案件定义及分类适用若干规定

案件分类：根据银行业金融机构从业人

员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行

为等因素将案件分为三类：

一类案件——银行业金融机构从业人

员在案件中涉嫌触犯刑法的。

二类案件——银行业金融机构从业人

员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违

法违规行为且该违法违规行为与案件发生

存在联系的。

三类案件——银行业金融机构从业人

员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融

机构或其从业人员也无其他违法违规行为

的。

案件定义和分类适用的若干规定：

（1）案件定义中“…或按规定应移送

公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件”

中的规定是指《行政执法机关移送涉嫌犯罪

案件的规定》（国务院令第310号）和《中

国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》。

（2）第二类、第三类案件中的“其他

违法违规行为”中的“法”、“规”是指除刑

法以外的法律法规，监管规章和规范性文件、

自律性组织制度的有关准则，以及银行业金

融机构自身制定的业务活动行为准则。

（3）单纯商业贿赂案件不纳入银行业

金融机构案件统计范畴，但案件中除商业贿

赂行为外，还存在金融欺诈、违法放贷等符

合案件定义的行为的，纳入案件统计范畴。

（4）银行业金融机构营业场所内和办

公场所内，针对银行业金融机构从业人员或

客户的人身安全实施暴力行为，应当有公安

机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入第三类

案件统计。

（5）银行业金融机构从业人员违规使

用重要空白凭证、公章等，套取单位信用参

与活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、

司法机关立案侦查或按规定应对移送公安、

司法机关查处的案件纳入第一类案件统计。

（6）外部人员实施的网上银行、电

话银行、电信、盗刷银行卡及POS

机套现等案件，经公安机关立案后，除有证

据证明银行业金融机构从业人员存在违法

违规行为的以外，纳入第三类案件统计。

（7）银行业金融机构原则上只对第一类、

第二类案件按照《银行业金融机构案件处置

工作规程》开展案件调查、审结和后续处置

工作。