浙江省银行职业资格法律法规投资考试试卷

浙江省银行职业资格法律法规投资考试试

卷

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浙江省银行职业资格《法律法规》：投资考试试卷

本卷共分为2大题40小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请

将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共20小题，

每小题2分，共40分。)

1、下列关于固定利率说法正确的是__。

A．借贷期限内利率随物价、市场利率或其它因素变化相应调整的利率

B．能够灵敏地反映金融市场上资金的供求状况

C．不需要“随行就市”

D．借贷双方所承担的利率变动风险较小

2、根据《个人所得税法》的规定，下列收入需要缴纳个人所得税的是__。

A．投资国债得到的利息

B．投资企业债券得到的利息

C．保险赔款

D．退休金

3、小陈的投资组合中有三种人民币资产，期初资产价值分别为2万元、4万元、

4万元，一年后，三种资产的年百分比收益率分别为30%、25%、15%，则小陈

的投资组合年百分比收益率是__。

A．25.0%

B．20.0%

C．21.0%

D．22.0%

4、与同业人员接触时，以下行为恰当的是__。

A．交换下个月将要公布的兼并收购信息

B．交流在产品开发中遇到的难题

C．询问对方的产品开发计划

D．询问对方对央行近期政策的看法

5、__是指金融资产根据历史成本所反映的账面价值。

A．名义价值

B．市场价值

C．公允价值

D．市值重估价值

6、__年，中国人民银行承担的工商信贷和储蓄业务职能移交至新设立的中国工

商银行；__年，中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监

会。

A．1982；

B．1983；

C．1984；

D．1989；

7、以下债券中风险最高的是__。

A．国债

B．地方政府债券

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C．公司债

D．垃圾债券

8、下列关于信用衍生产品的说法，正确的是__。

A．信用违约互换中，信用保护买方支付的费用也称违约互换利差

B．总收益互换中，总收益不包括因资产价格的有利变化带来的资本利得

C．总收益互换中风险承担者的资产负债表规模会增加

D．信用价差增加表明贷款信用状况好转

9、公司信贷的借款人应当是经__核准登记的企(事)业法人。

A．财政部

B．税务局

C．工商行政管理机关(或主管机关)

D．发改委

10、__属于人员促销。

A．建立客户经理制

B．发布银行形象广告

C．社会公益赞助

D．体育投资

11、利用警兆指标合成的风险指数进行预警的方法是__。

A．黑预警法

B．红预警法

C．指数预警法

D．统计预警法

12、某商业银行发放一笔100万元的零售类有抵押居民房产贷款，如果该银行以

标准法计量信用风险资本，则该笔贷款计算加权风险资产时的权重为__。

A．100%

B．75%

C．65%

D．35%

13、银监会的撤销措施是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机

构依法采取的__的行政强制措施。

A．没收其所有资产

B．限制其所有业务

C．终止其法人资格

D．停止其营业

14、下列关于退休规划说法正确的是__。

A．计划开始不宜太迟

B．规划期应当在五年左右

C．投资应当极其保守

D．对投资和风险应当相当乐观

15、商业银行风险管理模式的演变过程是__。

A．负债风险管理模式阶段→资产风险管理模式阶段→资产负债风险管理模式

阶段→全面风险管理模式阶段

B．资产风险管理模式阶段→全面风险管理模式阶段→资产负债风险管理模式

阶段→负债风险管理模式阶段

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C．负债风险管理模式阶段→资产风险管理模式阶段→全面风险管理模式阶段

→资产负债风险管理模式阶段

D．资产风险管理模式阶段→负债风险管理模式阶段→资产负债风险管理模式

阶段→全面风险管理模式阶段

16、中国人民银行征信管理部门应当在收到个人异议申请的__个工作日内将异

议申请转交征信服务中心，征信服务中心应当在接到异议申请的__个工作日内

进行内部核查。

A．2；2

B．2；5

C．5；5

D．5；10

17、__是投资基金正常运作的基础性法律文件。

A．基金募集方案

B．招募说明书

C．基金合同

D．基金发行计划

18、下面不属于贷款损失准备金计提原则的是__。

A．风险性原则

B．及时性原则

C．审慎性原则

D．充分性原则

19、如果为价值10万元的财产投保了8万元，那么如果实际财产损失是8万元，

投保人所获得的最高赔偿额是__万元。

A．8

B．6.4

C．3.2

D．3

20、根据《巴塞尔新资本协议》和《国际会计准则第39号》，按照监管标准所定

义的交易账户与以下哪一类资产有较多的重合__

A．以公允价值计量且公允价值变动计入损益的金融资产

B．持有待售的投资

C．持有到期的投资

D．贷款和应收款

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1

个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共20小

题，每小题3分，共60分。)

1、个人存款包括__。

A．协定存款

B．定期存款

C．活期存款

D．教育储蓄存款

E．个人通知存款

2、银行业从业人员面对监管者应当（）。

A．理解并接受，积极配合监管