基金从业基金法律法规复习题集第5311篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格

考前练习一、单选题

1.以4Ps为核心的基金营销组合策略不包括

A、产品策略

B、渠道策略

C、促销策略

D、市场策略

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【知识点】：第21章>第3节>销售理论

【答案】：D

【解析】：

以4Ps为核心的基金营销组合策略有：

()。

(1)产品策略。(2)渠道策略。(3)促销策略。(4)价格策略。

()。2.以下关于基金销售费用的说法，正确的是

A、应在招募说明书中载明费率标准

B、代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用

C、基金的申购费必须在申购时收取

D、对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金

>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范

【答案】：A

【解析】：

B项，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用，

明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率；

未经招募说

C项，认购费和申购费可以采用在基金份额

发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式；

D项，收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0．5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财

产。

知识点：基金销售费用的具体规范

3.目前，我国公募证券投资基金全部是

、封闭式基金A．

()。

B、股票基金

C、契约型基金

D、增长型基金

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：C

【解析】：

目前，我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。

4.客户服务流程包括()。

A、投资咨询与基金咨询

B、受理投诉

C、投资跟踪与评价

D、以上都是

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【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务内容和规范

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解客户服务流程；

为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客

户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训，等等。具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询

与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。

5.在我国，基金管理人只能由依法设立的()担任。

A、基金管理公司

B、商业银行

C、基金监督机构

D、自律组织

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：A

：【解析】．

在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

6.基金宣传推介材料要求报送的内容不包括()

A、基金管理公司高级管理人员合规性复核意见

B、基金托管银行岀具的基金业绩复核函

C、基金评价机构岀具的业绩表现报告

D、基金管理公司督察长岀具的合规意见书

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。

【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程

【答案】：C

【解析】：

报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长岀

以具的合规意见书、基金托管银行岀具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，

及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规

性进行复核并岀具复核意见。

7.投资基金是一种()

A、直接投资工具

B、间接投资工具

C、直接和间接相结合的投资工具

D、混合投资工具

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【知识点】：第1章>第4节>投资基金的定义

【答案】：B

【解析】：

投资基金是一种间接投资工具。知识点：投资基金的定义

8.私募基金相关资料保存期限自基金清算终止之日起不得少于()

A、5年

B、10年

C、15年

D、20年

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【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金运作的监管

【答案】：B

：【解析】．

私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、

投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。

知识点：非公开募集基金运作的监管

交易和

9.基金所投资的有价证券主要是在()或银行间市场上公开交易的证券。

A、中央银行

B、基金管理公司

C、期货交易所

D、证券交易所

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【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别

【答案】：D

【解析】：基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生

工具等。

10.基金份额登记机构的主要职责包括()

A、基金份额的募集与客户服务

B、基金的销售与基金投资

C、基金份额的注册登记

D、基金份额的募集与运作管理

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。

【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：C

【解析】：

基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资者的基金账户。②负责基金份额的登记。

③基金交易确认。④代理发放红利。⑤建立并保管基金份额持有人名册。⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。

11.我国市场上出现的公募另类投资基金有()

I•商品基金

n.非上市股权基金皿•环保基金

w.房地产基金

。

A、I、皿

、i、nB.

C、H、川

D、I、H、W

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金分类的实践

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类；

我国市场上出现的公募另类投资基金主要有以下几类：

.商品基金1

.非上市股权基金2

.房地产基金3

要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面12.()进行充分的披露。A、真实性原

则、规范性原则BC、及时性原则D、完整性原则>>>点击展开答

案与解析120【知识点】：第章>第节>基金信息披露的原则和制度体系

必须对该基金信息披露的完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，

对信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，

D：【答案】【解析】：

更要披露

信息披露义

务人不利的各种风险因素。)13.(指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。认购AB、申购、申请C.

D、登记

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购

【答案】：A

【解析】：

认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金成立后的存续期间，投资者申请购买基金份额

的行为。

14.()在基金运作中具有核心作用。

A、基金管理人

B、基金份额持有人

C、基金销售机构

D、证券交易所

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：A

【解析】：

基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由

基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。知识点：证券投资基金的参与主体

15.王某在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个

股，为自己牟取利益。王某的行为违反了()道德规范的要求。

A、诚实守信

B、专业审慎

C、忠诚尽责

D、客户至上

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【知识点】：第5章>第2节>客户至上

【答案】：D

【解析】：

王某的行为属于典型的利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益，严重违反客户至上道德规范。

16.下列基金产品不适用简易注册程序的有()。

I•分级基金.

理财基金

皿•交易型指数基金及其联接基金

V.

合格

境内机构投资者(QDII)基金

A、

I

B、

I、

n

C

I、n、

、

D

I、n、皿、V

、

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第16章>第1节>基金募集的程序

【答案】：A

【解析】：

知识点：了解基金产品注册制度改革；

及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。(FOF)分级基金、基金中基金

I社会

H依

规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者()17.符合和合并计算投资者人数。

保障基金、企业年金等养老基金，

法设立并在基金业协会备案的投资计划

人员w中国证监会规定的其他投资者

IV>>>点击展开答案与解析D:【答案】

慈善基金等社会公益基金

皿投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业

、i、n、皿A、n、皿BCn、皿、wD、I、H、

【解析】：慈善基金等社会企业年金等养老基金，①

社会保障基金、下列投资者视为合格投资者：③投资于所管理私募基金的私募基②依法设立并在基金业协会备案的投资计

划；公益基金；契约等非法人形式，金管理人及其从业人员；④中国证

监会规定的其他投资者。以合伙企业、私募基金管理人或者私募基金通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基

金的，符但是，销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。“

不再穿透核查最终投资者是否为合格④项规定的投资者投资私募基金的，②、合本条第①、

投资者和合并计算投资者人数”

•

18.基金()是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

A、管理人

B、托管人

C、份额持有人

D、注册登记机构

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：C

【解析】：基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

19.基金资产()投资于股票为股票基金。

A、60%以上

B、70%以上

C、80%以上

D、90%以上

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：C

【解析】：

根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。知识点：证券投资基金的分类标准及

介绍

20.在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应当优先保障

的利益。

()

A、基金份额持有人

B、基金管理公司

C、基金公司股东

D、基金公司员工

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：A

【解析】：

知识点：掌握对基金管理人的监管内容；

当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，

优先。

应以基金份额持有人利益

21.某投资者投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为

认购费率为

5元，其对应的

1．8％，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为()元。

A、

55

29469．

B、

45

28389．

C、

33

13985．

D、

54

26934．

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购

【答案】：A

【解析】：

开放式基金的净认购金额=认购金额／（1+认购费率）=30000／（1+1．8％）=29469．55（元）。认购份额=

（净认购金额+认购利息）/基金份额面值=29474.55注意题目问的是净认购金额，而不是认购金额。

22.基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的（）。

A、表现

B、保障

C、原则

D、本质

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第5章>第3节>基金职业道德教育的内容与途径

【答案】：B

【解析】：

基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障，只有首先树立了基金职业道德观

念，才能使得基金从业人员在职业活动中，潜移默化地提升职业道德素养，进而把职业道德规范变成自发自觉的职业行为。

知识点：基金职业道德教育

23.各国政府对金融系统的主要监管模式有（）。

I.政府集中型监管模式

行业自律型监管模式

皿.不同金融行业的分业监管

W.各金融行业的统一监管

、i、n、

皿、WA.

B、I、n、

IV

n、皿、

WC、

D、

I、皿、

V

>>

点击展开答案与解析

>

【知识点】：第1章>第1节>金融市场的监管

【答案】：A

【解析】：知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；由于各国金融市场的具体

情况不同，监管模式也不尽相同，有的国家采用政府集中型监管模式，有的采用行业自律型监管模式；有的国家实行不同金融

行业的分业监管，有的实行各金融行业的统一监管。

24.《证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的

A、公司

B、社团法人

C、行政法人

D、以上都不是

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【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：A

【解析】：

（）或合伙企业担任。

知识点：掌握对基金管理人的监管内容；依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。

25.关于基金产品风险评价，说法错误的是()。

A、基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成

B、过往的评价结果应当作为历史保存

C、基金评价的方法应当保密

D、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第22章>第4节>基金产品或者服务风险评价

【答案】：C

【解析】：

对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。C项，基金

产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径

向基金投资人公开。

的风险。()合规风险是指因公司及员工违规导致公司可能遭受26.

A、法律制裁

B、监管处罚

C、重大财务损失和声誉损失

D、以上都是

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第26章>第4节>合规风险及其种类

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施；

合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司

遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

可能

进行评价。27.在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或第三方机构对基金产品的()、

收益A、风险BC类别D、属性点击展开答案与解析>>>第章>3节>对基金服务机构的监管：第【知识点】4B【答

案】：：【解析】知识点：掌握对基金服务机构的监管内容；应当自行或者委托第三方机构对私募基金管理人自行销售或者

委托销售机构销售私募基金，

行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。

的独立性包含的要素有

私募基金进

。合规管理部门

有一名负责28.()I•合规管理部门在公司内部享有正式地位

合规公司高管皿•合规部门职员的合规职责与其所承担的任何其他职责不存在的利益冲突

W.合规管理部门员工履行职责能够获取和接触必需的信息和人员

mC、I、H、川、WD•

A、1、1、HB、I、H、

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第26章>第1节>合规管理的意义

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握合规管理的基本概念；

合规管理部门的独立性主要包括以下要素：第一，合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正

式文件中予以规定；第二，在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理

职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突；第三，合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能

够获取和接触必需的信息和人员。合规管理部门的独立，实质上就是“人”的独立性，直接关系到合规风险能否有效揭示。

29.出现下列()情形时，公开募集基金管理人的职责终止。

I.被依法取消基金管理资格的

被基金份额持有人大会解任

皿•被依法撤销

W.依法宣告破产

AI

、B

I、n

、

c、I、n、

D

I、n、

、

皿、W

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握对基金管理人的监管内容；

依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：①被依法取消基金管理资格；②被基金

份额持有人大会解任；③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；④基金合同约定的其他情形。

30.下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是()。

I•要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化要求基金监管机构依照相同的标准衡量同

类监管对象的行为

皿•要求对监管对象公正对待，一视同仁.

W.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

A、I、H、皿、w

B、I、Wc、n、w

D、I、皿、W>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则

【答案】：B

【解析】：

公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，

而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，

实现市场信息公开化，

这也是政务公开原则的体现；公平原则，是

指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为；公正原则，要求基金监管机构在公开公平

基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。

则”，而n是公平原则，皿是公正原则，故选择I、w项

(题目问的是“公开原

)

()。31.某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备的条件有

I•安全保管基金资产的条件

n.向监管机构岀具有托管能力的保证函

皿•基金管理人岀具委托其托管的委托函

W.基金托管人岀具委托其托管的委托函

、

i>n

C

i、n、

、

D

i、n、皿、w

、

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第4章>第3节>对基金托管人的监管

【答案】：A

【解析】：

知识点：掌握对基金托管人的监管内容；

AI

、B

担任基金托管人，应当具备下列条件：①净资产和风险控制指标符合有关规定；②设有专门的基金托管部门；③取得基金从

业资格的专职人员达到法定人数；④有安全保管基金财产的条件；⑤有安全高效的清算、交割系统；⑥有符合要求的营业场

所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑧法律、行政法规

规定的和经国

务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。

32.下列关于资产管理本质，说法错误的是()

A、投资人必须做到“买者自负”

B、管理人必须坚持“卖者有责”

C、管理人必须坚持“卖者无责”

D、一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第1章>第2节>资产管理的本质

【答案】：C

【解析】：

。

资产管理简单来说是“受人之托、代人理财”，其本质是基于信任而履行受托职责，实现委托人利益最大化。具体表现是：

(1)一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配。(2)管理人必须坚持

“卖者有责”。(故C项错误)(3)投资人必须做到“买者自负”。

33.下列关于基金市场营销的表述，错误的有()

A、基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务

。

B、与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求

C、基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人

D、基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第21章>第3节>销售理论

【答案】：D

【解析】：

证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，其特殊性表现在：①规范性，监管部门在基金销售费

用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定；

金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务；

营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具；

②服务性，基金作为一种

③专业性，基金销售要求

④持续性，基金营销是一种理财服务，不是

一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性；⑤适用性，基金销售机构在销售基金和相关产品时,

应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。

34.基金信息披露应用XBRL具有下列作用()。

I•有助于基金管理人梳理内部信息系统和相关业务流程

基金信息服务中介可望以更低成本和以更便捷的方式获得高质量的公开信息

皿•投资者将更容易获得有用的信息

W.监管部门可加大数据分析深度和广度.

AI

、B

i>n

、

Ci、n、

、

D

i、n、皿、w

、

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第20章>第1节>XBRL在基金信息披露中的应用

【答案】：D

【解析】：

知识点：了解我国基金信息披露体系及XBRL的应用；

总的来说，XBPL在基金信息披露中的应用将有利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息编报、传送和

使用的效率与质量。具体而言，对于编制信息披露文件的基金管理人及进行财务信息复核的托管人，采用XBRL将有助于

其梳理内部信息系统和相关业务流程，实现流程再造，促进业务效率和内部控制水平的全面提高；对于分析评价机构等基金

信息服务中介，将可望以更低成本和更便捷的方式获得高质量的公开信息；对于投资者，将更容易获得有用的信息，

便于其进行投资决策；对于监管部

35.基金管理人内部环境中至关重要的要素是()

A、员工道德价值观

B、员工胜任能力

C、经理层风险偏好

D、以上都不是

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第25章>第1节>内部控制的基本概念及其含义

【答案】：C

【解析】：

。

知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提

供规则和结构，其中特别重

要的是经理层的风险偏好。内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力，

理层的理念和经营风格，管理层分配权力和划分责任、

予的关注和指导。

组织和开发其员工的方式，以及董事会给

管

私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人

()员从事私募基金业务，禁止的行为不包括

A、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动

36.

B、公平地对待其管理的不同基金财产

C、玩忽职守，不按照规定履行职责

D、侵占、挪用基金财产

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管【答案】：B

【解析】：

B项应为：不公平地对待其管理的不同基金财产。

37.银行代销基金具有下列()特点。

I•基金产品和其他金融产品较全销售网点众多

皿•客户经理制度日渐完善

W.专注于基金销售

AI

、B

i>n

、

、

i、n、

D

i、n、皿、w

、

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第21章>第3节>销售方式【答案】：C

【解析】：知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式；

C

随着互联网企业的强势介入，近年来又出现了基金公司与互联网企业合作进行线上销售、独立基金销售机构线上代销等新的

基金销售方式，也取得了极大的成功。互联网与金融的相互渗入给证券市场秩序及监管带来新挑战。下面将依据销售主体

对各类基金销售方式的特点进行对照，

更为全面地了解基金销售方式。

以

基金公司直销：基金公司非常重视直销业务，投入在加大；熟悉自身产品，重视资讯；在购买费率上通常低于传统代销渠

道。但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道

38.货币资金来源于()

、国有企业A.

。

B、居民

C、金融机构

D、事业单位

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第1章>第1节>金融与居民理财

【答案】：B

【解析】：

货币资金来源于居民(包括个人和企业)从事的生产活动。

给者

个人居民是金融市场上主要的资金供

39.对基金机构监管包括()监管。

A、市场准入

B、从业人员资格

C、从业人员执业行为

D、以上都是

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握对基金管理人的监管内容；

对基金机构的监管，包括基金机构的市场准入监管、基金机构从业人员的资格和行为的监管等，是基金监管的重要内容。

40.投资基金所投资的资产是()

I•股票

房地产

皿.大宗能源

IV.

股权

。

A

I、皿、V

、

B

、

i、n、皿、V

C

i、n、皿

、

D

I、H、V

、

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第1章>第4节>投资基金的定义【答案】：B：【解析】.

知识点：理解证券投资基金与其他金融工具的比较；投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期

货、期权等，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。