金融刑法学习心得

金融刑法学习心得

金融刑法学习心得

篇二:

金融刑法学习心得金融业风险防范及法律法规系列学习心得体会随着中国经

济的飞速发展和金融改革的推进，金融业潜在风险不断加大，通过法制完善、法规

学习，做好风险防范和应对，是每一位金融业从业人员的责任和义务。金融风险可

以分为市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策合规风险等等，作为一

名银行柜面服务人员，最值得重视和防范的即合规风险和操作风险。通过一系列的

金融风险防范及金融法律法规的学习，不仅有助于加强我们柜面服务人员的风险识

别和防范意识，把控和化解操作风险，保障资金安全;也有利于我行更好的配合外

部监管部门的要求，促进我行完善内控机制，实现内控和外控的有效平衡，保证银

行良好经营状态。此次法规学习培训内容涉及面广，形式多样，让我们对所从事行

业的职业道德和监管法规有了更深刻的认识，法律法规知识结构得以梳理和更新，

获益良多。银行从业人员的职业道德直接关系到银行业的健康发展。对于银行业从

业人员个人来说，遵守职业道德规范是人人必备的必修课。通过对职业道德相关内

部制度的学习，我们深知自身必须具备的素养:

一是诚信，人无信不立。不仅对客户、对经手的每一笔业务，对同事，对监管

部门，诚信是最基本的准则，恪守诚信也是每一位国行人的工作信条。二是合规守

法，合规操作，防范风险，对客户资金安全负责，对银行合规经营负责，也是对国

家，对人民负责。三是专业精神。每一位银行从业人员都应熟悉本职工作，扎实掌

握本岗位业务技能，从而高效准确的为客户服务，提升综合业务素质。银行业外部

监管是为了维持一个稳定、高效、有序的金融市场和适度竞争，保证国家经济又快

又稳的发展。通过学习外部监管部门颁发的学习文件，有利于结合外部监管要求加

强从业人员自我约束，实现银行的稳健发

展。在柜面工作中，每天最直接的和大量资金的往来打交道，更需要过硬的思

想素质和更严格的职业准则。时刻谨记诚实守信、守法合规、勤勉尽职、保护商业

秘密与客户隐私等准则。对客户，除了利用自身业务技能为其准确高效的办理业务

外，履行客户尽职调查义务，同时妥善保存客户资料及其交易信息档案，遇到利益

冲突时，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。把操守指引落

实到日常工作每一个细节。金融业的快速稳定发展离不开金融法制法规建设，加强

金融法律法规的学习，有利于提高从业人员法律合规意识，保证业务安全合规，保

护银行和客户的合法权益。通过对《刑法》和《商业银行法》的学习，以及对民间

借贷和常识的了解，将法律武器和风险防范相结合，在日常业务中，做到

对可疑交易和非法交易有高度职业敏感度和洞察力，向客户宣传合法合规知识，改

进工作方法，也有利于保障自身利益，防范利益被侵害，以有力的内控促进银行业

务安全发展。这次银行组织的金融法规学习培训给予了我们很好的提升自我的平

台，法律与每个公民息息相关。没有规矩不成方圆，各行各业都有其运行规则，国

家社会经济的稳定运行离不开法制建设和保障。虽然我们只是数以万计的银行从业

人员中平凡的一员，但“不积跬步，无以至千里;不积小流，无以成江海”，只要

我们将守法合规意识贯彻落实到日常繁杂工作的每一个细节，防微杜渐，对本职工

作负责，对银行合规经营负责，就是对国家、社会、人民负责，无愧于银行从业人

员职业道德和从业操守的信条。201X1209

篇三:

金融刑法学习心得作为一名银行从业人员，通过《刑法》及金融法律法规的

学习，不仅有助于加强我们的风险识别和防范意识，把控和化解操作风险;也有

利于我行更好的配合外部监管部门的要求，促进我行完善内控机制，保证银行稳

健经营这次学习《刑法》获益良多，心得体会如下:

一是通过学习，进一步提升自身道德修养。银行从业人员的职业道德直接关

系到银行业的健康发展。对于银行业从业人员个人来

说，遵守职业道德规范是人人必备的必修课。通过对《刑法》中有关金融违

法犯罪条款的学习，使我深知自身必须具备的素养:

一是诚信，人无信不立。不仅对客户、对经手的每一笔业务，对同事，对监

管部门，诚信是最基本的准则，恪守诚信也是每一位国行人的工作信条。二是合

规守法，合规操作，防范风险，对客户资金安全负责，对银行合规经营负责，也

是对国家，对人民负责。三是专业精神。每一位银行从业人员都应熟悉本职工

作，扎实掌握本岗位业务技能，从而高效准确的为客户服务，提升综合业务素

质。二是通过学习进一步提高业务风险防范能力。当前，金融互联网化发展速度

加快，同时不法分子利用银行现行管理制度上的不完善，进行科技犯罪。例如:

利用系统漏洞伪

造、变造汇票、本票、支票;利用职务上的便利窃取、收买或者非法提供他人

信用卡信息，都会构成刑事犯罪。因此要加强对不同的岗位职责和不同的岗位权

限的严格控制，禁止岗位职责混淆，业务运作不能交叉，从源头上杜绝作案机

会;还要加强事后监督。监督金融会计凭证的真实性，账户、账表数据的有效准

确性，信息核查的真实性。三要继续加强金融法律法规的学习。金融业的快速稳

定发展离不开法律法规的监督，加强金融法律法规的学习，有利于提高从业人员

法律合规意识，保证业务安全合规，保护银行和客户的合法权益。通过对《刑

法》的学习，以及对民间借贷和常识的了解，将法律武器和风险防范

相结合，在日常业务中，做到对可疑交易和非法交易有高度职业敏感度和洞察

力，向客户宣传合法合规知识，改进工作方法，也有利于保障自身利益，防范

利益被侵害，以有力的内控促进银行业务安全发展。这次学习《刑法》给予了我

们很好的提升自我的平台，“不积跬步，无以至千里;不积小流，无以成江

海”，只要我们将守法合规意识贯彻落实到日常繁杂工作的每一个细节，防微

杜渐，对本职工作负责，对银行合规经营负责，就是对国家、社会、人民负责，

无愧于银行从业人员职业道德和从业操守的信条。