1章>第2节>资产管理行业

【答案】：D

【解析】：

正确的表述应为资产管理行业还能对金融资产进行合理的定价，给金融市场提供流动性，降低交

易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。

知识点：资产管理行业的功能

15.债券类金融资产以()等契约型投资工具为主。

Ⅰ．票据

Ⅱ．债券

Ⅲ．信托

Ⅳ．股票．

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ

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【知识点】：第1章>第2节>金融资产与资产管理

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解资产管理的特征与资产管理行业的功能；

债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。

16.下列选项不属于客户服务流程的是()。

A、受理投诉

B、投资跟踪与评价

C、服务宣传与推介

D、介绍基金基础知识

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【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务内容和规范

【答案】：D

【解析】：

(教材下册P195)为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务

流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服

务人员培训，等等。具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、

受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。D项属于售前服务的内容。

知识点：基金客户服务流程

17.证券公司代销基金具有下列()特点。

Ⅰ．传统股票投资者转为基金投资者的首选

Ⅱ．网点较多

Ⅲ．客户经理专业服务较好

Ⅳ．推动股票经纪客户向基金投资者转化有动力

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

点击展开答案与解析>>>

【知识点】：第21章>第3节>销售方式

【答案】：C

【解析】：

知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式；

随着互联网企业的强势介入，近年来又出现了基金公司与互联网企业合作进行线上销售、独立

基金销售机构线上代销等新的基金销售方式，也取得了极大的成功。互联网与金融的相互渗入给

证券市场秩序及监管带来新挑战。下面将依据销售主体对各类基金销售方式的特点进行对照，以

更为全面地了解基金销售方式。

基金公司直销：基金公司非常重视直销业务，投入在加大；熟悉自身产品，重视资讯；在购买

费率上通常低于传统代销渠道。但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过

直销渠道

18.下列关于非公开募集基金的备案的说法，正确的是()。

A、非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向中国证监会备案

B、对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，中国证监会应当向基金

业协会报告

C、基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单

及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续

D、各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，

报送基金份额上市交易公告书等基本信息

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管

【答案】：C

【解析】：

依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案

(A项错误)；对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金业协会应

当向中国证监会报告(B项错误)；基金份额上市交易公告书属于公开募集基金信息披露的内容(D

项错误)。故C项正确。

19.美国银行资产管理机构通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供()

等服务。

Ⅰ．投资基金

Ⅱ．财富管理

Ⅲ．信托服务

Ⅳ．退休产品．

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第1章>第2节>资产管理行业

【答案】：C

【解析】：

知识点：理解资产管理的特征与资产管理行业的功能；

从公司层面来看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。银行通过独

立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休

产品等服务。

20.下列不属于QDII基金认购程序的是()

A、开户

B、认购

C、确认

D、登记

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【知识点】：第16章>第1节>QDII基金份额的认购

【答案】：D

【解析】：

QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。

知识点：基金的认购

21.下列选项不属于公募另类投资基金的是()。

A、商品基金

B、非上市股权基金

C、房地产基金

D、混合基金

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：D

【解析】：

另类投资基金是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金，范围房地产非

上市股权基金、我国市场上出现的公募另类投资基金主要有商品基金、十分广泛。．

基金。

知识点：证券投资基金的分类标准及介绍

22.某投资者投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的

认购费率为1．8％，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为()元。

A、29469．55

B、28389．45

C、13985．33

D、26934．54

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【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购

【答案】：A

【解析】：

开放式基金的净认购金额=认购金额／(1+认购费率)=30000／(1+1．8％)=29469．55(元)。

认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=29474.55

注意题目问的是净认购金额，而不是认购金额。

23.基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当()。

A、充分说明保本基金与银行存款的一致性

B、充分说明基金经理的过往业绩

C、充分说明保本基金的收益率

D、充分揭示保本基金的风险

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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范

【答案】：D

【解析】：

基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并

不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在

本金损失的风险。

24.()应当妥善保管私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面记录和资料。

Ⅰ．私募基金管理人

Ⅱ．私募基金托管人

Ⅲ．私募基金销售机构

Ⅳ．证监会

A、Ⅰ

、Ⅰ、ⅡB．

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金运作的监管

【答案】：C

【解析】：

知识点：掌握非公开募集基金的信息披露和报送制度；

私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易

和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于

10年。

25.()主要涉及基金份额的募集与客户服务。

A、基金的产品开发

B、基金的市场营销

C、基金的投资管理

D、基金的后台管理

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的运作

【答案】：B

【解析】：

基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后

台管理三大部分。其中，基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务。

26.公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有

人的合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用()予以赔偿。

A、备用金

B、账户存款

C、风险准备金

D、法定准备金

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：C

【解析】：

违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额公开募集基金的基金管理人因违法违规、．

持有人的合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。

27.基金投资者是基金的()。

A、所有者

B、管理者

C、保管者

D、以上都是

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：A

【解析】：

知识点：掌握证券投资基金的基本特点；

基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

28.指数基金具有()等特点。

Ⅰ．客观稳定

Ⅱ．费用低廉

Ⅲ．分散风险

Ⅳ．监控便利

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：B

【解析】：

知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类；

近年来发展十分迅速。监控便利等特点，分散风险、费用低廉、指数基金具有客观稳定、

基金销售机构在基金销售中应遵循基金销售适用性的指导原则，把合适的产品卖给合适29.的

基金投资者。下列选项中，不属于基金销售适用性的指导原则的是(。)

、全面性原则A．

B、及时性原则

C、投资人利益优先原则

D、主观性原则

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【知识点】：第22章>第4节>基金销售适用性的指导原则和管理制度

【答案】：D

【解析】：

基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应遵循的原则有：全面性原则、及时性原则、投资

人利益优先原则、客观性原则。D选项错误。

30.()是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受

法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

A、市场风险

B、合规风险

C、操作风险

D、信用风险

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第26章>第4节>合规风险及其种类

【答案】：B

【解析】：

合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受

法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

知识点：合规风险及其种类

31.按照投资对象不同，可将基金分为()。

A、成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

B、股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金

C、股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金

D、股票基金、债券基金、保本基金、ETF

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：C

【解析】：

根据投资对象可以将基金分为：①股票基金，是指以股票为主要投资对象的基金；②债券基金，

是指主要以债券为投资对象的基金；③货币市场基金，是指以货币市场工具为投资对象的基金；

④混合基金，是指同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别是指以基金为主要

投资标的的⑤基金中的基金，上的投资实现收益与风险之间平衡的基金。．

证券投资基金。⑥另类投资基金，是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的

的基金。

知识点：证券投资基金的分类标准及介绍

32.基金销售管理的重要内容与基础的是()。

A、基金客户服务内容

B、基金客户档案管理

C、基金客户投诉处理

D、基金客户跟踪评价

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【知识点】：第23章>第2节>基金客户档案管理与保密

【答案】：B

【解析】：

基金客户档案管理是基金销售管理的重要内容与基础，而不能仅仅把它理解为客户资料的收集、

整理和存档。建立完善的客户档案管理系统和规程以及保密制度，对于提高营销效率、扩大市场

占有率以及与客户建立长期稳定的业务联系具有重要的意义。

知识点：基金客户档案管理与保密

33.下列不属于基金合同包含的重要信息的是()。

A、基金投资运作安排方面的信息

B、基金份额发售安排方面的信息

C、基金份额持有人的个人信息

D、基金合同特别约定的事项

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【知识点】：第20章>第3节>基金合同

【答案】：C

【解析】：

基金合同包含以下两类重要信息。

1.基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息

此类信息例如：基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资

基本要素，基金估值和净值公告等事项。此类信息一般也会在基金招募说明书中出现。

2.基金合同特别约定的事项

此类信息包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。

34.通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本机制，以保证基金份额持有人在保本周期

到期时，可以获得投资本金保证的基金被称为()。

A、系列基金

、避险策略基金B．

C、基金中的基金

D、封闭式基金

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【知识点】：第3章>第6节>避险策略基金的投资策略

【答案】：B

【解析】：

避险策略基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本机制，以保证基金份额持有

人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。

35.货币市场是指专门融通不超过()短期资金的场所。

A、三年

B、两年

C、半年

D、一年

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第1章>第1节>金融市场的分类

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；

货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。

36.基金信息披露应满足的原则不包括()。

A、真实性

B、规范性

C、灵活性

D、完整性

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【知识点】：第20章>第1节>基金信息披露的原则和制度体系

【答案】：C

【解析】：

基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真

实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范

性原则、易解性原则和易得性原则。

37.基金客户服务宣传与推介的主要内容是()。

A、针对拟销售的目标市场识别潜在客户，到有吸引力的市场机会

、建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系B．

C、为投资人办理各类基金销售业务手续

D、以上都是

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务内容和规范

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解客户服务流程；

基金客户服务内容和规范：

基金客户服务宣传与推介是围绕投资人需求而展开的，且随着整个基金销售业务的实践不断发展、

修正变化。基金销售机构应制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规

范。具体工作内容主要涉及如下六个方面：

(1)对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，到

有吸引力的市场机会。

(2)在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公

开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传

38.当存在以下因素时应审慎评估()。

Ⅰ．存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或服务

Ⅱ．产品或服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的

产品或服务

Ⅲ．产品或服务的募集方式，涉及面广，影响力大的公募产品或者相关服务

Ⅳ．中国基金业协会认定的高风险产品或者服务

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第22章>第4节>基金产品或者服务风险评价

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握基金销售适用性产品风险评价的要求；

当存在以下因素时应审慎评估：

①存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务；

②产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内

以合理价格顺利变现的产品或者服务；

③产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的

产品或者服务；

④产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务；

⑤产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用法律等情

39.所有的组织活动和控制行为必须以促进实现组织的()为依据。

A、基本目标

B、最高目标

C、基础目标

D、最低目标

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第25章>第1节>内部控制的三目标

【答案】：B

【解析】：

内部控制系统的目标就是直接促进组织目标的实现。所以，所有的组织活动和控制行为必须以促

进实现组织的最高目标为依据。

知识点：内部控制的三目标

40.我国分级基金的认购有如下特点()。

Ⅰ．募集包括合并募集和分开募集两种方式

Ⅱ．认购包括场外认购和场内认购两种方式

Ⅲ．渠道包括具有基金销售业务资格的证券经营机构营业部场和基金管理人及其销售机构的营业

网点

Ⅳ．场外认购的基金份额注册登记在开放式基金注册登记系统、场内认购的基金份额注册登记在

证券登记结算系统

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第16章>第1节>分级基金份额的认购

【答案】：D

【解析】：

知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；

我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式。分级基金的认购包括场外认购和场内认

购两种方式。基金募集期间，投资者既可以通过具有基金销售业务资格的证券经营机构也可以通

过基金管理人及其销售机构的营业网点场外认购分营业部场内认购分级基金份额，

级基金份额。

场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。

场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。