商业银行法律服务方案两篇

商业银行法律服务方案两篇

第1条

商业银行商业银行法律服务计划法律服务计划(1)法律咨询

1.接受银行委托，提供有关银行法律法规的法律咨询，并出具法律意

见；

2.接受银行的委托，为商业银行的设立提供法律服务，替代、

审查银行规章制度，审查股东资格，审查高级管理人员的资格，制定

相关规章制度；

3.为银行合法合并和分立提供服务，参与起草合并、分立协

议、谈判，见证相关股东大会，履行相关债权人保护程序；

4.引导银行办理变更登记手续；

5.为银行存款业务提供法律保障，指导商业银行办理查询、

冻结、扣划存款业务；

6.为银行的贷款业务提供服务，审查借款人的资信，参与贷

款合同的谈判，协助商业银行选择有利的担保方式并办理相关法律手

续；

7.为银行的中间业务提供法律服务；

8.参与起草、修订银行人事管理制度，规范员工招聘、培训、

福利等劳动人事管理；

9.参与起草、修改银行财产管理制度，消除财务管理漏洞；

10.为银行起草其他规章制度、法规或法律文件，以提升银

行自身的素质，使业务活动符合法律要求、内部管理进入法律轨道；

11.为银行起草、审查经济合同、防止合同纠纷的劳动合同；

12.为银行管理层提供法律指导，以增强他们的法律意识；

13.为银行员工提供法律培训，以提高他们的法律意识，并

确保银行规章制度的实施；

14.对银行重大业务决策提供法律意见，对重大项目进行法

律分析和论证；

15.出席本行董事会、分析和论证董事会议议题中涉及的法

律问题；

16.就本行公司治理结构的合法性提供法律意见(包括董事会

结构、股东大会结构、监事会结构)。

(2)非诉讼法律事务1.参与银行合并与分立，论证其法律可

行性和可操作性，起草具体法律文件、审核，参与谈判并监督整个活

动的实施；

2.参与银行股份制改革或资产重组，出具法律意见和起草、

审阅相关法律文件；

3.参与投资项目选择、谈判。

设计投资计划，协助寻投资机会和合作伙伴；

4.为银行进行相关的银行信用调查，并出具调查报告；

5.为银行的法律行为和法律事实出具律师证人；

6.代理各类公证银行；

7.代理银行办理信贷、抵押贷款、商业贷款、项目融资、融

资租赁及其他融资事项；

8.代理银行办理房地产开发等房地产业务相关手续、征地拆

迁补偿、土地使用权转让、房屋抵押、租赁抵押、产权登记转让；

9.代理银行办理进出口贸易、保险信托、海事、投资、

国际运输、技术转让相关手续；

10.在处置银行不良资产期间，协助收回债权、收集不良资

产并设计债务重组方案。

(三)诉讼法律事务1.接受银行委托，代理民事银行、经济纠

纷调解、和解；

3.接受银行的委托，在民事、刑事、经济和行政案件中担任

银行的代理人；

3.接受银行的委托，代理仲裁经济、劳务及涉外案件。

商业银行法律服务计划针对大银行经营风险、法律依赖性

强、法律事务复杂的特点，制定如下法律咨询计划。请教导1、的

法律顾问候选人组成一个律师团队，他们在银行法律业务领域有相当

的研究(如有必要，增加律师)，为您的银行提供规模服务。

其中，XX律师担任贵行首席法律顾问，代表我行与贵行就

法律服务的具体事宜进行协商，接受贵行交办的各种法律事务，全面

负责法律团队，并对法律团队成员的工作进行委派、指导、监督。

此外，根据您法律事务的不同领域，指派其他相关专业律师

协助处理。

2、法律顾问职能为银行经营管理提供法律支持，增强抵御

法律风险的能力，防范和解决法律纠纷。

3、法律顾问的工作范围(1)贷款项目的法律服务

1、调查借款人/担保人的情况，评估贷款风险，出具调查报

告，并确定贷款的可行性。具体内容包括调查核实借款人/担保人主

体资格是否真实、合法、有效，如营业执照是否真实、有效(经年检

后)等。；调查借款人/担保人的信用状况，如涉及诉讼的案件，资产登

记、抵押、查封；调查和检查借款人/担保人的资格；审核抵押物流

转、合法性、权力，并协助办理相关抵押手续；审查评估机构对抵押

品的评估，以确保抵押品的价值等于贷款金额；委托相关机构(如行

业协会)对借款人/担保人主要领导的素质进行调查，如是否有强烈的

事业心和责任感、是否有较强的管理能力和领导能力、是否熟悉行业

发展趋势等。；受相关单位委托调查借款人的项目开发情况，是否经

相关部门批准、是否符合产业政策、是否有广阔的市场前景等。

2、对于大额贷款，根据贵行要求，参加贷款审查会议，对

贷款计划中涉及的法律问题发表法律意见。

3、根据贵行要求，为贷款业务(如抵押贷款)提供法律见证

或委托公证处出具具有强制执行效力的公证书。

(二)债权法律服务的实现

1、使用我们的司法资源协助贵行代理处理已进入诉讼仲裁

的案件，或作为代理人直接参与财产保全、诉讼仲裁、执行及其他事

宜。

2、对于债务人已经进入破产程序的情况，协助或代表您的

银行进行破产清算，以确保优先权利的实现，如抵押、质押。

3、在诉讼时效到期前协助贵行核对案件相关信息，如借款

人基本信息、贷款合同、展期协议、还款协议和还款计划、担保协议

等。确保诉讼证据的有效性。

对案件进行分析研究，调查债务人和担保人的经营和财产状

况，分析案件的可执行性，提出法律意见，并上报贵行领导决策。

对于已经超过诉讼时效或存在严重诉讼障碍的案件，积极采

取补救、排除措施，为债权的实现创造条件。

4、协助您的银行收集、尚未准备好起诉的案件的相关数据，

密切监控债务人和担保人的业务和财产状况，并在必要时发出法律信

函以收取欠款。

(3)其他法律服务

1、对银行治理结构的科学化提出建议、合法化、安全性，

并对规章制度的修订发表法律意见、制度、规范性文件。

为处理突发事件提供法律依据、员工违法乱纪行为及其他重

大事件。

2、受邀参与重大项目规划、运营，开展相关调查，出具法

律风险分析报告，制定、法律计划，制作法律文件。

3、规范普通商业合同，修改与现行法律法规不一致的条款。

根据贵行和客户的要求，制定适用的专项合同文本。

对贵行将要签署的其他合同进行法律风险分析和规避，

track、监督合同的履行，并及时提供法律建议，协助贵行解决履行

过程中出现的法律问题。

4、组织编制银行业务所需的法律法规，及时提供最新的法

律信息，并帮助您的银行采取必要的措施。

5、接受贵行各部门的法律建议、员工，对员工进行合同法、

担保法、公司法、刑法、劳动法等专题的针对性培训，以增强员工的

法律意识，增强其防范和化解法律风险的能力。

协助贵行组织法律宣传和其他活动。

6、对于现有风险、事故、纠纷，根据贵行的指示，从贵行

整体利益、案件的实际情况出发，注意案件处理策略，努力采用协商、

调解的方法解决问题。代理贵行听证、复议、仲裁、诉讼事务，维护

贵行利益。

7、为我承担的其他项目提供咨询服务。

8、完成银行安排的其他法律事务。

4、法律顾问的工作方法(1)通过电话提供咨询服务、传真、

、QQ、面对面等。

(2)法律顾问的工作时间不固定。

贵行将根据工作需要确定时间(给予顾问律师合理的准备时

间)，通知顾问律师在贵行住所或指定地点履行顾问职责，或派人到

我行办公室讨论研究工作，双方至少每月进行一次面对面沟通。

(3)根据贵行的实际情况和要求，我行可在贵行定期拜访或

轮班提供服务。现场法律咨询、处理法律事务。

(4)协会保留咨询工作的书面记录，定期或每年进行总结，

并向贵行报告。

如果我能成为您的法律顾问，我将对贵行常见的法律事务进

行深入研究，分析法律需求的特点，制定更精细的、更有针对性的法

律服务计划。