基金从业基金法律法规复习题集第5571篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考

前练习

一、单选题

1.基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当()。

A、充分说明保本基金与银行存款的一致性

B、充分说明基金经理的过往业绩

C、充分说明保本基金的收益率

D、充分揭示保本基金的风险

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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范

【答案】：D

【解析】：

基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并

不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在

本金损失的风险。

2.下列基金类型中投资风险最低的是()。

A、指数基金

B、债券基金

C、股票基金

D、货币市场基金

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【知识点】：第3章>第4节>货币市场基金在投资组合中的作用与功能

【答案】：D

【解析】：

与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性

和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。

3.基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的()。

A、表现

B、保障

C、原则

、本质D．

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【知识点】：第5章>第3节>基金职业道德教育的内容与途径

【答案】：B

【解析】：

基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障，只有首先树立了基金职业道德观

念，才能使得基金从业人员在职业活动中，潜移默化地提升职业道德素养，进而把职业道德规范

变成自发自觉的职业行为。

知识点：基金职业道德教育

4.基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向()申请

注册。

A、证券交易所

B、中国证监会

C、基金业协会

D、工商登记注册地中国证监会派出机构

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：C

【解析】：

基金评价机构是指从事基金评价业务活动的机构。基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以

公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。

知识点：基金市场服务机构

5.可以根据基金所投资股票的下列()特性对股票基金进行分类。

Ⅰ．投资市场

Ⅱ．股票规模

Ⅲ．股票性质

Ⅳ．行业分类

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第3章>第2节>股票基金的类型

【答案】：D

：【解析】．

知识点：掌握基本基金类型及其特点；

一只股票基金也可以被归为不同的类型。

按投资市场分类)一(

按股票规模分类)二(

按股票性质分类)三(

按基金投资风格分类)四(

按行业分类)五(

)

(6.在SEC注册的投资公司不包括、共同基金AB、母基金ETF、CD、封闭式基金>>>点击

展开答案与解析：第资产管理行业>21章>第节【知识点】B【答案】：【解析】：、封闭式基

金和单SEC在注册的投资公司包括共同基金、交易型开放式指数基金(ETF)位投资信托。知识

点：资产管理行业()7.基金所投资的有价证券主要是在或银行间市场上公开交易的证券。A、

中央银行、基金管理公司B、期货交易所CD、证券交易所点击展开答案与解析>>>

【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别

【答案】：D

【解析】：

基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、

货币、金融衍生工具等。

8.2000年10月8日，()发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。

A、中国银监会

B、基金业协会

C、国务院财政部

D、中国证监会

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【知识点】：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段

【答案】：D

【解析】：

在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投

资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

9.某投资者投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的

认购费率为1．8％，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为()元。

A、29469．55

B、28389．45

C、13985．33

D、26934．54

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【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购

【答案】：A

【解析】：

开放式基金的净认购金额=认购金额／(1+认购费率)=30000／(1+1．8％)=29469．55(元)。

认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=29474.55

注意题目问的是净认购金额，而不是认购金额。

10.下列文件没有规定销售适用性和投资者适当性法规的是()。

A、《证券投资基金销售适用性指导意见》

B、《证券期货投资者适当性管理办法》

C、《私募基金销售适用性实施办法》

D、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》

点击展开答案与解析>>>

【知识点】：第22章>第4节>基金销售适用性的指导原则和管理制度

【答案】：C

【解析】：

目前，销售适用性和投资者适当性法规主要有《证券投资基金销售适用性指导意见》(证监基金

字[2007]278号)，《证券期货投资者适当性管理办法》(证监会令第130号)和《基金募集机构投资

者适当性管理实施指引(试行)》(中基协发[2017]4号)。

知识点：基金销售适用性与投资者适当性

11.基金职业道德教育的内容有()。

Ⅰ．培养基金职业道德观念

Ⅱ．灌输基金职业道德规范

Ⅲ．树立基金职业道德典型

Ⅳ．提升基金职业道德素养

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第5章>第3节>基金职业道德教育的含义

【答案】：B

【解析】：

道德教育的内容主要包括以下两个方面：

1．培养基金职业道德观念

2．灌输基金职业道德规范

知识点：理解基金职业道德教育与修养的内容与途径

12.运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券，应当遵循()原则，防范

利益冲突。

A、货银对付

B、共同对手方

C、基金管理人利益优先

D、基金份额持有人利益优先

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【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：D

【解析】：

实际控制人或者与其有其他基金托管人及其控股股东、运用基金财产买卖基金管理人、．

重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应该遵

循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管理机构的规定，并且

履行信息披露义务。

13.基金投资顾问机构应当履行下列()义务。

Ⅰ．不得以任何方式承诺或保证投资收益

Ⅱ．提供基金投资顾问服务应当有合理依据

Ⅲ．不得泄露非公开信息

Ⅳ．监督基金管理人的投资运作

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第4章>第3节>对基金服务机构的监管

【答案】：C

【解析】：

知识点：掌握对基金服务机构的监管内容；

14.基金宣传推介材料要求报送的内容不包括()。

A、基金管理公司高级管理人员合规性复核意见

B、基金托管银行出具的基金业绩复核函

C、基金评价机构出具的业绩表现报告

D、基金管理公司督察长出具的合规意见书

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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程

【答案】：C

【解析】：

报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出

具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以

及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应

当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。

15.当基金宣传推介材料出现违规情形时，对直接负责的基金管理公司高级管理人员的行政监管

处罚措施不包括()。

、监管谈话A．

B、出具警示函

C、拘留

D、暂停履行职务

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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料违规情形和监管处罚

【答案】：C

【解析】：

当基金宣传推介材料出现违规情形时，对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员

和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适

宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。

16.美国银行资产管理机构通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供()

等服务。

Ⅰ．投资基金

Ⅱ．财富管理

Ⅲ．信托服务

Ⅳ．退休产品

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第1章>第2节>资产管理行业

【答案】：C

【解析】：

知识点：理解资产管理的特征与资产管理行业的功能；

从公司层面来看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。银行通过独

立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休

产品等服务。

17.()只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同

时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。

A、公募基金

B、私募基金

C、开放式基金

D、封闭式基金

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【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别

【答案】：B

【解析】：

私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方

式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，

方式较为灵活。

18.以下哪项不是金融市场的构成要素()

A、市场参与者

B、交易场所

C、金融工具

D、金融交易的组织形式

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【知识点】：第1章>第1节>金融市场的构成要素

【答案】：B

【解析】：

金融市场的构成要素包含市场参与者、金融工具和金融交易组织形式。

知识点：金融市场构成要素

19.()不属于具体的基金客户服务流程。

A、投资咨询

B、投资跟踪与评价

C、受理投诉

D、公开客户档案

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【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务内容和规范

【答案】：D

【解析】：

具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟

踪与评价、客户档案管理与保密等。

20.《证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的()或合伙企业担任。

A、公司

B、社团法人

C、行政法人

D、以上都不是

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【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：A

【解析】：

知识点：掌握对基金管理人的监管内容；

依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。

21.不属于基金托管人职责的内容是()。

A、投资风险管理

B、资产保管和资金清算

C、投资监督

D、会计复核

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：A

【解析】：

基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监

督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构

担任。

知识点：证券投资基金的参与主体

22.巨额赎回风险是()所特有的一种风险。

A、封闭式基金

B、开放式基金

C、分级基金

D、LOF基金

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【知识点】：第22章>第2节>风险提示函的必备内容

【答案】：B

【解析】：

巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份

额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

知识点：风险提示函的必备内容

23.下列关于特殊类型基金的表述中，正确的是()。

A、60％以上的基金资产投资于其他基金份额的为FOF

B、LOF具有指数基金的特点

C、ETF一般采用被动式投资策略

、分级基金又称伞形基金D．

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：C

【解析】：

《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，80％以上的基金资产投资于其他基金份额的为基

金中基金(FOF)，A选项错误；伞形基金又称系列基金，D选项错误；ETF一般采用被动式投资

策略跟踪某一标的市场指数，具有指数基金的特点，B选项错误，C选项正确。

24.以下关于道德具有的特征说法中，有误的一项是()。

A、形态性B、约束性C、具体性D、继承性>>>点击展开答案与解析道德第1节>【知识点】：

第5章>A：【答案】：【解析】知识点：理解道德与职业道德的含义；

:道德的特征1．道德具有差异性2．道德具有继承性3．道德具有约束性．道德具有具体性4

1000()25.发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用资金认购基金的金额不少于3万

元人民币，且持有期限不少于年。Ⅰ．公司股东资金Ⅱ．公司固有资金．

Ⅲ．公司高级管理人员

Ⅳ．基金经理

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第16章>第1节>基金募集的程序

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握基金合同生效的条件；

发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人

员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。

26.2014年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于()的形式参与国企混合所有制改革的公募

基金——嘉实元和封闭式混合型发起式基金。

A、房地产

B、商品基金

C、非上市公司股权

D、ETF

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：C

【解析】：

2014年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于非上市公司股权的形式参与国企混合所有制改

革的公募基金——嘉实元和封闭式混合型发起式基金。

知识点：证券投资基金的分类标准及介绍

27.以下属于我国证券投资基金销售的方式的是()。

Ⅰ独立第三方销售公司

Ⅱ基金公司直销

Ⅲ证券公司代销

Ⅳ商业银行代销

A、Ⅰ、Ⅲ

、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第21章>第3节>销售方式

【答案】：D

【解析】：

我国基金销售渠道的方式有：商业银行代销、证券公司代销、独立第三方销售公司、新兴的互联

网金融渠道、基金公司直销。

28.金融市场分类不包括()

A、按交易标的物分类

B、按交易性质分类

C、按交易区域分类

D、按交易工具的期限分类

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【知识点】：第1章>第1节>金融市场的分类

【答案】：C

【解析】：

C项表述错误，应为按地理范围分类，分为国内金融市场和国际金融市场。

知识点：金融市场的分类

29.我国开放式基金认购采取下列收费模式()。

Ⅰ．前端收费模式

Ⅱ．后端收费模式

Ⅲ．不收费模式

Ⅳ．预收费模式

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购

【答案】：B

【解析】：

知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；

在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。．

30.根据《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金

财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循的原则有()。

Ⅰ自愿

Ⅱ公正

Ⅲ公平

Ⅳ诚实信用

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第25章>第1节>加强基金管理人内部控制的重要性

【答案】：B

【解析】：

根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财

产，从事证券投资基金活动时，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社

会公共利益。

31.基金销售机构应当履行下列()义务。

Ⅰ．向投资人充分揭示投资风险

Ⅱ．向投资人销售合适的基金产品

Ⅲ．确保销售结算资金安全

Ⅳ．妥善保存登记数据

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第4章>第3节>对基金服务机构的监管

【答案】：B

【解析】：

知识点：掌握对基金服务机构的监管内容；(注意：第Ⅲ项确保销售结算资金安全是“基金销售

支付机构”的义务，不是“基金销售机构”。)

。)(不属于企业风险管理基本框架的是32.

A、事项识别

B、风险评估

C、信息与沟通

D、外部环境

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【知识点】：第25章>第1节>内部控制的基本概念及其含义

【答案】：D

【解析】：

企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应

对、控制活动、信息与沟通、行为监控。

知识点：内部控制的基本概念及其含义

33.基金宣传推介材料报送的形式主要是()。

A、书面

B、光盘

C、影像

D、以上都是

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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程

【答案】：A

【解析】：

知识点：理解宣传推介材料的范围和报备流程：

:

报送形式

报证监局时应书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。

随附电子文档。

情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管资格。有下列34.()Ⅰ．不再具备基金托管

资格法定条件的年没有开展基金托管业务的Ⅱ．连续3Ⅲ．违反《证券投资基金法》规定，情

节严重的Ⅳ．法律、法规规定的其他情形、Ⅰ、Ⅱ、ⅢA．

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第4章>第3节>对基金托管人的监管

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握对基金托管人的监管内容；

中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续

3年没有开展基金托管业务的；②违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；③法律、行政法

规规定的其他情形。

35.下列关于资产管理特征的说法，错误的是()。

A、从参与方来看资产管理包括委托方和受托方

B、资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理

C、从受托资产来看，主要为固定资产等实物资产

D、从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货等资产实现增值

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【知识点】：第1章>第2节>金融资产与资产管理

【答案】：C

【解析】：

C项，从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。

36.基金从业人员在执业之前通过()是从业的入门要求。

A、考取执业证书

B、职业道德教育

C、上岗培训技能

D、后续职业培训

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【知识点】：第5章>第2节>基金从业人员职业道德的含义

【答案】：A

【解析】：

基金从业人员应该具备从事基金活动所必需的专业知识与技能，基金从业人员在执业之说明其已

经基本掌握了必要的专业基础知前通过资格考试取得执业证书是从业的入门要求，

识。

37.下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是()。

Ⅰ．要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

Ⅱ．要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

Ⅲ．要求对监管对象公正对待，一视同仁

Ⅳ．要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则

【答案】：B

【解析】：

公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，

而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现；公平原则，是

指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为；公正原则，

要求基金监管机构在公开公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。(题目问的是“公开原

则”，而Ⅱ是公平原则，Ⅲ是公正原则，故选择Ⅰ、Ⅳ项)

38.我国证券投资基金业发展线索下列表述错误的是()

A、基金业的主管机构从中国人民银行过渡到基金业协会

B、基金监管法规从地方法规起步，到国务院行政条例，再到全国人大修订法律

C、基金市场的主流品种从不规范的“老基金”到封闭式基金再到开放式基金

D、中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉

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【知识点】：第2章>第5节>每个阶段的特点和标志产品

【答案】：A

【解析】：

A项正确表述为基金业的主管机构从中国人民银行过渡到中国证监会。

39.将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照()划分的。

A、资金募集方式

B、法律形式

C、运作方式

、所投资的对象的不同D．

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别

【答案】：B

【解析】：

教材上册P23：投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别：①按照资金募集方式，可以分为

公募基金和私募基金两类；②按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；③

按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金；④按照所投资的对象，可以分为证券投资基金、

私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金。

知识点：投资基金的主要类别

40.一般而言，将流通市值低于()亿元人民币的公司划归为小盘股票。

A、1

B、5

C、10

D、20

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第3章>第2节>股票基金的类型

【答案】：B

【解析】：

按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。若依据市值的绝对值进行划分，

通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股票，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股票。