派出所对金城辖区警情分析及对策建议

派出所对金城辖区警情分析及对策建议

当前各类案件频发，从方式上划分，具体有以

下十九种类型：

一是购物信息。犯罪嫌疑人通过手机短信或网络发

布超低价格出售车辆、手机、电脑信息，先货款，再以

货物为高档商品、走私物品被扣、防止执法部门稽查等原因，

要求补“关税”“手续费”“运费”“风险金”等为借口，

实施。年月日，软件园园林公司员工贾某在网（）

上到一条卖便宜笔记本电脑的信息，与卖家联系后约定用

元购买一台市价为万余元的高档笔记本电脑，当日，他通过

工商银行网银将钱转入了指定账户。3月12日，骗子打电话

给他说为防止工商部门检查，再交元风险金，货到后退回，

贾同意后又在中南民族大学内的邮局汇出此款。3月13日，

贾又收到骗子的电话，称要交元的手续费，这时他才意识

到被骗。

二是贷款信息。犯罪嫌疑人利用手机短信或网络发

布提供低息甚至无息贷款的信息。一些急需贷款的事主联系

犯罪分子时，犯罪嫌疑人要求其向指定账户汇入“验资

款”，“手续费”“好处费”“利息”“保证金”，以

钱财；或者索要事主银行账户，再通过层层设套，窃取事主

银行账户密码，通过网上银行将存款迅速转走。年月日，

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美术学院学生王某在易贷网()上联系一家可以低息贷款的

公司，对方称先交元利息即可当日放款，王某同意了。后

对方又让她汇款元保证金，王在湖北经济学院内邮储窗口

汇出此款后发现被骗并拨打110，民警迅速出警帮其追回了

元。

三是中奖信息。犯罪嫌疑人利用短信发大量中奖

短信、在网上设置弹出窗口等手段，假称中奖、电话号

码中奖、QQ号码中奖等中奖信息，要求中奖人打“兑奖热

线”电话，以先交纳“个人所得税”“公证费”“转帐手续

费”等为借口，钱财。年1月24日，科技大学学生龚

某接到“非常6+1”的中奖短信称中奖元，经拨打热线电

话确认后，按照对方的指示先后用工商银行网银、ATM机转

出元“手续费”、元“个人所得税”后，发现被骗。

四是固话欠费信息。犯罪嫌疑人以电信部门名义

发信息或直接，称事主开户的固定电话欠费，事主

否认有此情况后，犯罪嫌疑人建议事主报警，然后冒充司法、

银监等部门，以银行帐户涉案被冻结等为借口，要求事主把

帐户内存款转到所谓的“安全帐户”实施。年4月20

日，大学教师李某在家中接到一个自称电信工作人员打来电

话，称其固话欠费元。对方解释道，李某的身份证被人在

江苏无锡办了个座机产生了欠费；另外还有人利用她的身份

证办理了招商银行卡，该卡欠费20万元。当她表示质疑时，

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对方又将电话转入所谓的无锡公安局，一名自称是无锡公安

男子接电话，称李某卷入银行工作人员利用职务的犯罪

团伙案件中，要求其名下的资金转入公安部门安全账号。所

谓的“公安人员”还说，由于所涉经济案件重大，正在侦查

中，要求李某不要告诉其他人，包括家人。李某相信了“公

安人员”的话，随即到银行向对方指定账号汇款20余万元。

年5月3日8时，金城科技大学居民胡某接到自称金城市中

级法院电话，称其信用卡在北京恶意欠费元，将对其恶意

欠费行为追责。胡某辩解自己没有信用卡，对方便将电话转

到“市公安局110案件举报中心”，一“陈警官”称胡某已

牵扯进一桩大案，并询问清楚胡某有哪些银行卡，卡内有多

少钱，之后又将电话转到李检察官，李检察官提出要胡某证

实自己有财力而不会去犯罪，让其分四次将其指定账户中汇

款万余元，直至月日对方还以各种理由让其汇款，胡某

才意识到被骗。

五是冒充银行部门短信。犯罪嫌疑人利用短信发

功能，发送在某商场用银行卡消费若干金额的内容，并留下

。受害人拨打后，被要求持银行卡到ATM

机输入密码进行所谓的“查询、设置‘防火墙’保护、开通

网上电子银行帐户”等操作，实际是进行转账。或者发

送短信称其银行卡即将被冻结，速与之联系，从而行骗。或

者发出温馨提醒“我行将划走您账上元，详询电话XXXX”

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等方式行骗。年4月8日，大学学生焦某接到一条消费提

示短信，称其在某商场用银行卡消费了数千元。焦某拨打短

信中留下的后，对方自称是建设银行，为

了保证焦某账户的剩余资金，要求其按照指示去ATM机上操

作，最终焦某账上的元被转入骗子提供的账户中。2011年

5月5日，科技大学学生冉某收到自称省银监局短信，称其

身份信息被盗用，账户已不安全，要求其将账户内资金转到

指定账户安全内，被骗现金元。

六是退税。犯罪嫌疑人拨打受害人电话，声称按国

家新政策可以退还部分税费等，并准确说出事主的个人信

息、房产或车辆信息，使事主信以为真，便向对方提供的帐

户转入所谓的“手续费”等虚假费用。年4月7日，李某

接到一自称是国家税务总局工作人员电话，对方在电话中报

出了李某的个人、车辆信息，并称其私家车可按国家新政策

可以退还部分税费，但要先交元手续费。李某在金城科技

大学同济医学院学子苑门口的农业银行汇出此款后，发现被

骗。

七是退汽车下乡补贴。犯罪嫌疑人通过非法渠道获

取私家车主个人信息，冒充公安车管人员拨打受害人电话，

声称按国家新政策可以退还汽车下乡补贴，并准确说出受害

人的车辆信息，致受害人被蒙蔽后，在ATM机上将银行卡上

剩余资金转入骗子的账户。年3月14日，在中南财经政法

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大学北苑市场做生意的个体户刘某接到一电话，对方自称是

金城市公安局车管所工作人员，因刘某私车上的是江夏区的

牌照，可享受财政部汽车下乡补贴元，此款必须转入车主

本人的银行卡中。刘某在犯罪嫌疑人的指示下，在该校内的

邮储ATM机上进行了操作，后发现卡内元被转走。

八是用购物。多名犯罪嫌疑人事先用真币去

商店购物，不离柜马上退货收回真币，趁受害人不备，以再

次购物的名义换成给受害人。年4月26日，两人到大

学分校栋单元下的副食店买烟，先递给元真币给店主，

店主验钞后将10条黄鹤楼香烟递给其中一人，旁边一人边

接电话边借故说不要了，等钱货互换后，此人又说还是要买，

双方又进行一次钱货交易，但店主未验钞。待两人离开后，

店主发现对方用的是。

九是盗取密码冒充好友。犯罪嫌疑人先利用黑客软

件盗取他人的在线游戏、QQ、MS等账号的密码，然后从中

物被骗对象，锁定对象后，冒充账号主人与被骗对象聊天，

然后以种种理由诱骗对方汇款到指定账户或进行网上购物。

在行骗过程中，有些骗子甚至播放被盗账号主人的视频、音

频资料。年4月14日，中国地质大学财务人员徐某在网上

用QQ聊天，有个“QQ好友”他借钱，并与其视频聊天。

徐当即分两次往“QQ好友”提供的账户中汇入万、万元，

后打电话给该“QQ好友”才知道被骗。年4月14日，金城

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科技大学学生杨某的QQ好友孙某在QQ上让其帮忙购买“忆

卡通”充值卡，当杨某在网上帮其购得元的忆卡通后，对

方提出在买数张充值卡时，杨某发觉不对劲，打电话给孙某

得知其QQ被盗，这才意识到被骗。

十是房屋租赁。犯罪嫌疑人通过短期租赁取得房屋

的居住权，再假冒房主将此房以一年期或更长期间租给其他

租房者，以此骗取租金。年1月11日，王某、罗某欲租金

城大学东中区栋门室，将房租元交给一自称是房东的李

某，后碰见真房东才知道被骗。

十一是利用钓鱼网站。犯罪嫌疑人在淘宝等品牌网

站上发布低价购物信息后，诱骗买家登录陷阱网页，骗取买

家银行账号和密码。年4月12日，金城交通职业学院学生

江某在淘宝网上欲买一钱包，卖家另发一网页要求注入1元

钱，为卖家增加点击率，然后才可以交易。江某按照对方提

供的网页输入了自己银行卡账号和密码，但多次显示系统故

障。后江某发现自己卡上的被人划走。年5月12日，二

师女生许某在淘宝上拍下元的物品后因不满意，要求退货，

在网上搜索到一个淘宝。与之联系后，对方要求其

到自助取款机上进行操作退款。许某在取款机上按照对方的

要求一步步进行操作，将卡上的元成功转到对方的账户中。

十二是利用品牌网站。犯罪嫌疑人在淘宝等品牌网

站上发布低价购物信息后，诱骗买家绕过有交易保障的网络

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支付系统（如支付宝），通过传统网银或者ATM机转账。年

3月6日，中南民族大学化学材料学院学生韦某在淘宝网上

到一款价格为元的高档笔记本电脑，卖家同意货到付款，

但要求先付押金元。韦某同意后通过校内工商银行ATM机

完成了转账，后被骗子以未收到账款、付押金为由，多次在

ATM机上转账，共被骗元。

十三是出售考试答案。犯罪嫌疑人通过互联网、手

机短信、校园宣传栏等发布出售“”、“自考答

案”、“”等虚假信息，利用受害人不敢

声张的心理实施。4月16日，财经政法大学会计系学

生林某报警称在网上购物被骗。经查，林某在网上到一条

卖自考答案的信息，通过QQ与对方联系后，分两次在ATM

机上转账元。到4月16日考试当天仍未收到答案，遂报警。

十四是街头冒充熟人借钱。犯罪嫌疑人通常老人

作为下手目标，冒充亲友、或亲友的熟人进行简短交谈后，

利用老人爱面子的特点借钱急用。年3月18日，金城师范

大学80岁老教师王某在校内碰见一自称是儿子同学的男子，

该男子称车子与别人发生擦碰，经警方调解需赔元给对方，

但身上未带钱，特向王某借钱。王某碍于面子将钱借出，后

发现被骗。

十五是冒充香港人街头借卡。犯罪嫌疑人选择年轻

单身女性作为对象，冒充香港人接近受害人，以出车祸、

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身上钱已花完、银行卡不能用等为由，借受害人本地银行卡

来转帐或借手机、笔记本电脑联系家人，在骗取了受害者信

任后借口逃离现场，或者易地盗取现款。年3月28日，

金城师范大学女学生陶某，碰见两名自称为香港人的大学

生，他们以向李某借内地银行卡接收汇款为由，获知了李某

的卡号、卡内余额和密码。后发现卡内余额不多，又向陶某

借笔记本电脑联系家人，后借口逃离现场。

十六是网上订、退票。犯罪嫌疑人在网上发布可订、

退飞机、火车票的虚假信息，并留下400，以绑定

银行卡为由诱骗受害人通过网银、ATM机转账。年1月18

日，金城大学城市设计专业学生罗某在网上查到一条可退飞

机票的假冒航空公司信息，与对方联系后被告知要将自己的

银行卡与他们公司的账户绑定。罗某在对方的指示下在校内

中国银行ATM机上操作，后发现卡内元被转走。1年4月

19日住在韵苑公寓的学生陈某在网上查询到一卖火车票的

电话，与对方电话联系后，对方首先要求其将257元的票钱

汇到指定账户内，之后又以需要打进一定押金获得激活码的

名义让其继续汇款，陈某又分2次在中国银行内汇款元，

陈某苦苦等候2个多小时对方还未将押金退回，才意识到被

骗。

十七是代销小件商品，有13起。犯罪嫌疑人利用

学生想做兼职赚钱的心理，将假冒或者差量的日用品、文具

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送至学生寝室，骗取受害人的代理押金。年3月8日，湖

北中医学院学生刘某在寝室遇到一名推销日用品的女子，该

女子称可以让刘某做学校的代理，但要先交元押金。刘某

交了押金后，拿到的是两箱假的某品牌洗发水。

十八是冒充老板网上卖家。犯罪嫌疑人对网上卖家

谎称自己是大老板，联系租车公司接卖家到宾馆交易，取得

卖家信任，伺机携卖家带来的笔记本电脑、手机等物品逃离

现场。年4月23日，犯罪嫌疑人饶某先后联系两个网上卖

家在金城师范大学某宾馆交易，分别是卖笔记本电脑的张某

与网上卖手机的叶某。叶某前往宾馆后，发现饶某正和张某

在房间里商谈，以为他们是一起的，没有引起怀疑。饶某拿

到叶某送来的2部手机后，对两人谎称身上钱不够要下楼到

银行取钱，随后迅速逃离现场。叶某与张某交谈后方知被骗。

（此案已破）

十九是网络游戏代练。犯罪嫌疑人以公司的名义在

自设网站、网络游戏论坛、QQ、百度帖吧等处发布网络游

戏角升级代练的消息，诱骗受害人通过网银转账，骗取升

级代练金。年3月14日，金城科技学院学生马某为了快速

提升在某网络游戏里角的等级，便在网上游戏代练公

司。与一公司谈妥用元的价格代练到某个等级。马某通过

网银转账后被告知代练费没有尾数，被系统冻结，必须再转

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入元才能解冻，马某听信后又转至指定账户。直到被告知

还需第三次转入元解冻款时，马某才知道自己被骗。

二、类警情产生原因

警情的成因，既有社会管控机制相对滞后和当前不

良社会因素的消极影响，也有受害人防骗意识淡薄、防骗能

力弱，以及部分受害人自身具有不良心理意识的原因。

一是社会因素的诱发。当前受多种因素影响，确实存在

分配不公、收入悬殊、贫富差距加大等社会现象，致使部分

人心理失衡，致富观念扭曲，加之自控能力较差、法制观念

淡薄，在一定条件下便选择行骗取财的违法犯罪途径。

二是行为成本低、风险小，获利丰厚。行骗是非暴

力手段违法犯罪行为，不需像其他侵财犯罪如盗窃、抢劫行

为那样有爬窗、撬门、动武行凶等较大肢体行动，犯罪分子

通过花言巧语或布下陷阱使受害人“自愿”出钱，容易得

手，作案风险小。且行骗成功后的获利往往较大，刺激行骗

人员的作案动机。

三是侦破案件难度大。一方面因流窜性、突发性强，

侵害目标、作案手段和地点不确定，很难发现破案线索，难

以进行超前预测。另一方面由于此类案件除当事人双方口供

外，很难有其他证据可利用，使办案民警难以发现有价值线

索。此外，有的犯罪分子还是异地、网上作案，给民警抓获

现行和固定证据带来更大困难。

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四是受害人对亲人、朋友等熟人的防范心理非常弱，甚

至没有防范。犯罪分子通过巧妙设置的环节，让受害者

迅速认为对方就是自己的好朋友、亲人，实施。

五是大部分受害人存在“天上石头砸不中我”的心理，

即很多人即使知道客观存在的事实，却并不相信事实会发生

在自己的身上。例如媒体大量宣传的电信、中奖案

件，很多受害人都很了解，但不相信能发生在自己身上，导

致被骗时的戒心不强。

六是犯罪分子利用受害人的极端情绪实施。在

过程中，犯罪分子往往通过环环相扣的设置，如冒充电信、

公安人员等，激发受害人恐惧、急于证明自己清白等情绪，

让受害人很难保持理智。

七是受害人对网络安全知识不够了解。受害人对网络购

物中网站的真伪、发布信息的真伪，及合法操作规程等识别

能力差，很容易被犯罪分子从正规购物流程诱导到非法、不

可监管的购物通道中。

望各位老师、同学们，擦亮眼睛，识破各类，捂紧

钱袋，防止财产损失。

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