法律合规审查办法

法律合规审查办法

第一章总则

第一条为防范和控制法律合规风险，支持公司业务依法合规健

康发展，保障经营管理行为的合法合规性和有效性，根据有关法律法

规和监管规章，结合公司实际，特制定本办法。

第二条本办法所称法律合规审查是指风险合规部依据有关法

律法规、行政规章和监管规定，对本办法规定的经营管理事项及相关

法律文件的合法合规性和有效性进行审查，对相关法律合规风险进行

识别、提示，提出法律合规风险防控措施或建议的专门工作。

第三条法律合规审查工作由风险合规部负责，风险合规部根据

送审事项的具体情况及疑难复杂程度指派法律合规岗审查人员对送

审事项开展独立审查，或委托外部律师出具法律意见。

第四条风险合规部及审查人员应当客观独立地进行法律合规

审查和发表意见。任何部门和个人不得以市场竞争、业务拓展等理由

干预审查工作，不得以回避或掩盖风险为目的，要求风险合规部或审

查人员修改或重新出具意见。

第二章审查范围及要求

第五条下列事项及相关法律文件应当进行法律合规审查：

（一）对外产生权利义务关系的各种合同、协议、履约凭证、函

件；

（二）制定、修改公司管理制度、业务规章或章程；

（三）产品和业务创新事项；

（四）应当进行审查的其他事项。

第六条已进行审查且交易对手主体资格、信用状况和业务条件

未发生重大变化的同类型业务，如法律文件未做实质性修改或补充，

可不进行审查。

实质性修改或补充是指使公司享有的权利或承担的义务发生重

大变动或对公司合法权益产生不利影响的修改或补充。

第七条免于审查事项，如主办部门认为需要，可提请风险合规

部出具法律合规意见或提供相关法律合规支持。

第八条凡是应当进行法律合规审查的事项及相关法律文件，主

办部门在签署或实施之前应将相关文件、资料提交风险合规部审查。

主办部门在审批、签署或实施之后再提交审查的，风险合规部有

权拒绝审查。

第九条对各种合同、协议、履约凭证、函件等法律文件应重点

审查以下内容：

（一）对方当事人是否具有合法的主体资格；

（二）文件内容是否符合有关法律法规和监管规定，相关权利义

务约定是否明确合理；

（三）公司的权益是否得到充分的保护，是否存在不利于公司权

益的问题；

（四）文件涉及的法律要素是否齐全，相关文件的内容、相互关

系是否匹配；

（五）审批前提要求（如有）是否通过法律文件落实；

（六）涉及的其他法律合规问题。

第十条对公司管理制度、业务规章或章程应重点审查以下内

容：

（一）是否违反有关法律法规的禁止性规定，是否符合相关监管

规定；

（二）防范和控制法律合规风险的措施是否适当、完善；

（三）涉及的其他法律合规问题。

第十一条对产品和业务创新事项应重点审查以下内容：

（一）创新事项是否符合法律法规和监管规定；现行法律法规和

监管规定没有明确规定的，是否符合相关法律原则和金融交易惯例；

（二）产品和业务的创新是否可能导致产生新的法律合规风险，

是否针对这些法律合规风险有针对性地采取措施予以防范；

（三）产品和业务交易结构是否完善，交易条件是否具有可操作

性；

（四）是否需要履行审批、报告或备案手续；

（五）其他有关的法律合规问题。

第三章审查流程

第十二条主办部门负责起草或委托外部律师起草送审的相关

法律文件，经部门负责人审阅同意后将送审文件提交风险合规部门进

行审查。以书面形式送审的法律文件应由部门负责人签字确认，通过

公司方式送审的法律文件应由部门负责人发送。

第十三条主办部门应于审批、签署或实施前至少3至5个工作

日将相关资料和法律文件提交风险合规部；对于特别紧急的事项，经

主办部门负责人签字并注明后，可于审批、签署或实施前1至2个工

作日提交审查。

第十四条主办部门将送审事项及相关法律文件提交风险合规

部进行审查之前，应当根据相关监管规定和公司管理规定对送审事项

及相关法律文件进行审核，确保送审事项符合相关管理规定和业务审

批要求。同时应当如实向风险合规部说明送审事项背景和有关情况，

并对相关文件和资料的真实性、有效性和完整性负责。

第十五条送审事项属于项目交易法律文件的，主办部门除提交

拟签署的合同协议外，还应一并提交下述材料：

（一）尽职调查报告；

（二）项目审批委员会审批意见；

（三）审批会意见落实情况说明；

（四）其他相关背景资料。

原则上应一次性提供审查所需要的全部法律文件。

第十六条风险合规部收到主办部门提交法律合规审查的相关

文件和资料后，如果发现文件资料不完整或有疑问的，可以要求主办

部门予以补充或做出说明。

第十七条对涉及其他部门业务职能的审查事项或问题，主办部

门应同时将相关法律文件提交其他部门审查，风险合规部在审查中发

现涉及其他部门业务职能的，可就有关问题征求其他部门意见。

第十八条对重大、复杂的审查事项或法律合规问题，风险合规

部可征询有关政府部门、司法机关、监管机构或外部律师的意见，作

为审查的参考依据。

第十九条对于项目类审查事项，原则上应在收到送审事项及相

关法律文件的3个工作日内完成审查，特别紧急的审查事项，原则上

应在1个工作日内完成审查；对于公司业务规章、制度规范或其他审

查事项，原则上应在3至5个工作日内完成审查。风险合规部完成审

查工作后，应当出具法律合规审查意见（见附件一）。

第二十条主办部门在收到法律合规审查意见后，根据审查意见

形成最终版本，并填写意见采纳情况表（见附件二）。最终版本在根

据公司有关规定提请有权审批人审批前，应提交风险合规部进行复

核。项目类法律文件，风险合规部将复核后的最终版本提供给分管副

总经理对项目实施要素做最终确认。

对业务事项及相关法律文件的合法合规性与有效性提出的意见，

主办部门应当采纳；对有关事项作出的风险提示或提出的有关建议，

主办部门可根据具体情况综合考虑是否予以采纳或完善，对于不采纳

意见的应说明原因。

第二十一条有权审批人审批后，主办部门持相关法律文件、法

律合规审查意见书（如有）及意见采纳情况表（如有）进行用印。

第二十二条主办部门对风险合规部已经出具审查意见的事项，

如相关审查事项发生变动，需要再次提交审查的，应向风险合规部提

供上次法律合规审查意见采纳情况表，包括意见采纳情况、未采纳理

由以及审查事项增加、删除或修改的情况等，并按照本办法规定重新

履行审查流程。

第四章审查意见

第二十三条根据送审事项的具体情况，审查意见的内容一般应

包括对送审事项的合法合规性及有效性提出的意见，对相关法律合规

风险的揭示，以及预防和控制法律合规风险、维护公司及计划投资人

权益的措施、建议等。

第二十四条审查意见可以通过专门的法律意见书出具，也可以

通过会签意见、回函等其他形式出具。

第二十五条审查意见应由具体承办的审查人员署名，并由风险

合规部负责人签署。公司日常经营管理中发生的、法律关系简单的非

业务类法律文件，如采购、租赁合同等，审查人员可直接通过电子邮

件等形式反馈意见并抄送风险合规部负责人，不再出具正式的法律合

规审查意见。

第二十六条法律文件用印时，主办部门需将法律文件连同法律

合规审查意见书（如有）和意见采纳情况表（如有）一并提交综合管

理部留存归档。

第五章附则

第二十七条本办法自发布之日起施行。