基金从业基金法律法规复习题集第1005篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格

考前练习一、单选题

1.某基金管理公司的员工在宣传以往的投资业绩时，只介绍表现最好的基金，刻意忽略业绩并不突出的基金。这

种行为违反了()原则。

A、诚实守信

B、守法合规

C、专业审慎

D、客户至上

>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>诚实守信

【答案】：A

【解析】：基金从业人员的上述行为属于虚假陈述而欺诈客户的行为，违反了诚实守信原则。知识点：诚实守信

2.下列关于证券交易所的描述，错误的是()。

A、证券交易所属于基金自律组织

B、证券交易所以营利为目的

C、证券交易所为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施

D、证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控职责

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：B

【解析】：

我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关

法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

3.分级基金按募集方式分为()。

A、主动投资型和被动投资型

B、合并募集和分开募集

C、封闭式和开放式

D、股票型和债券型

点击展开答案与解析>>>

【知识点】：第3章>第9节>分级基金的分类和规范

【答案】：B

【解析】：

A项是按投资风格分类，C项按运作方式分类，D项是按投资对象分类。知识点：分级基金的分类

4.不属于企业风险管理基本框架的是()。

A、事项识别

B、风险评估

C、信息与沟通

D、外部环境

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第25章>第1节>内部控制的基本概念及其含义

【答案】：D

【解析】：企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控

制活动、信息与沟通、行为监控。

知识点：内部控制的基本概念及其含义

5.巨额赎回风险是()所特有的一种风险。

A、封闭式基金

B、开放式基金

C、分级基金

D、LOF基金

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第22章>第2节>风险提示函的必备内容

【答案】：B

【解析】：

巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投

资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

知识点：风险提示函的必备内容

6.声誉风险是指由基金管理人()导致利益相关方对公司。

A、经营

B、管理

C、外部事件

D、以上都是

点击展开答案与解析>>>【知识点】：第26章>第4节>合规风险及其种类【答案】：D

【解析】：知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施；合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性

风险、信息披露合规性风险和反合规性风险。合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。虽

然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合

规守法意识；声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负

面评价的风险；道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。

。()7.下列关于股票基金的表述，不正确的是、与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高

A、长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段B、股票基金

能给投资者带来稳定收入C、股票基金以追求长期的资本增值为目标D点击展开答案与解析>>>>股票基金在投资

组合中的作用>第2节【知识点】：第3章C【答案】：【解析】：股票基金以追求长期的资本增值为目标，

比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金也是应对通货膨胀最有与房地产一样，股票基金的风险较

高，但预期收益也较高。效的手段。知识点：股票基金在投资组合中的作用应当贯穿于公司经营活动的始

终。)8.(

A、授权控制B、审批控制C、风险控制、业务控制D点击展开答案与解析>>>内部控制的基本要素2节>第

章：第【知识点】25>A：【答案】：【解析】．基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控

制应当贯穿于公司经营活动的始终。知识点：内部控制的基本要素

9.基金投资人是指()。

I基金份额持有人

n基金的岀资人

皿基金资产的实际所有人

IV基金的运作人

A、I、n

B、i、n、皿

C、I、皿、V

D、i、n、皿、V

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第4章>第1节>基金监管的目标

【答案】：B

【解析】：投资人即基金份额持有人，是基金的岀资人、基金资产的实际所有人和基金投资回报的受益人。

10.证券投资基金根据投资理念分类，下列正确的是()

A、增长型基金和收入型基金

B、主动型基金和被动型基金

C、在岸基金和离岸基金

D、混合基金和另类投资基金

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：B

【解析】：

。

A选项是按投资目标分类，C选项是按资金来源和用途分类，D选项是按投资对象分类。

11.我国基金职业道德的内容不包括()

A、守法合规

B、诚实守信

C、专业审慎

D、利益至上

>>>点击展开答案与解析

基金从业人员职业道德的含义

【答案】：D

【解析】：我国基金职业道德主要包括守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密。

。

>节2第>章5：第【知识点】．

12.基金合同生效()的基金，其基金宣传推介材料应当登载自合同生效当年开始所有完整

年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。

会计

A、6个月以上但不满1年

B、1年以上但不满10年

C、10年以上

D、以上都是

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范【答案】：B

【解析】：知识点：理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；

基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：

年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。1个月以上但不满6基金合同生效(1)年的，应当登载自合同生

效当年开始所有完整会计年以上但不满基金合同生效

绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。

(2)110年度的业

个完整会计年度的业绩。10年以上的，应当登载最近10基金合同生效(3)

(4)业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的AA某基金经理甲的哥

哥乙是13.A公司发行债券时，乙到甲希望甲能购买公司总经理，在()A公司债券。此行为违反了公司债券，甲

考虑到特殊关系，便用自己管理的基金购买了原则。A、守法合规B、诚实

守信、客户至上C．

D、保守秘密

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第5章>第2节>客户至上

【答案】：C

【解析】：

14.基金职业道德教育的内容有()

I•培养基金职业道德观念

灌输基金职业道德规范

皿.树立基金职业道德典型

IV.提升基金职业道德素养

A

、

I

BI、

n

、

C

、

n>

D

、

I

I、n、皿、V

、

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第5章>第3节>基金职业道德教育的含义

【答案】：B

【解析】：

道德教育的内容主要包括以下两个方面：

1．培养基金职业道德观念

2．灌输基金职业道德规范知识点：理解基金职业道德教育与修养的内容与途径

15.下列选项不属于投资者教育内容的是()。

A、投资决策教育

B、权益保护教育

C、资产配置教育

D、投资实践教育

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【知识点】：第23章>第3节>投资者教育的基本原则和内容

【答案】：D

【解析】：

综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三方面的内容。

产配置教育；3.权益保护教育。

知识点：投资者教育的基本原则与内容．

16.以下哪项文件没有对基金管理人的法定职责进行具体规定？()

A、《证券投资基金销售管理办法》

B、《证券投资基金信息披露管理办法》

C、《公开募集证券投资基金运作管理办法》

D、《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管

1.投资决策教育；2.资

【答案】：D

【解析】：

中国证监会发布的《证券投资基金销售管理办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金信息

披露管理办法》等规章，对于上述法定职责规定了具体的要求，公开募集基金的基金管理人履行职责应当遵守这

些规定。

知识点：对基金管理人的监管

17.职业道德的作用有()。1•调整职业关系提升职业素质皿•促进行业发展W.消除职

业矛盾

A、I、n、皿、w

B、I、

c、n、

皿、w

D、I、

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【知识点】：第5章>第1节>职业道德

【答案】：B

【解析】：

职业道德的作用有：①调整职业关系。②提升职业素质。③促进行业发展。

18.基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系

统运营维护、信息系统安全保障和()等的业务活动。

A、风险控制

B、基金评价

C、基金交易电子商务平台

D、基金估值

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：C

：【解析】．

基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统

运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动。知识点：基金市场服务机构

19.按照不同的交易标的物，金融市场分为()

I票据市场

H证券市场

。

皿衍生工具市场

W黄金市场

A

、B

、

i>n

C

、

D

i、n、

IV

i、n、皿、w

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第1章>第1节>金融市场的分类

【答案】：D

【解析】：

按照不同的交易标的物，金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市

场等。

、

20.独立第三方销售公司代销基金具有下列()特点。

I•与国外成熟的体系有一定差距

各类第三方销售机构之间存在较大差距

皿•销售各种基金产品

w.客户可得到相对客观的信息和投资建议及优质服务

A

i

、

B

、

i、

n

C

D

、

、

i、

i、n、皿、w

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第21章>第3节>销售方式

【答案】：D

【解析】：

知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式；近年来又出现了基金公司与互联网企业合作进行线上销售、随着互联

网企业的强势介入，独立基金销售机构线上代销等新的基金销售方式，也取得了极大的成功。互联网与金融的相互

渗入给证券市场秩序及监管带来新挑战。下面将依据销售主体对各类基金销售方式的特点进行对照，以更为全面地

了解基金销售方式。

基金公司直销：基金公司非常重视直销业务，投入在加大；熟悉自身产品，重视资讯；在购买费率上通常低于传统

代销渠道。但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道

21.()，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定了《证券投资基金行业公约》

A、2000年12月31日

B、1999年12月30日

C、1990年12月30日

D、2001年12月31日

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第25章>第1节>加强基金管理人内部控制的重要性

【答案】：B

【解析】：

1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定《证券投资基金行业公约》，约

定守法自律、规范经营，维护基金持有人的权益，禁止从事操纵市场、内幕交易、不当关联交易、贬损同行等行

为。

知识点：加强基金管理人内部控制的重要性

22.运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券，应当遵循()原则，防范利益冲突。

A、货银对付

B、共同对手方

C、基金管理人利益优先

D、基金份额持有人利益优先

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：D

【解析】：

运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的

证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应符合国务院证券监督管理机构的规防范利益冲突，

该遵循基金份额持有人利益优先的原则，定，并且履行信息披露义务。

23.基金监管的高效监管原则首先要求基金监管机构具有

A、独立性

B、合法性

C、权威性

D、公开性

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则

【答案】：C

【解析】：

()。

高效监管原则首先要求基金监管机构具有权威性，要赋予基金监管机构以合法的监管地位和合理的监管权限和职

责。

24.在SEC注册的投资公司不包括()

A、共同基金

B、母基金

C、ETF

D、封闭式基金

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第1章>第2节>资产管理行业

【答案】：B

【解析】：

在SEC注册的投资公司包括共同基金、交易型开放式指数基金

托。

知识点：资产管理行业

(ETF)、封闭式基金和单位投资信

25.基金客户服务内容包括()。

①关注投资人风险承受能力和基金产品风险匹配能力

②保证投资人了解相关权益

③为基金份额持有人提供良好的初始服务

④对以往销售数据进行总结

A、①②④

B、②③④

C、①②③

D、①②③④

点击展开答案与解析>>>

【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务内容和规范

【答案】：A

【解析】：

基金客户服务宣传与推介是围绕投资人需求而展开的，且随着整个基金销售业务的实践不断发展、修正变化。具体

工作内容主要涉及如下六个方面：

(1)对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，到有吸引力的市场机

会。

(2)在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传

单、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段。

(3)遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立评价基金投资人风险

承受能力和基金产品风

26.封闭式基金的认购以()为单位提交认购申请。

A、数量

B、金额

C、份额

D、净值

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第16章>第1节>封闭式基金的认购

【答案】：C

【解析】：

拟认购封闭式基金份额的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，根据自己计划的认购量

在资金账户中存入足够的资金，并以“份额”为单位提交认购申请。

经受理就不能撤单。

知识点：基金的认购

认购申请已

27.下列说法正确的是()。

I•没有一种基金分类方法能够满足所有的需要

各种基金分类方法之间不可避免地存在重合与交叉

皿•科学合理的基金分类至关重要

不会岀现封闭式基金的大幅折价交易现象

A、I

B、I、H

C、I、H、川

D、I、H、M、W

>>>点击展开答案与解析

证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：D

【解析】：知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类：

>节1第>章3：第【知识点】

科学合理的基金分类至关重要，但在实际工作中对基金进行统一的分类并非易事。作为金融服

务行业，基金产业为不断满足投资者的需要，基金产品创新的步伐从未停止，没有一种分类方法能够满足所有的

需要，各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉。

LOF具有的转托管机制，使投资者既可以通过场外销售渠道申购和赎回基金份额，也可以在挂牌的交易所买卖该基

金或进行基金份额的申购与赎回。这一机制使

大幅折价交易现象。

LOF不会岀现封闭式基金的

28.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理

和()检查，岀具合规意见书。

人员

A、董事长

B、监事长

C、督察长

D、董事会

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程

【答案】：C

【解析】：

基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，岀具合

规意见书。

29.基金销售机构在基金销售活动中不得有的行为不包括

A、采取抽奖方式销售基金

B、压低基金收费水平

C、擅自变更收费标准

D、充分的风险提示

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范

【答案】：D

()。

【解析】：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行

商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更财务处理等方

式变相降低收费标准；或通过先收后返、向基金投资人的收费项目或收费标准，

④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争

秩序的行为。

知识点：基金销售费用具体规范

30.控制环境构成公司内部控制的基础，包括()

I.经营理念和内控文化

。

公司治理结构

皿.组织结构

W.员工道德素质

AI

、B

i>n

、

C

、

、

i、n、

D

i、n、皿、w

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素

【答案】：D

【解析】：

控制环境构成公司内部控制的基础，包括经营理念和内控文化、

工道德素质等内容。

公司治理结构、组织结构、员

31.

准确C、以上

基金宣传推介材料的原则要求是()。A、内容一致B、内容合规、表述

都是D>>>点击展开答案与解析节章【知识点】：第22>第2>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定D

【答案】：：【解析】知识点：理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定：

宣传推介材料的原则性要求：

并确保证其内容的合规性，制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保向公众分发、公布的材料与

备案的材料一致。

基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，积极培养投资人的长期投资

理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，避免利用通过大比例分红等降低基金单位净值来吸引基金投

资人购买基金的营销手段，或对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传。

32.基金管理人的()是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构。

A、内部环境

B、目标设定

C、事项结构

D、风险评估

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第25章>第1节>内部控制的基本概念及其含义

【答案】：A

【解析】：

知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其

他要素提供规则和结构，其中特别重要的是经理层的风险偏好。内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值

观和胜任能力，管理层的理念和经营风格，管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式，以及董事会

给予的关注和指导。

受到处罚和声()33.信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反规定誉损失的风险。、A:对基

金投资者形成误导

场造成系统风险B和A：D、D．

A:对基金行业造成不良声誉BB、、CC:对资本市

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第26章>第4节>信息披露合规性风险

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施；

由于基金管理人在资本市场的特殊地位，其相关信息可能对市场造成较大的影响，妨碍

公平交易原则，所以，基金管理人一般要求按照相关规定披露信息。

市场

违反相关法律法规基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，受到处罚和声誉损失对基金投

资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，

风险。

和公司规章，的

金融市场的“市场失灵”的问题主要表现在()。34.I外部性问题H脆弱性问题皿不

完全竞争问题w信息不对称问题、i、nA、I、WB、n、皿、wCD、I、H、皿、w>>>点击展开答案与解析金

融市场的监管1节>第：第【知识点】1章>D【答案】：【解析】：包括外部性、脆弱性、不完全竞争和信息不对称

的问题由于金融市场存在“市场失灵”(问题，因

此需要政府对其进行系统的监管。)筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的

金融35.()。市场是A、一级市场、二级市场B、三级市场C.

D、四级市场

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第1章>第1节>金融市场的分类

【答案】：A

【解析】：知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；发行市场，也

称一级市场，是筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场。

36.()是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处

罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

A、市场风险

B、合规风险

C、操作风险

D、信用风险

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第26章>第4节>合规风险及其种类

【答案】：B

【解析】：

合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处

罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

知识点：合规风险及其种类

37.开展审慎调查应当优先根据被调查方()信息进行。

A、历史

B、公开披露

C、内幕

D、财务

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第22章>第4节>基金销售渠道审慎调查

【答案】：B

【解析】：开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露信息进行。

38.金融市场的参与者不包括()

A、政府

、中央银行B．

。

C、社会团体

D、企业居民

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第1章>第1节>金融市场的构成要素

【答案】：C

【解析】：金融市场的参与者主要有：政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

39.独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供的评估报告期限不包括

A、每日

()。

B、每周

C、月度

D、季度

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素

【答案】：D

【解析】：

独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供每日、

考依据。知识点：内部控制的基本要素

每周及月度评估报告，作为决策参

40.下列不是基金市场营销特征的有()

A、持续性

B、适用性

C、规范性

D、广泛性

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第21章>第3节>销售理论

【答案】：D

【解析】：

基金市场营销的特征是规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。