东方资产管理公司笔试资料

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（一）法律事务岗(北京岗：1人)

1．拟定、修改和审核与公司业务相关的标准协议文本，审核公司对外签署的法律文本及各

类法律性文件；

2．对涉及公司重大权益的业务提供全程法律服务；

3．审查诉讼项目，针对诉讼事务中的重大法律问题，起草相关指南，协调解决诉讼及执行

中涉及的法律问题；

4．结合公司业务进行相关法律研究，编辑内部刊物；

5．跟踪研究国家立法司法及政策动态，制定相关法律问题指南；

6．对涉及公司业务创新的质量体系文件进行法律审核，起草或修改非诉讼、诉讼法律事务

基本质量体系文件。

（二）商业化业务岗（北京：3人，深圳：2人）

1.负责面向市场拓展商业化新收购资产处置业务；

2.负责不良资产商业化收购资产的买方尽职调查、核价工作；

3.负责开拓并管理结构性融资业务，负责财务顾问、资产重组、委贷增信等业务的拓展；

4.负责开展与银行、信托等金融机构进行合作的投资业务；

5.公司其他相关业务范围内的营销拓展工作。

（三）投资业务岗（郑州岗：2人）

1.受权行使股东权利，履行委派董监事的职责；

2.负责投资项目经营管理、财务状况的监控工作、项目的后期管理；

3.负责开展追加投资、直接投资业务的可行性论证、尽职调查、方案设计和报批；

4.负责零价格项目的尽职调查、接收、管理和处置；

5.负责相关业务资料档案的归档；

6.负责投资项目各类统计报表数据的搜集、整理和报送。

（五）机构管理岗（北京岗：3人）

1．维护中国东方资产管理公司股东权益，负责对各控股公司股东（会）议案、董事会议案

进行初审；

2．负责拟定、完善各控股公司管理办法；

3．负责控股公司日常各类管理信息的收集、汇总、分析工作。

（六）保险业务岗（北京：14-27人）

1．集团战略规划岗：1-2人

职位描述：拟定集团整体中长期发展规划，负责围绕公司改革发展中的重大问题开展调查研

究；

职务描述：硕士以上学历，保险、经济、金融专业，文字功底好，有大局观念，对国内保险

和金融行业有深入认识；

2．集团人力资源岗：1-2人

职务描述：负责制订集团人力资源工作规划。包括机构规划、人员规划、人才规划，公司年

度考核及激励约束制度，人员考核及薪酬管理等；

职务描述：硕士以上学历，人力资源管理，工作细致；

3．集团财务管理岗：2-4人

职务描述：开展保险集团的财务管理，包括公司财务会计、财务管理、资金管理及统计信息

管理等，编制会计报表并开展财务预决算工作；

职务描述：硕士以上学历，财务、会计、保险专业，注册会计师优先，思维活跃；

4．集团资金运用岗：2-4人

职务描述：开展保险资金运用的具体事宜，包括资产负债管理计划，撰写可行性研究报告，

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与投资机构沟通，撰写保险资金投资计划，监控投资组合风险，办理有关股票、基金账户的

开立等；

职务要求：硕士以上学历，金融、投资专业，工作踏实，品行端正；

5．集团法律事务/风险管理岗：2-4人

职务描述：负责管理公司法律事务工作，制定并组织实施法律工作规划和规章制度，开展集

团公司风险管控和合规经营检查；

职务要求：硕士以上学历，法律专业，谨慎，认真，细致；

6．集团监察审计岗：2-4人

职务描述：开展执法监察、效能监察、廉政监察，负责编发监察审计年度计划，收集整理监

察审计工作信息，并及时上报重大事项和重要信息；

职务要求：硕士以上学历，审计、财务、保险专业，原则性强；

7．办公室：2-4人

职务描述：负责制订有关会议管理规范、议事规则及党委办公室有关工作制度，开展公司公

文处理、文书档案管理、印章管理等；

职务要求：本科以上学历，经济、法律专业，工作细致；

8．董事会秘书局/监事会工作部：2-3人

职务描述：负责股东单位联系沟通，做好股东大会、董事会和监事会的召开准备工作，会后

纪要的出具；

职务要求：硕士以上学历，保险、金融专业，工作踏实，细致。

证券行业：券商资产管理的机遇与挑战

中国正迎来储蓄存款证券化的过程。

中国家庭财富集中于房产(在居民资产中占比53.33%)和存款(在居民金融资产中占比近

60%)，理财市场发展不足。随着利率市场化的逐步深入，加之基金专户、保险资管、证券资

管的全面放开，美国80年代的存款证券化过程有望在中国重现。基金证券规模占银行存款

的比例有望从目前51%的比例实现大幅提升。

中等风险收益产品是蓝海。

从竞争格局来看，5%以下及10%以上回报率的产品已充分竞争。从客户需求来看，1

年期的8%-10%的固定收益产品供不应求。从产品形态来看：债券型结构化产品和对冲基金

都有较大发展空间。

理财市场竞争格局展望：

资产管理的新圈地运动已经开始，预计银行理财产品仍将在期限短、成本低的久期错配

的保本类产品占有最大的市场份额；私募基金将利用券商资管平台实现对冲基金的跨越式发

展；券商资管将利用投行和渠道优势，与多方合作，搭建财富管理平台；基金专户的优势仍

在货币基金；保险资管的长项仍是养老金、年金等长期资金资产配臵；信托固有的跨金融业

务边界优势和银信合作优势将逐步减弱，仅在高端产品上保有优势。

券商资管的比较优势：

券商资管将打通投融资市场，打造全产业链的资产管理，在市值管理上具有垄断优势。

嘉信理财用20年的时间由佣金折扣商转变为规模庞大的资产管理公司，其资产管理业务与

经纪业务的对接给了我们很好的启示。目前券商资管已在部分领域实现突破，正在成为私募

基金销售平台的新选择、形成自有品牌和尝试银证合作。

成功的关键是机制和人才。

高盛的历史经验表明，合伙人制度兼具风控和激励的双重优点。券商创新11条中，允

许业务骨干通过信托计划间接持股，为券商吸引人才、提升竞争力创造了条件。

维持证券行业推荐评级。

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我们看好证券行业多方合作的财富管理平台，打通投融资市场的管理优势，在市值管理

业务上的垄断优势。推荐资本金充裕、创新能力强的中信证券、海通证券，推荐新管理团队

带来创新变革的西南证券。

资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据资产管理合同约定的方式、条件、要

求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务的行

为。

资产管理业务主要有3种：

1.为单一客户办理服务。

2.为多个客户办理业务。

3.为客户特定目的办理。

资产管理是指委托人将自己的资产交给受托人，由受托人为委托人提供理财服务的

行为。

目前能够从事资产管理业务的公司除了证券公司、基金公司、信托公司以外还有第

三方理财公司，从某种意义上来说，第三方理财公司在资产管理市场上的拓展和定位有些类

似于现如今的私募基金，将专家理财和灵活的合作条款捆绑嫁接作为打开资产管理市场的突

破口。像财富，银纪资产，利得财富都是这样的第三方理财公司。

基金公司优势下降公募向现代资产管理公司过渡

2012年07月02日11:05[]

字号：T|T

与去年业绩整体下滑相比，今年基金业整体情况大为好转。统计显示，

今年上半年逾七成基金实现盈利，47只基金收益率超过10%。分级债券基金表现

更为抢眼，海富通稳进增利分级债券B、债券B、宏利聚利分级债券B、分级债

券B等多只分级债券基金，净值涨幅超过20%。

长期以来，我国公募基金以股票型产品居多。随着近年来债券市场的快

速发展，公募基金中固定收益类产品的比重逐步提高。证监会公布的数据显示，

目前，在申请募集核准的基金种类中，债券、保本、货币市场基金及指数型基金

占据了绝大多数，基金产品结构日益呈现出均衡和多元的格局。

固定收益产品增多

随着2001年市场第一只开放式基金基金的诞生，基金数量出现快速增

长，各类型基金大量出现。2006年，A股市场开放式基金已初步形成了股票型、

混合型、债券型、货币市场基金、保本基金及QDII基金的框架。

长期以来，以权益类投资为主的股票型和混合型基金在基金业内占据了

绝对主导的地位。据统计，2001年至2010年的10年间，股票型、混合型基金

的数目占所有开放式基金的比例均超过70%。

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相比之下，债券型开放式基金自2002年诞生，到2007年底仅有25只，

2008年国际危机发生后迅猛增长，年末达61只。2011年，在A股市场大幅调整

和国家大力发展直接融资及债券市场的背景下，债券型基金再度受到基金公司的

重视。截至去年底，债券型基金达到132只，今年又进一步增长。

另外，诞生于2003年的货币市场基金，发展也一直不温不火，2007至

2008年完全没有新发基金，到目前为止仅有51只。保本基金则在2011年实现

快速发展，数目从5只直接跃升到了22只。

从基金管理的资产规模来看，“一股独大”的局面正在发生改变。据天

相投顾统计，在2007年A股牛市期间，股票型、混合型基金管理资产规模一度

高达九成，但到今年一季度末，资产管理规模已下降到73.27%。与此同时，债

券型、货币市场基金及保本型基金的份额，则从2007年的5.75%上升到了今年

一季度末的23.88%。

行业创新不得不为

2011年股票市场不景气，基金行业资产规模全面缩水，基金业开始调

整产品结构。面对困境，基金公司加快了创新产品的研发。

今年以来，基金业创新的力度不可谓不大，创新的角度也“多点开花”。

跨市场ETF面世、短期基金推出，议论多年的基金管理费模式亦在酝酿变革……

6月20日，证监会公布关于基金行业公司治理、专户投资、QFII等方

面的一系列放松管制措施，并为推出发起式基金进行法规准备。6月29日，证

监会通报已经核准两只跨境ETF基金，中小投资者可以通过ETF在交易所像买卖

普通股票一样使用人民币投资香港市场的和H股指数。此外，跨市场ETF也正在

筹备中。业内人士指出，跨市场ETF将沪市、深市、3大核心市场进行了联接，

这不仅是交易型指数基金的一大创新，更有望开启资本市场包括经纪业务、投资

业务等领域多方位的变革。

而基金业创新的根本动力，则来自当前基金业面临的双重困境：一方面

是行业内部同质化产品导致的恶性竞争严重；另一方面是券商、等资管机构及阳

光私募带来的竞争压力。

泰达宏利基金总经理缪钧伟认为，最近几年基金业萎缩的关键原因是基

金缺乏赚钱效应。外因是依靠的资本市场自身表现欠佳；内因是公募基金创新发

展的步伐落后于信托、券商、等其他行业。外界普遍认为，基金行业收取固定管

理费，旱涝保收，但实际却困难重重。

在去年底召开的“第十届中国证券投资基金国际论坛”上，资本市场研

究会主席刘鸿儒曾指出，造成基金业发展出现瓶颈的原因之一，是基金公司业务

范围狭窄，产品同质化严重。

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近几年的基金大扩容中，新基金产品同质化的现象确实较为严重。为了

发行新产品，在“保成立”的目标指导下，一些产品不得不延长募集期，甚至寻

“帮忙”资金。今年一季报数据显示，去年末以来成立的不少次新基金，封闭

期结束后遭遇资金大幅赎回，净赎回比例最高者甚至超过了九成。

向现代资管公司转型

随着券商资管、保险资管、阳光私募、等新兴理财机构的快速发展，基

金公司的优势地位正在逐步下降。

广发基金董事长王志伟表示，眼下基金公司发展空间受到了严重挤压，

基金销售基本上完全依赖于银行和券商，但是现在银行和券商渠道越来越拥堵，

导致基金发行越来越困难。而趋同的营销战略，同质化的基金产品，也使得有限

的基金市场过度拥挤，以市场份额为目标的客户争夺战越演越烈。同时，让基金

公司感到不安的是，目前很多大型券商都成立了资产管理公司，双方在新业务上

的竞争不可避免。

眼下，基金的创新更多集中在产品方面，下一步，基金在业务、组织管

理、收费模式方面的创新将成为行业创新谋变的重要看点。而基金公司创新发展

的方向，则是向现代管理资产管理公司转型。

华泰联合证券基金研究中心总经理、研究总监王航认为，作为创新者

来说，应更多地提高创新的有效性。在他看来，最近发行的创新基金主要填补了

基金产品线的需求。而身处困境中的基金业，亟须通过类似的创新获得前进的契

机，逐步实现向现代资产管理公司战略转型的目标。

业内人士指出，基金公司的创新发展，在寄希望于监管部门扩大基金投

资范围的同时，基金公司也需要提高设计产品和管理运用新的投资品种的能力。

专业化和精细化才是基金公司实现差异化生存的根本。

正确认识金融资产管理公司的优势和劣势

智库：资产管理

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