保险法律合规试题

保险法律合规试题

保险法律合规知识测试卷

姓名部门成绩

一、单选题（每题2分，共20分。每小题的备选答案中只有一

个最符合题意，请将其符号填入题中括号内）

1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通

过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。新

《保险法》从（D）起施行。

A．2009年2月28日B．2009年5月1日

C．2010年1月1日D．2009年10月1日

2、保险公司建立和实施内部控制，应当遵循以下原则（C）

A．经营有效性B．资产安全性

C．权威性和适应性相统一D．重点和协作相统一

3、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万

元以上五十万元以下的；情节严重的，可以限制其业务范围、责

令停止接受新业务或者吊销业务许可证（B）

A．未按照规定披露信息的B．编制虚假的资料

C．未按照规定报送保险条款

D．未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者

未按照规定提供有关信息、资料的

4、规范财产保险市场秩序，要确保公司经营的业务财务基础数

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据真实可信。确保保费收入据实全额入账，严禁（）、虚假批单

退费、撕单埋单、阴阳单证、（）、系统外出单、账外账等违法违

规行为。B

A．赔案无关的费用纳进赔案列支、虚挂应收保费

B．虚挂应收保费、净保费入账

C．违规套取费用支付手续费、净保费入账

D．赔案无关的费用纳进赔案列支、违规套取费用支付手续费

5、区县支公司合规岗需要履行的职责有（C）

A．参与公司系统、本辖区新产品和新业务的开发，识别、评估

合规风险，提供合规支持

B．保持与监管机构的日常工作联系，跟踪评估监管措施和要求，

反馈相关意见和建议

C．组织公司系统、本辖区的合规培训，贯彻员工和营销员行为

准则，并向公司员工和营销员提供合规咨询

D．负责公司反制度的制订和实施

6、下列哪类情形需要从重追究主要负责人及相关人员责任

（C）

A．作案嫌疑人迫于内部监督检查的压力，在作案行为未暴露前，

主动向本机构坦白交代发现的案件

B．通过流程监督机制发现异常情况，经向相关部门负责人报告

并采取后续措施发现的案件

C．因违反决策程序造成决策失误，导致公司资产发生损失

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D．关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取

后续措施发现的案件。

7、对于客户咨询，保险销售、理赔和客户服务人员的正确反映

是（B）

A．转交相关人员B．迅速回应，不推诿

C．请专家释疑D．提供宣传资料

8、保险公司应当建立营销员业务台帐、营销员管理台账和营销

员管理档案。台帐资料和管理档案保管应不少于（C）年。

A．2年B．3年C．5年D．8年

9、省级分公司合规负责人和地市级分公司合规负责人是本级分

公司的高级管理人员，履行职责不包括（D）

A．组织合规政策在本级分公司和所辖分支机构的执行

B．审核并签字认可本级分公司合规管理部门出具的合规报告等

各种合规文件

C．定期向本级分公司总经理提出合规改进建议

D．拟定和修订公司合规政策

10、合规管理配套制度中，叙述错误的是（C）

A．公司建立严格的合规问责制度

B．公司建立完善的合规培训体系

C．合规管理部门应当与内部审计部门相结合

D．公司的绩效考核和干部任免制度应充分体现鼓励合规和惩处

违规的价值观念

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二、多选题（每题5分，共25分。每小题的备选答案中，有两

个或两个以上符合题意的答案，将其序号填入题目中的括号内，错选

或多选均不得分，少选但选择正确的每个选项得1分）

1、《关于加强公司合规工作的若干意见》中所指的三道防线，下

列叙述正确的是（ABC）

A．各基层经营单位是公司合规经营的第一道防线

B．各级产品线和管理部门是合规经营的第二道防线

C．各级监督部门是合规经营的第三道防线

D．各级合规部门是合规经营的第三道防线

2、如何确保公司主要内控制度的执行落实（）

A．建立完善公司治理结构，科学制定公司发展战略和决策机制

B．健全完善并严格落实保费资金管理、核保核赔管理、有价单

证管理、成本管理、印章管理、分支机构高管人员管理等核心内控制

度

C．强化数据集中管控，理赔接报案系统、单证系统要与核心业

务系统全面对接，业务、财务、再保数据要实现集成管理、无缝链接、

实时互动。

D．要建立健全系统理赔服务标准，规范理赔流程，提高理赔服

务质量，建立快速理赔机制，切实提高理赔时效。

3、公司倡导的合规文化包括（ACD）

A．以诚信、守法为中心B．合规从基层做起

C．合规人人有责D．合规创造价值

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2、公司合规管理的基本目标和基本原则是什么？

根据国家相关法律法规和公司章程的相关规定，公司通过建立健

全合规管理制度，完善合规管理组织架构，构建合规管理体系，明确

合规管理职责，有效识别和防范合规风险，达到确保公司合规稳健经

营的基本目标。公司合规管理遵循独立性原则、主动性原则和全面性

原则。

六、案例分析题（每题20分，共20分）

2009年，某保险公司分支机构为应对激烈的市场竞争，对直接承

保的业务，默许业务员将业务挂靠某保险代理公司获取费用，用于支

付客户回扣或业务员本人收入的一部分；对于渠道业务，采

取买机动车交强险赠送价值200元加油卡的促销活动，其费用在燃油

费中列支。

请分析该分支机构存在哪些违规行为？

答案要点：

（1）违反规定，提供虚假的报告、报表、文件和资料。（2分）

（2）违反保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得给予或

者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回

扣或者其他利益；(2分)

（3）违反保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得编造虚

假中介业务、虚构个人保险代理人资料、虚假列支中介业务费用，或

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者通过其他方式编制或者提供虚假的中介业务报告、报表、文件、资

料。（2分）

（4）违反保险公司及其工作人员不得利用保险中介业务，为其

他机构或者个人牟取不正当利益。（1分）

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