基金从业基金法律法规复习题集第2200篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考

前练习

一、单选题

1.公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人

的合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用()予以赔偿。

A、备用金

B、账户存款

C、风险准备金

D、法定准备金

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【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：C

【解析】：

公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人的

合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。

2.现货市场的交易协议达成后在()交易日内进行交割。

A、当天

B、1个

C、2个

D、5个

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【知识点】：第1章>第1节>金融市场的分类

【答案】：C

【解析】：

知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；

现货市场的交易协议达成后在2个交易日内进行交割。由于现货市场的成交与交割之间几乎没有

时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小

3.下列关于基金信息披露作用的表述中，正确的有()。

Ⅰ有利于投资者的价值判断

Ⅱ能有效防止信息滥用

Ⅲ可以彻底解决证券市场的信息不对称问题

Ⅳ有利于提高证券市场的效率．

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第20章>第1节>基金信息披露的含义与作用

【答案】：C

【解析】：

基金信息披露的作用表现在四个方面：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突和利益输

送；有利于提高证券市场的效率；能有效防止信息滥用。

4.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结

果予以公告，同时报()备案。

A、中国证券业协会

B、中国证监会

C、中国基金业协会

D、中国银监会

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【知识点】：第4章>第3节>对基金托管人的监管

【答案】：B

【解析】：

基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予

以公告，同时报中国证监会备案。

5.()是合规管理的关键性原则。

A、独立性原则

B、全面性原则

C、审慎性原则

D、连贯性原则

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【知识点】：第26章>第1节>合规管理的意义

【答案】：A

【解析】：

独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，

是合规管理的关键性原则。

知识点：合规管理的意义

。)(基金销售渠道审慎调查不包括6.

A、基金代销机构对基金管理人

B、基金管理人对基金代销机构

C、基金管理人和基金代销机构相互审慎调查

D、基金投资人对基金管理人和基金代销机构进行审慎调查

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【知识点】：第22章>第4节>基金销售渠道审慎调查

【答案】：D

【解析】：

基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金

代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

知识点：基金销售渠道审慎调查

7.基金监管目标是基金监管活动的()。

A、出发点和价值归宿

B、基础

C、中心环节

D、第一要义

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【知识点】：第4章>第1节>基金监管体系

【答案】：A

【解析】：

基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。

8.下列关于守法合规的说法错误的是()

A、基金从业人员接受基金监管机构的监管

B、避免基金从业人员实施违法违规行为

C、仅需要遵守国家法律

D、避免为他人违法违规提供帮助

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【知识点】：第5章>第2节>守法合规

【答案】：C

【解析】：

守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主

要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基

金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。

知识点：守法合规．

9.()不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。

A、基金主管机构的变化

B、基金投资对象的多样化

C、基金监管法规的完善

D、主流品种的变迁

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【知识点】：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段

【答案】：B

【解析】：

我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有五个：其一，基金业的主管

机构从中国人民银行过渡为中国证监会；其二，基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院

证券委出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》及中国证监会根据

《证券投资基金法》制定一系列配套规则；其三，基金市场的主流品种从不规范的“老基金”，

到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现；其四，随着居民财产收入的

增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们家庭

金融理

10.下列选项不属于基金公司违规行为屡禁不止的重要原因的是()。

A、诚信体系不健全

B、高层管理人员不重视

C、薪酬绩效体系不完善

D、合规管理意识缺乏

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【知识点】：第26章>第4节>合规风险及其种类

【答案】：C

【解析】：

近年来，多家基金公司被爆出从业人员利用未公开信息进行交易的丑闻，给基金行业的形象造成

了极坏的影响。应该说，诚信体系不健全、合规管理意识缺乏、高层管理人员重视不够是基金公

司违规行为屡禁不止的重要原因。

知识点：合规风险

11.下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中，正确的是()。

A、基金管理人应在每年结束后60日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披

露年度报告全文

B、基金管理人应在上半年结束后90日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站

上披露半年度报告全文

在指定报刊和管理人网站上披露基金季个工作日内，30基金管理人应在每季结束后、C．

度报告

D、基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、

审议事项、议事程序和表决方式等事项

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【知识点】：第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务

【答案】：D

【解析】：

基金管理人在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度

报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露

半年度报告全文。在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

12.()是调整各种社会人际关系的基本准则。

A、诚实守信

B、守法合规

C、忠诚尽责

D、专业审慎

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【知识点】：第5章>第2节>诚实守信

【答案】：A

【解析】：

知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求；

诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。

13.基金托管人应当履行下列()职责。

Ⅰ．安全保管基金财产

Ⅱ．根据基金管理人的投资指令及时办理清算交割

Ⅲ．复核基金管理人计算的基金资产净值

Ⅳ．按照规定监督基金管理人的投资运作

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第4章>第3节>对基金托管人的监管

D

：【答案】．

【解析】：

知识点：掌握对基金托管人的监管内容：

依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开

设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的

完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的

约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关

的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管

理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；

14.基金销售机构应当履行下列()义务。

Ⅰ．向投资人充分揭示投资风险

Ⅱ．向投资人销售合适的基金产品

Ⅲ．确保销售结算资金安全

Ⅳ．妥善保存登记数据

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第4章>第3节>对基金服务机构的监管

【答案】：B

【解析】：

知识点：掌握对基金服务机构的监管内容；(注意：第Ⅲ项确保销售结算资金安全是“基金销售

支付机构”的义务，不是“基金销售机构”。)

15.()包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全

管理、不相容职务分离等办法。

A、内部环境

B、目标设定

C、控制活动

D、信息与沟通

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【知识点】：第25章>第1节>内部控制的基本概念及其含义

【答案】：C

：【解析】．

知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；

企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应

对、控制活动、信息与沟通、行为监控。其中控制活动包括在整个公司内部使用的审核、批准、

授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。

我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权16.)。

利不包括(

A、基金财产的所有权B、剩余基金财产的分配权C、基金份额持有人大会的表决权D、基金

份额的依法转让权>>>点击展开答案与解析证券投资基金的参与主体和运作关系第2节>>【知

识点】：第2章A：【答案】：【解析】参与分配清算后的剩余基金财分享基金财产收益，我国

基金份额持有人享有以下权利：对产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求

召开基金份额持有人大会，对基金基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开

披露的基金信息资料，基金合同约定的管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行

为依法提出诉讼，其他权利。知识点：证券投资基金的参与主体。下列关于分级基金份额认

购的说法，错误的是17.()、合并募集，是投资者以母基金代码进行认购A、分开募集，

是分别以子代码进行认购，通过比例配售实现子份额的配比B、场外认购的基金份额注册登记在

中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册C登记系统D、目前，我国只有上海证券交

易所开办场内认购分级基金份额点击展开答案与解析>>>分级基金份额的认购>节1第>章16：

第【知识点】．

【答案】：D

【解析】：

目前，我国只有深圳证券交易所开办场内认购分级基金份额。

18.下列关于增长、收入、平衡型基金风险与收益大小的比较，正确的是()。

A、增长型基金的风险收入型基金的风险平衡型基金的风险

B、收入型基金的风险增长型基金的风险平衡型基金的风险

C、收入型基金的收益平衡型基金的收益增长型基金的收益

D、增长型基金的收益平衡型基金的收益收入型基金的收益

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：D

【解析】：

一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、

收益则介于增长型基金与收入型基金之间。

19.基金管理人内部控制主要原则是()。

A、健全性原则

B、有效性原则

C、独立性原则

D、以上都是

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【知识点】：第25章>第1节>内部控制的五原则

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握基金公司内部控制的目标和原则；

内部控制的原则包括健全性原则，有效性原则，独立性原则，相互制约原则，成本效益原则。

20.证券交易所的设立和解散是由()决定的。

A、中国证券业协会

B、中国证券监督管理委员会

C、国务院

D、国务院证券监督管理机构

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【知识点】：第1章>第1节>金融市场的构成要素

【答案】：C

：【解析】．

知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；

根据我国《中华人民共和国证券法》(简称《证券法》)规定，证券交易所是为证券集中交易提供

场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。证券交易所的设立和解散，由国务院

决定。

21.下列关于职业道德，说法错误的是()。

A、具有法律强制力

B、调整职业关系

C、提升职业素质

D、促进行业发展

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【知识点】：第5章>第1节>职业道德

【答案】：A

【解析】：

职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质和促进行

业发展的作用。其作用有调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。

知识点：职业道德的作用

22.通过基金进行基金买卖属于()

A、基金直销

B、基金代销

C、基金网络销售

D、基金第三方销售

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【知识点】：第21章>第3节>销售方式

【答案】：A

【解析】：

在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金进行基金买卖。

知识点：销售方式

23.世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于()年。

A、1768

B、1420

C、1868

D、1686

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证券投资基金的起源与早期发展>节4第>章2：第【知识点】．

【答案】：C

【解析】：

世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。

知识点：证券投资基金的起源与早期发展

24.下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是()。

A、是我国对证券投资基金的一种本土化创新

B、可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

C、不可以在交易所进行份额交易

D、不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：C

【解析】：

上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)

进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。

25.下列关于基金销售渠道审慎调查的说法中，正确的是()。

Ⅰ．基金管理人需了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销

售人员能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据

Ⅱ．基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标

准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰

Ⅲ．接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别

Ⅳ．基金销售渠道审慎调查仅指基金代销机构对基金管理人的审慎调查

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第22章>第4节>基金销售渠道审慎调查

【答案】：C

【解析】：

Ⅳ错误：基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理

人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎

调查。

知识点：理解基金销售适用性渠道审慎调查的要求；

。()证券投资基金的参与主体包括26.

A、基金当事人

B、基金市场服务机构

C、基金监管机构和自律组织

D、以上都是

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系；

在基金市场上，存在许多不同的参与主体。依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场

的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。

是基金职业道德规范教育的基础和保障。27.()、投资者信任AB、基金职业道德观念教育

C、基金监管法规D、职业道德素养>>>点击展开答案与解析基金职业道德教育的内容与途径

章【知识点】：第5>第3节>B【答案】：【解析】：只有首先树立了基金职基金职业道德观念

教育是基金职业道德规范教育的基础和保障，进而把才能使得基金从业人员在职业活动中，潜移

默化地提升职业道德素养，业道德观念，职业道德规范变成自发自觉的职业行为。()28.

下列不属于特定道德规范的是。A、家庭美德规范B、职业道德规范、社会公德规范CD、一

般社会道德>>>点击展开答案与解析>1>5【知识点】：第章第节道德D：【答案】：【解析】．

D项，在一定的社会条件下，会存在着人们普遍认同的相对稳定的道德规范，即基本道德规范，

也称为一般社会道德。我国《公民道德建设实施纲要》提出了“爱国守法、明礼诚信、团结友善、

勤俭自强、敬业奉献”20字的公民道德基本规范，同时也针对社会关系、职业关系、家庭关系

等不同领域提出了社会公德规范、职业道德规范、家庭美德规范等特定道德规范。

知识点：道德的差异性

29.连续()没有开展基金托管业务的可以取消其基金托管资格。

A、1年

B、2年

C、3年

D、6个月

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【知识点】：第4章>第3节>对基金托管人的监管

【答案】：C

【解析】：

中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3

年没有开展基金托管业务的；②违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；③法律、行政法规

规定的其他情形。

知识点：对基金托管人的监管

30.基金估值核算机构从事公开募集基金估值核算业务，应当向中国证监会申请()。

A、登记

B、备案

C、注册

D、核准

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：C

【解析】：

基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监会申请注册。

知识点：基金市场服务机构

31.对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员．采取()、

认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。

A、监管谈话

、出具警示函B．

C、记入诚信档案

D、以上都是

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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料违规情形和监管处罚

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；

出现违规情形的，将视违规程度由中国证监会或地方证监局依法采取以下行政监管或行政处罚

措施：

提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。(1)

对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。(2)

个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，对在6(3)基金宣

应当事先将材料报送中国证监会。该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，日后，方可

使用；在上述期限内，中国证监会发现10传推介材料自报送中国证监会之日起基金宣传。各

国政府对金融系统的主要监管模式有()32.Ⅰ．政府集中型监管模式Ⅱ．行业自律型监管

模式Ⅲ．不同金融行业的分业监管Ⅳ．各金融行业的统一监管A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ、

ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣCD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ点击展开答案与解析>>>1>1【知识点】：第章第节金融市场

的监管>A【答案】：：【解析】知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融

市场的分类和构成要素；

由于各国金融市场的具体情况不同，监管模式也不尽相同，有的国家采用政府集中型监管模式，

有的采用行业自律型监管模式；有的国家实行不同金融行业的分业监管，有的实行各金融行业的

统一监管。

33.基金宣传推介材料的原则要求是()。

A、内容一致

B、内容合规

C、表述准确

D、以上都是

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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定：

宣传推介材料的原则性要求：

并确制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，保向公

众分发、公布的材料与备案的材料一致。

基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，

避免利用通积极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，或对

有悖基金合过大比例分红等降低基金单位净值来吸引基金投资人购买基金的营销手段，同约定

的暂停、打开申购等营销手段进行宣传。

34.基金客户个性化服务包括()。Ⅰ做好客户的动态分析Ⅱ基金客户档案管理与保密

Ⅲ通过加强客户沟通了解客户深度需求Ⅳ做好客户的参谋、Ⅰ、ⅡAB、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅱ、Ⅲ、

ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．

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【知识点】：第23章>第2节>基金客户个性化服务

【答案】：B

【解析】：

客户的投资方式以及自身素质、个性、能力的差异性，导致其需求各不相同。因此，基金销售机

构要通过为客户提供个性化服务，来满足客户潜意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户，进而

强化客户的忠诚度。包括：①做好客户的动态分析；②通过加强客户沟通了解客户深度需求；③

做好客户的参谋。

35.投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中()属于个人背景的因素。

A、伦理道德

B、法律意识

C、社会制度

D、科技发展

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【知识点】：第23章>第3节>投资者教育的基本原则和内容

【答案】：B

【解析】：

投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体系的基础。投资

者的投资决策受到多种因素的影响，大致可分为两类：①个人背景，包括投资者本人的受教育程

度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活

目标等；②社会环境，包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。

知识点：投资者教育的基本原则与内容

36.基金管理人、基金托管人在从事证券投资基金活动时应当遵循的原则不包括()。

A、自愿

B、公平

C、公开

D、诚实信用

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【知识点】：第25章>第1节>加强基金管理人内部控制的重要性

【答案】：C

【解析】：

根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资

基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

知识点：加强基金管理人内部控制的重要性．

37.以下不属于中国证监会对基金募集申请材料的齐备性审查的是()。

A、基金合同草案

B、招募说明书草案

C、上市公告书

D、申请报告

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【知识点】：第16章>第1节>基金募集的程序

【答案】：C

【解析】：

中国证监会对基金募集申请材料进行齐备性审查，即对报送的申请报告、基金合同草案、托管协

议草案和招募说明书草案等必要文件是否齐备进行审查。

38.我国上海、深圳证券交易所属于()。

A、基金自律管理机构

B、基金监管机构

C、基金投资顾问机构

D、基金销售机构

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：A

【解析】：

证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为

证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，

实行自律性管理的法人。

39.基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为()。

Ⅰ．在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂

Ⅱ．以排挤竞争对手为目的压低基金的收费水平

Ⅲ．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准

Ⅳ．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

基金销售费用具体规范>节3第>章22：第【知识点】．

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握销售费用其他规范；

基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行

商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人

的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回

扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业

竞争秩序的行为。

40.下列不属于我国基金监管原则的是()。

A、适度监管原则

B、高效监管原则

C、依法监管原则

D、保障市场主体利益原则

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【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则

【答案】：D

【解析】：

基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。我国的基

金监管原则主要包括保障投资人利益原则、适度监管原则、高效监管原则、依法监管原则、审慎

监管原则和公开、公平、公正监管原则。