金 融 机 构 法 律 风 险 防 范

金融机构法律风险防范

第一章金融犯罪的基本概述

1、金融犯罪的概念

2、金融犯罪的立法沿革

3、金融犯罪的种类

7、票据罪与金融凭证罪

8、信用证罪

9、罪（不合规话术可能触犯

的刑事罪名）

4、金融犯罪的现状、特点及趋势第三章金融犯罪之内部人员犯罪

（1）犯罪人员职务，多集中在“实权部门”和“实

权人物”上；

（2）犯罪人员呈低龄化趋势；

（3）监督惩处力度失之于软，失之于宽；

（4）犯罪计划周密，作案后潜逃者居多。

篇及案例分析

1、挪用资金罪

2、职务侵占罪

3、违法发放贷款罪

4、违规出具金融凭证罪

5、对违法票据承兑、付款、保证

罪

6、背信运用受托财产罪

7、非法提供、出售个人信息罪

8、破坏金融管理秩序罪

9、证券从业犯罪

10、罪

第四章证据的基本概述及取证的

技巧

一、刑事诉讼证据概述

1、刑事诉讼证据的概念

2、刑事诉讼证据的特征

3、刑事诉讼证据的证明力和证据能力

5、导致金融犯罪的原因

（1）转轨时期金融行业的机制创新和利益格

局的打破；

（2）法律控制的空白或“盲点”；

（3）价值观念、道德观念的转变；

（4）金融机构自身的防范机制不健全，技术防

范能力薄弱；

（5）腐败之风、官僚主义的推波助澜。

第二章金融犯罪之外部人员犯罪

篇及案例分析

1、盗窃（银行机构）罪

2、贷款罪

3、骗取贷款、票据承兑、金融票

证罪

4、集资罪

5、非法吸收公众存款罪

6、信用卡罪

二、非法证据的辨别标准与方式

1、非法证据的概念和法律规定

2、法院对非法证据的态度

三、取证技巧

1、法院认同的证据类型

2、不同类型的取证技巧

四、证据保存及管理

1、为什么要保存证据？

2、企业在保存证据中存在哪些突出的问题？

3、如何树立企业证据意识和危机处理意识？

第五章金融机构应该如何防范金

融犯罪

一、金融机构内控的概念

二、金融机构内控的主导思想和

理论基础

三、金融机构内控的关键

四、金融机构内控的战略重点

五、金融机构内控的三个支点

1、安全预警系统

2、人事教育系统

3、案件查处系统

六、金融机构内控的激励机制