基金从业基金法律法规复习题集第2604篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考

前练习

一、单选题

1.职业关系具有()的特点。

Ⅰ社会性

Ⅱ专业性

Ⅲ高效性

Ⅳ复合性

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第5章>第1节>职业道德

【答案】：C

【解析】：

职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点，这就决定了在职业内部人员之间、从业人员与其

服务对象之间等职业关系中难免会存在各种各样的矛盾和冲突。

2.基金专业投资者转化为基金普通投资者时，法人或者其他组织应具备的条件不包括()。

A、最近1年末净资产不低于2000万元

B、最近1年末金融资产不低于1000万元

C、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历

D、最近3年投资收益不低于5000万元

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【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者

【答案】：D

【解析】：

符合以下条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当

对其履行相应的适当性义务。

(1)同时符合下列条件的法人或者其他组织：①最近1年末净资产不低于2000万元；②最近1

年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

年个人年均收入3万元，或者最近500同时符合下列条件的自然人：①金融资产不低于(2)．

不低于50万元；②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以

上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历

3.岗前职业道德教育主要是通过()来督促完成的。

A、在职培训

B、基金从业资格考试

C、职业道德检查和奖惩机构

D、基金从业人员职业道德档案

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【知识点】：第5章>第3节>基金职业道德教育的内容与途径

【答案】：B

【解析】：

岗前教育，是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。

岗前教育主要是通过基金从业资格考试和基金从业人员所在机构在其入职时上岗前对其进行教

育等途径来督促完成的。

4.()不属于具体的基金客户服务流程。

A、投资咨询

B、投资跟踪与评价

C、受理投诉

D、公开客户档案

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【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务内容和规范

【答案】：D

【解析】：

具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟

踪与评价、客户档案管理与保密等。

5.下列说法正确的是()。

Ⅰ．基金从业人员不得借助行政手段开展业务

Ⅱ．基金从业人员不得采取赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金

Ⅲ．基金从业人员不宜从事自己力所不能及的工作

Ⅳ．基金从业人员不能因为基金份额多寡厚此薄彼

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．

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【知识点】：第5章>第2节>诚实守信

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求；

诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金

的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额

等方式销售基金。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。

基金从业人员不得借助行政手段或其他不合法手段开展业务，不得给客户或承诺给予客户不正当

利益。

专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活

动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉

6.内部控制的原则包括()。

Ⅰ独立性原则

Ⅱ有效性原则

Ⅲ健全性原则

Ⅳ成本效益原则

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

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【知识点】：第25章>第1节>内部控制的五原则

【答案】：A

【解析】：

内部控制的原则包括：(1)成本效益原则。(2)独立性原则。(3)有效性原则。(4)相互制约原则。(5)

健全性原则。

7.基金投资顾问机构应当履行下列()义务。

Ⅰ．不得以任何方式承诺或保证投资收益

Ⅱ．提供基金投资顾问服务应当有合理依据

Ⅲ．不得泄露非公开信息

Ⅳ．监督基金管理人的投资运作

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第4章>第3节>对基金服务机构的监管

【答案】：C

【解析】：

知识点：掌握对基金服务机构的监管内容；

8.()《公开募集证券投资基金运作管理办法》生效。

A、2012年8月8日

B、2014年8月8日

C、2012年12月18日

D、2014年12月18日

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：B

【解析】：

随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国

证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募

证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金和基金中的基金等类别。

知识点：证券投资基金的分类标准及介绍

9.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产()以上投资于股票的为股票基金。

A、50%

B、60%

C、65%

D、80%

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：D

【解析】：

股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。根据中国证监会对基金类别的分类标准，以上投

资于股票的为股票基金。80%基金资产．

知识点：证券投资基金的分类标准与介绍

10.基金信息披露义务人不包括()。

A、基金管理人

B、基金代销机构

C、基金托管人

D、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

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【知识点】：第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务

【答案】：B

【解析】：

在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基

金份额持有人大会的基金份额持有人。他们应当依法及时披露基金信息，并保证所披露信息的真

实性、准确性和完整性。

11.()指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。

A、认购

B、申购

C、申请

D、登记

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【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购

【答案】：A

【解析】：

认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金成立后的存续期间，

投资者申请购买基金份额的行为。

12.投资基金可以按照()标准进行分类。

Ⅰ．资金募集方式

Ⅱ．法律形式

Ⅲ．运作方式

Ⅳ．投资对象

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握投资基金的定义和主要类别；

投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别，例如，按照资金募集方式，可以分为公募基金和

私募基金两类。此外，投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；

按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。人们日常接触到的投资基金分类，主要是以

所投资的对象的不同进行区分的。

13.我国市场上出现的公募另类投资基金有()。

Ⅰ．商品基金

Ⅱ．非上市股权基金

Ⅲ．环保基金

Ⅳ．房地产基金

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金分类的实践

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类；

我国市场上出现的公募另类投资基金主要有以下几类：

．商品基金1

．非上市股权基金2

．房地产基金3

。下列关于特殊类型基金的表述中，正确的是14.()FOF60、％以上的基金资产投资于其他

基金份额的为A具有指数基金的特点LOF、B．

C、ETF一般采用被动式投资策略

D、分级基金又称伞形基金

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：C

【解析】：

《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，80％以上的基金资产投资于其他基金份额的为基

金中基金(FOF)，A选项错误；伞形基金又称系列基金，D选项错误；ETF一般采用被动式投资

策略跟踪某一标的市场指数，具有指数基金的特点，B选项错误，C选项正确。

15.下列基金监管的基本原则中，()是行政法治原则的集中体现的和保障。

A、“三公”原则

B、审慎监管原则

C、适度监管原则

D、依法监管原则

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【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则

【答案】：D

【解析】：

基金监管的基本原则有六个，分别是：保障投资人利益原则，适度监管原则，高效监管原则，依

法监管原则，审慎监管原则，公开、公平、公正监管原则。其中，依法监管原则是行政法治原则

的集中体现和保障。

16.基金管理公司投资管理人员，不包括()。

A、公司投资决策委员会成员

B、公司交易员

C、公司投资、研究、交易部门的负责人

D、基金经理助理

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【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：B

【解析】：

基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职

责的人员。具体包括：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人

员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他

人员。

知识点：对基金管理人的监管．

17.下列说法正确的是()。

Ⅰ．货币市场基金不适合长期投资

Ⅱ．货币市场进入门槛通常很高

Ⅲ．货币市场基金的投资门槛极低

Ⅳ．货币市场基金具有了货币的支付功能

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第3章>第4节>货币市场基金在投资组合中的作用与功能

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握基本基金类型及其特点；

与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动

性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场

所。货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。货币市场基金的投资

门槛极低，因此，货币市场基金为普通投资者进入货币市场提供了重要通道。由于货币市场基金

风险低、流动性好，通过以下机制设计，基金管理公司将货币市场基金的功能从投资拓展为类似

货币的支付功能。

18.投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于()日起到办理认购的网点查询认购申请

的受理情况。

A、T

B、T+3

C、T+1

D、T+2

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【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购

【答案】：D

【解析】：

销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申日提交认

购申请后，可T请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者．

于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回投

资人资金账户。

知识点：基金的认购

19.货币市场基金以()为投资对象。

A、股票

B、债券

C、货币市场工具

D、金融衍生工具

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：C

【解析】：

货币市场基金以货币市场工具为投资对象。

20.()是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。

A、基金销售支付

B、基金份额登记

C、基金投资顾问

D、基金估值核算

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：A

【解析】：

B项，基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动；C项，基金投资顾问是

指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品

的投资建议，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动；D项，基金估

值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。

知识点：基金市场服务机构

21.下列有关投资者教育工作的形式，说法正确的是()。

Ⅰ．中国证券投资基金协会以及基金公司采用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、全国巡回

报告等形式传播基金知识

Ⅱ．基金业协会还将各种基金宣传材料开发成投资教育游戏、基金知识动画片等

Ⅲ．从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式

Ⅳ．从投资者教育工作的时空角度看，可分为现场和非现场两种形式

、Ⅰ、Ⅱ、ⅢA．

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第23章>第3节>投资者教育工作的形式

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解投资者教育工作的内容和形式；

投资者教育工作的形式：

长期以来，各基金公司通过报刊、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制

作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险。在营

业网点设立了投很多基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作。资者教育

园地，制作了投资者教育手册，免费发放。部分机构还注重在开户、交易、清算、产品营销等

经营环节向投资者提示风险，介绍相关知识，保存相对完善的客户资料。

随着国内基金业的发展以及基金个人投()

22.下列选项不属于专业投资者的是2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的高管

人员A、具有、依法设立的金融机构B、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师

和律师C万元的个人D、金融资产不低于100点击展开答案与解析>>>节>普通投资者和专业

投资者：第【知识点】22章>第4D【答案】：【解析】：年个3①金融资产不低于500万元，

或者最近专业投资者包括符合下列条件的自然人：年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资

经历，50人年均收入不低于万元；②具有2或者经有关金融监管部投资、风险管理及相关工作

经历，或者具有2年以上金融产品设计、获得职业资格认证的从事金融相关业门批准设立的金融

机构的专业投资者的高级管理人员、务的注册会计师和律师。知识点：普通投资者和专业投资

者来完成。)(岗位职业道德教育主要通过23.

A、从业资格考试

B、资格证年检

C、在职培训

D、监管机构的监管

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【知识点】：第5章>第3节>基金职业道德教育的内容与途径

【答案】：C

【解析】：

岗位教育，是指在基金从业人员就业上岗后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。岗

位教育主要是通过在职培训的方式来完成。

知识点：基金职业道德教育

24.当存在以下因素时应审慎评估()。

Ⅰ．存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或服务

Ⅱ．产品或服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的

产品或服务

Ⅲ．产品或服务的募集方式，涉及面广，影响力大的公募产品或者相关服务

Ⅳ．中国基金业协会认定的高风险产品或者服务

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第22章>第4节>基金产品或者服务风险评价

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握基金销售适用性产品风险评价的要求；

当存在以下因素时应审慎评估：

①存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务；

②产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以

合理价格顺利变现的产品或者服务；

③产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的

产品或者服务；

④产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务；

⑤产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用法律等情．

25.对基金管理公司变更持有5％以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之

日起()日内做出批准或者不予批准的决定。

A、10

B、30

C、15

D、60

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【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：D

【解析】：

基金管理公司变更持有5％以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，

应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日

内做出批准或者不予批准的决定；不予批准应当说明理由。

26.基金管理人应在招募说明书中载明收取销售费用的()。

A、项目

B、条件和方式

C、费率标准及费用计算方法

D、以上都是

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【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用原则性规范

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握销售费用内容(原则性规范、费用结构和费率水平)：

基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，

在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。基金销售机构应当依据有关法律法规及

《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，建立健全对基金销售费用的监督和控制机制，持续

提高对基金投资人的服务质量，保证公平、有序、规范地开展基金销售业务。

27.基金管理人的从业人员()进行证券投资。

A、禁止

B、可以

C、可以但必须申报

、以上都不是D．

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【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：C

【解析】：

依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其

本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人

发生利益冲突。公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员

进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案。

知识点：掌握对基金管理人的监管内容；

28.基金管理人应当在基金()报告和基金()报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管

费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。

A、季度：半年度

B、半年度：年度

C、季度：年度

D、半年度：季度

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【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范

【答案】：B

【解析】：

知识点：掌握销售费用其他规范；

基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、

基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。

29.以下关于契约型基金的表述，错误的是()。

A、契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的

B、基金投资者依法享受权利并承担义务

C、基金投资者是基金投资的股东

D、基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：C

【解析】：

契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法

律文件。在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同依法享受基金

投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，设立；

权利并承担义务。

30.基金产品的募集者是()。

A、中国证监会

B、基金份额持有人

C、基金管理人

D、基金托管人

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：C

【解析】：

基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资

产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

31.同时投资于价值型股票和成长型股票的基金被称为()。

A、混合型基金

B、平衡型基金

C、稳定型基金

D、封闭式基金

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：B

【解析】：

专注于价值型股票投资的股票基金被称为价值型股票基金；专注于成长型股票投资的股票基金被

称为成长型股票基金；同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则被称为平衡型基金。

32.开放式基金认购份额的计算公式为()。

A、认购份额=(净认购金额-认购利息)／净认购金额

B、认购份额=(净认购金额+认购利息)／净认购金额

C、认购份额=(净认购金额-认购利息)／基金份额面值

D、认购份额=(净认购金额+认购利息)／基金份额面值

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【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购

【答案】：D

【解析】：

相应的基金认购份额的计算基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取，根据规定，

公式为：认购份额=(净认购金额+认购利息)／基金份额面值。

33.金融的含义是()

A、货币资金的融通

B、实物的融通

C、虚拟资产的融通

D、互联网金融的融通

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【知识点】：第1章>第1节>金融与居民理财

【答案】：A

【解析】：

所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。

知识点：金融与居民理财

34.基金产品风险评价应当至少依据的因素不包括()。

A、基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

B、基金的历史规模和持仓比例

C、基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

D、基金成立以来有无亏损情况

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【知识点】：第22章>第4节>基金产品或者服务风险评价

【答案】：D

【解析】：

基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：①基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围

和投资比例；②基金的历史规模和持仓比例；③基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；④

基金成立以来有无违规行为发生。

35.下列属于基金宣传推介材料，不得使用()等语言表述。

A、尽享牛市

B、欲购从速

C、净值归一

D、以上都是

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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定；

基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情

况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最

强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投

资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表

述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。

36.()是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。

A、基金供销机构

B、基金代销机构

C、基金销售机构

D、基金评级机构

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：C

【解析】：

基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证券监督管理委员

会(简称中国证监会)认定的可以从事基金销售的其他机构。

知识点：基金市场服务机构

37.以下不属于中国证监会对基金募集申请材料的齐备性审查的是()。

A、基金合同草案

B、招募说明书草案

C、上市公告书

D、申请报告

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【知识点】：第16章>第1节>基金募集的程序

【答案】：C

【解析】：

中国证监会对基金募集申请材料进行齐备性审查，即对报送的申请报告、基金合同草案、托管协

议草案和招募说明书草案等必要文件是否齐备进行审查。

38.基金投资者是基金的()。

A、所有者

B、管理者

C、保管者

D、以上都是

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：A

【解析】：

知识点：掌握证券投资基金的基本特点；

基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

39.()年美国财政金融研究办公室发布《资产管理与金融稳定报告》

A、2003年

B、2015年

C、2013年

D、2005年

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【知识点】：第1章>第2节>资产管理行业

【答案】：C

【解析】：

2013年美国财政金融研究办公室发布《资产管理与金融稳定报告》。

知识点：资产管理行业

40.投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中()属于个人背景的因素。

A、伦理道德

B、法律意识

C、社会制度

D、科技发展

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【知识点】：第23章>第3节>投资者教育的基本原则和内容

【答案】：B

【解析】：

投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体系的基础。投资

者的投资决策受到多种因素的影响，大致可分为两类：①个人背景，包括投资者本人的受教育程

度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活

目标等；②社会环境，包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。

知识点：投资者教育的基本原则与内容