基金从业基金法律法规复习题集第5166篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考

前练习

一、单选题

1.基金托管人的工作不包括()。

A、安全保管基金财产

B、编制中期和年度基金报告

C、按规定召集持有人大会

D、复核基金资产净值

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【知识点】：第4章>第3节>对基金托管人的监管

【答案】：B

【解析】：

依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设

基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完

整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约

定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的

信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理

人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按

照规定

2.当基金宣传推介材料出现违规情形时，对直接负责的基金管理公司高级管理人员的行政监管处

罚措施不包括()。

A、监管谈话

B、出具警示函

C、拘留

D、暂停履行职务

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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料违规情形和监管处罚

【答案】：C

【解析】：

当基金宣传推介材料出现违规情形时，对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员

和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适

宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。

。()基金募集一般经过下列步骤3.

Ⅰ．申请

Ⅱ．注册

Ⅲ．发售

Ⅳ．基金合同生效

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第16章>第1节>基金募集的程序

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握基金募集的概念与程序；

基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。

4.下列选项不属于基金公司违规行为屡禁不止的重要原因的是()。

A、诚信体系不健全

B、高层管理人员不重视

C、薪酬绩效体系不完善

D、合规管理意识缺乏

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【知识点】：第26章>第4节>合规风险及其种类

【答案】：C

【解析】：

近年来，多家基金公司被爆出从业人员利用未公开信息进行交易的丑闻，给基金行业的形象造成

了极坏的影响。应该说，诚信体系不健全、合规管理意识缺乏、高层管理人员重视不够是基金公

司违规行为屡禁不止的重要原因。

知识点：合规风险

5.基金管理人合规管理的基本原则不包括()原则。

A、成熟性

B、协调性

C、独立性

D、客观性

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合规管理的含义>节1第>章26：第【知识点】．

【答案】：A

【解析】：

基金管理人的合规管理是指对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组

织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的

管理活动。合规管理的基本原则有：①独立性原则；②客观性原则；③公正性原则；④专业性原

则；⑤协调性原则。

6.开放式基金合同生效后每()更新招募说明书。

A、3个月

B、6个月

C、1年

D、9个月

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【知识点】：第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务

【答案】：B

【解析】：

开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，

更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

知识点：基金管理人的信息披露义务

7.下列关于股票基金行业分类的说法中，错误的是()。

A、同一行业内的股票往往表现出类似的特性与价格走势

B、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金

C、不同行业在不同经济周期中的表现不同

D、行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较低

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【知识点】：第3章>第2节>股票基金的类型

【答案】：D

【解析】：

D项的正确描述应为：行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较高。

8.关于基金产品风险评价，说法错误的是()。

A、基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成

B、过往的评价结果应当作为历史保存

C、基金评价的方法应当保密

D、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映

点击展开答案与解析>>>

【知识点】：第22章>第4节>基金产品或者服务风险评价

【答案】：C

【解析】：

对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评

价机构提供。C项，基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金销售机构所使用

的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。

9.()客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识。

A、持续性

B、专业性

C、适用性

D、服务性

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【知识点】：第21章>第3节>销售理论

【答案】：B

【解析】：

基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员

广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求。

知识点：销售理论

10.按交易性质，金融市场分为()①发行市场②场内市场③流通市场④场外市场

A、①②

B、①③

C、②③

D、③④

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【知识点】：第1章>第1节>金融市场的分类

【答案】：B

【解析】：

按交易性质金融市场分为发行市场和流通市场。

知识点：金融资产的分类

11.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结

果予以公告，同时报()备案。

A、中国证券业协会

B、中国证监会

、中国基金业协会C．

D、中国银监会

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【知识点】：第4章>第3节>对基金托管人的监管

【答案】：B

【解析】：

基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予

以公告，同时报中国证监会备案。

12.在基金信息披露中应用XBRL(可扩展商业报告语言)，有利于促进信息披露的规范化、透明化

和()，提高信息编报、传送和使用的效率和质量。

A、电子化

B、制度化

C、合法化

D、信息化

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【知识点】：第20章>第1节>XBRL在基金信息披露中的应用

【答案】：A

【解析】：

在基金信息披露中应用XBRL(可扩展商业报告语言)，有利于促进信息披露的规范化、透明化和

电子化，提高信息编报、传送和使用的效率和质量。

13.基金估值核算机构从事公开募集基金估值核算业务，应当向中国证监会申请()。

A、登记

B、备案

C、注册

D、核准

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：C

【解析】：

基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监会申请注册。

知识点：基金市场服务机构

14.基金监管的高效监管原则首先要求基金监管机构具有()。

A、独立性

B、合法性

、权威性C．

D、公开性

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【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则

【答案】：C

【解析】：

高效监管原则首先要求基金监管机构具有权威性，要赋予基金监管机构以合法的监管地位和合理

的监管权限和职责。

15.基金管理公司变更()应当报经国务院证券监督管理机构批准。

A、持股5％以上股权的股东

B、公司实际控制人

C、其他重大事项

D、以上都是

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【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握对基金管理人的监管内容；

基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事

项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

16.()是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。

A、

B、互联网

C、“一对一”专人服务

D、电话服务中心

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【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务提供方式

【答案】：C

【解析】：

专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。基金销售者一般

为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后

全过程。

知识点：基金客户服务提供方式

17.基金宣传推介材料所指的广告是()。

、户外广告A．

B、报眼及报花广告

C、公共网站链接广告

D、以上都是

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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解宣传推介材料的范围和报备流程；

宣传推介材料的范围：

基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或《证券投资基金销售管理办法》规定，

者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括以下几类：

公开出版资料。(1)

宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告(2)

等面向公众的宣传资料。

海报、户外广告。(3)

电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。(4)

通过报眼及报花广(5)一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会

的基金份额持有18.()以上通过。人所持表决权的2A、／13／、B14／3、C4

／、D1点击展开答案与解析>>>

【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：A

【解析】：

基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应该经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1／

2以上通过；但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、

与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2／3以上通过。基金份额持

有人大会决定的事项，应该依法报国务院证券监督管理机构核准或者备案，并予以公告。

19.下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中，正确的是()。

A、基金管理人应在每年结束后60日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披

露年度报告全文

B、基金管理人应在上半年结束后90日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站

上披露半年度报告全文

C、基金管理人应在每季结束后30个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告

D、基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、

审议事项、议事程序和表决方式等事项

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务

【答案】：D

【解析】：

基金管理人在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度

报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露

半年度报告全文。在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

20.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产()以上投资于股票的为股票基金。

A、50%

B、60%

C、65%

D、80%

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：D

【解析】：

股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。根据中国证监会对基金类别的分类标准，以上投

资于股票的为股票基金。80%基金资产．

知识点：证券投资基金的分类标准与介绍

21.下列不属于审慎开展执业活动要求的是()。

A、向客户推荐合适的基金

B、记载保留适当记录

C、以自己的依据提供投资建议

D、树立风险控制意识

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【知识点】：第5章>第2节>专业审慎

【答案】：C

【解析】：

基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，

在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：(1)基金从业人员在进行

投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支

撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。(2)基金从业人员在执业活

动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，

提高专业化风险管理水平。(3)基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动

22.基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应

用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和()等的业务活动。

A、风险控制

B、基金评价

C、基金交易电子商务平台

D、基金估值

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：C

【解析】：

基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软

件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动。

知识点：基金市场服务机构

23.担任非公开募集基金的基金管理人实行()。

A、审批制

B、登记制

、注册制C．

D、核准制

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【知识点】：第4章>第5节>非公开募集基金的基金管理人登记

【答案】：B

【解析】：

我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准人限制，担任非公开募集基金的基金管

理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会

登记即可。

知识点：非公开募集基金的基金管理人的登记

24.()是证券市场投资者教育体系的基础。

A、市场参与教育

B、资产管理教育

C、知识普及教育

D、投资决策教育

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第23章>第3节>投资者教育的基本原则和内容

【答案】：D

【解析】：

投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体系的基础。

25.对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，下列说

法正确的是()。

Ⅰ．在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告

Ⅱ．在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上

Ⅲ．开放式基金合同生效后每6个月结束之日起30日内，将更新的招募说明书登载在指定报刊

上

Ⅳ．基金获准上市的，应在上市日前5个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊

上

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

点击展开答案与解析>>>

【知识点】：第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务

【答案】：A

【解析】：

知识点：理解基金管理人信息披露的主要内容；

对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及

基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。

招募说明书草案等募集申请材料。托管协议草案、(1)向中国证监会提交基金合同草案、日前，

将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；3在基金份额发售的将基金份额

发售公告登载在指定报刊和同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，管理人网站上。

(2)在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合26.人们的是职业道德产

生的基础。()、社会实践A、职业实践B、法律实践C、道德实践D点击展开答案与解

析>>>职业道德1【知识点】：第5章>第节>B：【答案】【解析】：知识点：理解道德与职业

道德的含义；

人们的职业实践是职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，职

业道德产生的基础。。27.关于基金宣传推介材料的语言表述，说法错误的是()、不得违规

承诺收益或者承担损失AB、不得夸大或者片面宣传基金、不得虚假记载、误导性陈述或者重

大遗漏CD、允许预测基金的投资业绩>>>点击展开答案与解析2>22【知识点】：第章第节宣传

推介材料的原则性要求和禁止性规定>D

：【答案】．

【解析】：

知识点：理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定；

基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：

(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

(2)预测基金的投资业绩。

(3)违规承诺收益或者承担损失。

(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的

基金。

(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风

险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。

(6)登载单位或者个人的

28.下列不属于QDII基金认购程序的是()

A、开户

B、认购

C、确认

D、登记

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【知识点】：第16章>第1节>QDII基金份额的认购

【答案】：D

【解析】：

QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。

知识点：基金的认购

29.对非公开募集基金监管的重点集中在募集环节的主要表现为()。

Ⅰ．确立合格投资者制度

Ⅱ．禁止公开宣传推介

Ⅲ．规范基金合同必备条款

Ⅳ．强化违反监管规定的法律责任

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管

D

：【答案】．

【解析】：

知识点：掌握对非公开募集基金募集的监管；

我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在募集环节，主要体现为：确立合格投资者制度；

禁止公开宣传推介；规范基金合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任。

30.对基金宣传推介材料违规情形的行政处罚措施主要是()。A、提示改正B、出具监管警

示函C、事先报备、以上都是D点击展开答案与解析>>>>节宣传推介材料违规情形和监管处

罚【知识点】：第22章>第2D【答案】：【解析】：知识点：理解宣传推介材料业绩登载规范

和其他规范；

将视违规程度由中国证监会或地方证监局依法采取以下行政监管或行出现违规情形的，

政处罚措施：

提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。(1)

对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。(2)

个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，(3)对在6基金宣

该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。日后，方可

使用；在上述期限内，中国证监会发现传推介材料自报送中国证监会之日起10基金宣传)(31.

基金投资的有价证券不包括。、股票A、货币B、艺术品C．

D、金融衍生工具

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别

【答案】：C

【解析】：

基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、

货币、金融衍生工具等。C项，艺术品属于投资基金的投资范围，但不是有价证券。

知识点：投资基金的主要类别

32.道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于()的行为导致的风险。

A、基金公司

B、基金行业

C、基金公司和基金行业

D、基金员工

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第26章>第4节>合规风险及其种类

【答案】：C

【解析】：

合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反合规

性风险。合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。虽然大量的操作风险主要表

现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法

意识；声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负

面评价的风险；道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为

导致的风险。

知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施；

()基金监管目标是基金监管活动的。33.A、出发点和价值归宿B、基础、中心环节C、

第一要义D点击展开答案与解析>>>基金监管体系>1>4【知识点】：第章第节A：【答案】．

【解析】：

基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。

34.我国开放式基金认购采取下列收费模式()。

Ⅰ．前端收费模式

Ⅱ．后端收费模式

Ⅲ．不收费模式

Ⅳ．预收费模式

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购

【答案】：B

【解析】：

知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；

在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。

35.一般而言，风险从小到大的顺序是()。

Ⅰ．货币基金

Ⅱ．收入型基金

Ⅲ．平衡型基金

Ⅳ．增长型基金

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ、I

C、Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：A

【解析】：

知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类：

与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动

性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想

场所。所以货币基金风险最低。．

一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、

收益则介于增长型基金与收入型基金之间

36.基金宣传推介材料要求报送的内容不包括()。

A、基金管理公司高级管理人员合规性复核意见

B、基金托管银行出具的基金业绩复核函

C、基金评价机构出具的业绩表现报告

D、基金管理公司督察长出具的合规意见书

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程

【答案】：C

【解析】：

报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出

具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以

及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应

当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。

基金在募集认购的具体规定上的独特之处包括()。

Ⅰ发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格

Ⅱ基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小

ⅢQDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购

Ⅳ基金托管人可以根据产品的特点确定QDII基金份额面值的大小

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第16章>第1节>QDII基金份额的认购

【答案】：A

【解析】：

QDII基金主要投资于市场，因而与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集

认购的具体规定上有以下几点特别之处：(1)基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面

值的大小。(2)发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资

格。(3)QDII基金份额可以用人民币认购，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。．

38.下列说法正确的是()。

Ⅰ．基金行业形成了以“一法六规”为核心的比较完善的监管法规体系

Ⅱ．修改后的《证券投资基金法》放宽了基金管理公司股东的资格条件

Ⅲ．修订后的《证券投资基金法》加速了基金行业外包市场的发展

Ⅳ．修订后的《证券投资基金法》搭建了大资产管理行业基本制度框架

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段

【答案】：D

【解析】：

知识点：了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品：

中国证监会在《证券投资基金法》的框架下出台了多项法规，规范基金行业，保护投资者利益。

其先后出台了《基金管理公司管理办法》《基金运作管理办法》《基金销售管理办法》《基金信息

披露管理办法》等六项行政规章及若干配套监管文件，形成了以“一法六规”为核心的比较完善

监督管理法规体系。

修订后的《证券投资基金法》放宽了基金管理公司股东的资格条件.

修订后的《证券投资基金法》第101条规定，“基金管理人可以委托基金服务机构代为办理基金

的份额登记、

39.下列关于金融资产的说法，错误的是()。

Ⅰ金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证

Ⅱ金融资产不能标示明确的价值

Ⅲ金融资产表明了交易双方的所有权关系和债权关系

Ⅳ股权类金融资产以各类债券为主

A、Ⅰ

B、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第1章>第2节>金融资产与资产管理

【答案】：C

【解析】：

故(。”标示了明确的价值“Ⅱ项，金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，

Ⅱ错误)

Ⅳ项，股权类金融资产以各类股票为主。(故Ⅳ错误)

故说法错误的是Ⅱ、Ⅳ项，选C。

40.下列选项不属于专业投资者的是()

A、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的高管人员

B、依法设立的金融机构

C、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师

D、金融资产不低于100万元的个人

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者

【答案】：D

【解析】：

专业投资者包括符合下列条件的自然人：①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收

入不低于50万元；②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年

以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者经有关金融监管部门批准设立的金融

机构的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

知识点：普通投资者和专业投资者