中国金融法律体系如何适应WTO规则

中国金融法律体系如何适应WTO规则

【内容提要】中国金融法律体系与WTO

规则存在着诸多脱节，中国金融立法任务更

加艰巨、繁重、建立和完善现代金融法律体

系是中国面临的一个重大课题。中国金融业

在融入国际金融主流中能否经得起考验，关

键要看中国金融法治化的实现程度。

【关键词】金融体系/金融法律体系/金融法

治化/金融监管

一、WTO提出了重大课题

世界贸易组织

(WTO-WorldTradeOrganization)是以互惠

互利的多边和诸边贸易协定与协议为基础，

消除贸易歧视，促进成员方贸易经济发展的

多边贸易体制的法律基础和组织基础。在全

球200多个国家中，已有135个国家加入世

贸，世贸成员国之间的贸易额占全世界贸易

额的90%，而中国与世贸组织成员国之间的

贸易额也占中国外贸总额的90%左右。由于

中国没有加入WTO，在一些贸易争端中得不

到公正的裁判，许多双边贸易的互惠好处无

法享受，反而经常受到歧视性待遇。

WTO协定为21世纪的国际经济新秩序奠

定了法律基础。世界贸易组织作为当今世界

规范国际经贸的最大多边经济组织，制定和

实施的一整套多边贸易规则涵盖非常广泛，

几乎涉及到当今世界经济贸易的各个方面，

这些规则是具有法律效力的规范。中国加入

世贸组织，就必须遵循这些规则，必须承担

一系列义务。封闭和保护不可能发展中国的

产业，加入WTO是“以开放促进改革”，加

大对国内行政垄断和纵向一体化的冲击。

中国虽然就加入WTO进行了十几年的谈

判，但国内真正了解、熟悉有关WTO规则的

人并不多。WTO经过多年的发展，在贸易政

策审议、争端解决、服务贸易自由化、知识

产权保护等方面形成了一套比较完整的体

系，不少规则涉及大量复杂的法律问题，专

业性也很强。目前WTO正在酝酿的新一轮谈

判，涉及领域由货物贸易、服务贸易、与贸

易有关的知识产权、投资措施等扩展到与经

济全球化有关的广泛商务领域。要想利用加

入世贸组织带来的机遇并迎接挑战，就必须

了解、掌握WTO的宗旨、原则、规则、程序

和实际运作。

中国企业要充分利用WTO的规则保护自

身利益。WTO根据其成员经济发展水平的不

同和国际贸易中的一些不公平竞争行为，制

定了一些保护条款，如反倾销和反补贴、进

口保障措施等。近两年，中国企业借鉴国际

上的一些通行做法，开始运用反倾销反补贴

手段保护自己的合法权益，吉林纸业集团等

9家企业对进口新闻纸申请反倾销调查，是

中国国内第一起反倾销案，减少了进口产品

倾销造成的实质损害。继新闻纸反倾销案后，

有的企业对一些国家向我国低价倾销产品

提出反倾销申请，目前正在受理之中。这些

做法符合WTO规则，也避免了不应有的产业

损害。

中国怎样变革自身的法律体系以适应

WTO规则？这便是WTO给中国法学界提出的

重大课题。经济全球化趋势是一柄双刃剑。

如何努力改变由少数西方发达国家控制和

支配的不合理的国际经济旧秩序，建立公正、

合理的经济新秩序，尽量消除和努力避免经

济全球化的负面影响，使世界各国都受惠于

经济全球化，等等，都包含着一系列亟待解

决的重大理论问题和战略问题。加入WTO后，

不仅我们的经济战线面临新的挑战，我们的

政治、法律、思想文化同样面临着诸多严重

挑战。法学界应当全面介入，参与这些重大

问题的解决。中国目前WTO研究高潮中大多

急功近利热衷于渲染，热衷于“机遇与挑

战”，而对世贸组织本身、世贸规则，中国

法律与世贸规则的比较研究严重不足。

中国如何实行法制改革，中国法律如何

与WTO规则对接，便成为我们关注的焦点。

在这个焦点中，金融作为现代经济的核心，

当然首当其冲。因此，中国金融法律体系如

何适应世贸规则、适应金融自由化、国际化

的形势更是重中之重。本文就金融问题进行

法律的和经济的分析，以阐明当代中国法学

界肩负着的义不容辞的任务。

二、建立和完善现代金融体系

金融体系是一国经济构造中最敏感、最

复杂的部分，在发达国家的市场经济中，都

有一个高度发达的金融体系，其中有执行货

币政策、调控宏观经济的中央银行，有功能

齐全作为金融体系主体的商业银行，有形形

各尽其能的非银行金融机构，还有高度

发达的国内的和国际的货币市场和资本市

场。面对入世，中国必须向发达国家学习，

必须深化金融体制改革，建立和完善现代金

融体系。

中国政府近两年在建立和完善现代金

融体系方面作出了多方面力所能及的努力，

已经为加入世界贸易组织作了必要准备。

从1998年1月1日起，正式取消对商

业银行贷款规模限额控制，实行资产负债管

理和风险管理；改革和完善了存款准备制度；

采取坚决措施使金融机构与所办实体彻底

脱钩；对存在严重风险，不能支付到期债务

的金融机构实施关闭。1998年5月，中央成

立金融工委；11月，成立保险监督管理委员

会，对保险业实行专门监督；12月底，国有

商业银行与所属信托投资公司、证券公司和

其他经济实体彻底脱钩，央行不再承担证券

业和保险业的监管职能，将证券机构的监管