2017年基金从业《基金法律法规》高频考点(十五)编订

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2017年基金从业《基金法律法规》高频考点（十五）

证券投资基金与其他金融工具的比较

(1)基金与股票、债券的差异

股票

反映的经济关系不同

系

所筹资金投向不同

所有权关

债券

债权债务

关系

基金

信托关系

直接投资工具，投向实

业领域

投资收益与风险大小不同

高收益

(2)基金与银行储蓄存款的差异

间接投资

投向有价证券

风险和收益适中

高风险、低风险、

低收益

性质不同

收益与风险特性不同

信息披露程度不同

基金

受益凭证

收益波动有风险

定期披露投资运行情况

银行储蓄存款

信用凭证

利率固定风险极小

无需披露资金投向

【例题1·单选题】关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是()。.

A.基金所募集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品

B.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具

C.股票、债券、基金都是直接投资工具

D.股票、债券、基金都是间接投资工具

【答案】B

【解析】本题考查基金与股票、债券的联系和区别。.

【例题2·单选题】关于基金与银行储蓄存款表述错误的是()。.

A.基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要

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B.银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户

C.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证

D.基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定

【答案】B

【解析】本题考查基金与银行储蓄存款的差异。

证券投资基金的运作

基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为：

1.基金的市场营销。

2.基金的投资管理。

3.基金的后台管理。

【例题·单选题】基金的运作活动从基金管理人的角度看，不包括()。

A.基金的市场营销

B.基金的投资管理

C.基金的后台管理

D.基金的监管

【答案】D

【解析】本题考查证券投资基金的运作。

证券投资基金的概念

证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成

独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享

投资收益，共担投资风险的集合投资方式。

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基金管理机构和托管机构分别作为基金管理人和基金托管人，一般按照基金的资产规

模获得一定比例的管理费收入和托管费收入。

证券投资基金在不同国家的称呼：

美国

英国、香港

欧洲

日本、台湾地区

“共同基金”

“单位信托基金”

“集合投资基金”“集合投资计划”

“证券投资信托基金”

【例题·单选题】证券投资基金在()被称为“共同基金”。

A.美国

B.英国

C.香港

D.日本

【答案】A

【解析】本题考查证券投资基金的概念。

考点2.证券投资基金的特点☆☆

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【例题1·单选题】以下不属于证券投资基金特点的是()。

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.投入较少、回报较高

D.独立托管、保障安全

【答案】C

【解析】本题考查证券投资基金的特点。

【例题2·单选题】集合理财的优点是()。

A.强化监管

B.具有规模优势

C.收益稳定

D.风险固定

【答案】B

【解析】本题考查证券投资基金的特点。

考点1.投资基金的定义☆☆☆

投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风

险共担的集合投资方式。

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它主要通过向投资者发行受益凭证(基金份额)，将社会上的资金集中起来，交由专业

的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。

投资基金所投资的资产既可以是金融资产，也可以是其他资产。

投资基金主要是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中

的主要当事人。

【例题·单选题】投资基金主要是一种()投资工具。

A.间接

B.直接

C.分散

D.综合

【答案】A

【解析】本题考查投资基金的定义。

考点2.几种具体的基金类型

(1)证券投资基金。

(2)私募股权基金(PE)。

(3)风险投资基金(VC、创业基金)。

(4)对冲基金(“风险对冲过的基金”)。

(5)另类投资基金。

【例题·单选题】()是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房

地产、证券化资产等。

A.证券投资基金

B.另类投资基金

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C.风险投资基金

D.对冲基金

【答案】B

【解析】本题考查投资基金的主要类别。

（本文来自东奥会计在线）

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