点趣乐考网-2020年基金从业试《法律法规》模考试卷

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1.关于公募基金半年度报告，以下说法错误的是()

A.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告

B.半年度报告要披露过去1个月的净值增长率

C.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据

D.半年度报告需要进行审计

【参考答案】D

【解析】半年度报告不要求进行审计，选项D错误。

基金定期报告中的特殊披露要求有()。

I.投资顾问和资产托管人信息

II.证券投资信息

III.外币交易及外币折算相关的信息

IV.投资顾问主要负责人变动信息

A.I、III、IV

、III、IV

C.I、II、III

、IV

【参考答案】C

【解析】QDII基金定期报告中的特殊披露要求包括：(1)投资顾问和资产托管人信

息。(2)证券投资信息。(3)外币交易及外币折算相关的信息。

3.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同

生效不足()个月的除外。

A.1

B.6

C.9

D.3

【参考答案】B

【解析】基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基

金合同生效不足6个月的除外。

4.道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，关于道德与法律的联系，下列说法中正确

的是()

A.如果某些行为违反了法律，该行为一定是违反道德的

B.绝大多数的道德规范都是以法律作为价值基础的

C.法律的实施对道德观念的培养具有强化促进作用

D.道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用

【参考答案】C

5.甲在担任A基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在B基金管理公司筹备监察稽核部

的同学乙的要求，将A基金的控制制度、工作流程等发送给乙参考。在上述案例中，甲的

行为违反了基金职业道德规范中()的要求。

A.保守秘密

B.守法合规

C.忠诚尽责

D.诚信守信

【参考答案】A

【解析】保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构

向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信

息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。由此可见，甲的行为违反了保守秘密的要求。

6.关于中国基金业协会，不正确的是()。

A.中国基金业协会的权力机构是理事会

B.中国基金业协会章程应报国务院批准

C.中国基金业协会应负责办理公开募集基金的注册备案工作

D.中国基金业协会是证券投资基金业行业的自律性组织

【参考答案】A

【解析】基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。

7.股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循()原则。

A.金额申购、金额赎回

B.金额申购、份额赎回

C.份额申购、金额赎回

D.份额申购、份额赎回

【参考答案】B

【解析】股票基金、债券基金申购和赎回应遵循的原则包括：(1)未知价交易原则。(2)金额

申购、份额赎回原则。

8.下列关于QDII基金的表述，正确的是()。

可以融资购买证券

可以投资与股权挂钩的结构性投资产品

可以投资贵金属凭证

可以投资房地产抵押按揭

【参考答案】B

【解析】根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于下列金融产品或工

具：(1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政

府债券等货币市场工具。(2)政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产

支持证券等，以及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。(3)与中国证监会签署双

边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和

美国存托凭证、房地产信托凭证。(4)在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国

家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。(5)与固定收益、股权、信用、商品指数、基

金等标的物挂钩的结构性投资产品。(6)远期合约、互换及经中国证监会认可的交易所

上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。

9.《中华人民共和国证券投资基金法》明确规定了基金份额持有人享有的权利，以下关于基

金份额持有人的权利，错误的是()。

A.无需授权即代表全体基金份额持有人利益行为行使诉讼权利

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

D.对基金投资者大会审议事项行使表决权

【参考答案】A

【解析】根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有以下权利：

分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金

份额，按照规定要求召开基金投资者大会，对基金投资者大会审议事项行使表决权，查阅或

者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权

益的行为依法提起诉讼等。

10.不需要在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例的基金

是()。

A.社保基金

C.分级基金

【参考答案】A

【解析】对于交易型开放式指数基金(ETF)、上市开放式基金(LOF)、分级基金、指数基金、

短期理财产品基金等股票基金、混合基金以及其他类别基金，基金管理人可以参照上述标准

在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例。

11.关于公募基金管理持股5%以上非主要股东，下列说法正确的是()。

A.非主要股东为法人或者其他组织的，最近5年没有违法记录

B.非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于3000万元人民币

C.非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业10年以上

D.非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币

【参考答案】D

【解析】设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件之一是：对基金管理公司

持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5000

万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善;非主要股东为自然人的，个人金融资产不

低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。

12.关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是()。

A.教育和组织会员遵守相关法律及行政规范

B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

C.有权对会员进行行政处罚

D.办理非公开募集基金的登记、备案

【参考答案】C

【解析】基金业协会履行下列职责：(1)教育和组织会员遵守基金法律、行政法规，维护投

资人合法权益。(2)依法维护会员的合法权益，向国务院证券监督管理机构反映会员的建议

和要求。(3)制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及从业人员的执业行为，对违反自

律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分。(4)制定行业执业标准和业务规范，组织基

金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训。(5)提供会员服务、组织行业交流，推动行

业创新，开展行业宣传和投资人教育活动。(6)对会员之间、会员与客户之间发生的基金业

务纠纷进行调解。(7)依法办理非公开募集基金的登记、备案。(7)协会章程规定的其他职责。

13.关于基金从业协会的作用，以下表述错误的是()。

A.提高从业人员素质

B.促进行业规范发展

C.促进同业交流

D.对违法违规行为进行行政处罚

【参考答案】D

【解析】基金业协会作为基金业市场创新的主体和推动诚信自律的组织者，在充分发挥促进

行业自律与发展、增进业内沟通、维护行业合法利益和推动业务创新等方面将发挥积极作用。

14.以下关于契约型基金的表述，错误的是()。

A.契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的

B.基金投资者依法享受权利并承担义务

C.基金投资者是基金投资的股东

D.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人

【参考答案】C

【解析】契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利

义务的基本法律文件。在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金

合同设立;基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法

享受权利并承担义务。

15.某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原

因分析时发现公司新股申购在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方

面违背了()原则。

A.有效性

B.健全性

C.独立性

D.相互制约

【参考答案】A

【解析】内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯

彻执行。因此，该公司在内部控制方面违背了有效性原则。

16.基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则不包括()。

A.可测原则

B.易入原则

C.成长原则

D.适用原则

【参考答案】D

【解析】基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有：(1)易入原则。(2)可测原则。(3)

成长原则。(4)识别原则。(5)利润原则。

17.下列系统中，在银行间债务市场中办理债券结算的是()。

A.中债综合业务平台

B.中国外汇交易中心本币交易平台

C.中国现代化支付系统

D.交易所大宗交易平台

【参考答案】A

【解析】目前，办理债券结算的业务系统是中债综合业务平台、上海清算所客户终端系统。

18.关于公募基金财产的投资活动，合规的是()。

A.承销证券

B.买卖股票或债券

C.向基金管理人、基金托管人出资

D.从事承担无限责任的投资

【参考答案】B

【解析】依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：(1)承销

证券。(2)违反规定向他人贷款或者提供担保。(3)从事承担无限责任的投资。(4)买卖其他基

金份额，但是中国证监会另有规定的除外。(5)向基金管理人、基金托管人出资。(6)从事内

幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。(7)法律、行政法规和中国证监

会规定禁止的其他活动。

19.按照规定办理基金销售结算资金的划付，是()的法定义务。

A.基金份额登记机构

B.基金销售支付机构

C.基金评价机构

D.基金投资顾问机构

【参考答案】B

【解析】基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。基金

销售支付机构从事销售支付活动的，应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》(商

业银行除外)，并制定了完善的资金清算和管理制度，能够确保基金销售结算资金的安全、

独立和及时划付。

20.关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是()。

A.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额

B.基金份额转换费用由基金份额持有人承担

C.投资可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额

D.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额

【参考答案】C

【解析】开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持

有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。