银行法律合规部门工作总结

银行法律合规部门工作总结

银行法律合规部门工作总结第一篇在市委、市政

府正确领导下，我行认真贯彻**市依法治市工作会议精神，

紧紧围绕全行中心工作和全年法制工作要点，稳步推进辖区

“两管理两综合一保护”工作进程，加大法律培训力度，提

升法律调研水平，加强金融管理和服务，扎实推进依法行政

工作，取得了“时间过半、任务过半”的积极成效，。现将

今年工作情况总结如下：

“两管理两综合”工作做为人民银行新推行的一项金融

法律事务工作，是保障辖内金融稳定运行、金融机构合规发

展的有力抓手。在市委、市政府的大力支持下，我行锐意进

取、开拓创新，确保本项工作落到实处，有力的支持了我市

金融业的平稳快速发展。

一是将“两管理两综合”工作纳入全行重点工作之中。

我们在20XX年工作会议上重点明确了开展“两管理两综合”

工作的必要性和重要性。组织召开多次“两管理两综合”工

作推进会，制定了全年工作计划，并督促各相关部门贯彻落

实。二是组织领导工作连贯有序。根据领导班子成员和分工

调整情况，我们及时对依法治行、法制宣传教育、行政处罚

委员会和行政复议委员会等法律事务工作领导组织进行了

调整，同时成立“两管理两综合”工作领导小组，负责统筹

协调各部门，确保“两管理两综合”工作的连贯性。配合**

中心支行完成对**省新设银行业金融机构高管人员考试系

统的测试工作，及时上报测试中发现的问题和建议。三是健

全完善金融机构综合评价机制。我们通过召开专题会讨论，

全面整合各专业性考核评价办法，研究制定了《**市金融机

构综合评价暂行办法》。成立了综合评价工作领导小组，统

一考核评价工作的质量、尺度、期限等，取得初步成效。进

一步规范了金融机构经营行为、完善了金融机构正向激励机

制，确保辖区金融业稳健高效运行。四是规范执法检查程序。

我们多次组织召开综合执法检查工作会议，制定了详细的综

合执法检查方案，并提出检查工作要求。积极举办执法检查

学习会，学习《**省人民银行系统综合执法检查管理暂行办

法》等程序规定。加强与被检查金融机构的沟通，召集被检

查金融机构的主要负责人进行约见谈话，充分听取意见，反

馈检查意见，做到事实清楚，证据确凿，适用法律正确，被

查单位无疑义，得到了被查金融机构的认可和支持。

今年，我们先后成功受理了**人寿、**银行、***和人

寿等*家金融机构*个分支机构加入人民银行管理与服务体

系的申请，均已顺利办结，并已正常开业。指导辖内金融机

构成功处理*起的国库凭证案件，涉资共****余万元，

并跟踪关注案件进展情况，支持了金融机构依法维护合法权

益。我们严格遵守《中国人民银行执法检查程序规定》、《**

省人民银行系统综合执法检查管理暂行办法》和执法人员廉

政卡制度，对全辖*家金融机构开展了综合执法检查，内容

包括了金融统计、反假货币、人民币账户管理、财政性存款

缴存、支付结算、存款准备金情况、国库业务及外汇业务等

10多个方面。同时，组织进行对辖内5家金融机构的支农再

贷款业务、人民币管理业务的专项执法检查，对检查中发现

的问题及时要求落实整改，促进金融机构依法合规经营。

一是组织机构稳步完善。我们成立了由党委书记、行长

***同志任组长、各相关业务科室负责人构成的金融消费者

权益保护工作领导小组，负责总体协调金融消费者权益保护

工作。建立了以人民银行为主导、各金融机构、各金融行业

协会参与的**市金融消费者权益保护联系会议制度，负责辖

区内金融消费纠纷的协调与处理。同时根据领导人员变动情

况及时调整小组成员，保持了工作的连贯有序开展。二是工

作机制逐步健全。我们在已制定的《中国人民银行**市中心

支行金融消费者权益保护暂行办法》、《中国人民银行**市中

心支行金融消费者申诉处理暂行办法》、《**市金融消费者权

益保护工作考核评价办法》等规章的基础上，确立了首问负

责制度、规范受理报告制度、投诉督办制度、考核评价制度、

申诉工作自查制度等申诉办理制度，打造申诉案件处理的流

水线机制，切实提高办理效率。同时积极组织召开金融消费

者权益保护工作推进会，适时修订《中国人民银行**市中心

支行金融消费者权益保护暂行办法》，根据保护工作开展来

各界的反映和积累的经验，将证券业、保险业金融消费者权

益保护纳入工作范畴，从保护范围、保护程序、保护内容上

进行完善，打造全方位的金融消费者权益保护制度。三是保

护工作成效明显。我们督促辖内金融机构定期开展金融法律

法规和金融基础知识的专项宣传，不断完善金融宣传三级网

络，建立金融消费者权益保护宣传长效机制。相继在**政府

门户网、**名城网等对外网站上开办了央行行长热线、市民

建言央行专栏等对外栏目，拓宽了公众的投诉渠道，丰富了

诉求处理的多样性和时效性。截至目前，共接到公众投诉*

件，多为个人征信业务办理投诉，其中已办结*件，回访满

意率达100%。

一是创新互联网宣传方法。借助于网络平台交流媒介，

结合舆情引导工作，在互联网影响力较大的金融门户网站上

累计评论***余条，达到了宣传法制知识、引导舆论正面化

的效果。在内联网上“法律园地”和“法律大讲堂”两个栏

目，及时发布新的法律法规，宣传金融法制工作要点。立足

《**日报》和**名城网的“行长专栏”栏目，公开人民银行

履职情况，就人民银行依法行政工作问题及时做出答复，有

力推动了依法行政工作的开展。二是加大现场宣传力度。我

们相继举办了银行卡犯罪、反、国债知识、反假货币、

征信知识等多次专题性的现场集中法律宣传活动，对《中国

人民银行法》、《商业银行法》、《反法》、《人民币银行结

算帐户管理办法》、《银行信贷登记咨询管理办法》、《人民币

管理条例》等与广大人民众生活密切相关的法律法规进行

了重点宣传。三是深化金融法制调研工作。参加**中心支行

法律办公室组织召开的金融法制课题座谈会，承担了《促进

我国民间借贷健康发展的有关问题研究》的课题相关撰写工

作。完成法律课题《民间融资健康发展的问题和建议》的写

作；制定的《**市金融消费者权益保护暂行办法、**市金融

消费者申诉处理暂行办法、**市金融消费者权益保护工作考

核评价办法》被作为经验材料在全省交流。四是落实宣传信

息报送工作。积极响应上级行各项工作要求，按时编发各类

法律事务信息，今年共上报金融法制信息**期，法律事务报

表*期。为上级行决策提供了参考与支持。

一是加强员工队伍建设工作。面向业务部门及县支行组

织执法检查程序和法律知识讲座，采取专业部门负责人主讲、

办公室法律事务负责人讲解、学员交流座谈等形式，内容涵

盖《宪法》、《民法》、《刑法》、《中国人民银行法》、《反

法》、《行政处罚法》、《行政复议法》等相关法律，并对与金

融活动密切相关的法律法规进行了专题讲解。并在**辖内率

先组织开展执法人员资格考试，对辖区**名执法人员开展了

执法资格培训和考试，切实提高辖区法律工作人员的素质，

提升基层央行依法履行职责的能力。二是继续做好政务公开

工作。充分运用行长办公会、行务会、行长接待日、内联网、

等各种形式，及时做好政务公开工作。今年共发布《工作情

况通报》**期、《督办通报》*期，做到了应予公开的事项及

时全面公开。同时，我们积极做好政务公开工作，修订了《中

国人民银行**市中心支行政务公开指南》，主动向各界解答

申请公开的各项程序。发布了XX年政务公开工作年报，并

在**名城网上挂出展示，以供社会各界参阅评议。三是推进

法律咨询服务工作。配合相关部门做好了车辆购销、附属楼

配套设施采购、文印彩印采购等事项的招投标工作，并对各

项合同进行审核，出具相关法律意见，确保合法权益不受损

失，今年共审核各类合同**份，无任何行政复议或行政诉讼

案件发生。开展了规范性制度集中梳理活动，梳理出内部制

度***个、外部制度**个，对过时的相关制度进行了废止和

修订，为中心支行强化管理提供了坚实保障。

回顾今年的工作，虽然取得了一定成绩，但与市委、市

政府的要求尚有差距。明年，我们将继续脚踏实地、奋力拼

搏，保障全年各项法律事务工作目标顺利完成。重点抓好以

下四方面的工作：一是落实金融消费者权益保护工作，召开

**市金融机构消费者权益保护工作联席会。二是完善法律爱

好者小组章程，组织各类法律宣传活动，结合爱好者小组做

好法律队伍培训工作。三是规范执法检查程序，保障辖区综

合执法工作的顺利完成，做好后续工作。四是继续深化依法

行政保障体系建设，做好各项规范性文件的审核和清理工作，

积极参与地方立法工作。五是进一步加强法制调研，立足当

前、着眼未来、拓宽视野、高端站位，紧紧围绕法治央行建

设的前沿课题开展调查研究，大兴求真务实之风，确保多出

精品，有效服务领导决策。

银行法律合规部门工作总结第二篇自20XX年总行

开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工

作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级

行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化

内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，

维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，

决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效

率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并

举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积

极促进作用。现将全行内控管理情况报告如下：

支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场

客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，

一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、**支行、

**支行、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分

理处、**分理处、***分理处、**分理处十一个营业机构，

另设**、**、**、**、**、**6个储蓄所。到10月末全行员

工**人，其中长期合同工**人，短期合同工**人。在机构上

设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离;在岗

位配置上做到人员落实、职责明确;在制度建设上做到文件

传递上及时，贯彻学习到位;在制度执行上严格要求规范操

作，努力降低操作风险;在制度保障上坚持加强自律监管和

再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管

理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相

扣、风险防范能力日益提高。

为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控

管理工作上采取了以下措施：

1、领导重视，组织落实，2XX6年以来，我行领导班子

始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全

行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要

手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健

全，处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由

审计办牵头抓，今年共组织现场审计*次，参加人员**人次，

今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了**主任

***、**分理处主任**任期内的责任审计;**储畜所、**储蓄

所、**储蓄所、**分理处业务审计工作;重要岗位责任移交*

个人次;支持分行审计处人员调用;对监管中发现的问题进

行延伸检查;建立了问题整改台账;督导了内控评价自查自

纠工作。

2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制

度、新办法。据统计，到9月底共向支行本级转发内外部上

级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务

性文件**多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员

工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操

作程序。

3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。

根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展

和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性

文件，新成立了******、*****、****委员会，调整了**审

查委员会、*****委员会、*****领导小组、****领导小组;

出台了**年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综

合管理考核内法、工资分配办法、***工作质量考核办法;修

订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织

上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。

4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好

整改工作。整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门

督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台

账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果

逐一登记，并对业务主管部门发送《**通知书》，全程监控

各单位的整改情况;业务主管部门对上级行各种内外部检查

及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据《**

通知书》深入基层抓整改落实;问题存在单位重点落实整改

责任人，坚持“谁经办，谁整改，谁不整改处理谁”原则。

通过责任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改外，做

到整改不留死角，不走过常

5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。*月，

支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，按照**银

行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了

严肃处罚，共处罚**人次，金额**元。

6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。

银行法律合规部门工作总结第三篇20XX年以来我

行坚持“从严治行”，高度重视内部控制管理工作，把内控

工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办

法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制

度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持

业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防

范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇

报如下：

今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，

针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，

在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与

规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行

根据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机

构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、

《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办

法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党

党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国

共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体

员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。

我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验

印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权

与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。

坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，

我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今

已完成轮岗3人，强制休假3人。

我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况；每月

至少一次对现金、重要空

白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至少一

次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印

鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查；每季度至少一次

主动了解我行重点客户对账情况。

根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险

排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，

增强员工合规操作和风险意识。

公司条线

根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管

理要求的通知》文件要求，我行再一次对大额交易查证的标

准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范，

确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。

个金条线

1、根据《关于发送的通知》文件要求，进一步规范我

行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户

信息的保密工作。

2、根据《关于发送的通知》文件要求，我行对XX年8

月至20XX年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个

人理财产品业务进行了全面、逐笔自查，重点检查员工是否

存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的

理财业务均合规，无上述情况出现。

监察及法律合规方面

1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通

知》文件要求，我行切实开展了员工的思想教育和管理工作，

加大了员工保密工作的培训力度。

2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过

渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求，对我行员工

开展了业务指导与学习，培育全员操作风险管理文化，规范

柜台操作流程。

近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通

过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握

每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交

流，进行“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教

育，并畅通沟通渠道，鼓励每位员工为支行的合规内控工作

献计献策。

在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控

合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将继续高度重视，

将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作

为我行的经营发展保驾护航。