合规管理答案

合规管理答案

【篇一：2016年合规测试题及答案】

答：c80%（含）

2:问：中国保监会对经检查发现内部控制存在___的保险公司，应当

下发监管意见函，要求公司限期整改并反馈。

答：d重大缺陷及实质性漏洞。

3:应集中在什么层级进行集中管控？

答：a总公司。

4:病毒能不能通过手机短信彩信传播

答：a能

5：在没有附条件和附期限的情况下，保险合同自何时生效？

答：a成立时

6：微博安全防护建议错误的是：

答:d可在任意公共电脑或移动终端登录

7：对试点地区个人购买符合规定的商业健康保险产品的支出，允许

在当年（月）计算应纳税所得额时予以税前扣除，扣除限额

答：a2400元/年（200/月）

8：根据交强险条例，保险公司应当自收到被保险人提供的证明和资

料之日起___内，对是否属于保险责任作出核定，并将结果通知被保

险人。

答：b5日

9：木马的危害错误说法是：

答：b传播其他大型病毒程序或安装广告软件

10：保监会对于保险公司分支机构财务经理管理有何要求？

答：a应实行委派制

多选

1:怎样加强保险公司内控监管？

答：abcd第一，全面和重点相统一

第二，制衡和协作相统一

第三，权威性和适应性相统一。

第四，有效控制和合理成本相统一

2：保险中介市场的不规范主要表现为以下几个方面

答：abc一是业务不真实

二是银邮兼业代理和营销员进行销售误导，容易引发集体退保和

体性事件的风险。三是内生发展质量不强，多数保险中介只进行简

单的产品销售，提供风险管理、专业服务等比较少，提供增值服务

能力更弱。

3：如何建立健全互联网保险监管制度？

答：abc

一是结合互联网保险业务特点，系统梳理现有监管规定，以保护消

费者权益和防范系统性风险为重点，在信息披露、服务质量、信息

安全等方面细化监管要求，明确监管措施，抓紧出台互联网保险业

务监管办法。

二是立足行业自律，构建促进互联网保险发展的长效机制。

三是推进互联网金融监管协作和沟通。

4：公司治理的监管内容？？？？

答：abcd

5:我国保险监管的目标是什么？

答：abc第一，保护保险消费者权益。

第二，维护保险市场稳定。

第三，促进保险市场繁荣。

6：为什么要推进费率市场化改革？

答：abcd第一，费率改革有利于保险业持续健康发展。

第二，费率改革有利于形成充满活力的市场体系。

第三，费率改革有利于提升行业风险管理水平。

第四，费率改革有利于提高监管能力。

答：abc驾驶人未取得驾驶资格或者未取得相应驾驶资格的

醉酒、服用国家管制的精神药品或者麻醉药品后驾驶机动车发生交

通事故的驾驶人故意制造交通事故的。

8：

答abc

9：发展现代保险服务业要坚持市场主导、政策引导的主要内容是什

么？

答：abc一是对于纯商业化业务，重点在于营造公平竞争的市场环

境，减少政府对产品、业务的过多审批和不合理干预。

二是对具有社会公益性、关系国计民生的政策性业务，重点在于创

造低成本的政策环境，给予必要扶持。

三是对具有积极作用但基础薄弱的业务，需要政府更多发挥引导作

用，推动其更好发挥服务经济提质增效升级的作用

10：保险公司治理监管重点针对以下哪些风险？？

答：abcd

11各国加强保险公司治理结构建设和监管往往采取如下哪些措施？

答：abcd

12:发展现代保险服务业，必须要把防范风险放到重要的位置上，具

体内涵是什么？答：abcd

13:保险案件风险监管的主要内容

答：abcd一是基础管理方面

二是案件风险预防与警示教育方面

三是风险处置方面

四是督促问责与整改方面

14：如何强化内部控制在保险公司治理中的基础地位？

答：abcd

15:如何理解加强保险消费者合法权益保护的重要意义？

答：abcd第一，保护保险消费者合法权益是保险业践行为人民众

服务的宗旨、落实以人为本理念的具体体现。

第二，保护保险消费者合法权益是法律对保险业提出的明确要求。

第三，保护保险消费者合法权益是保险业服务国家治理体系和治理

能力现代化的现实需要。

第四，保护保险消费者合法权益是保险业可持续发展的战略选择。

16:保险服务经济社会发展的作用体现在哪些方面？

答：abcd

17:监管机构对农险业务的监管重点包括哪些？

答：abcd“五公开、三到户”落实情况

承保理赔环节是否遵守相关要求

是否存在侵害投保农户合法权益的行为

农业保险条款费率执行情况。

18：国家对现代保险服务业的定位是什么？

答：abc一是《若干意见》提出保险是现代经济的重要产业和风险

管理的基本手段。

二是《若干意见》提出保险是社会文明进步、经济发达程度、社会

治理能力的重要标志。三是《若干意见》提出保险服务国家治理体

系和治理能力现代化。

19:商业健康保险包括哪些主要内容？

答：abcd医疗保险、疾病保险、失能收入损失保险、护理保险等，

以及相关的医疗意外保险、医疗责任保险等医疗执业保险。

20:如何强化董事会在保险公司治理中的核心地位？

答：ab

21：我国已形成以《保险法》为核心的、由以下哪几个层次构成的

保险监管法制体系？答：abcd由法律、行政法规、行政规章、规范

性文件

22:“保险信用信息基础设施”包含哪些具体内容？

答：abcd

23：在我国，可考虑在与社会民生关系密切的责任保险领域积极探

索开展强制责任保险答：abcd比如食品安全、医疗事故、安全生产、

环境污染等重点领域。

24：坚持深化保险行业改革主要体现在哪些方面？

答：abc

25：推动保险公司加快转变发展方式要实现的“三个转变”的总体目

标是什么？答：abc

26:根据新国十条，保监会下一步市场退出的总体思路是什么？

答：abc

27：我国保险法制体系中，国务院制定的行政法规有3部

答：abc《中华人民共和国外资保险公司管理条例》

《机动车交通事故责任强制保险条例》

《农业保险条例》

28：我国要发展的现代保险服务业有哪些基本特征？

答：abc基本建成保障全面、功能完善、安全稳健、诚信规范

29:单独承保首台（套）重大技术装备保险的保险公司应满足以下哪

些条件？

答：abcd应满足如下条件：注册资本金应不低于50亿元；近三年

偿付能力均不低于150%；风险管理能力强、机构网络健全、承保理

赔服务优质、具备首台（套）重大技术装备保险项目相关经验；保

险监督管理机构要求的其他条件。

30：保险消费者包括哪些人？

答：abc投保人、被保险人和受益人

【篇二：《合规风险管理指引》解读课后测试答案】

s=txt>1.

关于合规的说法，正确的是（）√

a

b

c

d合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致只要

能为银行带来利益，可以不与法律、规则和准则相一致其他银行已

经做过的就是合规的创新业务可以不与法律、规则和准则相一致

正确答案：a

2.以下关于合规主体的说法，正确的是（）√

a

b

c

d合规的主体是商业银行所有员工合规的主体是商业银行高管层

合规的主体是总行合规部门合规的主体是事业部合规人员

正确答案：a

3.关于合规主动性说法，正确的是（）√

a

b

c

d主动合规被动合规师傅说合规就是合规不违规就是合规

正确答案：a

4.（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。√

a

b

c商业银行合规管理人员商业银行各业务条线和分支机构的负责人

商业银行高管人员

d

商业银行事业部风险官

正确答案：b

5.以下关于合规管理职责体系说法错误的是（）√

a

b

c

d商业银行各业务条线和各分支机构负责主动识别和管理本条线、

本机构合规风险商业银行各业务条线和分支机构负责人对本条线和

本机构经营活动的合规性负首要责任商业银行合规部门负责人对商

业银行经营活动的合规性负最终责任商业银行董事会对商业银行经

营活动的合规性负最终责任

正确答案：c

多选题

6.以下关于合规管理的说法，正确的是（）√

a

b

c

d合规管理是银行一项核心的风险管理活动合规要从高层做起合

规风险管理关注的重点是过程，而不仅仅是结果各业务条线和分支

机构合应主动识别和管理本条线、本机构合规风险

正确答案：abcd

7.关于合规管理职责体系说法正确的是（）√

a

b

c

d董事会合规管理职责——应对商业银行经营活动的合规性负最终

责任监事会合规管理职责——应监督董事会和高级管理层合规管理

职责的履行情况各业务条线和分支机构负责人职责——应对本条线

和本机构经营活动的合规性负首要责任合规负责人合规管理职责—

—应全面协调商业银行合规风险的识别和管理

正确答案：abcd

8.以下说法正确的是()√

a

b

c合规是银行所有员工的共同责任信贷人员应对本岗位信贷业务的

合规性负责柜面人员应对本岗位柜面业务的合规性负责

d

理财经理应对本岗位理财业务的合规性负责

正确答案：abcd

9.关于合规风险的说法，正确的是（）√

a合规风险是指商业银行因没有遵循法律规则和准则可能遭受法律

制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险

b

c

d合规风险是银行做了不该做的事而招致的风险或损失合规风险

管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的

有效识别和管理操作风险可以导致合规风险的发生

正确答案：abcd

a

b

c

d绩效考核制度问责制度诚信举报制度授权管理制度

正确答案：abc

判断题

11.合规的主体是银行每一位员工√

正确

错误

正确答案：正确

12.各业务条线和分支机构负责人应对本条线和本机构经营活动的合

规性负首要责任√

正确

错误

正确答案：正确

13.合规是总行合规部和事业部合规工作人员的责任√

正确

错误

正确答案：错误

14.合规风险管理关注的重点是结果，而不是过程√

正确

错误

正确答案：错误

15.商业银行应建立诚信举报制度√

正确

错误

正确答案：正确

【篇三：c15047证券公司合规管理信息系统建设90分

答案】

证券公司合规管理信息系统的软件架构设计可包含（）几个层次。

a.业务层

b.页面展现层

c.数据持久层

d.流程引擎

e.平台层

描述：合规管理信息系统架构及功能设计

您的答案：b,d,e,c,a

题目分数：10

此题得分：10.0

2.证券公司在对自营与资管业务的利益冲突进行合规监测时，可关

注以下（）等方面。

a.自营与资管同向交易

b.自营与资管反向交易

c.自营账户抢先资管账户交易

d.自营与资管投资品种相似度

描述：合规监测内容

您的答案：b,a,d,c

题目分数：10

此题得分：10.0

3.证券公司反管理系统的客户信息监控功能可通过（）等功能

模块实现。

a.账户监控模块

b.身份证监控模块

c.异常账户监控模块

d.可疑交易监控模块

描述：反管理系统

您的答案：c,d,a,b

题目分数：10

此题得分：0.0

4.证券公司合规管理范围应覆盖公司的（）。

a.所有业务

b.所有机构

c.所有人员

d.各个环节

描述：证券公司合规管理范围

您的答案：a,d,b,c

题目分数：10

此题得分：10.0

5.证券公司合规管理信息系统功能覆盖（）等方面。

a.法规合规管理控制环境建设

b.法规合规管理控制活动与措施

c.合规管理内外沟通和反馈

d.合规检查和督导

e.系统其他功能

描述：证券公司合规管理信息系统主要功能

您的答案：e,b,d,a,c

题目分数：10

此题得分：10.0

二、判断题

6.证券公司的风险监控信息系统可涵盖业务风险监控、统计查询、

监控报告、业务报表、系统参数管理等功能模块。（）

描述：风险监控系统

您的答案：正确

题目分数：10

此题得分：10.0

7.证券公司的风险监控系统可采取实时监控与事后监控相结合的方

式进行业务监控和员工业务操作监控。（）

描述：风险监控系统

您的答案：正确

题目分数：10

此题得分：10.0

8.证券公司的合规管理信息系统是将合规管理的各项工作，包括合

规咨询、审查、检查、监测、报告、培训、法律法规追踪、合规风

险处置等纳入了电子流程化管理。（）

描述：证券公司合规管理信息系统主要功能

您的答案：正确

题目分数：10

此题得分：10.0

9.合规管理应覆盖证券公司所有业务、各部门和分支机构、全体工

作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。（）

描述：证券公司合规管理范围

您的答案：正确

题目分数：10

此题得分：10.0

10.证券公司风险监控信息系统可实现持仓分析、证券交易分析、资

金变动分析、客户资金分析等统计分析功能。（）

描述：风险监控系统

您的答案：正确

题目分数：10

此题得分：10.0

试卷总得分：90.0