基金从业基金法律法规复习题集第4106篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考

前练习

一、单选题

1.对证券投资基金分类有助于()。

Ⅰ．投资者对各种基金风险收益特征的把握

Ⅱ．基金管理公司公平合理比较基金业绩

Ⅲ．基金研究评价机构进行基金评级

Ⅳ．监管部门实施分类监管

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金分类的实践

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类；

科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于

投资者做出正确的投资比较与选择。对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进

行才公平合理；对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础；对监管部门而

言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

2.下列选项中不属于基金销售机构对普通投资需承担的特别责任的是()

A、特别注意义务

B、特别告知义务

C、特别风险义务

D、细化分类和管理业务

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【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者

【答案】：C

：【解析】．

基金销售机构对普通投资则承担以下特别责任和要求。1.细化分类和管理义务。2.特别的注意义

务。3.特别告知义务。4.不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务。5.举证

责任倒置原则。6.录音或录像要求。

知识点：普通投资者和专业投资者

3.下列说法正确的是()。

Ⅰ．货币基金适合短期投资的投资者

Ⅱ．混合基金适合较为激进的投资者

Ⅲ．债券基金适合追求稳定收入的投资者

Ⅳ．股票基金适合长期投资的投资者

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类；

债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。

股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。

由于混合基金数量多、范围广，难以通过基金合同判断其风险收益特征，在实践中需要根据其比

较基准、投资运作状况进行识别。一般来说，依据资产配置的不同可以将混合基金分为偏股型基

金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。偏股型基金中股票的配置比例较高，债

券的配置比例相对较低，一般采用股票指数或者以股票指数为主作为业绩比较基准。故

4.关于保本基金的宣传推介，正确的是()。

A、保本基金能保证最低收益

B、保本基金与金融机构同业存款相似

C、保本基金与银行存款相似

D、保本基金仍存在本金损失的风险

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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范

【答案】：D

：【解析】．

基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并

不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在

本金损失的风险。保本基金在保本期间开放申购的，应当在相关业务公告以及宣传推介材料中说

明开放申购期间，投资者的申购金额是否保本。

5.普通投资者为专业投资者之外的投资者，具有特别保护。下列选项中，不属于普通投资者特

别保护内容的是()。

A、信息告知

B、适当性匹配

C、政策红利

D、风险警示

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【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者

【答案】：C

【解析】：

普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。C选项错误，符合题意。

6.目前可申请从事基金销售的主要机构不包括()。

A、证券公司

B、证券投资咨询机构

C、独立基金销售机构

D、律师事务所

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：D

【解析】：

基金销售机构包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申

请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立

基金销售机构。

知识点：基金市场服务机构

7.一般而言，将流通市值低于()亿元人民币的公司划归为小盘股票。

A、1

B、5

C、10

D、20

点击展开答案与解析>>>

【知识点】：第3章>第2节>股票基金的类型

【答案】：B

【解析】：

按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。若依据市值的绝对值进行划分，

通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股票，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股票。

8.我国证券投资基金的萌芽期是指()。

A、1985—1997年

B、1998—2002年

C、2003—2007年

D、2008—2014年

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【知识点】：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段

【答案】：A

【解析】：

我国证券投资基金业的发展历程有：①萌芽和早期发展时期(1985—1997年)；②试点发展阶段

(1998—2002年)；③行业快速发展阶段(2003—2007年)；④行业平稳发展及创新探索阶段(2008

—2014年)；⑤防范风险和规范发展阶段(2015年至今)。

9.基金投资的有价证券不包括()。

A、股票

B、货币

C、艺术品

D、金融衍生工具

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【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别

【答案】：C

【解析】：

基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、

货币、金融衍生工具等。C项，艺术品属于投资基金的投资范围，但不是有价证券。

知识点：投资基金的主要类别

10.基金管理人合规管理的目标主要包含()。

Ⅰ．建立健全基金管理人合规风险管理体系

Ⅱ．有效识别和管理合规风险

Ⅲ．促进基金管理人全面风险管理体系的建设

Ⅳ．确保基金管理人依法合规经营．

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第26章>第1节>合规管理的目标和基本原则

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握合规管理的目标和基本原则；

基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效

识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。

11.符合()规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合

并计算投资者人数。

Ⅰ社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金

Ⅱ依法设立并在基金业协会备案的投资计划

Ⅲ投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员

Ⅳ中国证监会规定的其他投资者

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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【答案】：D

【解析】：

下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；

②依法设立并在基金业协会备案的投资计划；③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从

业人员；④中国证监会规定的其他投资者。以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资

者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查

最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。但是，“符合本条第①、②、④项规定

的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数”

。()以下不属于基金公司信息披露基本原则的是12.

A、便利性

B、完整性

C、及时性

D、真实性

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【知识点】：第20章>第1节>基金信息披露的原则和制度体系

【答案】：A

【解析】：

信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上：①在披露内容上，要求遵循真实

性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；②在披露形式上，要求遵循规范

性原则、易解性原则和易得性原则。

13.以下原则中，()不是基金监管的原则。

A、适度监管

B、合理原则

C、保护投资人利益

D、以上都不是

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【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则

【答案】：B

【解析】：

基金监管的基本原则包括以下六个方面：

保护投资人利益原则)一(

适度监管原则)二(

高效监管原则)三(

依法监管原则)四(

审慎监管原则)五(

公开、公平、公正监管原则)六(

的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我14.()教育。

A、职业道德要求B、职业道德教育C、职业道德规范D、职业道德原则>>>点击展开答案与解

析节3>基金职业道德教育的含义【知识点】：第5章>第B【答案】：【解析】：职业道德教育

的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育。知识点：

基金职业道德教育完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、

相互制15.。约、相互证明，这属于内部控制中的()、横向关系制约AB、纵向关系制约C、

健全性规范D、独立性规范>>>点击展开答案与解析>内部控制的五原则125【知识点】：第章>

第节A：【答案】【解析】：相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。就具体

的内部控制措施来说，相互从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门

或人员协调运作、相互制约、相互证明；从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个

或两个监督、以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。知识点：内部控制

的五原则16.私募基金托管人从事私募基金业务不得有以下()行为。Ⅰ．从事损害基金财产

和投资者利益的投资活动Ⅱ．不公平地对待其管理的不同基金财产．

Ⅲ．泄露因职务便利获取的未公开信息

Ⅳ．将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金运作的监管

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握非公开募集基金的投资运作行为规范；

私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私

募基金业务，不得有以下行为：①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；②

不公平地对待其管理的不同基金财产；③利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的

人牟取利益，进行利益输送；④侵占、挪用基金财产；⑤泄露因职务便利获取的未公开信息，利

用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；⑥从事损害基金财产和投资者利益的投

资活动；⑦玩忽职守，不按照规定履行职责；

17.()是“投资者适当性”原则的体现。

A、合格投资者制度

B、适度监管制度

C、行政审批制度

D、市场准入限制

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【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管

【答案】：A

【解析】：

合格投资者制度是非公开募集基金在募集对象方面的一项重要制度，是将风险不同的金融产品提

供给具有相应风险承受能力投资者的“投资者适当性”原则的体现。

知识点：非公开募集基金募集行为的监管

18.养老基金投资具有()等特点。

Ⅰ．强制“储蓄”

Ⅱ．定期定额投资

Ⅲ．长期投资

Ⅳ．收益高．

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第2章>第4节>全球基金业发展的趋势与特点

【答案】：C

【解析】：

知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；

养老基金投资具有强制“储蓄”、定期定额投资、长期投资等特点，成为解决社会养老资金问题

的重要支柱。

19.判定构成“操纵市场”的关键因素是()。

A、有误导市场参与者的意图

B、歪曲证券价格

C、人为虚增交易量

D、误导和干扰市场

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【知识点】：第5章>第2节>诚实守信

【答案】：A

【解析】：

操纵市场，是指通过扭曲证券价格或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵

市场的构成要素包括：①有误导市场参与者的意图；②实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量

等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。

知识点：诚实守信

20.基金客户服务宣传与推介的主要内容是()。

A、针对拟销售的目标市场识别潜在客户，到有吸引力的市场机会

B、建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

C、为投资人办理各类基金销售业务手续

D、以上都是

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【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务内容和规范

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解客户服务流程；

基金客户服务内容和规范：

基金客户服务宣传与推介是围绕投资人需求而展开的，且随着整个基金销售业务的实践不断发展、

修正变化。基金销售机构应制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规

范。具体工作内容主要涉及如下六个方面：

(1)对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，到

有吸引力的市场机会。

(2)在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公

开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传

21.按交易性质，金融市场分为()①发行市场②场内市场③流通市场④场外市场

A、①②

B、①③

C、②③

D、③④

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【知识点】：第1章>第1节>金融市场的分类

【答案】：B

【解析】：

按交易性质金融市场分为发行市场和流通市场。

知识点：金融资产的分类

基金是指一国境内设立，经该国有关部门批准从事证券市场的()等有价证券投

资的基金。

Ⅰ．股票

Ⅱ．债券

Ⅲ．不动产

Ⅳ．保险

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：A

【解析】：

知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类；

基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事证券市场的股票、债券等有QDII．

价证券投资的基金。

23.道德规范的表现不能是()。

A、公约

B、行为准则

C、守则

D、法律

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【知识点】：第5章>第1节>道德

【答案】：D

【解析】：

道德规范既可以是成文的，表现为制定的“公约”“守则”“行为准则”“行为规则”“行为规范”

等；也可以是不成文的，存在于人们的内心观念中。不论是成文的还是不成文的道德，作为行为

规范，其内容都是具体的。

知识点：道德的具体性

24.基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知()。

Ⅰ．可能直接导致本金亏损的事项

Ⅱ．可能直接导致超过原始本金损失的事项

Ⅲ．因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由

Ⅳ．投资者适当性匹配意见

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握普通投资者与专业投资者的条件与相互转换：

基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：

可能直接导致本金亏损的事项。(1)

(2)可能直接导致超过原始本金损失的事项。

(3)因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项。

(4)因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由。

(5)限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容。

(6)投资者适当性匹配意见。

25.下列关于证券公司代销基金的说法中，错误的是()。

A、证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选

B、网点较多，便于传统客户交易买卖

C、客户经理专业水平相对较高，服务也较好

D、主营业务是债券经纪

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【知识点】：第21章>第3节>销售方式

【答案】：D

【解析】：

证券公司代销的特点包括：①证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首

选；②网点较多，便于传统客户交易买卖；③客户经理专业水平相对较高，服务也较好；④主营

业务是股票经纪，在一定程度上缺乏推动股票经纪客户向基金投资者转化的动力等。

26.担任非公开募集基金的基金管理人实行()。

A、审批制

B、登记制

C、注册制

D、核准制

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【知识点】：第4章>第5节>非公开募集基金的基金管理人登记

B

：【答案】．

【解析】：

我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准人限制，担任非公开募集基金的基金管

理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会

登记即可。

知识点：非公开募集基金的基金管理人的登记

27.基金销售管理的重要内容与基础的是()。

A、基金客户服务内容

B、基金客户档案管理

C、基金客户投诉处理

D、基金客户跟踪评价

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【知识点】：第23章>第2节>基金客户档案管理与保密

【答案】：B

【解析】：

基金客户档案管理是基金销售管理的重要内容与基础，而不能仅仅把它理解为客户资料的收集、

整理和存档。建立完善的客户档案管理系统和规程以及保密制度，对于提高营销效率、扩大市场

占有率以及与客户建立长期稳定的业务联系具有重要的意义。

知识点：基金客户档案管理与保密

28.基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有()年以上与其所任职务相关的工作经

历。

A、1

B、2

C、3

D、5

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【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：C

【解析】：

依据《证券投资基金法》规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方

面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历；高级管理人员还应当具备基

金从业资格。

知识点：对基金管理人的监管

29.基金监管活动的要素包括()等。

A、原则、内容、方式、手段

、目标、原则、方式、手段B．

C、目标、体制、内容、方式

D、目标、体制、手段、方式

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【知识点】：第4章>第1节>基金监管体系

【答案】：C

【解析】：

基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。基金监管活动的要素主要包括目标、

体制、内容和方式等。

30.下列关于专业审慎的的含义表达不正确的是()

A、具备从事相关活动所必需的专业知识

B、保持专业胜任能力

C、提高风险管理能力

D、广泛高效的开展业务

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第5章>第2节>专业审慎

【答案】：D

【解析】：

专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动

所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，

不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。这是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的道

德要求。如果基金从业人员从事自己力所不能及的工作，就不符合职业道德的要求。

知识点：专业审慎

31.在SEC注册的投资公司不包括()

A、共同基金

B、母基金

C、ETF

D、封闭式基金

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【知识点】：第1章>第2节>资产管理行业

【答案】：B

【解析】：

在SEC注册的投资公司包括共同基金、交易型开放式指数基金(ETF)、封闭式基金和单位投资信

托。

知识点：资产管理行业

32.下列关于全球基金业发展的趋势与特点的说法，错误的是()。

A、美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

B、封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

C、基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

D、基金资产的资金来源发生了重大变化

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第2章>第4节>全球基金业发展的趋势与特点

【答案】：B

【解析】：

全球基金业发展的趋势与特点包括：①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；②开放式

基金成为证券投资基金的主流产品；③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；④基金资产的资

金来源发生了重大变化；⑤ETF等被动基金规模迅速扩大；⑥另类投资基金兴起。

33.封闭式基金的认购以()为单位提交认购申请。

A、数量

B、金额

C、份额

D、净值

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【知识点】：第16章>第1节>封闭式基金的认购

【答案】：C

【解析】：

拟认购封闭式基金份额的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，根据自

己计划的认购量在资金账户中存入足够的资金，并以“份额”为单位提交认购申请。认购申请已

经受理就不能撤单。

知识点：基金的认购

34.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的()。

A、职业行为规范

B、职业义务

C、职业责任

D、以上都是

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【知识点】：第5章>第2节>基金从业人员职业道德的含义

A

：【答案】．

【解析】：

知识点：理解基金从业人员职业道德的含义；

基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，是基于基金行业以及基

金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范。

35.2014年8月8日生效的中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》将公募基金分为

以下类别()。

Ⅰ．股票基金

Ⅱ．债券基金

Ⅲ．货币市场基金

Ⅳ．基金中的基金

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金分类的实践

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类；

随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国

证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募

证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中基金等类别。

36.按照不同的交易标的物，金融市场分为()。

Ⅰ票据市场

Ⅱ证券市场

Ⅲ衍生工具市场

Ⅳ黄金市场

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

金融市场的分类>节1第>章1：第【知识点】．

【答案】：D

【解析】：

按照不同的交易标的物，金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市

场等。

37.不属于基金托管人职责的内容是()。

A、投资风险管理

B、资产保管和资金清算

C、投资监督

D、会计复核

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：A

【解析】：

基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监

督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构

担任。

知识点：证券投资基金的参与主体

38.基金销售机构对普通投资者承担以下特别责任和要求，下列说法正确的是()。

Ⅰ．细化分类和管理义务

Ⅱ．特别的注意义务

Ⅲ．举证责任倒置原则

Ⅳ．不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握普通投资者与专业投资者的条件与相互转换；

专业投资者之外的投资者为普通投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面

享有特别保护。基金销售机构对普通投资者承担以下特别责任和要求。

1．细化分类和管理义务

．特别的注意义务2．

3．特别告知义务

4．不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务

5．举证责任倒置原则

6．录音或录像要求

39.某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备的条件有()。

Ⅰ．安全保管基金资产的条件

Ⅱ．向监管机构出具有托管能力的保证函

Ⅲ．基金管理人出具委托其托管的委托函

Ⅳ．基金托管人出具委托其托管的委托函

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第4章>第3节>对基金托管人的监管

【答案】：A

【解析】：

知识点：掌握对基金托管人的监管内容；

担任基金托管人，应当具备下列条件：①净资产和风险控制指标符合有关规定；②设有专门的

基金托管部门；③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；④有安全保管基金财产的条件；

⑤有安全高效的清算、交割系统；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有

关的其他设施；⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的和经国

务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。

40.金融资产分为()

①货币类金融资产②股权类金融资产③债券类金融资产④债权类金融资产

A、①②

B、①③

C、②③

D、③④

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第1章>第2节>金融资产与资产管理

C

：【答案】．

【解析】：

(教材上册P11)金融资产分为债券类金融资产和股权类金融资产。债券类金融资产以票据、债券

等契约型投资工具为主。股权类金融资产以各类股票为主。

知识点：金融资产与资产管理