租赁合同存在的法律风险与防控

租赁合同存在的法律风险与防控

如今社会，租赁商业活动日趋活跃和频繁，但其中的法律风险问

题确实很多都不能考虑全面，因此我今天主要就租赁合同的法律风险

问题，与大家作一交流。

一、租赁合同及其法律风险概述

合同是人们日常生活以及从事商业活动最重要的法律行为和依

据之一。租赁合同是出租人将租赁物交付承租人使用、收益，承租人

支付租金的合同。租赁合同是最常见的合同种类之一。虽然国家对规

范合同行为，已经有了《民法通则》、《合同法》以及其他许许多多的

法律、法规、司法解释、地方性法规等规定，许多政府机关为规范和

指导合同行为，还订立了许多合同范本，供大家选用、参考，但由于

人们日常生活和商业活动的复杂性、法律法规的抽象性和社会生活的

超前发展，因此我们仍然需要合同来对我们的日常生活和商业活动进

行规制，并充分利用合同可以约定范围的广泛性，弥补法律法规和范

本合同的局限性，规范更多的合同内容，充分行使自己的合同权利。

当事人在订立合同的过程中，需要经过双方充分的协商，将自己

的需求和真实的意思充分在合同中表述出来；订立了合同之后，双方

也应该根据法律的规定与合同的约定，全面地行使自己的合同权利、

履行自己的合同义务，以达到双方订立、履行合同的目的，获取各自

的利益。

当然，在签订、履行合同的过程中，特别是一些大型、重要、权

利义务复杂的合同的签订、履行过程中，经常会出现一些争议，比如：

双方对合同条款的效力、解释或履行过程看法不一，造成合同无法正

常履行；或者一方或者双方出现了违反法律规定或者合同约定的情况

导致另一方的损失，需要双方协商解决，甚至需要到法院、仲裁机构

通过诉讼、仲裁等方式解决。这些情形，我们统称为合同的法律风险。

合同的法律风险种类很多，我们今天讲课主要将其归类为以下五个方

面的内容：租赁合同效力方面的法律风险、租赁合同内容和条款方面

的法律风险、租赁合同解除的法律风险、租赁合同违约损害赔偿方面

的法律风险、租赁合同诉讼法律风险。

二、租赁合同效力方面的法律风险

一般来说，合同在双方当事人签字或盖章后，即具有法律效力，

双方当事人具有合同约定的权利义务；双方当事人也希望合同签订之

后，能够顺利地发生效力，并顺利完成履行。但这并非必然的情况。

有些时候，合同在双方当事人签字或盖章后，由于这样那样的原因，

暂时还不能发生法律效力，要等到一定的条件满足以后才能发生法律

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效力。有些合同则根本没办法发生法律效力，而且是无论经过多少时

间，均不能发生，就如同合同没有签订一样的效果，当事人于是不具

备相应的合同权利和义务。有些时候，合同虽然已经发生法律效力了，

但是由于种种原因合同解除或者撤销了，此后合同对双方不再具有法

律效力了。因此我们把合同效力方面的法律风险放在第一位来阐述。

1、与合同效力有关的几个概念。

（1）合同成立：合同经双方（或者多方，下同）签字或盖章后

即可以成立。合同成立一般均代表合同生效，或者说合同发生法律效

力，但个别情况下合同不一定生效。成立是一个时间点。

（2）合同生效：合同符合法律规定的生效条件，产生法

律效力，可获法律保护。生效也是一个时间点。

（3）合同有效：合同生效后，在履行过程中具有法律效力，可

获法律保护。与生效不同，有效是一段期间。

（4）合同无效：合同从签订开始，或者从某一时间点开始，没

有法律效力，不受法律保护。

（5）合同效力待定：合同成立后并不立即生效，在合理期间内

满足生效条件后产生法律效力，否则属于无效合同。

（6）合同解除或撤销：合同具有法律效力，从解除或撤销之日

起不再具有法律效力。

对于合同当事人来说，合同成立、生效和有效是当事人追求、希

望实现的目标。合同无效是合同当事人尽量需要避免的情况。合同解

除或者撤销，则要视具体情况而定，有些时候，合同解除或者撤销对

当事人不利；但有些时候，合同解除或者撤销是对当事人有利的，这

时就要合同当事人充分利用法律规定和合同约定的权利，行使解除权

或者撤销权；作为另一方当事人来讲，则应该充分考虑到合同解除或

者撤销给自己带来的风险，并事先加以防范。

2、合同效力方面的法律风险防范。

（1）合同成立方面。

合同成立方面的法律风险我们提四点。第一，主体合格。如果合

同签订主体是公司，应当提供公司经过最新年检确认的工商营业执

照，或者在工商注册登记的机读基本资料。如果签订主体是事业单位、

社会团体、民办非企业单位的，应该提供事业单位的事业单位法人登

记证书、社会团体法人登记证、民办非企业单位证书。如果签订主体

是个人的，应该提供身份证，证实年满18周岁。第二，双方当事人

真实的签字盖章。在签订租赁合同时，双方在合同上的盖章原则上应

该是公司的公章，或者是公司的合同专用章，这都是可以的。但有些

公司在合同上加盖公司的财务专用章，这就有问题了，严格来说在合

同上加盖财务专用章，是不能代表公司意志的，因此这种情况要避免。

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如果合同的签订主体是个人的，则个人签字、加盖自己的私章也都是

允许的。但这样由于个人签字、自己的私章没有在有关管理部门登记

备案过，难以事后辨别真伪，因此最好是请当事人来当面签字或者盖

章，并在签订合同时对照对方的身份证、确认身份情况后再由其签字

盖章为妥。当然身份证也有可能是假的。第三，要经过合法授权。如

果单位不是法定代表人签订合同的，必须提供由单位加盖公章的授权

委托书，并在其中载明具有签订合同的明确授权。在实践情况中，可

能签署合同的人除了法定代表人之外，还可能是经理、副经理甚至是

部门经理、业务人员等，这些人的身份必须予以明确，并在签约时提

供授权委托书。第四，如果要签订的合同金额巨大，或者签订的是重

大的合同，那除了上面这些要注意的情况外，还必须收集对方当事人

的公司章程、公司经过工商登记备案的公章样本、对方签署合同人员

的签字盖章样本、对方的股东会决议或者董事会决议等等法律文件，

或者要求提供担保，以降低签订合同可能带来的法律风险。

（2）合同生效方面。

生效方面我们提四点。第一，口头合同是否有效力的问题。从合

同法规定看，合同法是认可口头合同的效力的。双方即使没有书面的

合同，但只要双方在实际履行合同，一方将房屋出租，另一方实际入

住、使用该房屋，并按时交纳租金的，合同也是有效的。《合同法》

第214条规定，租赁期限六个月以上的，应当采用书面形式。从由于

口头合同在很多具体问题方面不容易讲清楚，一方如果不予承认的，

另一方很难主张权利，因此租赁合同应该尽量签署书面，避免口头合

同。第二，实际履行的合同的效力问题。这种情况主要体现在双方达

成租赁房屋的一致意见，或者在租赁合同到期之后，双方没有续签合

同，但仍然继续履行合同，出租人没有收回房屋，承租人也按期缴纳

租金，双方维持现状的行为的效力问题。根据《合同法》第232条，

这些情况属于不定期租赁，双方可以继续履行，合同继续有效，但双

方均可以随时解除合同。承租人只要通知出租人解除即可；出租人要

解除的，应当提前合理时间通知承租人，以便承租人及时寻新的租

赁场所。第三，电子合同的效力问题。合同的形式除了书面和口头之

外，还可以通过等方式签订。这种情况现在也很多见，双方

没有签署合同，但都可以提供、手机短信等方式证明双方之

间存在合同。合同法认可这种形式的效力，但是由于举证较为困难，

也有一定的形式要求才能够作为证据，因此建议双方在通过

形式达成合同一致意思后再补充签署书面合同为好。第四，

生效可以附条件。上面我们讲了，绝大部分合同都是双方签字盖章、

合同成立之后就生效，但少部分合同中对合同的生效时间是附有条件

的。比如，有些合同约定，承租人预付的三个月租金到账之后，合同

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才生效；还有些合同约定，合同在双方办理了租赁合同登记备案手续

之后才生效；甚至还有合同约定要等上级部门审批通过之后才生效等

等。我们认为这些条件的约定并不是不可以，但是这些约定都拖延了

合同顺利生效的时间，并产生了诸多不确定因素，而如果合同不能如

期生效，浪费签约的人力物力时间不说，还给合同当事人带来了履约

的风险，特别是开始准备履行合同或者已经履行了合同义务的一方当

事人来说更加不利。因此特别约定生效条件要谨慎，法律法规有直接

规定的除外。

（3）合同无效方面。我们提四点。第一，《合同法》第52条规

定了合同无效的具体情况：一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害

国家利益；恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益；以合法形式

掩盖非法目的；损害社会公共利益；违反法律、行政法规的强制性规

定。这些内容比较复杂，大家在这里只要了解一下内容就可以。第二，

《关于审理城镇房屋租赁合同纠纷案件具

体应用法律若干问题的解释》（《租赁司法解释》）的规定。如该解释

第二条和第三条规定，因房屋属于出租人就未取得建设工程规划许可

证或者未按照建设工程规划许可证的规定建设的房屋，或者未经批准

或者未按照批准内容建设的临时建筑，出租人与承租人订立的租赁合

同无效。第三，《关于未经消防验收合格而订立的房屋

租赁合同如何认定其效力的函复》的规定。这个规定讲，对于房屋租

赁合同未经消防验收或者经消防验收不合格，是否应认定房屋租赁合

同无效的问题，应根据不同情况分别对待：如根据《中华人民共和国

消防法》规定，必须经过公安消防机构验收的房屋，未经验收或者验

收不合格的，应当认定租赁合同无效。这主要是指用于餐饮、娱乐、

商业、办公等公共场所的租赁房屋，如果未办理过消防验收或者验收

不合格的，有发生重大消防安全责任事故的隐患，不利于维护社会公

共利益，故此类租赁合同无效。如不属于必须经过公安消防机构验收

的，则不应当以该房屋未经消防验收合格为由而认定合同无效。这个

问题在签署租赁合同的时候，应当引起足够的重视。第四，如果房屋

租赁合同最终被法院确认无效的，则当事人请求参照合同约定的租金

标准支付房屋占有使用费的，法院一般应予支持。按照法律规定，原

本合同无效之后，双方当事人取得财产应当返还给对方。但租赁合同

比较特殊，承租人缴纳了租金后，实际使用了房屋，这部分利益无法

返还给对方。因此采用“无效当有效处理”的原则，是法院从公平的

角度出发，考虑到承租人实际使用了房屋，不支持合理使用费不太公

平的角度来设定的。

（4）合同效力待定方面。这主要是集中在合同法第四十七、四

十八、五十一条。主要规定是：未满18周岁的人签订的合同，行为

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人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后以被代理人名义签订的

合同，无处分权的人处分他人财产签订的合同，如果事后合理时间内

获得监护人同意、被代理人授予代理权、财产所有权人处分财产授权

的，合同有效。否则，合同无效。具体情况这里不多讲了。

合同的解除和撤销方面的法律风险我们在后面会提到。

案例：原告王××诉被告苏有朋、被告时代之家房屋中介公司房

屋租赁合同纠纷案

2009年7月20日，原告王××和被告苏有朋、被告时代之家房

屋中介公司签订房屋租赁合同，约定：被告苏有朋将其所有的一套朝

外SOHO商展出租给其用于经营美发店。合同签订后，原告支付了被

告苏有朋三个月房屋押金和三个月的房租。后原告到工商部门进行个

体工商户注册登记，却被告知“不得使用台胞购买的房屋作为经营场

所从事经营活动”。原告认为，被告苏有朋和时代之家公司在签订合

同时均未向其作出提示，导致其无法在系争的租赁房屋中进行个体工

商户注册登记并进行营业，故诉至法院，要求法院判令解除租赁合同，

苏有朋返还房屋租金、押金并赔偿装修费、水电费等经济损失共计

44万余元，时代之家承担连带赔偿责任。被告苏有朋答辩称他没有

任何过错，不应当承担责任。同时，苏有朋还提出反诉，要求原告王

××赔偿不给付租金的违约金58万元。

北京法院经审理后认为，根据建设部、商务部等部门于2006年

颁布的《关于规范房地产市场外资准入和管理的意见》第十条规定，

在境内工作、学习时间超过一年的个人可以购买符合实际需要的

自用、自住商品房，不得购买非自用、非自住商品房。因苏有朋并非

法律专业人士，该《意见》实施的时间仅在其购买房屋前不久，苏有

朋无法及时得知最新颁布的各项法律法规情有可原，苏有朋对于无法

取得营业执照、不能实现合同目的所遭受的损失不存在明显过错。而

原告既没有对中介公司的资质进行审查，也没有对租赁房屋的经营限

制加以留意，故对于无法实现商业经营的目的亦存在一定过错。从公

平角度考虑，最终法院判决：对原告要求苏有朋返还租金、押金并赔

偿装修等相关损失的请求不予支持；同时对苏有朋要求原告承担违约

金的主张亦予以驳回。

从本案中我们可以看到，原、被告双方均不了解人士购买的

非自住商品房是不能用于经营性出租活动这一规定，是本案发生的最

主要原因。本案的租赁合同违反了相关法律法规的规定，本来应属于

无效，只是由于该《意见》不属于《合同法》规定的“强制性法规”，

故不能依照《合同法》第52条确认无效，因此法院判决解除双方之

间的租赁合同这一结果应该说是完全正确的。

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三、租赁合同内容和条款方面的法律风险。

《商品房屋租赁管理办法》第七条规定，房屋租赁合同的内容一

般应当包括以下内容：房屋租赁当事人的姓名（名称）和住所；房屋

的坐落、面积、结构、附属设施，家具和家电等室内设施状况；租金

和押金数额、支付方式；租赁用途和房屋使用要求；房屋和室内设施

的安全性能；租赁期限；房屋维修责任；物业服务、水、电、燃气等

相关费用的缴纳；争议解决办法和违约责任；其他约定。我们拣主要

的内容讲一下。

1、姓名、名称和住所。这些内容看上去比较简单，但在实践中

却是非常容易发生问题和纠纷的，因此要引起特别的关注。

个人的姓名，必须和身份证上面的名字相一致，否则不能确认合

同上签字的人和身份证上的人是不是同一个人。如果有别名、曾用名

的并使用的，一定要问清，由签约人作出书面的承诺，予以确认。公

司、事业单位或者其他单位的名称，一定要注意使用全称，并且要和

营业执照、登记证书上面记载的名称完全一致。差一个字也不行，因

为差一个字从法律上来讲就可以认为签约人和营业执照上是两个不

同的法人。

住所的问题也要重视，因为住所和当事人的联络方式、发送书面

通知的效力都是联系在一起的。如果不到违约方当事人的住所，那

么守约方当事人的就无法与其联络，也无法发送书面通知和法律文

书，从法律角度来讲，当事人的法律行为的效力也就无法认定或者确

认。在实践中，当事人的住所情况是复杂多样的，有时当事人的注册

经营地和实际经营地是吻合的，而更多的时候两者是分离的，公司的

注册经营地是一个地址，而实际经营的是另外一个地址，甚至还有多

个经营地址。这些实际经营地址有些是在工商备案过的，有些是在工

商没有备案过的，当事人都可能把这些地址拿来作为住所地。因此，

建议在签订合同时双方一定要确认一个合同约定的住所地，或者文书

的送达地址。双方应该在合同中约定，在履行合同过程中双方进行联

络，除了采用普通的开会、便捷的电话、手机、等

之外，以书信形式并发送到双方约定的送达地址是最正式的方式。双

方还可以约定，采取正当送达方式、并向约定的送达地址送达文书，

对方拒不接收的，可以视为文书已经送达。

此外为了双方联系方便，可以将双方的授权联系人的姓名、联系

方式和地址在合同上列明，以便联系。最好再附上一个常用的银行账

号，在支付租赁款项时便于打款。

2、房屋的坐落、面积、结构、附属设施，家具和家电等室内设

施状况。

根据《商品房屋租赁管理办法》第六条的规定，下列房屋是不能

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出租的：属于违法建筑的；不符合安全、防灾等工程建设强制性标准

的；违反规定改变房屋使用性质的；法律、法规规定禁止出租的其他

情形。

（1）属于违法建筑，主要是有关法律法规规定的属于违法、违

章建筑的情况。如上面提到的《租赁司法解释》第二条和第三条，未

取得建设工程规划许可证、没有按照建设工程规划许可证的规定建设

的房屋，或者未经批准、未按照批准内容建设的临时建筑，都是违法

建筑。这是因为房屋的规划和建筑质量是关系到社会公共利益和公民

法人人身财产安全的重大问题；如果在这上面没有经过有关政府部门

办理报批手续，容易危害社会公共利益或者造成重大安全事故，因此

在签订房屋租赁合同时，承租人应注意查看承租房屋的产权证、建设

工程规划许可证，出租人对此也应该予以配合，以避免由于证件上的

问题导致合同无效。

在这里需要说明的是，有没有房产证，不是房屋可以出租的必要

条件。实践中没有房产证但出租房屋的情况很多。这要看具体情况。

如果房子已经办理了预售手续、其他手续齐全并已经交房，仅仅是欠

缺一个办理房产证的过程，这类房子应该说是可以出租的。但是没有

办理合法征地、建房手续，不可能办理房产证的房屋，不能用于出租。

当然为防范法律风险，没有房产证的房子最好不要用于出租。

（2）不符合安全、防灾等工程建设强制性标准，主要是指建筑

物必须具备相关法律法规规定的安全、防灾等工程建设强制性标准；

不符合这些标准的房屋也不能用于出租。比如我们在上面提到的，如

果租赁房屋用于餐饮、娱乐、商业、办公等用于公共活动，必须经过

公安消防机构进行消防验收；未经验收或者验收不合格的房屋，不得

用于出租。

（3）违反规定改变房屋使用性质的，主要是指房屋的产权证上

载明房屋原本不属于商业用途的，未经许可不能擅自改变为商业用

房。例如，房屋产权证上载明房屋属于居住用房的，这类房屋不能出

租用于商业活动。又比如，农村集体所有制单位的房屋、农民个人私

有的宅基地房屋、包括所谓的小产权房，因我国的《土地管理法》第

六十三条规定，农民集体所有的土地的使用权不得出让、转让或者出

租用于非农业建设，因此也不能出租用于商业活动。

（4）法律法规禁止出租的其他情形，就是我国其他法律法规里

面明文提到的禁止出租的情形。这里需要提醒一下的是，有些管理部

门出具的红头文件里面讲到的禁止房屋出租的情形不应包括在内，因

为并非所有的红头文件都属于法规。除了法律法规明文规定禁止出租

的房屋的之外，其他没有明确规定的情况下的房屋都可以用于出租。

除不能出租的房屋之外，这类条款基本属于商务条款，基本上不

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牵涉法律问题，只需要根据实际情况在合同中详尽说明即可。

3、租金、押金、保证金的数额和支付方式。

租金一般是预付一部分，然后按月或者按季度、按年分期支付。

有些出租人会要求承租人支付一定的押金或者保证金，以求在租金之

外获得额外的履约担保，如果不违反法律规定的，应属有效。在合同

签订之前，出租人往往还会要求承租人支付一定的定金。定金主要是

用于担保合同的签订或者履行的；如果缴纳定金后一方拒绝签订合

同，或者履行合同不符合合同约定的，已经支付定金的一方无权要求

返还定金，已经获取定金的一方应当双倍返还定金。支付一般应当采

取转账方式；如果情况特殊的，也可以支付现金，但为保存证据，支

付现金的时候一定要求对方写好收条，否则万一产生法律纠纷的话很

难保障自己的合法权益。（案例）

4、租赁用途、房屋使用要求。

这些也是商务条款，只要在合同中列明即可。

5、安全性能。

同上。

6、租赁期限。

《合同法》第214条规定，租赁合同的期限一次最长不能超过二

十年，超过部分是无效的。但期满之前可以续签合同，每次续签的期

限最长也不能超过二十年。但《商品房租赁管理办法》第9条特意又

提了一句，就是在房屋租赁合同期内，出租人不得单方面随意提高租

金水平。因此租赁期限不宜订得过长，否则时间过长市场价格因素变

动较大，不利于控制风险。这方面由于比较少见，应该说问题不是太

大。

7、维修责任。

《合同法》第218条规定，承租人按照约定的方法或者租赁物的

性质使用租赁物，致使租赁物受到损耗的，不承担赔偿责任。第219

条规定，承租人未按照约定的方法或者租赁物的性质使用租赁物，致

使租赁物受到损失的，出租人可以解除合同并要求赔偿损失。因此，

在签订租赁合同和租赁合同期满退房时，双方都需要互相配合办理移

交手续，这时必须附有相应的验收手续，以防止在租赁期间房屋的设

施受到损坏而承租人又拒绝承担赔偿责任。如果没有房屋移交手续，

又发生了房屋设施损坏的情况，这是就难以确定责任的承担，难免会

使一方当事人的权益受到不合理的损害。还可以在租赁合同中约定，

在房屋移交时一方拒绝配合办理移交手续的，发生房屋设施损坏的责

任由该方承担。

8、物业公用事业费。

不详述。

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9、争议解决、违约责任、解除条件。

放在第四、第五部分。

10、其他情况。

（1）备案登记的问题。《城市房地产管理法》等法律法规规定，

商品房出租以后应当办理租赁备案手续，并交纳出租的相关税费。因

此当事人应当在合同中约定备案登记的手续。但如果合同签订以后，

当事人没有去办理租赁备案手续，是不是这个租赁合同就无效？对

此，《租赁司法解释》第四条规定，当事人以房屋租赁合同未按照法

律、行政法规规定办理登记备案手续为由，请求确认合同无效的，人

民法院不予支持。因此如果租赁合同签订以后没有办理备案登记手续

的，合同应该还是有效，不因此认定租赁合同无效。

（2）转租的问题。承租人租赁房屋后，征得出租人同意的还可

以将房屋转租给其他人。根据《合同法》第224条规定，“承租人经

出租人同意，可以将租赁物转租给第三人。承租人转租的，承租人与

出租人之间的租赁合同继续有效；第三人对租赁物造成损失的，承租

人应当赔偿损失。承租人未经出租人同意转租的，出租人可以解除合

同。”从这个规定来看，承租人征得出租人同意转租房屋之后，出租

人与承租人之间的租赁合同仍然有效，并不因此失效，而获得转租房

屋租赁权的第三人与承租人之间也产生了租赁关系，但与出租人之

间，没有直接法律关系。因此承租人在转租房屋后，不能放任不管，

仍然需要注意房屋的使用情况，并继续履行与出租人之间的租赁合

同。

（3）装修的归属问题。《租赁司法解释》第12条规定，“承租

人经出租人同意装饰装修，租赁期间届满时，承租人请求出租人补偿

附合装饰装修费用的，不予支持。”第13条规定，“承租人未经出

租人同意装饰装修或者扩建发生的费用，由承租人负担。出租人请求

承租人恢复原状或者赔偿损失的，人民法院应予支持。”从上述规定

的内容来看，由于承租人在签订合同时应该考虑到如果进行装修，装

修在承租期间应当进行折旧，承租期满，装修应该折旧完毕这样一个

情况，因此规定在征得出租人同意进行装修，期满不再续约时，装修

应归出租人所有。未经出租人同意进行装修或者扩建的，属于对房屋

的不当使用，出租人对此不承担责任和装修费用。

四、租赁合同解除和撤销的法律风险

合同的解除，有正常履行完毕解除、协商一致解除、法定解除和

约定解除四类。合同正常履行完毕解除。双方协商一致解除，是指合

同本来没有履行完毕，但双方当事人均认为解除合同更加符合自己的

利益，或者一方提出要解除合同，经协商、做工作后另一方也同意的，

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合同也可以解除。这两个比较简单。下面着重讲一下法定解除。

法定解除主要有以下几种情况：

1、《合同法》第68条、第69条规定的解除情形。

内容：应当先履行债务的当事人，有确切证据证明对方有下列情

形之一的，可以中止履行；中止履行后，对方在合理期限内未恢复履

行能力并且未提供适当担保的，中止履行的一方可以解除合同。

（一）经营状况严重恶化；

（二）转移财产、抽逃资金，以逃避债务；

（三）丧失商业信誉；

（四）有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形。

这条的内容主要是说，如果一方有证据表明另一方已经不具备继

续履行合同的基本条件，继续坚持履行将会导致重大经济损失的，可

以暂时先中止履行。中止后一段时间内对方仍无好转迹象，不能继续

履行合同的，可以宣告解除。这条规定如果用的好，可以极大降低因

经营商业风险带来的法律风险，是一个有力武器。但行使的程序比较

复杂，对证据的要求也比较高，如果把握不好，也容易带来违约的风

险。

2、《合同法》第94条规定的法定解除情形。

（1）因不可抗力致使不能实现合同目的。不可抗力主要是指人

力不能预见，或者即使能够预见也不能避免的情形。一般情况下，发

生地震、海啸、台风等自然灾害，或者发生战争、罢工或者重大社会

事件导致不能正常履行合同的，应认定为不可抗力，双方对没有履行

合同的部分均可以免责。但有一点要提醒，在不可抗力发生之前对方

已经存在违约行为的，则不能由于发生不可抗力而免责。

（2）在履行期限届满之前，当事人一方明确表示或者以自己的

行为表明不履行主要债务。双方当事人应当根据合同约定或者法律规

定的期限履行合同。但如果该期限尚未届满，一方当事人已经明确表

示自己不会履行合同的，这时另一方当事人便可以行使合同的解除

权。这种情况比较少见。

（3）当事人一方迟延履行主要债务，经催告后在合理期限内仍

未履行。这种情况也不多见，因为“合理期限”究竟是多长时间，没

有一个明确的解释，要参考具体情况确定。而不同的情况又是千差万

别，法院在审理过程中也常常会出现不同理解，故除非在合同中能够

明确约定“合理期限”究竟是多长（比如一个月或者三个月都是可以

的），否则该条款的适用面也不是太广。

（4）当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实

现合同目的。迟延履行债务是实践中出现的数量最多的一种法定解除

合同的情形。由于租赁合同双方当事人的合同目的一般来说比较容易

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理解，出租人是为了获取收益，而承租方是为了解决经营场地问题，

因此如果延迟履行债务的行为已经导致双方难以实现合同目的的，即

可以要求单方解除合同。当然，这里所说的迟延履行债务还必须具有

一定程度的严重性，违约金额必须达到合同总金额的一定数量。如果

仅仅是轻微违约，则法院一般也会要求继续履行合同，而不会支持解

除合同。

（5）法律规定的其他情形。

不多说。

从上述规定看，法律基本上确认只有在一方存在比较严重的违约

行为的前提下，另一方才有相应的解除合同的权利。如果一方没有违

约行为，或者仅有轻微的违约行为，另一方则没有解除合同的权利。

另外，还可以看出，严重违约的一方自己是没有权利要求解除合同的，

否则就容易给违约方自行撕毁合同、逃避合同责任创造了借口。

另外，能否在合同中约定，本合同履行期间双方均不得单方解除

合同？我们认为，这种规定与《合同法》规定的当事人享有单方合同

解除权的规定是相矛盾的，也不利于保护因违约而受到损失的守约一

方当事人的合法权益，故这类条款应属无效。

3、《合同法》分则“租赁合同”一章中规定的可以解除合同的情

形。

《合同法》分则“租赁合同”一章中主要有六处地方提到了法定

的可以解除合同的情形。

第219条：承租人未按照约定的方法或者租赁物的性质使用租赁

物，致使租赁物受到损失的，出租人可以解除合同并要求赔偿损失。

这里所说的情况与前面提到的“违反规定改变房屋使用性质”的情

况有所不同，前面所说的是房屋自身的使用性质不能改变，不能将居

住用房改为商业用房。这里包含上述情况，但还可以有其他情况，如

同一类型的房屋不能在同一使用性质下改成其他用途，如房屋为商业

用房，但只适合作仓储而不适合作餐饮；如果承租人未经许可擅自将

房屋改变为餐饮用房的，出租人也可以解除合同。

第224条：承租人经出租人同意，可以将租赁物转租给第三人。

承租人未经出租人同意转租的，出租人可以解除合同。这条在上面已

经提到，不能擅自转租；承租人擅自转租的，出租人可以解除合同。

第227条：承租人无正当理由未支付或者迟延支付租金的，出租

人可以要求承租人在合理期限内支付。承租人逾期不支付的，出租人

可以解除合同。这条实际上就是由于承租人不支付租金导致出租人不

能实现营利的目的，故可以解除合同。

第231条：因不可归责于承租人的事由，致使租赁物部分或者全

部毁损、灭失的，承租人可以要求减少租金或者不支付租金；因租赁

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物部分或者全部毁损、灭失，致使不能实现合同目的的，承租人可以

解除合同。这条除了涵盖了不可抗力的情况外，还包括由于承租人意

志以外的其他原因导致房屋毁损的情况。比如楼下租户擅自改变房屋

结构导致楼上房屋严重变形毁损，不能继续用于出租的，承租人也可

以解除。

第232条：当事人对租赁期限没有约定或者约定不明确的，视为

不定期租赁。当事人可以随时解除合同，但出租人解除合同应当在合

理期限之前通知承租人。租赁合同期限的问题上面也谈过了。

第233条：租赁物危及承租人的安全或者健康的，即使承租人订

立合同时明知该租赁物质量不合格，承租人仍然可以随时解除合同。

这是为了保护承租人的人身权利不受伤害而可以单方解除的情形。

4、《租赁司法解释》里面规定的可以解除租赁合同的情形。

第6条：由于“一房数租”，也就是出租人在与承租人签订租赁

合同后，又与其他承租人就同一房屋签订了其他多份租赁合同，导致

不能顺利履行合同的，最终被确认不能履行合同的承租人，有权参照

合同法第219条的规定解除租赁合同。

第7条：承租人擅自变动房屋建筑主体和承重结构或者扩建，在

出租人要求的合理期限内仍不予恢复原状，出租人有权参照合同法第

219条的规定解除租赁合同并要求赔偿损失。

第8条：因下列情形之一，导致租赁房屋无法使用，承租人可以

请求解除合同：

（一）租赁房屋被司法机关或者行政机关依法查封的；

（二）租赁房屋权属有争议的；

（三）租赁房屋具有违反法律、行政法规关于房屋使用条件强制

性规定情况的。

上述情况，如果要求承租人必须继续履行合同，则有可能导致承

租人承担难以预料的法律风险，对于承租人来说明显不公平，故承租

人可以解除合同。

5、合同约定解除

约定解除的情形，主要是双方当事人在法律规定的范围之内，考

虑到合同的具体情况，如果出现了某些情形，将导致一方当事人的合

法权益严重受损的，双方可以考虑在合同中约定，由一方行使合同解

除权。由于合同内容的广泛性，建议当事人在签订租赁合同时可以充

分利用约定解除权的重要作用，对某些严重损害合同当事人合法权

益、但又没有被法律法规明确作为法定合同解除权理由的行为，以约

定解除条款的方式进行明确。

在这边我试举一例说明约定解除权的情形。在1994年建设部颁

布了一个规章叫做《城市房屋租赁管理办法》，这个《办法》的第二

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十四条规定，承租人如有下列情形，出租人具有合同解除权。内容有：

将承租的房屋擅自转让、转借他人或擅自调换使用的；拖欠租金累计

六个月以上的；利用承租房屋进行违法活动的；故意损坏承租房屋的。

2010年12月,住房和城乡建设部颁布了《商品房屋租赁管理办法》，

并声明《城市房屋租赁管理办法》这个规章予以废止。但这个规章的

上述内容具体、明确，且并不违反相关法律强制性规定，仍然具有一

定的合理性。如果当事人能够将上述内容在双方的租赁合同中以合同

约定的方式加以明确，则更加有利于保护合同当事人的合法权益。

案例：沈××诉路××房屋租赁合同纠纷案（本律师以前办理的

案例）

2006年，被告路××与原告沈××签订私房租赁合同一份，约

定由沈××将自有的一套位于本市北新泾的私有房屋（面积75平方

米，二楼）出租给路××一家居住，租期十年，租金为每月1500元。

原告居住在该房同一小区的另一套自有房屋中，位于六楼。原告有一

个女儿在本市仙霞路有房居住。合同生效后，双方均按约履行合同。

2008年10月，原告提出要增加房租，与被告协商未成。

2009年4月，原告沈××向法院提起诉讼称：2008年7月原告

在楼下摔伤脚骨，送医院后，因原告年龄较大（70岁），故一直

有后遗症，上下楼梯不便，生活上发生严重困难；原告希望能够收回

位于二楼的租赁房屋自住，以解决生活上的不便。故原告认为，本案

租赁合同由于客观上的原因，已经不具备继续履行的条件；另外由于

原告要继续履行合同的话，必须付出身体健康权为代价，合同继续履

行对原告不公平，合同目的不能实现，因此提出要求解除与被告之间

的租赁合同。被告路××辩称，原告要求解除房屋租赁合同没有法律

依据。原告虽然脚骨摔伤，但已经经过医院完毕，从病历上看不

出需要搬回二楼居住的必要性；而且原告的病与其自身年龄较大也有

相当的关系，被告在本案中没有任何主观上的过错。另外，本案的房

屋租赁合同中有一条规定，原告要解除租赁合同的必须经过被告同

意；且目前原告解除合同的请求不符合法定的解除合同的条件。原告

生活上的问题，可以通过请护工、请女儿照料、原告搬到女儿家居住

等方式解决，被告对此也愿意补贴原告一部分生活费用。被告已经征

得原告同意进行了房屋装修，故不适宜解除合同。因此希望法院驳回

原告的诉讼请求。

经审理，法院认为，由于原告出租房屋主要是为获取经济利益，

继续履行并不影响原告的权益和合同的目的；原告的身体状况问题可

以通过其他途径予以解决；租赁合同并非由于客观原因无法继续履

行，本案中也不存在严重违约的情况。法院判决不予支持原告的诉讼

请求。

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通过本案，我们可以看出，合同签订后双方必须全面履行合同规

定的义务。本案中原告要求解除租赁合同，既没有法律上规定的解除

条件，也不符合租赁合同中的相关约定，故其诉请法院不予支持。不

能仅仅以合同事实上不适宜履行，就随便要求解除合同。

6、租赁合同撤销的法律风险

《合同法》第54条规定，因重大误解订立的合同、在订立时显

失公平的合同、一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危使对方在违背

真实意思的情况下订立的合同，受损害方都有权请求人民法院或者仲

裁机构变更或者撤销。这些内容也比较复杂，与合同法第52条关于

合同无效的内容一样，我也不多解释了，只要了解一下即可。

五、租赁合同违约和损害赔偿方面的法律风险

违约行为是合同法律风险最主要的体现方式。一方当事人有违约

行为，会给另一方当事人带来履行合同的不便，也会造成另一方当事

人的经济损失。违约行为除了通过合同条款加以事先规制之外，更主

要是通过损害赔偿的方式进行弥补，让守约方获得相应的利益以弥补

受到的损失，不能让违约方因为违约行为而获得利益，因此需要对违

约和损害赔偿进行简单的介绍。

1、违约的条件。

违约的条件比较简单，就是合同的一方或者双方当事人不履行法

律规定或者合同约定的义务，或者履行合同义务不符合法律规定或者

合同约定的情形。与侵权行为不同的是，违约行为不需要考虑当事人

是不是在主观上具有过错，究竟是故意还是过失；只要在客观上有违

反合同的行为，即可以认为产生了违约。具体到租赁合同，出租人方

面主要的违约形式有：不在规定时间内提供租赁房屋、提供租赁房屋

的条件与合同约定不一致、未办理租赁合同登记备案手续、未对房屋

正常使用的损害提供维修服务、擅自将已经租赁的房屋再租给其他人

等等；承租人方面主要的违约行为有：不按照约定的时间和数量支付

租金、押金或者保证金等财物、不按照合同约定的用途使用租赁房屋、

未经出租人许可擅自将房屋转租给第三人、合同到期后拒不按照约定

将房屋交换出租人等。

2、违约损害赔偿的方式。

违约后一般可以采取的损害赔偿的方式主要有下列几种。

（1）实际履行、继续履行。也就是违约方在客观上仍然存在继

续履行合同的条件、守约方也愿意要求违约方继续履行合同，直至将

合同按照约定全部履行完毕为止。相比较其他违约损害赔偿的方式而

言，实际履行的成本较少，法律依据也比较明确，较少发生争议的几

率，所以在实践中发生违约损害赔偿案件，法院也会要求当事人首先

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采取实际履行的方式承担违约责任。

（2）采取补救措施、恢复原状。具体到租赁合同来说，可以要

求出租人尽快将房屋存在的缺陷修复、将原先已经中断的水电煤供应

恢复、通过自购建材将房屋已经受到毁损的部分尽快恢复原状；可以

要求承租人另行寻租赁房屋、继续经营以减少实际损失、适当减少

房屋租金，等等。采取补救措施主要是为了采取措施防止损失的不恰

当扩大。

（3）赔偿损失。这是最常见的违约损害赔偿方式。主要有：

①违约金。根据双方在合同中约定的如发生违约情形，违约方需

要向守约方承担一定的金钱赔偿。违约金只有双方在合同中约定才能

要求赔偿。违约金兼有补偿实际损失和惩罚违约行为的双重属性；如

果当事人约定了违约金，但数额不足以赔偿实际损失的，在支付违约

金之后还应当赔偿实际损失；如果当事人并没有因为违约行为受到损

失，但约定了违约金的，也应该承担违约金。违约金约定的数额过高

或者过低的，在诉至法院后可以请求法院予以适当调高或者调低。违

约金过高予以调低的，一般认为最高数额应为实际损失的30%。

②实际损失。包括直接损失和间接损失两部分。直接损失是指由

于对方的违约行为导致当事人现有财产的减损灭失和支付费用的增

加。例如：因承租人不恰当使用房屋导致房屋结构发生变形，出租人

紧急聘请工人对房屋进行维修加固，但只修复了一部分，还有一部分

无法修复。在这里，房屋结构无法修复的部分就是出租人现有财产的

减损灭失；该修理费根据法律应由承租人负担，出租人垫付的修理人

工费就是支付费用的增加。直接损失是现实的财产损失，一般是比较

容易确定的。间接损失则比较难以理解，它是指合同在全面和适当履

行之后可以实现和取得的财产利益。一般来说，间接损失一般是指可

得利益的损失，或者说是利润的损失。比如说，承租人获得租赁房屋

后经出租人许可又转租他人，承租人因此而获得的利益即为可得利

益。如果发生损失，则为间接损失。根据《合同法》第一百一十三条

的规定，间接损失的赔偿不得超过违反合同一方订立合同时预见到或

者应当预见到的因违反合同可能造成的损失。这些规定比较疑难，大

家只要知道要赔偿间接损失或者可得利益损失这些概念就可以了。

③约定赔偿计算方式。这又是合同法赋予我们的强大武器。由于

损害赔偿的计算方法是一件较为复杂的事，如果双方当事人能够在合

同中事先对可能发生的违约行为作一大概的估计，并对违约赔偿计算

方式作一较为详细和明确的约定，则在事后进行损害赔偿工作时无疑

具有相当的便利性。

④采取措施防止损失扩大的合理费用。在违约行为发生后，双方

均应当采取适当措施方式防止损失的扩大。一方或者双方不采取适当

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措施导致损失扩大的，对于损失扩大的部分，当事人无权要求损害赔

偿。对于采取措施防止损失扩大而支出的合理费用，可以由违约方承

担。

六、租赁合同诉讼法律风险

在违约行为发生之后，双方可以先就如何进行救济进行协商。如

果协商无法达成一致意见的，则只能通过诉讼或者仲裁方式，通称争

议解决方式解决双方之间的争议。双方的权利义务将在诉讼或者仲裁

过程中得到最终的解决，无论这个结果是否可以令人接受。由于仲裁

必须要有仲裁条款，其效力的内容较为复杂，故今天不提仲裁的具体

内容，只讲诉讼的相关法律风险，仲裁的有关问题可以参照诉讼。

在诉讼过程中当事人经常会遇到的法律风险种类有：

1、起诉不符合法律规定的条件。

《民事诉讼法》第一百零八条规定，起诉必须符合下列条件：（一）

原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织；（二）有明

确的被告；（三）有具体的诉讼请求和事实、理由；（四）属于人民法

院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。这条规定看似明白，但

实际上比较抽象，在立案的过程中当事人、律师和法院经常会就其中

的理解发生歧义。

简化来说，租赁合同的当事人应当是出租人和承租人双方，一般

是权利受到侵害的一方为原告，违约一方为被告。诉讼请求一般有三

类：确认之诉、变更之诉、给付之诉。确认之诉，一般为确认某一法

律关系存在或者不存在。例如，承租人起诉要求确认租赁合同无效，

就是一种确认之诉。变更之诉是要求对合同的某些权利义务的内容予

以变更。例如，出租人起诉要求承租人按照合同约定增加租金，即为

变更之诉。给付之诉最好理解，要求支付租金即为给付之诉，但是在

法律上，要求对方当事人实施一定行为也可以作为给付之诉。例如，

承租人要求出租人及时修复租赁房屋出现的瑕疵。管辖则是指案件应

当由哪个法院受理的问题。就租赁合同来说，一般应适用不动产专属

管辖，即承租的房屋在哪个区，就去哪个区的基层法院起诉。如果案

件的金额较大、影响较大或有其他情形的，则应当去相应的中级法院

起诉。

如果法院认为当事人的起诉符合上述规定的四个条件的，予以立

案受理。认为不符合其中的一个或一个以上的条件的，法院可以不予

受理；已经受理的，可以裁定驳回起诉。

2、诉讼时效。

诉讼时效是指当事人的权益受到损害后必须在规定的时间内要

求解决或者诉讼的期间段。如果超过这个规定的期间段，权益受到损

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害的当事人将丧失获得法院判决维护其合法权益的机会，也就是说，

法院将判决驳回原告的诉讼请求。因此超过诉讼时效是非常重要的法

律风险之一，建议予以重视。

根据《民法通则》的规定，一般案件的诉讼时效为二年，自当事

人知道或者应当知道自己的合法权益受到损害之日起计算。这句话又

比较难以理解，我不作过多解释了，大家只要理解为争议发生之日就

行了。延期支付或者拒绝支付租金案件的诉讼时效是一年，比一般案

件的诉讼时效期间要短很多，这个也需要特别注意。

租赁案件的诉讼时效还有一个比较重要的问题就是分期支付租

金的案件，如果有数期租金没有支付，则应该是数期租金自应该支付

之日起分别计算诉讼时效，还是在整个合同到期之后一并计算未支付

的数期租金的诉讼时效。很显然，后者的保护力度较大，比前者要方

便得多。从相关规定来看，最高法院在一个关于诉讼时效的司法解释

里面曾经规定过，当事人约定同一债务分期履行的，诉讼时效期间从

最后一期履行期限届满之日起计算。但上海法院不承认这个观点，他

们认为该规定适用的前提是“同一债务分期履行”，而分期支付的租

赁合同的租金不属于同一债务分期履行。因此，上海法院还是坚持第

一种观点，即数期租金如没有支付应分别计算诉讼时效。具体理由我

不多说了，总之这个原则请在场的各位注意。

3、财产保全。

由于法律诉讼需要的时间较长，而我国的执行法律制度、财产调

查制度不尽完善，因此在诉讼过程中当事人转移财产、导致判决最终

无法执行的情况较为多见。为保护当事人的合法权益，《民事诉讼法》

在执行程序之外，专章规定了财产保全制度，即当事人可以在起诉到

法院之后，为防止遭受难以弥补的损害而要求法院对另一方当事人的

财产进行查封、扣押、冻结等措施的行为。财产保全对于及时控制被

告方的财产防止恶意转移的作用是非常明显的。

申请财产保全除了需要提供相应的保全费、财产担保之外，更加

重要的是需要提供被执行人的财产线索。如果没有财产线索，法院也

将难以采取保全措施。因此在发生诉讼后及时注意收集被执行人的财

产线索也是防止保全风险的重要措施之一。

4、证据。

凡是能够认定案件事实的一切事物都是证据的表现形式。没有证

据，就无法认定案件的事实，法院也就难以作出公正的判决保护合同

当事人的合法权益，当事人就要承担败诉的风险。因此打官司就是打

证据这句话是非常有道理的。

根据《民事诉讼法》的规定，证据的种类有：书证、物证、视听

资料、证人证言、当事人的陈述、鉴定结论、勘验笔录七类。但在实

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践中，证据的种类可能还要更多些，比较说手机短信、、当

事人在法庭上认可的事实都是可以作为证据的。

证据的关键特征是“证据三性”，也就是真实性、关联性、合法

性。真实性，即证据的内容反映的必须是真实的、客观存在的事实，

如果证据反映的事实不真实、没有发生过，则不符合真实性的要求。

关联性，指证据反映的事实必须与本案的事实和诉请有关系和联系，

与案件没有关联的证据则不符合关联性的要求。合法性，则是指收集

证据的手段和方法必须符合法律规定，不能采用非法的手段收集证

据。证据三性的内容看似简单，但由于各类案件的案情千差万别，难

以一眼判定哪些证据是符合上述要求的应当采纳，哪些又是不符合上

述要求应当剔除的，这些工作需要办理案件的公司法务、律师和法官

仔细琢磨。对于当事人来说，必须养成平时收集证据的良好习惯；签

订、履行合同和诉讼的每一个步骤，都应当附有相应的证据来作证；

平时所做的工作，应当尽量结合万一日后如果发生诉讼应当如何取证

的角度，保留相应的证据。这样在诉讼中方能够获得较高的胜诉率。

5、执行。

法院判决生效后，如果被执行人在规定的期限内没有履行或者没

有完全履行判决书确定的义务的，债权人可以申请法院强制执行。但

在执行过程中，也有可能因为被执行人没有可以执行的财产，或者查

封、扣押、冻结的财产无法变更而无法受偿，导致法院裁定中止执行

或者终结执行，使得申请执行人的财产权益无法获得实现。

上面这些诉讼过程中可能涉及的风险，仅是最简单的状况，请大

家在实践中加以重视。

案例：A公司诉B公司强制执行案

A公司诉B公司房屋租赁合同纠纷一案，法院判决出租方A公司

胜诉，承租人B公司需支付A公司200万元。判决已经发生法律效力

后，B公司未履行。A公司申请法院强制执行。经律师和法院调查，

目前掌握的几个B公司的银行账号中没有什么钱，公司也没有其他资

产、股权、房屋等可以执行的财产。眼看案件无法继续执行，很难避

免中止执行的结果。A公司申请搜查B公司的财务室。法院在搜查过

程中，注意到一本发票存根联比较奇特。其他各本发票都是各种业务

收费混开的，而这本50张的发票所开具的收费内容全是打单费，但

B公司财务人员却拿不出来相应收款依据。经询问后，财务人员说出

了实情，原来在案件诉讼期间，公司领导为逃避执行，在与其他单位

发生业务往来时，要求会计用一本发票，将发票存根联、记帐联各开

50张20元的打单费，将给客户的发票联按实际业务金额开出，共计

150万元。结算时，出纳在开票时要求各付款单位不按支票办法开具，

而是交不填写收款单位名称只有实际付款金额的转账支票给出纳，然

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后出纳填上自己个人名字，通过熟人从银行违规开设的个人转账账

户，将150万元转入。真相大白后，法院顺利地查明了该150万元执

行款的下落，并最终执行到位。

从这个案件中我们可以看出，如果A公司没有申请法院搜查B公

司的财务室，没有发现那本奇特的存根联，或者发现了之后缺乏相应

的法律知识轻易放过的话，则本案将面临无法执行的巨大法律风险。

因此无论是诉讼、还是执行工作，都需要比较丰富的法律专业知识和

认真负责的态度。

如果有错漏的地方，还请指正！谢谢大家！

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