2019-2020年北京市资格从业考试《基金法律法规》知识点练习题[七十七]

2019-2020年北京市资格从业考试《基金法律法规》知识点练

习题[七十七]

一、单选题-1/知识点：章节测试

关于内部控制的相互制约原则，以下说法错误的是（）。

A.对于基金管理人内部的事务，由于其业务风险客观存在，设置不同的部分和岗位对其

业务环节进行监督和核查，不仅不会降低业务发生错弊现象的概率，而且会增加成

本，降低效果

B.相互牵制需考虑纵向控制关系，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗

位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制

C.相互牵制需考虑横向控制关系，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或

人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明

D.相互制约是指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明，相互制衡

二、单选题-2/知识点：章节测试

中国证监会工作人员依法进行调查或检查时不得少于()人。

A.2

B.3

C.5

D.7

三、单选题-3/知识点：章节测试

档案管理制度要求：与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起

至少保存()年。

A.3

B.5

C.10

D.15

四、单选题-4/知识点：章节测试

“基金董事、监事之外所有员工不得在股东单位兼职”体现的是

()。

A.业务与信息隔离原则

B.公司独立运作原则

C.公司的统一性和完整性原则

D.经营运作公开、透明原则

五、单选题-5/知识点：章节测试

筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售

给最初购买者的金融市场是()。

A.一级市场

B.二级市场

C.三级市场

D.四级市场

六、单选题-6/知识点：章节测试

在我国证券投资基金的行业平稳发展及创新探索阶段，加强监管的

“三条底线”不包括()。

A.不能搞利用非公开信息获利

B.不能利用公开信息获利

C.不能进行非公平交易

D.不能搞各种形式的利益输送

七、单选题-7/知识点：章节测试

基金净值公告主要是基金()等。

A.普通基金净值公告

B.货币市场基金收益公告

C.货币市场基金偏离度公告

D.以上都是

八、单选题-8/知识点：章节测试

国际证监会组织设定了投资者教育工作的基本原则，以下正确的有

()。Ⅰ．投资者教育应有助于监管者保护投资者Ⅱ．证券经营机构

应当将投资者教育纳入各业务环节Ⅲ．投资者教育有一个固定的模式

Ⅳ．投资者教育不能也不应等同于投资咨询Ⅴ．投资者教育不应被视为

是对市场参与者监管工作的替代

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

九、单选题-9/知识点：章节测试

基金信息的披露作用不包括()。

A.有利于管理者的管理运作

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.有利于防止信息滥用

十、单选题-10/知识点：章节测试

基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，其产品至少

分为()个等级。

A.1

B.2

C.3

D.5

十一、单选题-11/知识点：章节测试

2014年，中国证监会颁布了《私募投资基金监督管理暂行办法》，

对其()进行了明确。Ⅰ．登记备案Ⅱ．资金募集Ⅲ．投资方向Ⅳ．投

资运作

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

十二、单选题-12/知识点：章节测试

公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括（）。

A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜

B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

C.编制中期和年度基金报告

D.安全保管基金财产

十三、单选题-13/知识点：章节测试

资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着()

的功能和作用。Ⅰ．资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，

使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的

效率和生产服务水平Ⅱ．通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助

投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机

会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融

资更加便利Ⅲ．资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足

投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来

Ⅳ．资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，

降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

十四、单选题-14/知识点：章节测试

()是对基金从业人员职业道德最为基础的要求。

A.守法合规

B.诚实守信

C.客户至上

D.保守秘密

十五、单选题-15/知识点：章节测试

资产管理是金融机构代理客户在金融市场上进行投资，为客户获取

投资收益的行为。下列选项中，不属于资产管理的特点的是()。

A.从参与方看，资产管理包括委托方和受托方

B.受托资产主要为金融资产

C.主要通过投资于可被证券化的资产实现增值

D.受托资产通常包括固定资产等实物资产

十六、单选题-16/知识点：章节测试

基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露投资顾问和

托管人的信息不包括()。

A.投资顾问主要负责人家庭背景

B.托管人托管资产规模

C.托管人

D.投资顾问成立时间

十七、单选题-17/知识点：章节测试

QDII基金登记日通常是()日。

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D.以上都不是

十八、单选题-18/知识点：章节测试

证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，

在运用4Ps理论时有其特殊性，下列说法正确的是()。Ⅰ．基金必

须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，

扩大客户基础Ⅱ．基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求Ⅲ．基

金营销是一种理财服务．不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续

性Ⅳ．基金销售机构在销售基金和相关产品时．应根据投资者的风险承

受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

十九、单选题-19/知识点：章节测试

金融机构的业务性质决定了其()经营的特点。

A.高流动

B.低风险

C.低收益

D.高负债

二十、单选题-20/知识点：章节测试

在英国，证券投资基金被称为(

A.共同基金

B.单位信托基金

C.集合投资基金

D.证券投资信托基金

)。