保险公司保单管理档案管理实施办法

保单管理档案管理实施办法

第一条保单管理档案，是指在保单生效后发生的保单变更、

续保续收等一系列服务过程中形成的具有保存价值的原始书面材

料、原始凭证。包括可供电脑查阅的电子影像文档及处理过程中

涉及的文字档案。

第二条按照保单管理服务的内容划分，保单管理档案可分为

保单服务（保全）档案、个险续保续期作业档案、团险续保续期

作业档案，其中：

（一）保单服务（保全）作业的归档范围包括：申请资料、

客户来信、核保资料、保单服务过程中发生的各类函件等；

（二）个险续保续期作业的归档范围包括：续保核保通知书

回执、各类涉及续期收费的收据及发票业务联等；

（三）团险续保续期作业的归档范围包括：各类涉及续期收

费的收据及发票业务联等、特需保单续保通知书回执等。

第三条保单服务（保全）档案按扫描件档案、简易件档案分

类整理、立卷归档。

（一）扫描件立卷归档

1．扫描件执行扫描操作后即可立卷归档，无需再进行其它整

理；

2．扫描件立卷时应打印扫描清单作为立卷清单，扫描清单放