乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题

乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题

1、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是()。

A.投资人递交申购申请，申购成立

B.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效

C.投资人交付申购款项，申购成立

D.投资人交付申购款项，申购生效

答案：C

2、证券交易所根据管理人提供的ETF基金份额参考净值计算方式、申购赎回清单中的组合

证券等信息，计算公布ETF基金份额参考净值的时间是()。

A.在当日开市前15分钟计算并公布

B.在交易结束前15分钟计算并公布

C.在次日开市前15分钟计算并公布

D.在交易时间内实施计算并公布

答案：D

3、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是()。

A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人

进行风险承受能力调查

B.基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户是或首次购买基金产品时对基金

投资人进行风险承受能力调查和评价

C.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资

人的投资资格

D.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评

价

答案：A

4、关于基金管理人内部管理的监管，以下说法错误的是()。

A.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力、保护份额

持有人利益

B.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权

限，确保基金管理人独立运作

C.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务

D.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人的利益优先

答案：A

5、基金从业人员应遵守保密义务，以下不属于保密内容的是()。

A.对某一行业的研究报告

B.客户的身份证件和

C.某基金的招募说明书

D.执业过程中获知的客户商业秘密

答案：C

6、某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝

光，此行为违反了客户信息的()原则

A.安全第一

B.客户至上

C.专业规范

D.有效沟通

答案：A

7、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下表述正确的是()。

A.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，部分盈余归基金投资者所有

B.基金投资者一般按照所持有的基金份额分配基金收益

C.基金托管人与基金管理人共同分担投资风险

D.为基金提供服务的基金管理人会参与基金收益的分配

答案：B

8、资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括()。

A.为市场经济体系有效配置资源

B.给金融市场提供流动性，提高了交易成本

C.通过专业的管理活动，使投融资更加便利

D.对金融资产合理定价

答案：B

9、私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者需签署的文件不包括()。

A.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷

B.风险揭示书

C.投资者符合合格投资者条件的承诺函

D.投资说明书

答案：D

10、关于督察长的工作，以下描述错误的是()。

A.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权

B.督察长应撰写报告，反映内部控制制度执行情况

C.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价

D.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议

答案：A

11、下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是()。

A.发售基金份额

B.建立并管理投资者资金账户

C.建立并保管基金投资者名册

D.负责基金资产的保管

答案：C

12、关于基金销售费用的监管，以下表述错误的是()。

A.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎

回费等费用

B.基金销售机构收取增值服务费可从认购资金中扣除

C.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容

D.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维

护费

答案：B

13、采用封闭式运作方式的基金特征，正确的是()。

A.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回

B.基金资产总值在合同期限内固定不变

C.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回

D.基金份额总额在基金合同期限内固定不变

答案：D

14.某投资者赎回5万份开放式基金,其对应的赎回费为0.5%,赎回日基金份额净值为1.025元,

赎回费为()元

A.25

B.256.25

C.245

D.246.25

答案：B

解析：赎回费用=赎回份额×基金当日净值×赎回费率=5000×1.025×0.5%=256.25元

15.公募基金从业人员甲发现其基金经理乙的妻子在进行证券投资,但是乙并没有向公司进行

申报登记,甲的以下行为错误的是()。

A.甲建议乙妻子在公司发现以前尽快卖出持有的证券

B.甲立即提醒乙向公司进行证券投资报告

C.甲向上级领导报告情况

D.甲报告给公司合规部门核查此事

答案：A

解析：A项“公司发现前卖出”实质为包庇舞弊，错误。

16.封闭式基金上市交易条件包括()

Ⅰ基金合同期限5年以上

Ⅱ基金募集资金不低于2亿元

Ⅲ基金投资者人数不少于1000人

Ⅳ.公司自由资金认购金额不低于1000万元

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：根据《证券投资基金上市规定》,封闭式基金上市交易条件

(1)基金合同期限5年以上

(2)基金募集资金不低于2亿元

(3)基金投资者人数不少于1000人

17.证券投资基金反应的法律关系是()

A.既有所有权关系又有债券关系

B.所有权关系

C.债券债务关系

D.信托关系

答案：D

解析：基金投资人与基金管理人之间的关系为，基金投资人委托基金管理人管理运营其资产，

基金管理人受人之托、代人理财，体现了信托关系。

18.王先生投资6万元认购开放式基金,投资金额在募集期间获得利息10元,其对应认购费率

为18%,基金份额面值为1元。根据以上材料回答以下问题。

王先生净认购金额为()元

A.5893909

B.58925.68

C.58920

D.59000.58

答案：A

解析：净认购金额=认购金额/(1+认购费)=6000/(1+1.8%)=58939.09元

19、为规范公开募集证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，2013年6

月，中国证监会修订了()。

A.《证券投资基金销售管理办法》

B.《证券投资基金运作管理办法》

C.《证券投资基金信息披露管理办法》

D.《证券投资基金法》

答案：A

20.对基金管理人的投资运作具有监督职责的机构是()。

A.基金注册登记机构

B.基金反检测分析中心

C.基金托管人

D.基金销售机构

答案：C

解析：基金托管人对基金管理人的投资运作具有监督职责的机构