银行信贷业务中的法律风险防范

课程名称：《银行信贷业务中的法律风险防范》

课程大纲/要点：

第一部分：培养预防法律风险的意识

一、法律专业意识

二、维权意识

三、证据意识

四、预防风险意识

五、程序意识

第二部分：银行业务审批环节（事前）的法律风险控制

一、贷款主体的法律风险防范与控制

（一）合法的贷款主体

（二）不合法的贷款主体

（三）具有法律瑕疵的贷款主体

二、贷款用途的法律风险防范与控制

（一）合法

（二）合规

（三）明确具体

三、贷款担保中的法律风险识别与控制

（一）担保主体

（二）担保方式

（三）担保物

四、法律问题的尽职调查中如何识别和控制法律风险

（一）真实性审查

（二）行为能力审查

（三）贷款资格审查

…………

第三部分：银行信贷业务实施环节（事中）的法律风险控制

一、业务合同制作过程中的法律风险控制

（一）格式条款

（二）合同的体系与制作建议

（三）合同的成立与生效

二、合同签订过程中的法律风险控制

（一）代理签署的法律风险

（二）签章的选择及其法律风险

（三）业务合同填写的要求及其法律风险

三、担保措施的落实

第四部分：银行债权实现环节（事后）的法律风险控制

一、业务合同履行过程中应注意的法律风险

二、贷后管理中应注意的法律风险

（一）检查

（二）催收（诉讼时效）

（三）诉讼