基金科目一《基金法律法规》真题测试九

基金科目一《基金法律法规》真题测试九

1、关于基金合同，以下表述错误的是（）。

A.基金合同中约定基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法

权益的行为依法提起诉讼

B.基金合同应当明确约定持有人大会的召开、议事规则等事项

C.基金合同包含基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息

D.基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，基金管理人享有

部分分配权

答案：D；《证券投资基金》教材下册P122

【解析】基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者享

有分配权。

2、关于公募基金的定期报告，以下表述正确的是（）。

A.对于合同生效不足3个月的基金可不编制当期季报

B.定期报告包括月度报告、季度报告、半年度报告和年度报告

C.年度报告应当在每年结束之日起90日内公告

D.半年度报告应当在上半年结束之日起30个工作日内公告

答案：C；《证券投资基金》教材下册P126-127

【解析】基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或

年度报告。定期报告包括季度报告、半年度报告和年度报告。基金管理人应当在上半年结束

之日起60个工作日内，编制完成基金半年度报告。

3、基金销售机构应制定完善的资金清算流程，资金管理符合（）对基金销售结算资金

管理的有关要求。

A.中国证监会

B.中国银保监会

C.中国证券投资基金业协会

D.中国人民银行

答案：A；《证券投资基金》教材下册P146

【解析】基金销售机构的准入条件之一是制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证

监会对基金销售结算资金管理的有关要求。

4、目前我国基金代销机构包括（）。

Ⅰ.商业银行、证券公司

Ⅱ.期货公司、保险机构

Ⅲ.证券咨询机构、独立基金销售机构

Ⅳ.信托公司、资产管理机构

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C；《证券投资基金》教材下册P145

【解析】直销机构是指直接销售基金的基金公司。代销机构是指与基金公司签订基金产品代

销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期

货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

5、申请开展基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（）的系统进行联网测试。

A.第三方支付公司

B.中国人民银行清算总中心

C.中国证券登记结算有限责任公司

D.基金托管银行

答案：C；《证券投资基金》教材下册P146

【解析】申请注册基金销售业务资格的机构，应当具备的条件之一：有安全、高效的办理基

金发售、申购和赎回等业务的基础设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的

有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系

统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。

6、下列金融机构中可以申请基金销售资格的是（）。

I.期货公司

Ⅱ.证券投资咨询机构

Ⅲ.财务公司

Ⅳ.保险代理公司

A.I、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C；《证券投资基金》教材下册P145

【解析】目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证

券投资咨询机构、独立基金销售机构。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代

为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保

险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

7、有关基金客户服务宣传与推介的具体工作内容，以下做法错误的是（）。

A.在宣传与推介过程中综合运用手册、电视及广播等宣传手段

B.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结

C.及时准确地为投资人办理各类基金销售业务手续，识别客户有效身份

D.规范基金销售人员的行为，合理预测所推介基金的未来业绩

答案：D；《证券投资基金》教材下册P164

【解析】规范基金销售人员行为，产品推介时遵循如下注意事项：对基金产品的陈述、介绍

和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或出现重大遗

漏；陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确，

并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩；

应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他

基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。

8、募集机构应在风险揭示书中明示的私募基金的一般风险包括（）。

Ⅰ.资金损失风险

Ⅱ.流动性风险

Ⅲ.投资标的风险

Ⅳ.税收风险

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A；《证券投资基金》教材下册P188

【解析】私募基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败

风险、投资标的的风险、税收风险等。

9、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，在缺乏足够证据支持的情况下，基金宣传

推介材料不得使用的表述包括（）。

Ⅰ.首只

Ⅱ.唯一

Ⅲ.最好

Ⅳ.最大

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C；《证券投资基金》教材下册P162

【解析】基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够

证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最

大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享

牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强

调集中营销时间限制的表述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。

10、关于货币市场基金宣传推介的做法，以下正确的是（）。

A.基金销售机构和基金管理人都不能承诺最低收益

B.告知投资人购买货币市场基金相当于将资金作为存款存放银行或者存款类金融机构，风险

很小

C.基金管理人可以承诺最低收益，基金销售机构承诺的收益不能高于基金管理人的承诺水平

D.披露基金管理人真实的过往业绩，并告知投资人过往业绩将预示本次基金投资的收益水平

答案：A；《证券投资基金》教材下册P164-165

【解析】基金宣传推介材料推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场资金

并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构。基金管理人并不保证收益，也不

保证最低收益。基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并

不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。