2022年基金从业资格《法律法规》知识点：专业审慎

2022年基金从业资格《法律法规》知识点：专

业审慎

专业审慎

一、专业审慎的含义

专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德标准。每种职业

都要求其从业人员具备特定的职业技能。职业技能是指从事某一职业在相

应专业技术方面所应具备的力量。

专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技

能，应当具备从事相关活动所必需的专业学问和技能，并保持和提高专业

胜任力量，勤勉审慎开展业务，提高风险治理力量，不得做出任何与专业

胜任力量相背离的行为。这是对基金从业人员专业素养和执业力量方面的

道德要求。假如基金从业人员从事自己力所不能及的工作，就不符合职业

道德的要求。

基金行业属于智力效劳型行业，基金从业人员的职业技能如何，直接

关系到客户的利益和整个行业的形象。例如，基金经理运作基金的力量，

往往直接关系到客户的收益;基金销售人员的专业学问如何，往往打算了

是否能将特定的基金销售给适合的投资者;负有监视职责的基金从业人员

对相关法律法规的理解水平，往往打算了能否准时发觉并制止违法违规行

为。因此，基金从业人员必需具备能够胜任专业工作的职业技能，并审慎

开展相关活动。

二、专业审慎的根本要求

专业审慎对于基金从业人员的根本要求表达在三个方面：持证上岗、

持续学习、审慎开展执业活动。

1.持证上岗

持证上岗，是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法

规、金融、财务等专业学问和技能，必需通过基金从业人员资格考试，取

得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执

业。

(1)持证上岗的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业力量和专

业水平。基金从业人员应当具备从事基金活动所必需的专业学问和技能，

基金从业人员在执业之前通过资格考试取得执业证书的入门要求，说明其

已经根本把握了必要的专业根底学问。

(2)注册监管，可以保证基金从业人员的执业活动处于监管机构的监

视之下。

2.持续学习

持续学习，是指基金从业人员应当喜爱本职工作，努力钻研业务，注

意业务实践，乐观参与基金业协会和所在机构组织的后续职业培训。

基金行业是个实践性强、学问更新快、新业务层出不穷、竞争剧烈的

行业。基金从业人员要保持专业胜任力量，必需加强学习，随时吸取新学

问，理论联系实际，注意在实践中总结和积存阅历，不断提高自己的专业

水平和执业力量。只有持续学习，才能保证持续的专业胜任力量。

3.审慎开展执业活动

基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投

资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，详细而

言，包括以下根本要求：

(1)基金从业人员在进展投资分析、供应投资建议、实行投资行动时，

应当具有合理充分的依据，有适当的讨论和调查支撑，保持独立性与客观

性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。

(2)基金从业人员应当坚固树立风险掌握意识，强化投资风险治理，

提高风险治理水平。

(3)基金从业人员应当合理分析、推断影响投资分析、建议或行动的

重要因素。

(4)基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设。

(5)基金从业人员必需记载和保存适当的记录，以支持投资分析、建

议、行动等相关事项。

(6)基金从业人员在向客户推举或者销售基金时，应充分了解客户的

投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资阅历、流淌性要求和风险

承受力量等信息，坚持销售适用性原则，向客户推举或者销售适宜的基金。